Bendera pelopor yang memimpin revolusi perbankan digital.

VTC News•05/09/2023

Transformasi digital mendorong pertumbuhan yang pesat.

Dari hanya 1 juta pelanggan pada tahun 2015, setelah 7 tahun, angka ini mengalami peningkatan pesat, mencapai 8,5 juta pelanggan pada akhir tahun 2022 (pada tahun sebelumnya saja, TPBank menambah lebih dari 3,7 juta pelanggan baru). Bank berwarna ungu ini baru saja menyambut pelanggan ke-10 juta, setara dengan lebih dari 1,5 juta pelanggan baru dalam 6 bulan pertama tahun 2023.

Dengan peluncuran teknologi baru yang berkelanjutan, aplikasi TPBank secara konsisten mencapai tingkat penggunaan pelanggan yang tinggi (meningkat 4 hingga 5 kali lipat dalam 5 tahun terakhir), dan terutama jaringan LiveBank dan LiveBank+ 24/7 yang tersebar luas, TPBank telah meraih kesuksesan yang layak, menegaskan daya tarik ekosistem digitalnya melalui teknologi tingkat tertinggi dalam layanan perbankan di Vietnam.

Nasabah dapat melakukan transaksi dengan cepat di TPBank tanpa memerlukan dokumen apa pun.

Banyak fitur unik lainnya yang hanya dapat dialami dan diyakinkan oleh pengguna aplikasi TPBank Mobile meliputi transfer uang yang diaktifkan dengan suara (VoicePay, menggunakan teknologi pemrosesan bahasa alami), transfer uang dengan pengenalan wajah, dan transfer uang melalui antarmuka obrolan (ChatPay)...

Sejak 2018, TPBank menjadi lembaga keuangan pertama di Vietnam yang menciptakan asisten virtual bernama T'aio untuk menjawab semua pertanyaan pelanggan, dan terus ditingkatkan serta dikembangkan sebagai "Siri" untuk aplikasi perbankan. Pada tahun 2022, TPBank juga meluncurkan Facepay di platform algoritma pengenalan wajah yang mampu menganalisis 50 juta wajah untuk mempermudah konfirmasi pembayaran.

Teknologi biometrik dengan cepat diintegrasikan ke dalam transaksi perbankan.

Bagi pemilik toko kecil, TPBank juga merupakan pelopor dalam menerapkan metode pembayaran nirsentuh SoftPOS, yang mengubah ponsel menjadi pembaca kartu. Dengan hanya mengunduh aplikasi TPBank SoftPOS, pemilik toko langsung memiliki aplikasi pembayaran kartu kelas atas, sehingga menghilangkan kebutuhan akan mesin POS.

TPBank SoftPOS menerima pembayaran dengan semua jenis kartu termasuk Visa, Mastercard, JCB, dan kartu ATM (dengan ikon Contactless) dengan kecepatan transaksi yang sangat cepat, hanya 5 detik per pembayaran.

Baru-baru ini, 6 juta pelanggan yang menggunakan aplikasi di platform iOS dapat dengan mudah dan cepat menambahkan kartu bank TPBank ke dompet Apple Pay mereka. Dengan menyinkronkan fitur aplikasi kartu debit virtual melalui aplikasi perbankan atau di LiveBank 24/7, TPBank telah menyelesaikan siklus pengalaman 100% online, yang unik di pasar, memungkinkan pelanggan untuk beralih dari mengajukan kartu hingga dapat melakukan transaksi hanya dalam beberapa menit.

Keunikan tidak mudah ditiru.

Ketika membahas terobosan dalam perbankan digital saat ini, LiveBank 24/7 – bank otomatis "tanpa henti" pertama di Vietnam – dianggap sebagai ikon. Produk yang dengan bangga menyandang label "Made in Vietnam" ini telah melayani pelanggan siang dan malam, termasuk hari libur, sejak akhir tahun 2016.

Setelah 7 tahun hadir, 90% dari tugas-tugas perbankan dasar, termasuk penarikan tunai, transfer uang, penerbitan kartu instan (ATM, Debit), dan transaksi multi-saluran yang lancar antara LiveBank dan aplikasi, telah disukai oleh jutaan pelanggan Vietnam, menjadikannya tujuan yang familiar di kota digital…

Pelanggan dapat melakukan transaksi di LiveBank 24/7 tanpa meninggalkan rumah setelah mendaftarkan informasi identifikasi biometrik mereka di bank otomatis, berkat penerapan teknologi perintis dalam identifikasi pelanggan (eKYC) berdasarkan serangkaian solusi mutakhir yang memanfaatkan AI (kecerdasan buatan), pembelajaran mesin, biometrik, big data, dan lain-lain.

LiveBank 24/7 memiliki jaringan lebih dari 500 lokasi yang beroperasi siang dan malam, dengan fasilitas yang terus ditingkatkan. Pada tahun 2022, LiveBank melangkah lebih jauh dari sekadar sistem perbankan otomatis sederhana dengan menggabungkan layanan seperti loker, stasiun pengisian daya, dan mesin penjual otomatis 24/7, dengan nama baru LiveBank+, menawarkan pengalaman perbankan yang sangat menarik di dua kota besar Hanoi dan Ho Chi Minh City.

LiveBank, layanan perbankan otomatis yang beroperasi 24/7, terus-menerus ditingkatkan dan diperbaiki.

Selain teknologi terintegrasi yang ditujukan untuk pelanggan individu, TPBank juga berpartisipasi dalam pengembangan perbankan terbuka sejak tahap awalnya, berdiri sejajar dengan bank-bank terkemuka di dunia seperti DBS, OCBC (Singapura), Citibank (AS)...

Dengan mendengarkan dan memahami kebutuhan pelanggan, TPBank mengimplementasikan solusi Open Banking dan OpenAPI (Banking as a Service) mulai tahun 2018-2019. Hanya dalam dua tahun, bank tersebut terhubung dengan hampir 100 mitra berbeda, meluncurkan lebih dari 2.500 layanan pembayaran, setara dengan membangun satu koneksi setiap beberapa minggu.

Dengan terobosan ini, bank telah mencakup semua kebutuhan keuangan dan pembayaran pelanggannya (Beyond banking), mulai dari pendidikan, perawatan kesehatan, hiburan, layanan publik, pembayaran biaya, dompet elektronik, dan lain-lain. Hingga saat ini, TPBank telah terhubung dengan 12 dompet elektronik dan merupakan salah satu bank dengan tingkat cakupan layanan dompet elektronik terbesar di Vietnam. TPBank telah memiliki ekosistem digital terdepan selama tiga tahun berturut-turut menurut Asian Banker.

TPBank terus meningkatkan level aplikasi teknologi untuk pelanggan korporat ke tingkat yang baru dengan menerapkan sistem dokumen digital. Ini adalah fitur terdepan di pasar yang diimplementasikan di Vietnam. Fitur ini memungkinkan pelanggan untuk membuat, menandatangani, dan mengirim dokumen sepenuhnya secara online kapan saja, di mana saja, tanpa perlu salinan fisik.

Pembangunan hijau dan berkelanjutan dari "DNA" digital, mempelopori dan memimpin jalan.

Untuk mencapai kemajuan teknologi yang inovatif yang memberikan pengalaman dan kemudahan baru kepada pelanggan, TPBank benar-benar melakukan terobosan dari dalam bank itu sendiri.

Tim teknologi TPBank telah mengoperasikan 500 robot dan mampu menciptakan rata-rata 5 robot per minggu untuk memenuhi proses operasional internal, menggantikan staf manusia dalam tugas-tugas sederhana dan berulang seperti entri data dan analisis data. Hal ini membantu mengurangi biaya personel sekaligus meningkatkan akurasi dan keamanan.

Perwakilan dari bank berwarna ungu itu menambahkan bahwa penerapan teknologi membantu bank mengoptimalkan operasional bisnisnya dan meningkatkan keunggulan kompetitifnya berkali-kali lipat. " TPBank mempertahankan tingkat pertumbuhan tahunan rata-rata 30-40%, tetapi jumlah karyawan hanya meningkat 4-5% setiap tahun. Tugas-tugas sederhana ditangani menggunakan teknologi ," kata Direktur Jenderal TPBank, Bapak Nguyen Hung.

Bapak Nguyen Hung, Direktur Jenderal TPBank, menyampaikan informasi mengenai sistem teknologi tersebut.

Setelah implementasi, bank tersebut menghemat jutaan dolar; penghematan biaya diperkirakan akan meningkat lebih lanjut sebesar 20% mulai tahun 2024. Pengenalan robot di TPBank merupakan langkah perintis dalam meningkatkan otomatisasi dalam operasi digital, meningkatkan pengalaman pelanggan, dan mengoptimalkan biaya operasional.

Tren pengembangan perbankan digital yang beragam dan efisien dengan kecepatan tinggi di Vietnam selama beberapa tahun terakhir telah membawa banyak nilai praktis bagi masyarakat, terutama nasabah yang telah merasakan manfaat dari revolusi perintis ini. TPBank berada di jalur untuk menaklukkan tonggak dan pencapaian baru yang sebanding dengan posisinya yang terdepan dalam transformasi digital industri perbankan.

Baru-baru ini, TPBank mendapat penghargaan sebagai salah satu dari 5 merek perbankan swasta terbaik di Vietnam atas pencapaian luar biasa dalam digitalisasi. Menurut Alex Haigh, Managing Director - Asia Pacific Region dari Brand Finance: "Komitmen TPBank terhadap inovasi jelas ditunjukkan oleh skor mengesankan 9,9/10 dalam atribut riset 'Inovasi'."

Bank berwarna ungu ini telah meraih banyak prestasi luar biasa dalam perjalanan inovasi digitalnya.

Sebelumnya, lembaga keuangan berusia 15 tahun ini juga menerima berbagai penghargaan dari The Asia Banker, IDG Vietnam, dan AIBP, yang mengakuinya sebagai bank digital dan ekosistem digital terbaik, bank transformasi digital terkemuka, dan bank dengan produk dan layanan inovatif…

Serangkaian produk dan layanan digital unggulan seperti AI, Big Data, dan Machine Learning telah dan terus dimanfaatkan serta diterapkan secara luas pada semua layanan inti. TPBank memimpin jalan menuju fase baru revolusi 4.0 - fase inovasi digital.

TPBank adalah salah satu bank dengan tingkat cakupan tertinggi untuk layanan konektivitas dompet elektronik.

TPBank membidik tujuan yang lebih ambisius: memperluas basis pelanggannya dan menjadi kontributor utama bagi rencana pemerintah dan Bank Negara untuk memastikan bahwa seluruh warga negara Vietnam memiliki akses ke layanan perbankan, dengan 90% menggunakan layanan perbankan digital. Hal ini akan menghemat waktu, tenaga, biaya perjalanan, dan pengeluaran penarikan tunai bagi pelanggan, sehingga memudahkan hidup mereka dengan dukungan perbankan digital.

Bao Anh

Sumber