1,2 millió gyanús tranzakciót blokkoltak.
A Vietnami Állami Bank (SBV) szerint április 12-én a Fizetési Csalások Kezeléséről, Megfigyeléséről és Megelőzéséről szóló Információs Rendszert (SIMO) használó szervezetek jelentései szerint több mint 3,7 millió ügyfél kapott riasztást. Közülük több mint 1,2 millió ügyfél függesztette fel vagy mondta le ideiglenesen a tranzakcióit a riasztások kézhezvétele után, összesen közel 4,17 billió VND értékben. Ezt megelőzően a SIMO-t 149 szervezetnél, köztük 99 hitelintézetnél és 50 fizetési közvetítőnél vezették be, több mint 688 000 csalásgyanús esettel (március 23-i állapot szerint).
Banki szinten a „digitális pajzsok” bevezetése is erőteljesen folyamatban van. Az Agribanknál az AgriNotify rendszer (a csalásgyanús számlák felderítésére és riasztására szolgáló megoldás) szinkron módon integrálódott olyan digitális csatornákba, mint az Agribank Plus, a Mobilbank és az Internet Banking, mind a belső, mind a bankközi átutalásokra vonatkozóan. Amint az ügyfél megadja a kedvezményezett adatait, a rendszer automatikusan összehasonlítja a belső adatokat és az illetékes hatóságoktól származó adatokat az esetleges rendellenességek észlelése érdekében. A riasztások három kockázati szintbe vannak kategorizálva, és azonnal megjelennek, segítve az ügyfeleket a tranzakció befejezése előtt a lehetőségek mérlegelésében.
Nemcsak online, hanem a tranzakciós pultoknál is számos bank, mint például a BIDV , a VietinBank, a Vietcombank, az MB… figyelmeztető mechanizmusokat vezetett be, amelyek valós idejű információkat nyújtanak az ügyfeleknek. A különféle „digitális pajzsok” és technikai megoldások alkalmazása mellett a bankok továbbra is azt tanácsolják ügyfeleiknek, hogy proaktívan fokozzák az éberséget, szigorúan védjék a személyes adatokat és a bizalmas adatokat, rendszeresen frissítsék a kockázati figyelmeztetéseket, és tartsák be a bank és a hatóságok biztonságos tranzakciókra vonatkozó irányelveit.
Állítsa le az 500 millió VND feletti gyors átutalási tranzakciókat.
Az operációs rendszer biztonságának védelme érdekében a Vietnami Állami Bank (SBV) felkérte a hitelintézeteket és a fizetési közvetítőket, hogy szigorítsák a kockázatellenőrzést, erősítsék a tranzakciók nyomon követését és kezeljék szorosan a fizetési elfogadó egységeket. A kereskedelmi bankoknak felül kell vizsgálniuk az összes belső folyamatot, szigorúan be kell tartaniuk a számlák, kártyák és elektronikus pénztárcák megnyitására és használatára vonatkozó előírásokat; ellenőrizniük kell a fizetési megbízások jogszerűségét, és biztosítaniuk kell, hogy a számlainformációk teljes mértékben és pontosan megjelenjenek. A bankoknak frissíteniük kell a gyanús tranzakciók azonosítására szolgáló kritériumokat, javítaniuk kell a jelentéstételt és az adatmegosztást a SIMO rendszeren, valamint elő kell mozdítaniuk a kommunikációt az ügyfelek tudatosságának növelése, a személyes adatok kiszivárgásának megakadályozása és az olyan tevékenységekben való segítségnyújtás elkerülése érdekében, mint a számlák vagy elektronikus pénztárcák bérlése, vásárlása vagy eladása.
Áprilisban számos kereskedelmi bank egyszerre leállította az 500 millió VND vagy annál nagyobb összegű átutalások automatikus felosztását digitális banki platformjain. Ez a lépés a Vietnami Állami Bank fizetési közvetítői szolgáltatásokról szóló 40/2024. számú körlevelének való megfelelést szolgálta. Ennek megfelelően az 500 millió VND feletti tranzakciókat a szokásos átutalási csatornákra terelik át, május 1-jétől a lakossági ügyfelek, május 5-től pedig a vállalati ügyfelek esetében.
Egy Ho Si Minh-városi kereskedelmi bank képviselője elmondta, hogy korábban az ügyfelek támogatása érdekében a bank automatikus megbízásfelosztási funkciót alkalmazott, amely a nagy tranzakciókat több kisebb, 500 millió VND alatti tranzakcióra osztotta fel, amelyeket a gyors átutalási rendszeren keresztül dolgoztak fel. Ennek köszönhetően az 1 milliárd VND feletti átutalások is szinte azonnal eljuthattak a kedvezményezett számlájára. Az új szabályozás szerint azonban ezt a mechanizmust megszüntették, mivel nem garantálja a biztonságos hitelesítési követelményeket. A rosszindulatú szereplők ezt kihasználva több egymást követő átutalást hajthatnak végre ellenőrzés nélkül, ezáltal ellopva a számlán lévő összes pénzt.
A nagy értékű tranzakciók lassítása nemcsak a pénzforgalom ellenőrzése és az átláthatóság növelése érdekében szükséges, hanem a csalási kockázatok korlátozása és az ügyfelek vagyonának védelme érdekében is. Pham Anh Tuan, a Vietnami Állami Bank Fizetési Osztályának igazgatója megjegyezte, hogy az 500 millió VND-t meghaladó nagy tranzakciók esetén az ügyfelek proaktívan feloszthatják a tranzakciókat 500 millió VND alatti kisebb összegekre, amelyeket a megfelelő fizetési rendszeren keresztül azonnal, a nap 24 órájában, a hét minden napján feldolgoznak.
| 2026 első negyedévének végére a bankközi elektronikus fizetési rendszer közel 130 millió billió VND értékű tranzakciót dolgozott fel, ami több mint 70%-os növekedést jelent az előző év azonos időszakához képest. A készpénzmentes fizetések továbbra is erőteljesen növekedtek, hozzájárulva a digitális gazdaság , a digitális társadalom és a digitális kormányzat előmozdításához. |
Forrás: sggp.org.vn
Forrás: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Hozzászólás (0)