Peringatan penipuan mata uang virtual

VTV.vn - Pasar mata uang kripto memiliki potensi tetapi juga mengandung banyak risiko karena tidak ada harga dasar atau harga tertinggi, yang menyebabkan nilai aset dapat meroket atau jatuh bebas.

Proyek mata uang kripto menipu investor

Pernah dijanjikan dan digembar-gemborkan tentang proyek dompet elektronik "buatan Vietnam", pernah dijanjikan akan membangun ekosistem mata uang digital Vietnam, tetapi ternyata proyek Antex tidak berbeda dengan penipuan lainnya. Sekitar 30.000 investor telah dirampok dengan jumlah yang setara dengan sekitar 117 miliar dari proyek ini, menurut data dari kepolisian Kota Hanoi . Kepolisian baru-baru ini terus-menerus menghancurkan banyak proyek mata uang virtual palsu, yang menyebabkan kerugian besar bagi investor, termasuk kasus-kasus penggelapan hampir 10.000 miliar.

Proyek "mata uang digital Antex" karya Nguyen Hoa Binh dan subjek lain dengan janji dan komitmen untuk membangun ekosistem "mata uang digital VNDT" dan perangkat lunak dompet elektronik VNDT "buatan Vietnam".

Nguyen Hoa Binh dan rekan-rekannya diam-diam menarik uang dari dompet umum Antex, mentransfernya ke dompet pribadi mereka, dan menukarkannya ke VND untuk dibagikan. Badan investigasi kepolisian Hanoi menetapkan bahwa sekitar 30.000 dompet investor telah ditarik, dengan jumlah total uang yang dicuri sangat besar.

Pada bulan September, Departemen Kepolisian Kriminal ( Kementerian Keamanan Publik ) berkoordinasi dengan Kepolisian Hanoi untuk membongkar jaringan penipuan melalui proyek mata uang virtual WorldMall.app. Para pelaku memprogram aplikasi mereka sendiri, menerbitkan koin WM, menyelenggarakan seminar, menyiarkan siaran langsung, dan bahkan membuat gambar pemimpin "asing" untuk membangun kepercayaan. Mereka menjanjikan keuntungan 8-21% per tahun, menarik ribuan peserta hanya dalam beberapa bulan. Lembaga investigasi tersebut menetapkan bahwa ini adalah model Ponzi yang disamarkan, di mana uang orang-orang yang belakangan digunakan untuk membayar orang-orang yang sebelumnya hingga arus kas terputus.

Agustus lalu, Kepolisian Provinsi Phu Tho berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk membongkar kelompok kriminal yang menggunakan PaynetCoin (PAYN)—sebuah proyek ilegal bertingkat. Sejak 2021, kelompok ini telah membangun model "piramida imbalan" dengan menjanjikan bunga 5-9%/bulan, yang memungkinkan konversi ke USD. Para pelaku mengklaim bahwa PAYN terdaftar di AS dan dapat digunakan untuk membayar tiket pesawat dan reservasi hotel, tetapi kenyataannya, tidak ada agen yang menerimanya. Akibatnya, ribuan orang terjerat dan kehilangan ratusan miliar VND.

Pada Mei 2025, Kepolisian Provinsi Dong Nai membongkar jaringan mata uang virtual MTC - Matrix Chain, yang telah menggelapkan hampir VND 10.000 miliar dari puluhan ribu investor. Penipuan ini dianggap sebagai penipuan mata uang virtual terbesar yang pernah ada di Vietnam, dengan model mobilisasi modal bertingkat, yang menjanjikan keuntungan berkali-kali lipat lebih besar daripada simpanan bank.

Nguyen Hoa Binh dan subjek lainnya secara diam-diam menarik uang dari dompet umum Antex, mentransfernya ke dompet pribadi dan menukarnya dengan VND untuk dibagikan.

Meraup keuntungan dari kepercayaan investor

Kasus paling menarik akhir-akhir ini adalah kasus mata uang virtual Antex. Dengan menggalang dana dari puluhan ribu investor, dengan janji "membangun ekosistem mata uang digital Vietnam", Nguyen Hoa Binh - Ketua Perusahaan Saham Gabungan NextTech Group - dan rekan-rekannya baru saja dituduh menggelapkan uang dalam jumlah yang sangat besar, hingga ratusan miliar VND. Badan investigasi kepolisian menetapkan bahwa kelompok pelaku ini memiliki trik canggih untuk membangun kepercayaan investor, lalu meraup keuntungan.

Pada saat peluncurannya, Antex dikenal sebagai proyek yang menerima investasi sebesar 2,5 juta USD dari NextTech Group dan dana modal ventura yang diketuai oleh Nguyen Hoa Binh.

Di halaman utama proyek, Nguyen Hoa Binh diperkenalkan sebagai investor senior dan penasihat. Namun, setelah pencatatan, nilai aset kripto dengan cepat turun 99%, menyebabkan banyak investor merugi. Antex kemudian hampir tidak beraktivitas. Hasil investigasi awal oleh otoritas menunjukkan bahwa komitmen Nguyen Hoa Binh hanya di atas kertas. Produk seperti dompet VNDT atau bursa blockchain tidak selesai sesuai jadwal.

Iklan-iklan tersebut hanyalah janji-janji, seperti: mata uang virtual ini digunakan sebagai alat untuk membeli, menjual, dan menukar dengan lebih dari 100 mata uang virtual berbeda, yang terhubung ke dompet elektronik seperti Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay untuk pembayaran. Atau melalui platform ini, pengguna dapat menyetor VNDT, hipotek, atau meminjam uang... Melalui ekosistem ini, para pelaku telah menemukan cara untuk menyembunyikan aliran uang yang disalahgunakan.

Mayor Jenderal Duong Duc Hai, Wakil Direktur Kepolisian Kota Hanoi, mengatakan: "Portal Ngan Luong adalah salah satu portal pembayaran yang terkait dengan ekosistem perusahaan Binh. Kami juga sedang mengklarifikasi banyak aktivitas terkait ekosistem transfer uang di perusahaan Ngan Luong. Kami juga berfokus pada penyelidikan dan klarifikasi berbagai aktivitas keuangan lainnya."

Kolonel Doan Kien Trung, Wakil Kepala Departemen Kepolisian Ekonomi, Kepolisian Kota Hanoi, mengatakan: "Selama penyelidikan dan penanganan, kami juga menemukan bahwa di ekosistem Next Tech terdapat dompet Ngan Luong. Ini adalah gerbang pembayaran, melalui aktivitas transfer uang dompet tersebut. Dengan ekosistem Shark Binh, kejahatan tidak berhenti hanya pada dua tuduhan."

Menurut badan investigasi kepolisian, manipulasi psikologi investor merupakan trik paling canggih dalam kasus ini. Ketika harga mata uang Antex anjlok, kelompok tersebut tetap meyakinkan masyarakat, terus mengumumkan "orientasi baru" dan "rencana investasi selanjutnya" untuk mencegah gelombang penarikan modal besar-besaran. Ini merupakan bentuk tipu daya psikologis yang umum dalam model investasi aset virtual. Ketika kepercayaan dieksploitasi, investor mudah terjebak dalam "efek kawanan", mengabaikan tanda-tanda risiko hukum.

Antex, seperti banyak proyek mata uang kripto lainnya, mengandalkan formula yang sama: dengan mengatasnamakan pengembangan "ekosistem keuangan 4.0", proyek ini mengajak puluhan ribu investor untuk berinvestasi dalam mata uang kripto yang diterbitkan sendiri, menjanjikan suku bunga tinggi dan membayar komisi kepada referensi. Faktanya, ini adalah model pemasaran berjenjang yang disamarkan, tanpa lisensi, memanfaatkan reputasi pengusaha terkenal untuk membangun kepercayaan, lalu meraup ratusan miliar dong dari investor.

Pada tanggal 9 September 2025, Pemerintah mengeluarkan Resolusi 05 tentang uji coba pasar aset kripto.

Tanda Identifikasi Risiko

Proyek mata uang kripto yang curang dan perampasan aset seperti Antex terjadi di masa ketika belum ada kerangka hukum yang lengkap untuk aset kripto. Banyak orang tidak memiliki pengetahuan untuk mengenali tanda-tanda risiko.

Letnan Kolonel Nguyen Tuan Cuong - Departemen 4, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Berteknologi Tinggi, Kementerian Keamanan Publik, merekomendasikan: "Melalui kerja profesional, serta pemantauan aset virtual dan aset terenkripsi, kami telah menemukan beberapa tanda-tanda menonjol yang menunjukkan bahwa proyek-proyek ini terkait dengan penipuan dan perampasan properti. Khususnya, dalam hal suku bunga, subjek-subjek ini menawarkan suku bunga yang luar biasa tinggi dibandingkan dengan model bisnis lain, misalnya menawarkan suku bunga hingga 1%/hari. Dengan demikian, tidak ada model bisnis tradisional atau model bisnis saat ini yang dapat memenuhi suku bunga setinggi itu."

Kedua, tidak ada risiko dalam berinvestasi. Biasanya, subjek akan menawarkan asuransi modal kepada investor. Biasanya, ketika berinvestasi, akan ada risiko. Dalam hal ini, subjek bersedia memberikan asuransi risiko kepada investor. Dari sana, terciptalah mentalitas yang nyaman, siap untuk menyetorkan uang untuk berinvestasi dalam proyek-proyek subjek.

Ketiga, hadirkan visi masa depan, bangun proyek yang dapat menggantikan Bitcoin. Saat ini, nilai Bitcoin sekitar 110.000 USD/koin. Dengan mempromosikan proyek ini untuk menggantikan Bitcoin, investor akan memiliki ekspektasi bahwa dengan berinvestasi saat ini, mereka akan mendapatkan keuntungan besar di masa depan. Hal ini akan mendorong semakin banyak orang untuk berinvestasi di bidang aset virtual dan aset kripto.

Menurut statistik, hingga 20 juta orang Vietnam memiliki aset digital di dunia maya. Letnan Kolonel Nguyen Tuan Cuong - Departemen 4, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Berteknologi Tinggi, Kementerian Keamanan Publik berkomentar: "Saat ini, hukum Vietnam melarang penggunaan aset virtual dan aset terenkripsi sebagai alat pembayaran. Jika Anda dengan sengaja menggunakan aset virtual dan aset terenkripsi sebagai alat pembayaran, Anda akan dituntut sesuai dengan Kitab Undang-Undang Hukum Pidana." Selain itu, Bank Negara juga telah mengeluarkan arahan yang melarang lembaga kredit menyediakan layanan pembayaran perantara dan menyediakan layanan pembayaran untuk aktivitas yang berkaitan dengan aset virtual dan aset terenkripsi.

Pada 9 September 2025, Pemerintah mengeluarkan Resolusi 05 tentang uji coba pasar aset kripto. Pada bulan Juni, Majelis Nasional juga menerbitkan dan mengesahkan Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital, yang secara resmi berlaku mulai 1 Januari 2026. Dengan demikian, aset virtual dan aset kripto akan dianggap sebagai jenis properti berdasarkan Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

Vietnam baru saja memulai uji coba pasar aset kripto berdasarkan Resolusi 05 Pemerintah, yang berlaku efektif mulai 9 September tahun ini. Hal ini juga merupakan upaya dari badan pengelola negara untuk mencegah entitas memanfaatkan celah hukum untuk mengumpulkan modal secara ilegal.

Letnan Kolonel Nguyen Tuan Cuong lebih lanjut berpesan: "Saat ini, ketika orang ingin berpartisipasi dalam proyek investasi aset virtual dan aset kripto, mereka perlu mempelajari proyek tersebut dengan saksama, khususnya tentang peta jalan pengembangan dan tim pengembangan. Jangan percaya pada orang-orang yang berpengaruh di dunia maya seperti KOL dan KOC. Ketika mereka mempromosikan proyek-proyek tersebut, mereka perlu benar-benar mempelajari dan memahami proyek tersebut. Selain itu, kita perlu menyadari potensi risiko ketika berpartisipasi dalam investasi dalam proyek aset virtual dan aset kripto, karena keuntungan selalu disertai risiko. Pada 10 Oktober, nilai bitcoin turun dari 120.000 USD/koin menjadi 102.000 USD/koin hanya dalam beberapa jam, yang menyebabkan banyak investor kehilangan akun mereka."

Selain itu, di masa mendatang, ketika lantai perdagangan aset kripto domestik telah mendapatkan izin berdasarkan Resolusi Pemerintah No. 05, dan Undang-Undang Industri Teknologi Digital resmi berlaku mulai 1 Januari 2026, kami merekomendasikan agar investor Vietnam berpartisipasi dalam investasi aset kripto di lantai perdagangan domestik. Hal ini dikarenakan dengan berpartisipasi dalam perdagangan dan investasi aset kripto di lantai perdagangan domestik, investor Vietnam akan terjamin hak dan kepentingan hukumnya. Hal ini juga membantu Vietnam untuk dikeluarkan dari daftar abu-abu FATF terkait tindakan anti pencucian uang.

Pasar mata uang kripto merupakan pasar potensial, tetapi juga memiliki banyak potensi risiko karena tidak ada harga dasar atau harga tertinggi, yang menyebabkan nilai aset dapat melonjak atau jatuh bebas hanya dalam hitungan detik. Investor perlu belajar dengan cermat jika ingin berpartisipasi di pasar ini, waspadalah terhadap "kue manis" yang ditawarkan proyek, misalnya "keuntungan yang sangat tinggi atau tanpa risiko".

Sumber: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm