A befektetési felhívás csalás szagát árasztja

A banki kamatlábaknál háromszor magasabb nyereséget ígérő befektetési ajánlatok "mind csalás szagúak"

Az utóbbi napokban a Tien Giangban található rizstermelő vállalkozás tulajdonosának, PNPT asszonynak az esete nagy port kavart a közvéleményben, akit azzal vádolnak, hogy több mint 434 milliárd VND-t raboltak el, amikor „hamis nemzetközi értékpapírokba fektetett be”. Figyelemre méltó, hogy ez a vállalkozás tulajdonosa nem egyedülálló eset, hanem az utóbbi időben számos értékpapír- és devizabefektetési csalásról számoltak be országszerte.

A „csirketerelő” csoportok burjánzanak

A Nguoi Lao Dong újság újságírójának reflektálva PVT úr ( Quang Nam ) elmondta, hogy közel 700 millió VND-t veszített, amikor egy ismeretlen devizakereskedési platformra fektetett be. A történet szerint először egy Tran Kim Yen nevű nővel ismerkedett meg Zalón keresztül. Ez a személy udvarias avatárt használt, és úgy mutatkozott be, hogy nyersolajba fektet be a Bent tőzsdén a Cool Network nevű alkalmazáson keresztül, amelyet a Cool Network Technology Company Limited üzemeltet, bankszámlái vannak az ACB-nél és az UOB-nál, így megbízott benne.

Mivel Mr. T. tapasztalattal rendelkezik a részvénybefektetésekben, ki akart próbálni egy új csatornán, ezért követte az utasításokat, letöltötte az alkalmazást, regisztrált egy fiókot, és élő közvetítésekben vett részt, ahol „szakértők” tanácsokat adtak a nyereséges befektetésről. Kezdetben néhány tízmillió VND-t fektetett be, és gyorsan megduplázta a profitját, így folytatta a befektetéseket, így a teljes összeg közel 700 millió VND-re emelkedett.

Az alkalmazásban lévő számla ezután több mint 1,8 milliárd VND egyenleget mutatott, de T. úr nem tudott kijelentkezni. A nő felvette vele a kapcsolatot, és arra kérte, hogy fizessen további 250 millió VND „jutalékot”, mielőtt kivehetné a korábbi nyereséget. Csalásra utaló jeleket gyanítva azt javasolta, hogy menjen közvetlenül a céghez készpénzért, és vegye ki a pénzt.

T. úr repülőjegyet vett Ho Si Minh-városba, és az utasításoknak megfelelően elment a Pearl Plaza épületéhez (Binh Thanh kerület), de a megbeszélt időben senkivel sem találkozott. Az épület biztonsági szolgálatától megkérdezve megtudta, hogy itt nincs Cool Network nevű cég, és sokan jöttek ide, majd csalódottan távoztak. „Mivel megbíztam a tiszta bankszámlában és a professzionális weboldalban, beleestem a csalás csapdájába. Remélem, a történetem figyelmeztetés azoknak, akik online befektetési lehetőségeket keresnek” – osztotta meg T. úr.

Valójában nem ritka, hogy értékpapír-társaságoknak adják ki magukat, hogy befektetőket hívjanak meg befektetési csoportokhoz és klubokhoz való csatlakozásra, ezáltal ráveszik őket a forex, nemzetközi részvények, virtuális valuták stb. játékára. Khanh Thy asszony (a Ho Si Minh-városban, Thu Duc Cityben élő) elmondta, hogy szinte minden nap kap olyan hívásokat, amelyek értékpapír-társaságok alkalmazottainak adják ki magukat, számlanyitásra hívják őket, és magas nyereség elérésére befektetési tanácsokat adnak.

Nemcsak telefonál, de a közösségi oldalakon, mint például a Facebook és a Zalo, Thy asszonyt gyakran meghívják forex, deviza- vagy aranybefektetési csoportokba is, magas profit ígéretével. „Az indikátoreszköz, amely lerombolja a forex padlót – a kulcs, amely segít elsajátítani a piacot. A Zalo-n található befektetési csoport nevével nem egyeztem bele, mert a beleegyezéshez telefonszám megadása szükséges a megerősítéshez. Ez a csoport egyértelmű vételi/eladási pontokat hirdet; azonosítja a részvények fontos támasz/ellenállás szintjeit; magabiztos a senkitől sem függő megbízásokban, és különösen könnyen megsokszorozza a számlát 2-10-szeresére mindössze 1 hónap alatt” – mondta Thy asszony.

Információkról, weboldalakról és befektetési csoportokról készült képernyőképek, amelyekben PVT úr részt vett és pénzt vesztett. Fotó: SON NHUNG

A közösségi oldalakon, mint például a Facebook, a Zalo és a Telegram, a pénzügyi befektetési csoportok a múltban egyre inkább „virágoztak” vonzó üdvözlő szövegekkel, mint például „napi 5%-10% profit”, „biztonságos befektetés - magas profit”, amelyeket átutalási képek és a „sikeres befektetők” köszönetnyilvánításai kísértek a bizalomépítés érdekében.

Sok csoport „próbajátékot” alkalmaz, ami azt jelenti, hogy az új játékosok demószámlákat használhatnak, vagy kis összeget fizethetnek be kipróbálás céljából. Egyes csoportok nemzetközi pénzügyi intézményeknek adják ki magukat, nagy banki logókat vagy jó hírű értékpapír-társaságok nevét használva a hitelesség növelése érdekében.

Egy közel 400 tagú Zalo csoportban egy „csapda” típusú számla folyamatosan azzal dicsekszik, hogy néhány napos befektetés után több százmillió vagy több ezer dollárt keres. Phung Thi Hoa számlája az ET alkalmazást a következő szlogennel népszerűsíti: „Játssz szórakozásból, de szerezz valódi pénzt”, díjmentességet és kockázatmentességet ígér, és a következőt hívja: „Ha bárkinek nehézségei vannak, kérjük, vegye fel velem a kapcsolatot”.

Amikor azonban valaki csalással vádolja őket, ezek a felhasználók gyakran cáfolják, hogy „még nem próbálták ki, tehát negatívak”, és arra kérik a gyanúsítottat, hogy „próbálja ki”. A résztvevők szerint azonban a megígért bónuszt nem fizetik ki, és végül ráveszik őket, hogy több pénzt fizessenek be a számla feloldásához vagy a tranzakció ellenőrzéséhez, mielőtt mindent elveszítenének.

Tudnivalók

Phan Dung Khanh pénzügyi szakértő újságíróknak nyilatkozva megerősítette, hogy a banki kamatlábaknál háromszor magasabb nyereséget ígérő befektetési felhívások "mind csalás szagúak". Ezért a befektetőknek rendkívül ébernek kell lenniük.

Egy női vállalkozó esetével kapcsolatban, akit azzal vádolnak, hogy több mint 434 milliárd VND-t csaltak ki egy nemzetközi tőzsdére történő befektetés során, Khanh úr elmondta, hogy ez manapság meglehetősen gyakori csalás. A női vállalkozó által említett "Cooperative Stock Exchange" név egy nemzetközi kriptovaluta-tőzsdére hasonlít, de nagy valószínűséggel ez egy hamisítvány, amelynek célja a vagyon eltulajdonítása.

„Ha az alany banki alkalmazottnak vallja magát, a befektetőknek csak közvetlenül fel kell hívniuk a bankot az ellenőrzéshez – ez az egyszerű művelet jelentősen csökkentheti a csalás kockázatát. Ezenkívül világosan meg kell érteni a befektetési szolgáltató vállalat funkcióját: belföldön vagy külföldön működik-e, és van-e jogszerű engedélye Vietnámban vagy sem. Ellenőrizni kell a működési engedély hitelességét, elkerülve azt az esetet, amikor az engedély egy dolog, de a szolgáltatás egy másik” – tanácsolta Khanh úr.

Phan Duc Nhat úr, a Coin.Help és a BHO.Network elnöke – a digitális eszközök szakértője – szerint egy olyan korban, amikor a „befektetés” divatos kulcsszóvá vált, sokan a tudás és az éberség hiánya miatt kifinomultan megrendezett csalások áldozatává váltak.

Egy idős nő esete, akit több mint 434 milliárd VND-vel raboltak el, mert ismeretlen eredetű nemzetközi részvényekbe fektetett be, tipikus példa és egyben figyelmeztető jel. Nhat úr elmondta, hogy a csalók gyakran az időseket veszik célba, akik rendelkeznek anyagi lehetőségekkel, de nem ismerik a technológiát. Apró "csalival" próbálják győzelem érzetét kelteni, majd "apró, de folyamatos" módon ráveszik az áldozatot, hogy további pénzt fizessen be, szokást kialakítva és csökkentve az éberséget. Amikor az áldozat gyanút kelt, meghosszabbítja az időt, vagy "technikai" trükköket alkalmaz, majd eltűnik.

Az áldozatokat a csalásokkal szemben sebezhetővé tevő tényezők közé tartozik a „magas hozam, kockázatmentesség” illúziója, a „félig ortodox” befektetésekbe vetett hit instabil gazdasági környezetben, a digitális információ-ellenőrzési készségek hiánya, és különösen az „elsüllyedt költségek” hatása – az a mentalitás, hogy egy nagyobb összeg befektetése után sem akarnak feladni.

„A mai csalók nemcsak a technológiában jártasak, hanem az emberi pszichológiát is értik. A kapzsiságra, a tudatlanságra és a személyes érzelmekre játszanak” – Nhat úr arra figyelmeztette és azt tanácsolta a befektetőknek, hogy semmiképpen se higgyenek a kockázatmentes magas profit ígéreteiben, csak egyértelmű eredetű, jogilag átlátható alkalmazásokat használjanak, és semmiképpen se utaljanak pénzt ismeretlen személyes számlákra. Nagyon fontos a tanácsadó személyazonosságának ellenőrzése és a rokonokkal való konzultáció, mielőtt pénzt költene. Szerinte a befektetés az ész, nem az érzelem kérdése, és csak az időben történő éberség segíthet megvédeni az egész vagyont a szükségtelen tragédiáktól.

Eközben az Állami Bank megerősítette, hogy nem adott ki engedélyt egyetlen devizakereskedési platformnak sem Vietnámban való működésre, és a devizákkal kapcsolatos fizetési tranzakciók és pénzátutalások külföldre a jelenlegi devizakezelési szabályozások értelmében nem engedélyezettek.

Az illegális forex kereskedési tevékenységek főként a kibertérben zajlanak, ami szoros együttműködést igényel a hatóságok részéről a felderítéshez és kezeléshez. Az Állami Bank biztosította a vonatkozó jogi keretet a Közbiztonsági Minisztérium és a nyomozó szervek számára, és felkérte az Információs és Kommunikációs Minisztériumot, hogy tegyen intézkedéseket az online forex kereskedési helyek ellenőrzésére.

Az értékpapír-társaságok nem telefonálnak ajánlattétel céljából

A Lao Dong újság egyik riporterének válaszolva az MBS Securities Company képviselője megerősítette, hogy a közelmúltban számos olyan személy történt, akik MBS tisztviselőknek és alkalmazottaknak adtak ki magukat, és befektetőket hívtak, Facebook-csoportokhoz való csatlakozásra hívva őket, Zalo... csoportokkal, személyes adatok gyűjtése, csalás elkövetése és vagyon eltulajdonítása céljából. Az MBS azt javasolja a befektetőknek, hogy legyenek éberek a személyes adatokkal való visszaélésekkel szemben, különösen azokkal, amelyek pénzeszközök meghatározott számlákra történő befizetésére vagy átutalására szólítanak fel. Ugyanakkor semmiképpen se adjon meg személyes adatokat idegeneknek telefonon.

Nguyen Khac Hai, az SSI Securities Company jogi és megfelelőségi igazgatója elmondta, hogy a vállalat számos bejelentést kapott olyan hívásokról, amelyekben SSI alkalmazottainak adataival jelentkeztek be, befektetéseket kértek, vagy online tanácsadó csoportokba hívták meg őket. Az SSI számos figyelmeztetést adott ki ügyfeleinek, és jelentette az esetet a rendőrségnek is. „Az SSI-től érkező hívások mindegyike hivatalosan regisztrált telefonszámokat használ, soha nem hívják meg az ügyfeleket közösségi csoportokba való csatlakozásra, vagy kérnek pénzátutalást személyes számlákra. Minden ilyen cselekmény hamis” – hangsúlyozta Hai úr.

Forrás: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm