Peringatan tentang penipuan mata uang kripto.

VTV.vn - Pasar mata uang kripto memiliki potensi besar tetapi juga menyimpan banyak risiko karena sama sekali tidak ada batas bawah atau atas harga, sehingga nilai aset berpotensi meroket atau anjlok.

Proyek mata uang kripto ini menipu para investor.

Proyek Antex, yang dulunya digembar-gemborkan dan dipromosikan sebagai proyek dompet elektronik "buatan Vietnam" dan menjanjikan pembangunan ekosistem mata uang kripto Vietnam, ternyata tidak lebih dari penipuan lainnya. Menurut polisi Hanoi , sekitar 30.000 investor telah ditipu dengan kerugian sekitar 117 miliar VND. Polisi baru-baru ini telah menindak sejumlah proyek mata uang kripto palsu yang telah menyebabkan kerugian signifikan bagi investor, termasuk kasus yang melibatkan penggelapan hampir 10.000 miliar VND.

Proyek "mata uang digital Antex" oleh Nguyen Hoa Binh dan rekan-rekannya membuat janji dan komitmen untuk membangun ekosistem "mata uang digital VNDT" dan perangkat lunak dompet elektronik VNDT "buatan Vietnam".

Nguyen Hoa Binh dan para kaki tangannya secara diam-diam menarik uang dari dompet utama Antex, mentransfernya ke dompet pribadi mereka, dan mengonversinya ke VND untuk dibagi di antara mereka. Penyidik ​​kepolisian Hanoi menetapkan bahwa sekitar 30.000 dompet investor telah dirugikan, sehingga mengakibatkan jumlah total uang yang dicuri sangat besar.

Pada bulan September, Departemen Kepolisian Kriminal ( Kementerian Keamanan Publik ), berkoordinasi dengan Kepolisian Hanoi, membongkar jaringan penipuan yang beroperasi melalui proyek mata uang virtual WorldMall.app. Para pelaku mengembangkan aplikasi mereka sendiri, menerbitkan token WM, menyelenggarakan seminar, dan melakukan siaran langsung secara ekstensif untuk mempromosikan skema tersebut, bahkan membuat gambar para pemimpin "asing" untuk membangun kepercayaan. Mereka menjanjikan keuntungan 8-21% per tahun, menarik ribuan peserta hanya dalam beberapa bulan. Para penyelidik menetapkan bahwa ini adalah skema Ponzi terselubung, di mana uang dari investor selanjutnya digunakan untuk membayar investor sebelumnya hingga aliran uang berhenti.

Pada bulan Agustus lalu, Kepolisian Provinsi Phu Tho, berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik, membongkar sebuah kelompok kriminal yang menggunakan PaynetCoin (PAYN) – sebuah skema pemasaran berjenjang ilegal. Sejak tahun 2021, kelompok ini telah membangun model "skema piramida", menjanjikan suku bunga 5-9% per bulan, dan memungkinkan konversi ke USD. Para pelaku mengklaim PAYN terdaftar di AS dan dapat digunakan untuk membayar tiket pesawat dan pemesanan hotel, tetapi pada kenyataannya, tidak ada agen yang menerimanya. Akibatnya, ribuan orang menjadi korban, kehilangan ratusan miliar VND.

Pada Mei 2025, Kepolisian Provinsi Dong Nai membongkar penipuan mata uang kripto MTC - Matrix Chain, yang merugikan hampir 10.000 miliar VND dari puluhan ribu investor. Ini dianggap sebagai penipuan mata uang kripto terbesar yang pernah terjadi di Vietnam, menggunakan model penggalangan dana bertingkat dan menjanjikan keuntungan berkali-kali lipat lebih tinggi daripada deposito bank.

Nguyen Hoa Binh dan para kaki tangannya secara diam-diam menarik uang dari dompet utama Antex, mentransfernya ke dompet pribadi mereka, dan mengonversinya ke VND untuk dibagi di antara mereka.

Memanfaatkan kepercayaan investor.

Kasus yang paling banyak dibicarakan saat ini adalah penipuan mata uang kripto Antex. Setelah mengumpulkan modal dari puluhan ribu investor dengan janji "membangun ekosistem mata uang kripto Vietnam," Nguyen Hoa Binh – Ketua NextTech Group Joint Stock Company – dan para kaki tangannya dituduh menggelapkan sejumlah uang yang sangat besar, mencapai ratusan miliar VND. Penyidik ​​​​kepolisian meyakini kelompok tersebut menggunakan taktik canggih untuk membangun kepercayaan investor sebelum mengambil keuntungan secara ilegal.

Pada saat peluncurannya, Antex dikenal sebagai proyek yang menerima investasi sebesar $2,5 juta dari NextTech Group dan dana modal ventura yang diketuai oleh Nguyen Hoa Binh.

Di halaman utama proyek tersebut, Nguyen Hoa Binh diperkenalkan sebagai investor dan penasihat senior. Namun, setelah terdaftar, nilai mata uang kripto tersebut dengan cepat anjlok hingga 99%, menyebabkan banyak investor kehilangan uang. Antex kemudian hampir tidak aktif. Investigasi awal oleh pihak berwenang mengungkapkan bahwa janji-janji Nguyen Hoa Binh hanya ada di atas kertas. Produk-produk seperti dompet VNDT dan bursa blockchain tidak diselesaikan sesuai jadwal.

Iklan-iklan tersebut hanyalah janji-janji, seperti: mata uang kripto ini dapat digunakan sebagai alat untuk membeli, menjual, dan menukar dengan lebih dari 100 mata uang kripto lainnya, terhubung dengan dompet elektronik seperti Ngan Luong, Vimo, dan Tien Ngay untuk pembayaran. Atau, melalui platform ini, pengguna dapat menyetor VNDT, menggunakannya sebagai jaminan untuk meminjam uang... Melalui ekosistem ini, para pelaku berusaha menyembunyikan aliran dana curian.

Mayor Jenderal Duong Duc Hai, Wakil Direktur Kepolisian Kota Hanoi, menyatakan: "Gerbang pembayaran Ngan Luong adalah salah satu gerbang pembayaran yang terkait dengan ekosistem tersangka Binh. Kami juga sedang mengklarifikasi banyak aktivitas terkait ekosistem transfer uang di perusahaan Ngan Luong. Kami fokus pada penyelidikan dan klarifikasi banyak aktivitas keuangan lainnya."

Kolonel Doan Kien Trung - Wakil Kepala Departemen Kepolisian Ekonomi, Kepolisian Kota Hanoi, menyampaikan: "Selama penyelidikan dan penindakan, kami juga menemukan bahwa ekosistem Next Tech mencakup dompet digital. Ini adalah gerbang pembayaran, yang memfasilitasi transfer uang melalui dompet tersebut. Dengan ekosistem Shark Binh, tuntutan tidak terbatas hanya pada dua pelanggaran."

Menurut lembaga kepolisian yang melakukan investigasi, taktik paling canggih dalam kasus ini adalah memanipulasi psikologi investor. Ketika harga mata uang kripto Antex anjlok, kelompok tersebut terus meyakinkan komunitas, berulang kali mengumumkan "arah baru" dan "rencana investasi selanjutnya" untuk mencegah penarikan dana besar-besaran. Ini adalah contoh tipikal manipulasi psikologis dalam model investasi aset virtual. Ketika kepercayaan dieksploitasi, investor mudah menjadi korban "mentalitas kawanan," mengabaikan tanda-tanda risiko hukum.

Seperti banyak proyek mata uang kripto lainnya, Antex mengandalkan formula yang sama: dengan kedok mengembangkan "ekosistem keuangan 4.0," proyek ini mengajak puluhan ribu investor untuk berinvestasi dalam mata uang kripto yang diterbitkan sendiri, menjanjikan keuntungan tinggi dan komisi rujukan. Pada kenyataannya, ini adalah skema pemasaran berjenjang (MLM) ilegal yang menggunakan reputasi pengusaha terkenal untuk membangun kepercayaan, kemudian menipu investor hingga ratusan miliar dong.

Pada tanggal 9 September 2025, Pemerintah mengeluarkan Resolusi 05 tentang uji coba pasar mata uang kripto.

Tanda-tanda identifikasi risiko

Proyek mata uang kripto yang curang seperti Antex, yang melibatkan penggelapan aset, terjadi pada periode ketika belum ada kerangka hukum yang lengkap untuk aset kripto. Banyak orang juga kurang memiliki pengetahuan untuk mengenali tanda-tanda risiko.

Letnan Kolonel Nguyen Tuan Cuong - Departemen 4, Biro Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi, Kementerian Keamanan Publik, merekomendasikan: "Melalui kerja profesional dan pemantauan aset virtual dan kripto kami, kami telah memperhatikan beberapa tanda menonjol yang menunjukkan bahwa proyek-proyek ini terkait dengan penipuan dan penggelapan aset. Secara khusus, mengenai suku bunga, individu-individu ini menawarkan suku bunga yang luar biasa tinggi dibandingkan dengan model bisnis lainnya, seperti memberikan suku bunga hingga 1% per hari. Oleh karena itu, tidak ada model bisnis tradisional atau model bisnis saat ini yang dapat menawarkan suku bunga setinggi itu."

Kedua, tidak ada risiko yang terlibat dalam investasi ini. Biasanya, individu-individu ini akan menawarkan asuransi modal kepada investor. Meskipun investasi pada dasarnya melibatkan risiko, dalam hal ini, mereka menawarkan asuransi risiko kepada investor. Hal ini menciptakan rasa aman dan mendorong mereka untuk berinvestasi dalam proyek-proyek mereka.

Ketiga, mereka menyajikan visi masa depan, membangun proyek yang dapat menggantikan Bitcoin. Saat ini, nilai Bitcoin sekitar $110.000 per koin. Dengan mempromosikan proyek ini sebagai pengganti Bitcoin, mereka menciptakan harapan bagi investor bahwa investasi sekarang akan menghasilkan keuntungan besar di masa depan. Inilah mengapa semakin banyak orang berinvestasi dalam aset virtual dan mata uang kripto."

Menurut statistik, hingga 20 juta warga Vietnam memiliki aset digital di dunia maya. Letnan Kolonel Nguyen Tuan Cuong - Departemen 4, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi, Kementerian Keamanan Publik, menyatakan: "Saat ini, hukum Vietnam melarang penggunaan aset virtual dan aset kripto sebagai alat pembayaran. Sengaja menggunakan aset virtual atau kripto sebagai alat pembayaran akan dituntut berdasarkan KUHP. Selain itu, Bank Negara Vietnam telah mengeluarkan arahan yang melarang lembaga kredit menyediakan layanan pembayaran perantara atau layanan pembayaran untuk kegiatan yang terkait dengan aset virtual atau kripto."

Pada tanggal 9 September 2025, Pemerintah mengeluarkan Resolusi 05 tentang uji coba pasar mata uang kripto. Pada bulan Juni, Majelis Nasional juga mengesahkan dan memberlakukan Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital, yang secara resmi mulai berlaku pada tanggal 1 Januari 2026. Dengan demikian, aset virtual dan aset mata uang kripto akan dianggap sebagai jenis aset berdasarkan Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

Vietnam baru-baru ini mulai menguji coba pasar mata uang kripto berdasarkan Resolusi Pemerintah 05, yang mulai berlaku pada tanggal 9 September tahun ini. Ini juga merupakan upaya dari lembaga manajemen negara untuk mencegah individu memanfaatkan celah hukum untuk mengumpulkan modal secara ilegal.

Letnan Kolonel Nguyen Tuan Cuong selanjutnya menasihati masyarakat: "Saat ini, ketika orang ingin berpartisipasi dalam proyek investasi aset virtual atau mata uang kripto, mereka perlu meneliti proyek tersebut secara menyeluruh, khususnya peta jalan pengembangan dan tim pengembangnya. Jangan percaya pada influencer di media sosial seperti KOL atau KOC. Ketika mereka mempromosikan proyek-proyek tersebut, Anda perlu benar-benar menyelidiki dan memahaminya. Selain itu, kita perlu menyadari dengan jelas potensi risiko ketika berinvestasi dalam proyek aset virtual atau mata uang kripto, karena keuntungan selalu datang dengan risiko. Pada tanggal 10 Oktober, nilai Bitcoin turun dari $120.000 per koin menjadi $102.000 per koin hanya dalam beberapa jam, menyebabkan banyak investor kehilangan akun mereka."

Lebih lanjut, dalam waktu dekat, ketika bursa mata uang kripto domestik dilisensikan berdasarkan Resolusi Pemerintah No. 05, dan Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital resmi berlaku pada 1 Januari 2026, kami merekomendasikan agar investor Vietnam berpartisipasi dalam investasi mata uang kripto di bursa domestik. Dengan berpartisipasi dalam perdagangan dan investasi mata uang kripto di bursa domestik, investor Vietnam akan memiliki hak dan kepentingan hukum yang terlindungi. Hal ini juga akan berkontribusi untuk mengeluarkan Vietnam dari daftar abu-abu FATF tentang anti pencucian uang.

Pasar mata uang kripto berpotensi menguntungkan, tetapi juga membawa risiko signifikan karena tidak ada harga minimum atau maksimum, artinya nilai aset dapat meroket atau anjlok dalam hitungan detik. Investor perlu melakukan riset menyeluruh tentang pasar ini sebelum berpartisipasi, dan waspada terhadap janji-janji menggiurkan dari proyek-proyek tersebut, seperti "pengembalian yang sangat tinggi" atau investasi "bebas risiko".

Sumber: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm