Mencegah penipuan "kredit hitam" melalui aplikasi

[iklan_1]

Trik Direktur Perusahaan Good Voice

Kepolisian Kota Ho Chi Minh dan distrik-distriknya terus meningkatkan langkah-langkah untuk menyelidiki dan menangani serangkaian perusahaan dan bisnis yang "menyamar" dan meminjamkan uang dengan suku bunga "selangit" kepada banyak pelaku dan tersangka pemerasan terkait "kredit hitam" dan penagihan utang. Kepolisian juga berkoordinasi dengan berbagai departemen, cabang, dan organisasi di kota tersebut untuk meluncurkan rencana propaganda dan memobilisasi masyarakat agar berpartisipasi dalam penghapusan dan penyingkiran produk-produk yang diiklankan secara melanggar peraturan di seluruh kota.

Pada tanggal 29 Mei, 11 terdakwa, direktur dan karyawan dari 3 perusahaan pinjaman melalui aplikasi, dituntut dan ditahan sementara oleh Departemen Kepolisian Kriminal Kepolisian Kota Ho Chi Minh untuk menyelidiki dan menangani tindakan pemerasan properti. Di antara mereka adalah Nguyen Manh Hai (30 tahun, tinggal di provinsi Khanh Hoa ) - Direktur Perusahaan Penagihan Utang Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 tahun, tinggal di provinsi Khanh Hoa) - ketua tim; Nguyen Thi Thuy Van (28 tahun, tinggal di Distrik 7); Tran Thi Mai (27 tahun, tinggal di Kota Thu Duc) adalah manajer dari sekitar 21 aplikasi pinjaman. Selain itu, ada juga karyawan Golden Company, Bamboo Company... yang mengelola aplikasi pinjaman online.

Mengadili dan menangkap Nguyen Manh Hai, Direktur Perusahaan Penagih Utang Tieng Noi Hay.

Sebelumnya, melalui penelusuran informasi di dunia maya dan sumber informasi yang diperoleh masyarakat, ditemukan banyak sekali iklan-iklan aplikasi pinjaman online, tidak perlu KPR, tidak perlu mengajukan pinjaman... yang sangat memukul psikologi masyarakat seperti: Pencairan cepat, prosedur cepat, tidak perlu bukti penghasilan... dengan cara instalasi yang mudah, hanya perlu mengoperasikan ponsel untuk mengunduh aplikasi dan menginstal sesuai petunjuk tanpa mengetahui bahwa untuk bisa meminjam uang, aplikasi peminjaman tersebut harus diperbolehkan mengakses kontak ponsel, foto pribadi, dan mengumpulkan informasi pengguna...

Metode peminjaman yang digunakan oleh subjek "kredit hitam" adalah dengan hanya membayar cicilan jangka pendek dalam 7 hingga 10 hari dengan suku bunga tinggi (disamarkan sebagai biaya administrasi...). Jika peminjam tidak membayar tepat waktu, staf akan menelepon dan mengirimkan pesan untuk mengingatkan mereka agar melunasi utang.

Jika peminjam tidak membayar atau memutuskan kontak, staf akan menggunakan daftar kontak untuk menelepon saudara dan teman untuk mengingatkan peminjam bahwa "jika Anda meminjam uang, Anda harus mengembalikannya" untuk menghindari mengganggu saudara dan teman.

Setelah menghubungi peminjam, kerabat, dan teman mereka untuk menagih utang yang belum dibayar, petugas akan menelepon, mengumpat, mengancam, dan mengirim pesan dengan kata-kata vulgar dan menghina, mengambil foto pribadi dan menggabungkannya dengan foto cabul dan telanjang untuk dikirimkan kepada kerabat dan keluarga... untuk menekan mereka agar membayar atas nama peminjam agar merasa tenang, bukan dikutuk atau diganggu. Selain itu, sekelompok oknum akan secara langsung atau menyewa orang untuk melemparkan cat dan zat-zat kotor, yang menyebabkan kerusakan pada properti warga dan mengganggu keamanan dan ketertiban kota.

Departemen Kepolisian Kota Ho Chi Minh telah mengarahkan Departemen Kepolisian Kriminal untuk membentuk proyek investigasi khusus, menerapkan tindakan profesional dalam koordinasi dengan Departemen Kepolisian Kriminal, departemen profesional Kementerian Keamanan Publik , Kepolisian Kota Can Tho, memverifikasi dan mengumpulkan dokumen, dan mengidentifikasi lebih dari 32 aplikasi pinjaman daring yang beroperasi dengan metode dan trik penagihan utang yang canggih.

Menurut hasil investigasi awal, Nguyen Manh Hai adalah Direktur Perusahaan Tieng Noi Hay, yang memandu dan mengoperasikan pinjaman melalui aplikasi, penagihan utang (pemiliknya adalah warga negara Tiongkok yang menjalankannya, mempekerjakan Nguyen Manh Hai untuk mengoperasikannya).

Polisi menggeledah kediaman Cao Thi Xuan Huong, kepala akuntan Sofi Solutions Company Limited.

Setiap hari, setiap anggota menerima sekitar 10 berkas peminjam yang jatuh tempo untuk menagih utang dan mendapatkan keuntungan sebesar 50.000 VND untuk 3 berkas pertama dan 50.000 VND untuk setiap berkas pelunasan berikutnya. Penagihan utang akan dihitung berdasarkan target (disebut KPI) dan akan diberikan imbalan sebesar 3 hingga 3,5 juta VND oleh perusahaan jika mencapai KPI.

Untuk menagih utang, Hai menyediakan ponsel, kartu SIM, dan pesan teks berisi pesan seperti: "Binatang buas, cepat gonggong anjing (nama pelanggan) dan (nomor telepon ayah dan ibu) untuk membayar utang (jumlah)... Kalian terus mencuri uang saya, saya tidak bisa tenang..." untuk digunakan anggota kelompok tersebut guna mengancam peminjam dan kerabat mereka.

Harus menelepon 300 atau lebih panggilan sehari

Polisi juga menetapkan bahwa Tran Thi Mai (karyawan Golden Company) mengelola total sekitar 21 aplikasi pinjaman (beberapa di antaranya adalah: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), dan mengelola semua karyawan aplikasi ini. Setiap hari, karyawan akan diinstruksikan tentang cara mengumpulkan uang dan akan dibayar dengan bonus dan tunjangan tanggung jawab. Polisi menetapkan bahwa setiap aplikasi pinjaman akan membuat grup di jejaring sosial untuk mengelola dan membagi tingkatan dari S0 (karyawan baru) hingga S1 (penagih utang dari 1 hingga 7 hari), S2 (penagih utang dari 8 hingga 30 hari).

Sementara itu, dua orang pelaku Dam Chi Hao dan Chau Kha Nghi telah bekerja sebagai debt collector di Golden Company sejak Juni 2022. Hao dan Nghi mengaku bahwa Hao diterima di perusahaan tersebut untuk bekerja di kelompok utang yang jatuh tempo di bawah 7 hari, termasuk 3 kelompok, dengan menggunakan aplikasi: Goldway, Dodong, Fixloan, sedangkan Nghi diperkenalkan untuk bekerja di departemen penagihan utang dan menggunakan aplikasi Find[1]ong, Fullcash dari sistem Golden Company yang dikelola oleh Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (lahir tahun 1995, dari provinsi Dong Thap) adalah seorang penagih utang di Bamboo Finance Company (dengan kantor perwakilan di Jalan Nguyen Trai 86, Kelurahan Cai Khe, Distrik Ninh Kieu, Kota Can Tho). Bamboo Company menggunakan aplikasi-aplikasi berikut: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key untuk meminjamkan uang kepada nasabah.

Selain itu, kantor polisi juga mengidentifikasi terdakwa Nguyen Thi Cam Hong sebagai karyawan aplikasi Tu Do dan Doc Lap; Tran Tan Tien bekerja sebagai penagih utang untuk aplikasi pinjaman milik Tiongkok termasuk Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. Pada tahun 2022, Tien menagih utang untuk aplikasi Mango dan Vila; Nguyen Vang Trung adalah ketua tim penagihan utang dan Nguyen Thanh Tung adalah penagih utang untuk aplikasi NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang dan Trung bekerja di bawah arahan dan manajemen orang Tiongkok.

Polisi menggeledah kediaman dan tempat kerja Tran Dung, kepala operasi di Sofi Solutions LLC.

Berdasarkan hasil investigasi, aplikasi pinjaman di atas biasanya memiliki 3 tingkatan dalam penagihan utang. Tingkat 1, tingkat 2, yaitu mengirim pesan teks, menelepon peminjam, dan kerabat mereka untuk mengancam dan mengintimidasi jiwa peminjam, hingga tingkat 3, yaitu meneror kerabat dengan cara memotong dan menempelkan foto peminjam, atau kerabat peminjam, ke dalam informasi tentang penggelapan utang, pergi ke altar, bekerja sebagai PSK, dan foto-foto sensitif... yang diposting di media sosial, dikirim ke Zalo oleh pelanggan, kerabat, dan teman pelanggan melalui daftar kontak pelanggan.

Aplikasi pinjaman akan memiliki banyak departemen seperti penilaian pinjaman, manajemen sistem, pengingat dan penagihan utang, manajemen staf penagihan utang, dan penjualan utang. Mereka yang bekerja di departemen pengingat dan penagihan utang mengatakan bahwa tugas mereka hanyalah menelepon nasabah untuk mengingatkan mereka agar membayar utang tepat waktu. Jika mereka tidak membayar, mereka akan mengirim pesan untuk mengumpat, mengancam, menyerahkan berkas pinjaman nasabah ke departemen penagihan utang, dan mengancam mereka dengan lebih serius, seperti mengunggah foto dan kolase di Facebook dan Zalo. Departemen ini memiliki target untuk melakukan 300 panggilan atau lebih per hari.

Jika penagihan utang tidak efektif, aplikasi pinjaman akan menjual utang tersebut ke firma hukum, perusahaan perdagangan utang, perusahaan keuangan... untuk melanjutkan penagihan utang melalui panggilan telepon teroris, ancaman terhadap kerabat, dan foto-foto fitnah yang diposting di jejaring sosial untuk mencemarkan nama baik dan menurunkan reputasi peminjam dan kerabat...

Demikian pula, pada tanggal 28 Mei, 9 direktur, kepala departemen, kepala bagian, dan pemimpin tim dari Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited, dan Sofi Solutions Company Limited juga dituntut oleh Kepolisian Kota Ho Chi Minh atas kejahatan "Memberikan pinjaman dengan suku bunga tinggi dalam transaksi perdata".

Selama penyelidikan, Kepolisian Kota Ho Chi Minh menetapkan bahwa perusahaan-perusahaan ini telah "bersembunyi" sebagai pegadaian dan layanan konsultasi keuangan untuk mengoperasikan pinjaman berbunga tinggi melalui situs web tamo.vn dan findo.vn.

Ini adalah situs web pinjaman konsumen daring ilegal yang telah diprogram sebelumnya, dengan server data yang berlokasi di luar negeri dan dioperasikan dari luar negeri. Perusahaan-perusahaan seperti Sofi Solutions, Digital Credit, dan Fincap menjalankan aktivitas peminjaman di Vietnam.

Saat membutuhkan pinjaman, nasabah tinggal masuk ke situs web atau aplikasi di ponsel, mengisi data diri, dan pengajuan pinjaman akan diproses secara otomatis oleh sistem tanpa harus menghubungi langsung petugas pemberi pinjaman.

Sejak April 2019 sampai dengan April 2023, melalui kedua situs web tersebut di atas, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited dan Sofi Solutions Company Limited telah menyalurkan lebih dari 2 juta pinjaman, dengan total lebih dari 6.072 miliar VND, dengan keuntungan ilegal lebih dari 4.123,4 miliar VND, dengan suku bunga terendah sebesar 153,2% dan tertinggi sebesar 1.289,67%, atau 7 hingga 64 kali lebih tinggi dari suku bunga tertinggi yang ditetapkan dalam Kitab Undang-Undang Hukum Perdata...

Dari proyek-proyek ini, terlihat bahwa situasi peminjaman bunga tinggi melalui aplikasi atau situs web palsu masih sangat rumit, dengan berbagai variasinya yang canggih, yang menimbulkan banyak kebencian di masyarakat, yang memengaruhi situasi keamanan dan ketertiban. Di saat yang sama, pihak berwenang juga telah menunjukkan tekadnya dalam meningkatkan upaya pemberantasan dan penanganan kejahatan terkait "kredit hitam" melalui aplikasi, penagihan utang ilegal berkedok perusahaan konsultan keuangan, dan perusahaan konsultan hukum...

Kepolisian Kota Ho Chi Minh mengimbau masyarakat untuk selalu waspada. Ketika membutuhkan modal usaha, sebaiknya menghubungi bank dan lembaga keuangan berizin resmi dari negara untuk mendapatkan kebijakan preferensial dan suku bunga yang sesuai. Selain itu, masyarakat sebaiknya tidak meminjam uang melalui aplikasi ilegal untuk menghindari kebocoran informasi, kontak telepon, dan foto pribadi, serta pelecehan oleh penjahat, pelemparan cat, dan pelemparan zat kotor, yang dapat memengaruhi mereka dan keluarga. Selain itu, informasi pribadi nasabah dapat dijual kepada penipu atau melakukan aktivitas ilegal.

Setelah hampir sebulan melaksanakan rencana untuk meluncurkan propaganda dan memobilisasi orang untuk berpartisipasi dalam menghapus dan memusnahkan produk iklan ilegal di seluruh kota, Kepolisian Kota Ho Chi Minh menemukan dan memverifikasi ratusan nomor telepon yang terkait dengan aktivitas pinjaman keuangan dengan 50 tersangka, mendakwa 3 kasus, 17 terdakwa atas kejahatan yang terkait dengan "kredit hitam", dan memberikan sanksi administratif terhadap 43 kasus iklan ilegal.

Menurut Surat Kabar Polisi Rakyat, null

[iklan_2]
Tautan sumber