Apakah itu ilegal?

Penukaran uang baru secara online sedang marak

Cukup cari frasa "tukar uang receh", "tukar uang baru" di media sosial seperti Facebook, Zalo... ribuan unggahan yang mengiklankan layanan penukaran uang langsung bermunculan. Klub dan grup penukaran uang receh dan uang baru juga aktif dengan banyak anggota yang berpartisipasi.

Selain penawaran menarik seperti "biaya penukaran rendah", "komitmen uang asli", "seri uang asli", dan selisih harga yang kompetitif... pemilik akun juga bersedia mengantarkan uang ke rumah Anda dan memeriksanya sebelum menerima uang. Kesepakatan mengenai selisih harga, denominasi uang yang akan ditukar, jumlah, dan alamat pengiriman... akan dikomunikasikan melalui pesan pribadi.

Pertukaran uang keberuntungan yang 'mekar' untuk Tahun Baru Imlek 2024: Apakah melanggar hukum?

Menghubungi beberapa akun Facebook yang mengiklankan layanan penukaran uang receh dan uang baru, dengan kebutuhan penukaran uang sebesar 10 juta VND, akun bernama HGM mengatakan bahwa tergantung pada jumlah dan pecahan, biaya penukaran akan berbeda.

Dengan demikian, semakin kecil denominasi uang, semakin tinggi biaya penukarannya. Untuk pecahan 1.000-5.000 VND, biaya penukarannya adalah 8-15%; untuk pecahan 10.000-50.000 VND, biaya penukarannya adalah 7%, dan untuk pecahan 100.000-200.000 VND, biaya penukarannya adalah 3%. Dengan demikian, jika Anda menukarkan sekitar 1 juta VND dengan pecahan 1.000-5.000 VND, Anda akan kehilangan biaya sekitar 80.000-150.000 VND. Bagi nasabah yang menukarkan 50 juta VND atau lebih, harganya lebih murah, yaitu 2,5-4%.

Uang receh dan uang baru dijual di mana-mana secara daring selama Tet.

Terlihat bahwa uang baru dengan pecahan yang lebih kecil, terutama uang baru dengan seri asli dan bundel asli, banyak diperjualbelikan oleh masyarakat ketika jenis uang ini sedang cukup langka.

"Kami bekerja sepanjang tahun, dalam jumlah besar, tidak musiman, jadi Anda bisa tenang. Sewa kami berlaku untuk seluruh lini produksi dan sabuk. Biaya saat ini sangat murah, jadi segera ganti, kalau tidak, harganya akan naik drastis dalam beberapa hari," ajak pemilik akun HGM.

Mereka tidak hanya dapat menukarkan semua jenis denominasi, dan dapat langsung memilikinya, tetapi juga menyediakan uang baru dalam jumlah besar secara grosir dan eceran. Ketika mempertanyakan mengapa agen periklanan penukaran uang masih dapat menyediakan uang baru dalam jumlah besar sementara Bank Negara Vietnam membatasi penerbitan uang baru untuk bank, pemegang rekening TH mengatakan: "Uang baru tersebut merupakan simpanan dari tahun sebelumnya, dan setiap kali bank memiliki uang baru, mereka memanfaatkan kesempatan tersebut untuk menukarkan dan menyimpannya untuk melayani nasabah selama Tet."

Waspadai "jebakan" pertukaran mata uang

Karakteristik penukaran uang online adalah transaksinya sering dilakukan melalui media sosial. Nasabah yang ingin menukarkan uang dapat mentransfer 30-50% dari total uang yang akan ditukar, memberikan alamat, seseorang akan datang untuk mengantarkan uang baru, dan nasabah akan membayar sisa uangnya. Beberapa pemegang rekening juga mengirimkan uang kepada nasabah dan memperbolehkan mereka untuk memeriksanya sebelum menerimanya.

Namun, banyak orang, ketika menerima uang, mendapati uang tersebut telah hancur, bercampur dengan uang lama, rusak, bahkan palsu. Sebuah akun bernama NN mengeluh: "Dulu, saya sering meminta teman untuk menukarkan uang baru untuk saya berikan sebagai hadiah Tet. Tahun ini, karena tidak bisa meminta mereka untuk menukarkannya, saya mencari tempat penukaran uang online sebelum Tet agar mendapatkan harga yang lebih murah. Saya menukarkan 5 juta VND dengan uang kertas 20.000 VND, dan membayar biaya sebesar 350.000 VND. Namun, ketika saya menghitung ulang, saya menemukan 200.000 VND hilang dan banyak uang kertas lama yang terselip di dalamnya. Ketika saya menghubungi penukar uang, mereka mengatakan bahwa jika saya menerima uang tersebut, saya harus segera memeriksanya, dan jika saya membawanya pulang, saya yang akan bertanggung jawab. Siapa pun yang ingin menukarkan uang baru harus berhati-hati karena penipuan ada di mana-mana."

Dengan sebaran yang tinggi, bisa ada keuntungan besar dari bisnis ilegal ini.

Perlu dicatat bahwa dari puluhan juta hasil pencarian tentang penukaran uang baru dan uang receh di mesin pencari Google, selain situs web yang menyediakan layanan ini, terdapat pula banyak informasi tentang penukaran uang baru dan uang receh untuk mendapatkan keuntungan dari selisihnya. Penukaran uang baru dan uang receh untuk mendapatkan keuntungan dari selisih tersebut merupakan pelanggaran hukum dengan sanksi berat. Namun, dengan keuntungan yang tinggi dan di balik teknologi, layanan penukaran uang menjadi semakin canggih.

Denda 40 juta sampai dengan 80 juta VND

Terkait perilaku tersebut, seorang pimpinan Bank Negara mengatakan, berdasarkan Pasal 12 dan Pasal 13 Surat Edaran Nomor 25/2013/TT-NHNN, perbuatan menukarkan uang baru dan uang receh baik perorangan maupun badan dengan tujuan menikmati selisih persentase, semuanya merupakan perbuatan melawan hukum.

Perbuatan tersebut dapat dikenakan denda sebesar 20 juta sampai dengan 40 juta VND bagi perorangan, dan 40 juta sampai dengan 80 juta VND bagi badan usaha (sebagaimana diatur dalam Pasal 30 Ayat 8 Bab 2 Peraturan Pemerintah Nomor 88 Tahun 2019 tentang Ketentuan Sanksi Administratif di Bidang Mata Uang dan Perbankan).

Terkait kewenangan, apabila suatu lembaga melakukan penukaran uang secara melawan hukum, maka lembaga tersebut akan dikenakan sanksi berupa denda sebesar Rp40.000.000.000 hingga Rp80.000.000.000,- yang dilakukan oleh Direktur Jenderal Pengawasan Perbankan, Kepala Inspektur Pengawasan Perbankan, atau Ketua Tim Pemeriksa sesuai ketentuan perundang-undangan.

Tergantung pada tingkat keparahan pelanggaran, barang bukti dapat disita. Misalnya, Direktur Departemen Pemeriksaan dan Pengawasan Perbankan berhak mengenakan denda hingga VND250 juta; menyita barang bukti dan sarana pelanggaran administratif dengan nilai tidak melebihi VND500 juta.

Baru-baru ini, dalam arahannya mengenai jaminan perayaan Tahun Baru Imlek 2024, Perdana Menteri Pham Minh Chinh meminta Bank Negara untuk mengatur dengan baik regulasi dan pasokan uang tunai, memenuhi kebutuhan uang tunai perekonomian baik dari segi nilai maupun struktur denominasi; memastikan keamanan dan keselamatan brankas perbendaharaan negara selama Tahun Baru Imlek 2024.

Di samping itu, Bank Negara mengarahkan lembaga-lembaga perkreditan untuk menyelenggarakan pelayanan penukaran valuta asing dengan baik dan meningkatkan kegiatan penukaran valuta asing untuk melayani kebutuhan wisatawan mancanegara.

Bersamaan dengan itu, berkoordinasilah dengan instansi yang berwenang untuk memperketat pengawasan, segera mendeteksi dan menindak tegas perbuatan jual beli valuta asing, penukaran uang... yang melanggar hukum.

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm