Karyawan bank berkontribusi dalam pencegahan dan pengendalian kejahatan.

Việt Nam•29/05/2024

Penipuan daring, dalam berbagai bentuk dan modusnya, telah menyebabkan keresahan bagi banyak orang. Untuk membantu masyarakat melakukan transaksi dengan aman melalui sistem perbankan, sektor perbankan telah meluncurkan kampanye "Karyawan Bank Berkontribusi dalam Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan". Seorang reporter dari Surat Kabar Binh Thuan mewawancarai Bapak Phan Thanh En, Direktur cabang Bank Negara Vietnam di Binh Thuan.

Tuan Phan Thanh Én - Direktur Bank Negara Vietnam, Cabang Binh Thuan.

Pak, saat ini banyak sekali penipuan transfer uang online. Bagaimana situasinya di provinsi Binh Thuan?

Bapak Phan Thanh Én: Baru-baru ini, khususnya di provinsi Binh Thuan dan di seluruh negeri pada umumnya, telah terjadi banyak kasus penipuan dan penggelapan aset di dunia maya di sektor perbankan, dengan metode yang semakin canggih dan terorganisir, menyebabkan kebingungan dan kerugian bagi nasabah, serta merusak reputasi bank.

Pada bulan April dan Mei 2024 saja, provinsi ini menyaksikan serangkaian kasus penipuan yang melibatkan penyamaran sebagai instansi resmi (polisi, jaksa, pengadilan, dll.) untuk menipu korban agar mentransfer uang ke rekening bank dan kemudian mencurinya. Contoh tipikal adalah kasus pada tanggal 9 April 2024, di mana seorang nasabah kelahiran 1956 di komune Tan Lap, distrik Ham Thuan Nam, tertipu untuk mentransfer 1,8 miliar VND. Cabang Agribank Ham My segera mendeteksi penipuan tersebut dan berkoordinasi dengan kepolisian komune Ham My untuk mencegahnya. Demikian pula, pada tanggal 12 April 2024, seorang nasabah kelahiran 1954 di komune Ham Kiem, distrik Ham Thuan Nam, tertipu untuk mentransfer 450 juta VND. Cabang BIDV Binh Thuan segera mendeteksi penipuan tersebut dan berkoordinasi dengan PA05 - Kepolisian Provinsi untuk mencegahnya. Pada tanggal 3 Mei 2024, seorang nasabah kelahiran tahun 1958 di kota Ma Lam, distrik Ham Thuan Bac, tertipu hingga mentransfer 3,2 miliar VND. Cabang Agribank Ham Thuan Bac segera mendeteksi penipuan tersebut dan, berkoordinasi dengan kepolisian kota Ma Lam, mencegah transaksi lebih lanjut. Insiden ini menunjukkan bahwa situasi terkait penipuan dan pencurian harta benda semakin kompleks dan meningkat. Hal ini menyoroti pentingnya kewaspadaan, tanggung jawab, dan peran bank dalam mendeteksi dan mencegah korban mentransfer uang kepada penipu dengan cepat. Ini adalah faktor-faktor penting yang berkontribusi pada pencegahan dan penindakan penipuan dan pencurian harta benda secara efektif.

Dari perspektif manajemen, saran apa yang ditawarkan industri perbankan untuk membantu masyarakat menghindari penipuan?

Bapak Phan Thanh Én: Untuk mencegah, memerangi, dan melindungi diri dari bentuk-bentuk penipuan tersebut, masyarakat perlu tetap tenang dan tidak tertipu oleh tekanan psikologis dan ancaman. Verifikasi identitas dan informasi penelepon dengan menghubungi kembali nomor telepon resmi instansi atau menghubungi instansi secara langsung melalui saluran resmi. Jangan memberikan informasi pribadi atau uang melalui telepon, email, atau media lain. Jika Anda menerima panggilan yang mengancam atau mencurigai adanya penipuan, segera beri tahu polisi setempat untuk meminta bantuan dan saran. Penting untuk dicatat bahwa instansi pemerintah tidak akan tiba-tiba meminta masyarakat untuk mentransfer uang atau memberikan informasi sensitif melalui telepon tanpa pemberitahuan tertulis sebelumnya.

Untuk mengimplementasikan gerakan nasional perlindungan keamanan secara efektif, cabang Binh Thuan Bank Negara Vietnam telah meluncurkan kampanye "Karyawan Bank Berkontribusi dalam Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan". Untuk mendukung nasabah dalam mengidentifikasi, mendeteksi, dan mencegah tindakan kriminal dan penipuan yang menyebabkan kerugian finansial, cabang Binh Thuan Bank Negara Vietnam meminta lembaga kredit di wilayah tersebut untuk secara rutin menyelenggarakan pelatihan dan memperbarui pengetahuan tentang pencegahan dan pengendalian kejahatan dalam sistem pembayaran dan penipuan online berteknologi tinggi bagi staf dan karyawan mereka. Hal ini untuk memungkinkan tindakan pencegahan tepat waktu dan melindungi hak dan kepentingan sah baik nasabah maupun bank. Oleh karena itu, semua staf harus diinstruksikan bahwa selama interaksi langsung dengan nasabah, jika mereka mendeteksi transaksi yang mencurigakan, mereka harus segera menyelidiki dan menjelaskan kepada nasabah metode dan taktik yang digunakan oleh pelaku kejahatan agar nasabah memahami dan segera menghentikan transaksi tersebut. Jika perlu, mereka harus bekerja sama dengan polisi dan instansi lain untuk menyelesaikan masalah tersebut.

Selain itu, perlu memperkuat informasi dan komunikasi, memperingatkan pelanggan tentang metode dan trik yang digunakan oleh penjahat untuk membantu mereka mengenali dan mencegah penipuan; membimbing pelanggan tentang cara memastikan keamanan dan keselamatan saat bertransaksi di lingkungan elektronik; secara terbuka mencantumkan kepada pelanggan berbagai bentuk penipuan dan pencurian harta benda melalui berbagai saluran seperti email, pesan teks, bagian pemberitahuan di aplikasi Smart Banking, situs web bank, dan video singkat yang membimbing pelanggan tentang cara melakukan transaksi online yang aman... Memberi nasihat kepada pelanggan tentang apa yang harus dilakukan dan apa yang tidak boleh dilakukan, secara proaktif melindungi informasi pribadi saat menggunakan layanan untuk menghindari jebakan penipu; berkoordinasi dengan aparat terkait dan kepolisian, menyediakan saluran telepon atau alamat email untuk memberikan dukungan tepat waktu kepada pelanggan.

Selain itu, bank, khususnya staf mereka yang sering berinteraksi dengan nasabah, perlu membantu nasabah dalam mendeteksi, mengidentifikasi, dan segera mencegah aktivitas penipuan serta perilaku yang tidak biasa atau di luar kendali yang menyebabkan kerugian finansial. Harus ada kebijakan untuk segera memuji, mendorong, dan memberi penghargaan kepada staf dan tim bank yang berhasil mencegah, mendeteksi, dan segera menghentikan penipuan daring di sektor perbankan...

Terima kasih, Pak!

Sumber