AI dan Data: Terobosan Kompetitif dalam Industri Perbankan

Pada tanggal 25 September 2025, di Hanoi , KTT dan Pameran Industri Perbankan tahunan - Smart Banking 2025 - berlangsung dengan tema " Terobosan dalam transformasi digital industri perbankan: Data adalah fondasinya, nasabah adalah pusatnya ".

Para delegasi berdiskusi di Smart Banking 2025. (Foto: Panitia Penyelenggara)

Acara tersebut diselenggarakan di bawah naungan Bank Negara Vietnam oleh Asosiasi Bank Vietnam bekerja sama dengan IEC Group, didampingi oleh Asosiasi Data Nasional dan Asosiasi Keamanan Siber Nasional.

Di acara tersebut, para delegasi membahas cara mengubah data dalam jumlah besar menjadi pengalaman yang mulus, cara menggabungkan AI, analitik big data, dan teknologi baru untuk menyediakan layanan personal secara real-time dengan tetap menjamin keselamatan dan keamanan. Ini bukan hanya masalah teknologi, tetapi juga strategi jangka panjang untuk mengubah data menjadi aset strategis, yang menumbuhkan kepercayaan dan keterlibatan pelanggan.

Memanfaatkan AI untuk penambangan data cerdas

Menurut laporan, AI saat ini banyak digunakan di sektor perbankan untuk mendukung pelanggan, mengoptimalkan pengalaman pengguna pribadi, mengendalikan dan menganalisis jutaan transaksi, mendeteksi penipuan, menganalisis permintaan pasar, dll.

Berbagi di lokakarya tersebut, Dr. Can Van Luc, Kepala Ekonom BIDV & Anggota Dewan Penasihat Kebijakan Perdana Menteri, mengatakan bahwa penerapan AI dan data yang efektif di sektor keuangan dan perbankan membawa banyak manfaat seperti penghematan biaya, otomatisasi proses, peningkatan produktivitas, dan peningkatan pengalaman pelanggan.

Menurut McKinsey (2023), GenAI dapat menciptakan nilai tambah tahunan bagi industri perbankan global sebesar 200-340 miliar USD, setara dengan tambahan laba 9-15%.

Kecerdasan buatan tidak hanya memberikan nilai ekonomi positif, meningkatkan efisiensi dan pengalaman pelanggan, tetapi juga membentuk kembali keamanan data. Bapak Nguyen Minh Hai, Direktur Teknis Fortinet Vietnam, menyampaikan: "Lebih dari 80% bisnis telah menggunakan solusi keamanan bertenaga AI untuk mengatasi tantangan."

Banyak pencapaian dalam transformasi perbankan digital

Berbicara dalam lokakarya bertema "Terobosan Transformasi Digital Industri Perbankan: Data adalah Fondasi, Nasabah adalah Pusatnya", Dr. Nguyen Quoc Hung, Wakil Presiden dan Sekretaris Jenderal Asosiasi Perbankan, menekankan bahwa belakangan ini, Vietnam telah menyaksikan ledakan ekosistem layanan keuangan digital. Pembayaran nontunai telah berkembang pesat.

Dr. Nguyen Quoc Hung, Wakil Ketua dan Sekretaris Jenderal Asosiasi Perbankan, memberikan sambutan di acara tersebut. (Foto: Panitia Penyelenggara)

Perbankan digital menjadi saluran transaksi utama; identifikasi dan autentikasi elektronik mengalami kemajuan pesat; kerja sama antara bank, fintech, dan platform digital semakin luas; kapasitas analisis data, penerapan kecerdasan buatan (AI), dan pembelajaran mesin dipromosikan dalam penilaian kredit, manajemen risiko, pencegahan penipuan, optimalisasi operasi, dan layanan pelanggan multisaluran.

Menurut Wakil Gubernur Bank Negara Pham Tien Dung, dari perspektif badan manajemen, Bank Negara adalah satu dari sedikit kementerian dan cabang yang telah mengeluarkan sistem Surat Edaran untuk mengatur seluruh proses pengumpulan, sintesis, dan analisis data.

Dalam industri perbankan, tidak ada data yang dikumpulkan di luar kerangka hukum ini: Dari sistem pelaporan statistik, pemantauan informasi kredit, sistem CIC, anti pencucian uang, hingga semua aplikasi bisnis, ada Surat Edaran yang mengatur dan berfungsi sebagai dasar hukum bagi seluruh industri.

Wakil Gubernur Bank Negara Pham Tien Dung berpidato di acara tersebut. (Foto: Panitia Penyelenggara)

Saat ini, industri perbankan telah terintegrasi secara mendalam dengan Basis Data Kependudukan Nasional. Bank Negara juga merupakan unit pertama yang menerbitkan Surat Edaran tentang API Terbuka, yang memungkinkan berbagai pihak untuk menghubungkan data industri perbankan.

"Data adalah fondasi, sumber daya yang berharga. Namun, nasabah adalah pusatnya. Oleh karena itu, di era digital saat ini, industri perbankan harus memenuhi tiga faktor: Menciptakan aplikasi yang baik dan cerdas bagi nasabah; mendukung nasabah secara efektif; melindungi hak dan kepentingan sah nasabah," tegas Wakil Gubernur Pham Tien Dung.

Menurut statistik, di Vietnam, lebih dari 90% transaksi saat ini dilakukan melalui kanal digital dan lebih dari 87% orang dewasa memiliki rekening bank. Data yang dihasilkan setiap hari menjadi sumber daya yang sangat berharga bagi bank untuk merancang produk dan layanan yang lebih cerdas, lebih nyaman, dan lebih aman.

Rekonsiliasi 119 juta akun pribadi dan 1,1 juta akun organisasi dari Basis Data Populasi Nasional, bersama dengan data kredit lebih dari 54 juta pelanggan, telah membuka kemungkinan penyediaan layanan yang lebih akurat, transparan, dan personal daripada sebelumnya.

Smart Banking 2025 juga memiliki 3 Lokakarya khusus, termasuk: "Keamanan siber dan manajemen penipuan dalam lingkungan risiko masa kini"; "Menciptakan ekosistem digital dan pengalaman nasabah yang lancar", serta "Inovasi dan optimalisasi berbasis AI dan data".
Selain itu, Program Latihan Pertahanan Siber DF 2025 diselenggarakan bersama oleh Departemen Teknologi Informasi - Bank Negara Vietnam, Asosiasi Bank Vietnam, dan Grup IEC.
Pameran Teknologi Keuangan - Perbankan juga menarik hampir 30 penyedia solusi TI terkemuka, termasuk Viettel Cyber Security, HPE (Hewlett Packard Enterprise), Juniper Networks, SAMSUNG, Fortinet, WEEDS VINA, dan Crowdstrike. Solusi unggulan yang diperkenalkan dalam pameran ini meliputi: AI/ML, analitik data, manajemen penipuan, dan keamanan siber.
Lokakarya Pelatihan bertema "Perisai Keamanan Siber: Identifikasi Dini, Respons Cepat, Perlindungan Komprehensif" diselenggarakan untuk pertama kalinya, dengan tujuan meningkatkan kesadaran dan kapasitas pertahanan keamanan informasi di industri Perbankan.

Minh Hoan

Sumber: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html