Usulan Peningkatan Denda Penyediaan Layanan Dompet Elektronik

Bank Negara sedang menyusun usulan penambahan denda penyelenggaraan jasa dompet elektronik hingga VND120 juta.

Salah satu pelanggaran terhadap rekening pembayaran yang diusulkan Bank Negara untuk ditingkatkan sanksinya adalah pelanggaran ketentuan mengenai lembaga perantara pembayaran (penyedia layanan dompet elektronik).

Pasar dompet elektronik di Vietnam telah mengalami pertumbuhan pesat. Menurut FiinGroup, perusahaan yang mengkhususkan diri dalam menyediakan layanan data keuangan terintegrasi, jumlah dan nilai transaksi melalui dompet elektronik terus mencapai pertumbuhan dua digit selama periode 2018-2023, dengan tingkat pertumbuhan tahunan masing-masing sebesar 80,4% dan 83,5%.

Pertumbuhan pasar yang pesat menjadi salah satu alasan mengapa lembaga manajemen harus mengubah regulasi manajemen terkait.

Sehubungan dengan itu, dalam rancangan peraturan perundang-undangan tentang sanksi administratif atas pelanggaran di bidang moneter dan perbankan yang sedang dikonsultasikan (mengubah dan melengkapi Peraturan Perundang-undangan Nomor 88/2019/ND-CP), Bank Negara mengusulkan denda sebesar VND 100 - 120 juta untuk tindakan membuka atau memelihara dompet elektronik anonim atau berkedok; membeli, menjual, menyewakan, meminjamkan, meminjamkan dompet elektronik; mencuri, bersekongkol untuk mencuri, membeli, menjual informasi dompet elektronik dari 10 atau lebih dompet elektronik;

Denda sebesar 50 juta VND hingga 100 juta VND akan dikenakan untuk membuka atau memelihara dompet elektronik anonim atau palsu; membeli, menjual, menyewakan, meminjamkan, meminjamkan dompet elektronik; mencuri, bersekongkol untuk mencuri, membeli, atau menjual informasi dompet elektronik dari 1 hingga kurang dari 10 dompet elektronik.

Aplikasi layanan e-wallet. Ilustrasi foto

Selain itu, pelanggaran dalam operasional kartu bank juga dikenakan sanksi yang lebih berat. Misalnya: denda sebesar 100-150 juta VND untuk tindakan membeli, menjual, menyewakan, meminjamkan, meminjamkan rekening pembayaran (rekening bank), atau membeli dan menjual informasi rekening pembayaran dengan jumlah 1 rekening kepada kurang dari 10 rekening pembayaran yang belum dikenai tuntutan pidana.

Denda sebesar 150 juta VND - 200 juta akan dikenakan bagi pembukaan rekening pembayaran bagi nasabah, yang membiarkan nasabah menggunakan rekening pembayaran secara melanggar hukum dalam proses pemberian layanan pembayaran; denda sebesar 60 juta VND - 80 juta akan dikenakan bagi penyewaan, penyewaan, pembelian, penjualan, atau pembukaan kartu bank (kecuali kartu prabayar anonim) dalam jumlah 1 hingga kurang dari 10 kartu.

Data Bank Negara Vietnam menunjukkan bahwa per 30 Juni 2024, negara tersebut memiliki 50 lembaga perantara pembayaran berlisensi, termasuk 48 penyedia layanan dompet elektronik. Jumlah total dompet yang aktif mencapai 58 juta, dengan lebih dari 34 juta dompet aktif, mencakup sekitar 59% dari total jumlah dompet.

Terkait aktivitas pembayaran nontunai, pada awal tahun 2025, jumlah rekening pembayaran pribadi di Vietnam mencapai lebih dari 200 juta. Di banyak bank komersial, lebih dari 90% transaksi keuangan dilakukan melalui kanal digital, dengan pertumbuhan transaksi melalui internet, perangkat seluler, dan kode QR masing-masing mencapai 35%, 33%, dan 66% dibandingkan periode yang sama pada tahun 2024.

Thuy Linh

Sumber: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html