Apakah terjadi pelanggaran hukum?

Layanan pertukaran uang online sudah tersebar luas.

Cukup dengan mencari frasa seperti "menukar uang pecahan kecil" atau "menukar uang kertas baru" di platform media sosial seperti Facebook dan Zalo, Anda akan langsung menemukan ribuan unggahan yang mengiklankan jasa penukaran uang. Grup dan komunitas yang didedikasikan untuk menukar uang pecahan kecil dan uang kertas baru juga sangat aktif, dengan jumlah anggota yang besar.

Selain penawaran menarik seperti "biaya penukaran rendah," "uang asli terjamin," "uang kertas yang belum dibuka," dan nilai tukar yang kompetitif, pemegang rekening juga bersedia mengirimkan uang ke lokasi Anda dan mengizinkan Anda untuk memeriksanya sebelum menerimanya. Kesepakatan tentang nilai tukar, nominal, jumlah, dan alamat pengiriman dipertukarkan melalui pesan pribadi.

Meningkatnya praktik pertukaran uang keberkahan untuk Tahun Baru Imlek 2024: Apakah ini pelanggaran hukum?

Setelah menghubungi beberapa akun Facebook yang mengiklankan layanan penukaran uang, dan meminta untuk menukar 10 juta VND, sebuah akun bernama HGM menyatakan bahwa biaya penukaran akan bervariasi tergantung pada jumlah dan nominal uang.

Dengan demikian, semakin kecil pecahan uang, semakin tinggi biaya penukaran. Untuk uang kertas 1.000-5.000 VND, biaya penukaran adalah 8-15%; untuk uang kertas 10.000-50.000 VND, biayanya adalah 7%; dan untuk uang kertas 100.000-200.000 VND, biayanya adalah 3%. Oleh karena itu, menukarkan sekitar 1 juta VND dengan uang kertas pecahan 1.000-5.000 VND akan dikenakan biaya sekitar 80.000-150.000 VND. Nasabah yang menukarkan 50 juta VND atau lebih akan mendapatkan tarif yang lebih menguntungkan, yaitu dari 2,5% hingga 4%.

Uang kertas pecahan kecil dan uang kertas baru banyak diiklankan untuk dijual secara online selama Tahun Baru Imlek.

Terlihat bahwa uang kertas baru dengan pecahan kecil, terutama yang dalam set lengkap atau bundel, sangat dicari oleh para pedagang karena kelangkaannya.

"Kami beroperasi sepanjang tahun, dengan jumlah yang besar dan selalu tersedia, jadi Anda bisa tenang. Uang kertas kami berkualitas tinggi, dalam bundel dan kemasan aslinya. Biaya saat ini sangat rendah, jadi Anda sebaiknya segera menukarkannya karena akan meroket dalam beberapa hari ke depan," ujar pemegang rekening HGM tersebut.

Para pedagang ini tidak hanya dapat menukarkan uang kertas berbagai pecahan dengan ketersediaan langsung, tetapi mereka juga memasok uang kertas baru dalam jumlah besar secara grosir dan eceran. Ketika ditanya mengapa para pedagang penukaran uang ini masih dapat memasok uang kertas baru dalam jumlah besar sementara Bank Negara Vietnam membatasi penerbitan uang kertas baru hanya kepada bank, pemilik rekening TH menjelaskan: "Uang kertas baru tersebut disimpan dari tahun sebelumnya. Setiap kali bank memiliki uang kertas baru, kami memanfaatkan kesempatan tersebut untuk menukarkan dan menyimpannya untuk melayani pelanggan selama Tết (Tahun Baru Imlek)."

Waspadalah terhadap "jebakan" penukaran mata uang.

Salah satu ciri khas pertukaran mata uang online adalah transaksi biasanya dilakukan melalui media sosial. Pelanggan yang ingin menukar uang dapat mentransfer 30-50% dari total jumlah yang dibutuhkan, memberikan alamat mereka, dan seseorang akan mengirimkan mata uang baru ke lokasi mereka, dengan pelanggan membayar sisanya. Beberapa pemilik rekening bahkan mengirimkan uang secara langsung dan mengizinkan pelanggan untuk memeriksanya sebelum menerimanya.

Namun, banyak orang, setelah menerima uang mereka, mendapati bahwa bundel uang tersebut telah dimanipulasi, bercampur dengan uang kertas lama, robek, atau bahkan palsu. Seorang pengguna bernama NN mengeluh: "Sebelumnya, saya sering meminta kenalan untuk menukar uang dengan uang kertas baru untuk diberikan sebagai hadiah Tahun Baru. Tahun ini, karena saya tidak dapat menemukan siapa pun yang mau menukarkannya untuk saya, saya mencari tempat penukaran uang yang lebih murah secara online sebelum Tahun Baru Imlek. Saya menukar 5 juta dong dalam pecahan 20.000 dong dan membayar biaya sebesar 350.000 dong. Namun, ketika saya menghitungnya lagi, saya menemukan 200.000 dong hilang dan banyak uang kertas lama bercampur di dalamnya. Ketika saya menghubungi orang yang menukarkan uang tersebut, mereka mengatakan bahwa saya harus segera memeriksa uang tersebut setelah menerimanya, dan jika saya membawanya pulang, saya akan bertanggung jawab. Siapa pun yang perlu menukarkan uang baru harus waspada karena penipuan merajalela."

Dengan margin keuntungan yang begitu besar, jenis bisnis ilegal ini dapat menghasilkan keuntungan yang besar.

Yang perlu diperhatikan, di antara puluhan juta hasil pencarian di Google mengenai penukaran uang kertas baru dan pecahan kecil, beserta situs web yang menawarkan layanan ini, terdapat juga sejumlah besar informasi yang menunjukkan bahwa praktik penukaran uang kertas baru dan pecahan kecil untuk mendapatkan keuntungan dari selisihnya adalah ilegal dan dapat dikenakan sanksi berat. Namun, didorong oleh keuntungan yang tinggi dan disamarkan sebagai teknologi, layanan penukaran uang ilegal ini menjadi semakin canggih.

Denda berkisar antara 40 hingga 80 juta VND.

Terkait praktik ini, seorang pimpinan Bank Negara Vietnam menyatakan bahwa, menurut Pasal 12 dan 13 Surat Edaran No. 25/2013/TT-NHNN, tindakan individu dan organisasi yang menukarkan uang kertas baru dan pecahan kecil dengan persentase selisihnya adalah ilegal.

Tindakan-tindakan ini dapat dikenakan denda mulai dari 20 hingga 40 juta VND untuk perorangan dan 40 hingga 80 juta VND untuk organisasi (sesuai dengan Pasal 5, Ayat 30, Bagian 8, Bab 2 Peraturan Pemerintah Nomor 88 Tahun 2019 tentang sanksi administratif di sektor moneter dan perbankan).

Mengenai yurisdiksi, dalam kasus di mana suatu organisasi terlibat dalam kegiatan pertukaran mata uang ilegal dan didenda antara 40 dan 80 juta VND, kewenangan untuk menjatuhkan hukuman berada pada Direktur Departemen Pengawasan dan Inspeksi Perbankan, Kepala Inspektur Pengawasan dan Inspeksi Perbankan, atau kepala tim inspeksi sebagaimana ditentukan.

Tergantung pada tingkat keparahan pelanggaran, barang bukti dapat disita. Misalnya, Direktur Departemen Inspeksi dan Pengawasan Perbankan berwenang untuk mengenakan denda hingga 250 juta VND; dan menyita barang bukti dan alat yang digunakan dalam pelanggaran administratif dengan nilai tidak melebihi 500 juta VND.

Baru-baru ini, dalam sebuah arahan mengenai penjaminan perayaan Tahun Baru Imlek Tahun Naga 2024, Perdana Menteri Pham Minh Chinh meminta Bank Negara Vietnam untuk secara efektif mengatur regulasi dan pasokan uang tunai, memenuhi kebutuhan uang tunai perekonomian baik dari segi nilai maupun struktur denominasi; dan untuk menjamin keamanan dan keselamatan cadangan uang tunai selama Tahun Baru Imlek Tahun Naga 2024.

Selain itu, Bank Negara Vietnam mengarahkan lembaga kredit untuk menyelenggarakan layanan valuta asing secara efektif dan memperkuat aktivitas pertukaran mata uang asing untuk melayani kebutuhan wisatawan asing.

Pada saat yang sama, berkoordinasi dengan pihak berwenang terkait untuk memperkuat inspeksi, segera mendeteksi dan menindak tegas tindakan jual beli mata uang asing, pertukaran uang, dan lain-lain yang melanggar hukum.

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm