Peringatan tentang penipuan perbankan selama periode akhir tahun dan Tahun Baru Imlek.

Việt Nam•21/12/2023

Dengan menggunakan metode dan trik canggih seperti teknologi pencetakan 3D, pemalsuan kode QR, dan pemasangan chip elektronik palsu, individu-individu ini memalsukan kartu identitas warga negara (CCCD) untuk membuka rekening bank dengan tujuan penipuan.

Baru-baru ini, sistem perbankan di provinsi tersebut telah mengeluarkan banyak peringatan tentang individu yang memanfaatkan aktivitas perbankan untuk melakukan penipuan dan penggelapan aset. (Foto diambil di cabang provinsi Bank Negara Vietnam).

Bank tersebut terus-menerus mengeluarkan peringatan tentang penipuan.

Ibu Nguyen Thanh Hoa, seorang karyawan cabang Lien Viet Bank di Hoa Binh, mengatakan: "Begitu kami menemukan modus penipuan berupa pemalsuan kartu identitas warga negara untuk tujuan penipuan, Lien Viet Bank segera mengeluarkan peringatan tentang perilaku ini kepada semua nasabah yang menggunakan layanan kami, agar mereka sadar dan waspada terhadap tipuan yang sangat canggih ini."

Oleh karena itu, terkait metode yang digunakan oleh individu-individu ini untuk memasang iklan di media sosial dan grup, mereka menawarkan layanan seperti: "membuat kartu identitas warga negara palsu," "membuat kartu identitas warga negara palsu dengan blanko chip standar," "produksi kartu identitas warga negara cepat, pengiriman ke rumah," dll. Bersamaan dengan itu, individu-individu ini membeli informasi kartu identitas warga negara asli untuk melakukan pemalsuan; menggunakan metode seperti manipulasi foto, teknologi pencetakan 3D, pemalsuan kode QR, pemasangan plat chip palsu, dan kemudian menggunakan kartu identitas warga negara palsu tersebut untuk mendaftar rekening bank secara online guna melakukan penipuan.

Menurut Ibu Nguyen Thanh Hoa, cabang Bank Lien Viet di Hoa Binh belum mendeteksi aktivitas semacam ini selama operasinya. Namun, banyak kasus penggunaan kartu identitas warga palsu untuk melakukan kejahatan telah ditemukan di cabang-cabang bank di seluruh negeri. Lebih lanjut, melalui upaya inspeksi dan pengendalian, unit dan instansi terkait dengan cepat mencegah dua insiden di distrik Lac Son, mencegah masyarakat mentransfer ratusan juta dong kepada penipu melalui sistem Bank Lien Viet pada tahun 2023.

Berdasarkan situasi di atas, bank telah menyarankan nasabah bahwa ketika menerima panggilan atau pesan yang meminta informasi Kartu Identitas Warga Negara (KTP), mereka tidak boleh langsung memberikan informasi tersebut, tetapi harus memverifikasi identitas penelepon dengan menanyakan informasi penelepon sendiri, alamat, nomor telepon, tempat kerja, alasan permintaan informasi KTP, atau menghubungi mereka kembali melalui saluran tepercaya lainnya; mereka tidak boleh bergabung dengan grup yang memposting artikel terkait pemalsuan KTP. Mereka harus berhati-hati dan meneliti iklan di media sosial secara menyeluruh; mereka tidak boleh mengungkapkan informasi penting seperti nomor KTP, nomor rekening bank, atau kata sandi; mereka tidak boleh membagikan gambar KTP mereka di media sosial, atau meminjamkan atau mengizinkan orang asing untuk memotret KTP mereka; dan mereka tidak boleh menyewakan, membeli, atau menjual KTP mereka. Mereka sama sekali tidak boleh menginstal aplikasi dari sumber yang tidak dikenal.

Jangan sampai Anda menjadi korban penipuan.

Menurut informasi dari Kepolisian Provinsi, belum ada kasus penggunaan kartu identitas palsu untuk penipuan dan penggelapan yang terdeteksi di provinsi ini baru-baru ini. Namun, unit-unit fungsional Kepolisian Provinsi saat ini sedang menyelidiki dan mengklarifikasi satu kasus di distrik Cao Phong di mana seorang individu menggunakan kartu identitas orang lain untuk mendaftarkan akun dan layanan di sektor telekomunikasi dengan tujuan penipuan dan penggelapan.

Selain Lien Viet Bank, bank-bank lain juga terus menerbitkan peringatan kepada nasabah tentang individu yang mengeksploitasi operasi perbankan untuk tujuan penipuan. Misalnya, HD Bank baru-baru ini memposting peringatan tentang penipuan bank dan skema peniruan identitas yang umum: penipu sering mengirim pesan yang meniru bank dari nomor telepon yang tidak dikenal atau merek bank untuk memberi tahu nasabah bahwa rekening mereka menunjukkan tanda-tanda aktivitas yang tidak biasa, biaya sedang dipotong, dll., kemudian menginstruksikan nasabah untuk masuk melalui tautan yang dikirim bersama pesan tersebut, meminta mereka untuk memberikan informasi keamanan rekening bank mereka (nama pengguna, kata sandi, OTP...). Jika nasabah memberikan informasi ini, penipu dapat masuk dan melakukan tindakan jahat pada rekening mereka.

Menurut perwakilan Bank Negara Vietnam di provinsi tersebut, banyak individu saat ini memanfaatkan aktivitas perbankan untuk melakukan perdagangan manusia melalui transaksi transfer uang. Sistem perbankan terus menerbitkan peringatan untuk meningkatkan kesadaran dan kewaspadaan masyarakat dalam melakukan transaksi keuangan, guna mencegah pelaku kejahatan memanfaatkan celah untuk melakukan perdagangan manusia.

Terkait masalah ini, Kolonel Truong Quang Hai, Wakil Direktur Kepolisian Provinsi, menyampaikan: Pada kenyataannya, sebagian besar kasus terkait pencucian uang online melibatkan sektor perbankan. Pelaku sering menggunakan rekening bank yang telah dibeli atau dibuka oleh orang lain untuk menerima uang yang ditransfer oleh korban, kemudian mentransfernya ke rekening bank lain untuk menghapus jejak. Lebih jauh lagi, dengan tren transaksi tanpa uang tunai, perkembangan pesat dan penggunaan luas layanan perbankan elektronik, termasuk pembukaan rekening dan transaksi, memungkinkan pelaku untuk mengeksploitasi berbagai metode dan taktik untuk melakukan kejahatan.

Terutama menjelang akhir tahun, menjelang Tahun Baru Imlek, para penjahat ini lebih aktif, menggunakan metode dan taktik yang semakin canggih. Oleh karena itu, masyarakat harus lebih waspada untuk menghindari jebakan penipu. Memerangi jenis kejahatan ini sangat sulit. Di masa lalu, Kepolisian Provinsi telah menerima banyak laporan dan pengaduan tentang penipuan online, tetapi ketika melacak rekening bank yang diberikan oleh para pelaku, petunjuknya hampir selalu hilang...

Manh Hung

Sumber