A befektetési ajánlatok csalás szagát árasztják.

A befektetések ígéretes hozamot kínálnak, amely háromszor magasabb, mint a banki kamatlábak, "mind átverés szagú".

Az utóbbi napokban sokkolta a közvéleményt Ms. PNPT, egy Tien Giang tartománybeli rizsüzlet tulajdonosának esete, aki azt állítja, hogy több mint 434 milliárd VND-t csaltak ki tőle csalárd „nemzetközi tőzsdei befektetések” révén. Figyelemre méltó, hogy ez a vállalkozó nem egyedülálló eset; az utóbbi időben számos részvény- és devizabefektetési csalást regisztráltak országszerte.

Burjánzanak az embereket átverő csoportok.

A Nguoi Lao Dong újság egyik riporterének nyilatkozva PVT úr ( Quang Nam tartományból ) elmondta, hogy közel 700 millió VND-t veszített egy megbízhatatlan devizakereskedési platformon keresztül. Elmondása szerint először egy Tran Kim Yen nevű nővel ismerkedett meg a Zalón keresztül. A nő udvarias profilképet használt, és úgy mutatkozott be, hogy nyersolajba fektet be a Bent tőzsdén a Cool Network nevű alkalmazáson keresztül, amelyet a Cool Network Technology Co., Ltd. üzemeltet, bankszámlái pedig az ACB-nél és az UOB-nál vannak, ami miatt megbízott benne.

Mivel Mr. T tapasztalattal rendelkezett a tőzsdei befektetésekben, ki akart próbálni egy új csatornát, ezért követte az utasításokat, letöltötte az alkalmazást, regisztrált egy fiókot, és élő közvetítésekben vett részt "szakértőkkel", akik tanácsokat adtak a nyereséges befektetésről. Kezdetben néhány tízmillió VND-t fektetett be, és gyorsan megduplázta a nyereségét, így folytatta a befektetéseket, és a teljes összeget közel 700 millió VND-re emelte.

Az alkalmazásban lévő számla ezután több mint 1,8 milliárd VND egyenleget mutatott, de Mr. T. nem tudta kivenni a pénzt. A nő felvette vele a kapcsolatot, további 250 millió VND-t követelve „jutalékként”, mielőtt kivehetné a korábbi nyereségét. Csalásra gyanakodva azt javasolta, hogy személyesen menjen el a céghez, adja át és vegye ki a pénzt.

T. úr repülőjegyet vett Ho Si Minh-városba, és az utasításoknak megfelelően elment a Pearl Plaza épületéhez (Binh Thanh kerület), de a megbeszélt időben senkivel sem találkozott. Amikor megkérdezte az épület biztonsági őrét, megtudta, hogy ott nincs Cool Network nevű cég, és hogy sokan mások is odajöttek, de csalódottan távoztak. „Mivel megbíztam a látszólag legitim bankszámlában és a professzionális weboldalban, én is bedőltem a csalásnak. Remélem, a történetem figyelmeztetésül szolgál azoknak, akik online befektetési lehetőségeket keresnek” – osztotta meg T. úr.

A valóságban nem ritka, hogy értékpapír-társaságok adataival visszaélve befektetőket hívnak meg befektetési csoportokhoz való csatlakozásra, majd deviza-, nemzetközi részvény-, kriptovalutákkal stb. való kereskedésre csábítják őket. Khanh Thy asszony (a Ho Si Minh-városban, Thu Duc Cityben élő) elmondta, hogy szinte minden nap kap hívásokat olyanoktól, akik értékpapír-társaságok alkalmazottainak adják ki magukat, és számlanyitásra hívják, valamint befektetési tanácsokat kínálnak, magas hozamot ígérve.

A telefonhívások mellett a közösségi média platformokon, mint például a Facebookon és a Zalon, Thy asszonyt gyakran hívták forex, deviza- vagy aranybefektetési csoportokba, magas profit ígéretével. „Az indikátoreszköz, amely elpusztítja a forex piacot – a piac uralásának kulcsa. A Zalon található befektetési csoport nevét még nem fogadtam el, mert az elfogadáshoz telefonszám megadása szükséges az ellenőrzéshez. Ez a csoport egyértelmű vételi/eladási pontokat hirdet; azonosítja a részvények fontos támasz/ellenállási szintjeit; magabiztosan ad le megbízásokat anélkül, hogy bárkitől függne, és ami a legfontosabb, könnyedén megduplázza vagy tízszeresére növelheti a számláját mindössze egy hónap alatt” – mesélte Thy asszony.

Információkról, weboldalakról és befektetési csoportokról készült képernyőképek, amelyekben PVT úr részt vett és amelyeknek veszteséget okozott. Fotó: SON NHUNG

A közösségi média platformokon, mint például a Facebook, a Zalo és a Telegram, a pénzügyi befektetési csoportok is egyre népszerűbbek, vonzó ajánlatokat kínálva, mint például a „napi 5-10% profit”, a „biztonságos befektetés - magas hozam”, banki átutalások képeivel és „sikeres befektetők” köszönőüzeneteivel a bizalomépítés érdekében.

Sok csoport „próbáld ki vásárlás előtt” rendszert alkalmaz, ami azt jelenti, hogy az új tagok demószámlát használhatnak, vagy egy kis összeget befizethetnek a rendszer teszteléséhez. Egyes csoportok nemzetközi pénzügyi intézményeknek adják ki magukat, a nagyobb bankok logóit vagy jó hírű értékpapír-társaságok nevét használva a hitelesség növelése érdekében.

Egy közel 400 tagú Zalo csoportban a „csali” fiókok folyamatosan azzal dicsekedtek, hogy néhány napos befektetés után több százmillió VND vagy több ezer USD profitra tettek szert. A Phung Thi Hoa fiókja a „Játssz szórakozásból, de keress valódi pénzt” szlogennel népszerűsítette az ET alkalmazást, díjmentességet és kockázatmentességet ígérve, és a következővel invitálva a felhasználókat: „Bárki, akinek szüksége van rá, kérem, vegye fel velem a kapcsolatot.”

Amikor azonban valaki csalást jelent, ezek a felhasználók gyakran azt válaszolják, hogy „a tapasztalatlanságuk alapján ítélnek”, és arra buzdítják a gyanús személyt, hogy „próbálja ki”. A résztvevők szerint azonban a megígért bónuszokat soha nem fizetik ki, és végül ráveszik őket, hogy több pénzt fizessenek be a fiókjuk feloldásához vagy a tranzakciók ellenőrzéséhez, mielőtt mindent elveszítenének.

Amit tudnod kell

Phan Dung Khanh pénzügyi szakértő újságíróknak nyilatkozva megerősítette, hogy a befektetések ígéretes, a banki kamatlábaknál háromszor magasabb hozamot kínálnak, „mind csalás szaga van”. Ezért a befektetőknek rendkívül óvatosnak kell lenniük.

Egy női vállalkozó esetével kapcsolatban, aki több mint 434 milliárd VND értékű csalással vádolta meg egy nemzetközi tőzsdére történő befektetés során, Khanh úr kijelentette, hogy ez manapság meglehetősen gyakori csalás. A vállalkozó által említett "HTX tőzsde" név hasonlít egy nemzetközi kriptotőzsdére, de valószínűleg egy hamisítvány, amelynek célja, hogy megfossza az embereket a vagyonuktól.

„Ha valaki banki alkalmazottnak vallja magát, a befektetőknek egyszerűen fel kell hívniuk közvetlenül a bankot az ellenőrzés érdekében – ez az egyszerű lépés jelentősen csökkentheti a csalás kockázatát. Ezenkívül kulcsfontosságú a befektetési szolgáltató funkcióinak alapos vizsgálata: hogy belföldön vagy külföldön működnek-e, és hogy rendelkeznek-e jogszerű engedéllyel Vietnámban. Ellenőrizni kell a működési engedélyük hitelességét, hogy elkerüljük azokat a helyzeteket, amikor az engedély egy dolgot állít, de a nyújtott szolgáltatások mást” – tanácsolta Mr. Khanh.

Phan Duc Nhat úr, a Coin.Help és a BHO.Network elnöke – a digitális eszközök szakértője – szerint egy olyan korban, amikor a „befektetés” divatos kulcsszóvá vált, sokan a tudás és az éberség hiánya miatt kifinomult csalások áldozatává váltak.

Egy idős nő esete, akit több mint 434 milliárd VND-vel sújtottak ismeretlen eredetű nemzetközi részvényekbe való befektetés miatt, kiváló példa erre és egyben figyelmeztető jel is. Nhat úr elmondta, hogy a csalók gyakran olyan idős embereket céloznak meg, akik anyagilag jómódúak, de nem jártasak a technológiában. Apró "csalit" kínálnak, hogy győzelem érzetét keltsék, majd "apró, de következetes" módon ráveszik az áldozatokat, hogy további pénzt fizessenek be, szokássá válva és csökkentve ezzel a védelem szintjét. Amikor az áldozatok gyanakodni kezdenek, meghosszabbítják a folyamatot, vagy "technikai" trükköket alkalmaznak, mielőtt eltűnnek.

Az áldozatokat a csalásokkal szemben sebezhetővé tevő tényezők közé tartozik a „magas hozam, kockázatmentesség” illúziója, a „félig legitim” befektetésekbe vetett hit egy instabil gazdasági környezetben, a digitális információ-ellenőrzési készségek hiánya, és különösen az „elsüllyedt költségek” hatása – a vonakodás a feladástól egy nagyobb összeg befektetése után.

„A mai csalók nemcsak jártasak a technológiában, de az emberi pszichológiát is értik. Kihasználják a kapzsiságot, a tudáshiányt és a személyes érzelmeket” – figyelmeztetett Nhat úr, azt tanácsolva a befektetőknek, hogy semmiképpen se higgyenek a kockázatmentes magas hozam ígéreteinek, csak egyértelmű és átlátható jogi eredetű alkalmazásokat használjanak, és semmiképpen se utaljanak pénzt ismeretlen személyes számlákra. A befektetés előtt elengedhetetlen a tanácsadó személyazonosságának ellenőrzése, valamint a családdal és barátokkal való konzultáció. Szerinte a befektetés az ész, nem az érzelem kérdése, és csak az időben történő éberség segíthet megvédeni az ember teljes vagyonát a szükségtelen tragédiáktól.

Eközben a Vietnami Állami Bank megerősítette, hogy nem kapott engedélyt egyetlen devizakereskedési platform sem Vietnámban való működésre, és hogy a devizákkal kapcsolatos fizetési és pénzátutalási tranzakciók a jelenlegi devizakezelési szabályozások értelmében külföldön nem engedélyezettek.

Az illegális devizakereskedés elsősorban online zajlik, ami szoros együttműködést igényel az illetékes hatóságokkal a felderítés és a kezelés érdekében. A Vietnami Állami Bank biztosította a vonatkozó jogi keretet a Közbiztonsági Minisztérium és a nyomozó szervek számára, és felkérte az Információs és Kommunikációs Minisztériumot, hogy tegyen intézkedéseket az online devizakereskedési platformok ellenőrzésére.

Az értékpapír-társaság nem kezdeményezett kéretlen telefonhívásokat.

A Nguoi Lao Dong újság egyik riporterének válaszolva az MBS Securities Company képviselője megerősítette, hogy a közelmúltban egyesek MBS tisztviselőknek és alkalmazottaknak adtak ki magukat, felhívták a befektetőket, és meghívták őket Facebook-csoportokba, Zalo-ba stb. azzal a céllal, hogy személyes adatokat gyűjtsenek és csalást kövessenek el vagyonuk lefoglalása céljából. Az MBS azt tanácsolja a befektetőknek, hogy legyenek éberek a személyes adatokkal való visszaélésekkel kapcsolatos hívásokkal szemben, különösen azokkal, amelyekben pénzt kérnek be vagy utalnak át kijelölt számlákra. Továbbá a befektetőknek semmiképpen sem szabad személyes adatokat megadniuk idegeneknek telefonon.

Nguyen Khac Hai, az SSI Securities Company Jogi és Megfelelőségi Osztályának igazgatója elmondta, hogy a vállalat számos panaszt kapott olyan hívásokról is, amelyek SSI alkalmazottaknak adtak ki magukat, befektetéseket kértek, vagy online tanácsadó csoportokba hívtak meg embereket. Az SSI számos figyelmeztetést adott ki ügyfeleinek, és jelentette az eseteket a rendőrségnek. „Az SSI-től érkező hívások mindig hivatalosan regisztrált azonosító telefonszámokat használnak; soha nem hívjuk meg az ügyfeleket, hogy csatlakozzanak közösségi média csoportokhoz, vagy kérjenek pénzátutalást személyes számlákra. Az ilyen viselkedés csalárd” – hangsúlyozta Hai úr.

Forrás: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm