Karyawan bank berkontribusi pada pencegahan kejahatan

Penipuan siber dalam segala bentuk dan tipu daya telah menyebabkan banyak orang menderita. Untuk membantu masyarakat bertransaksi dengan aman melalui sistem perbankan, industri perbankan telah meluncurkan gerakan "Karyawan Bank Berkontribusi dalam Mencegah dan Memberantas Kejahatan". Reporter Surat Kabar Binh Thuan mewawancarai Bapak Phan Thanh En, Direktur Bank Negara Vietnam, cabang Binh Thuan.

Tuan Phan Thanh En - Direktur Bank Negara Vietnam, Cabang Binh Thuan.

Pak, saat ini banyak kasus penipuan transfer uang di internet. Bagaimana perkembangannya di Binh Thuan?

Bapak Phan Thanh En: Akhir-akhir ini, khususnya di Provinsi Binh Thuan dan di seluruh negeri pada umumnya, marak sekali kasus penipuan dan penggelapan aset di dunia maya di sektor perbankan, dengan modus yang semakin canggih dan terorganisasi, sehingga menimbulkan kebingungan dan kerugian bagi nasabah, serta menurunkan reputasi perbankan.

Bahasa Indonesia: Pada bulan April dan Mei 2024 saja, di provinsi tersebut, ada banyak kasus penipuan dan perampasan properti berturut-turut dalam bentuk pengaburan otoritas (polisi, jaksa, pengadilan, dll.) untuk mengelabui korban agar mentransfer uang ke rekening bank dan kemudian menghambur-hamburkannya. Biasanya, pada tanggal 9 April 2024, nasabah kelahiran tahun 1956 di kelurahan Tan Lap, distrik Ham Thuan Nam ditipu untuk mentransfer 1,8 miliar VND, yang segera terdeteksi oleh cabang Agribank Ham My dan berkoordinasi dengan polisi kelurahan Ham My untuk mencegahnya. Pada tanggal 12 April 2024, nasabah kelahiran tahun 1954 di kelurahan Ham Kiem, distrik Ham Thuan Nam ditipu untuk mentransfer 450 juta VND, yang segera terdeteksi oleh cabang BIDV Binh Thuan dan berkoordinasi dengan polisi provinsi PA05 untuk mencegahnya. Pada tanggal 3 Mei 2024, seorang nasabah kelahiran tahun 1958 di Kota Ma Lam, Distrik Ham Thuan Bac, ditipu oleh seseorang untuk mentransfer uang sebesar 3,2 miliar VND. Hal ini segera diungkap oleh Agribank cabang Ham Thuan Bac, yang berkoordinasi dengan kepolisian Kota Ma Lam untuk mencegah... Dari kasus-kasus di atas, terlihat bahwa situasi kejahatan penipuan properti sangat kompleks dan cenderung meningkat. Hal ini menunjukkan bahwa semangat kewaspadaan, rasa tanggung jawab, dan peran bank dalam mendeteksi dan mencegah korban mentransfer uang kepada penipu merupakan salah satu faktor penting yang berkontribusi pada pencegahan dan penghentian kejahatan penipuan properti secara efektif.

Dari perspektif manajemen, rekomendasi apa yang dimiliki industri perbankan untuk membantu orang terhindar dari penipuan?

Bapak Phan Thanh En: Untuk mencegah dan melindungi diri dari bentuk-bentuk penipuan di atas, masyarakat perlu tetap tenang dan tidak terkecoh oleh tekanan psikologis dan ancaman. Verifikasi identitas dan informasi penelepon dengan menghubungi kembali nomor telepon resmi instansi tersebut atau menghubungi instansi tersebut secara langsung melalui saluran resmi. Jangan memberikan informasi pribadi atau uang melalui telepon, email, atau media lainnya. Jika Anda menerima panggilan telepon yang mengancam atau mencurigai adanya tanda-tanda penipuan, segera hubungi kepolisian setempat untuk mendapatkan dukungan dan saran. Perlu dicatat bahwa instansi pemerintah tidak akan tiba-tiba meminta seseorang untuk mentransfer uang atau memberikan informasi sensitif melalui telepon tanpa pemberitahuan tertulis sebelumnya.

Demi melaksanakan gerakan seluruh rakyat untuk melindungi keamanan nasional secara efektif, Bank Negara Vietnam cabang Binh Thuan telah meluncurkan gerakan "Karyawan Bank Berkontribusi dalam Mencegah dan Memberantas Kejahatan". Selain itu, untuk mendukung nasabah dalam mengidentifikasi, mendeteksi, dan mencegah tindak pidana, penipuan, yang mengakibatkan hilangnya uang nasabah, Bank Negara Vietnam cabang Binh Thuan telah meminta lembaga kredit di wilayah tersebut untuk secara berkala menyelenggarakan pelatihan dan memperbarui pengetahuan tentang pencegahan dan pemberantasan kejahatan dalam pembayaran, kejahatan yang menggunakan teknologi tinggi untuk melakukan penipuan daring... agar petugas dan karyawan dapat mengambil tindakan pencegahan yang tepat waktu, guna melindungi hak dan kepentingan sah nasabah dan bank. Oleh karena itu, perlu dilakukan sosialisasi secara menyeluruh kepada seluruh petugas dan karyawan dalam proses transaksi langsung dengan nasabah. Jika menemukan transaksi yang mencurigakan, perlu segera dilakukan investigasi dan penjelasan kepada nasabah tentang metode dan tipu daya pelaku kejahatan agar nasabah memahami dan segera menghentikan transaksi. Jika perlu, berkoordinasi dengan kepolisian dan instansi terkait untuk menyelesaikannya.

Di samping itu, perlu dilakukan promosi informasi, komunikasi, dan peringatan kepada nasabah tentang metode dan trik penipuan dan kecurangan yang dilakukan oleh pelaku kejahatan untuk mengenali dan mencegahnya; memberikan instruksi kepada nasabah tentang cara menjaga keamanan dan keselamatan saat bertransaksi di lingkungan elektronik; mengumumkan kepada nasabah secara terbuka tentang bentuk-bentuk penipuan dan penggelapan aset melalui berbagai saluran seperti email, pesan teks, bagian notifikasi di aplikasi Smart Banking, situs web bank, klip pendek yang memberikan instruksi kepada nasabah tentang cara melakukan transaksi online yang aman... Memberikan nasihat kepada nasabah tentang apa yang harus dan tidak boleh dilakukan, secara proaktif melindungi informasi pribadi selama penggunaan layanan untuk menghindari jatuh ke dalam perangkap penipu; berkoordinasi dengan pasukan fungsional, polisi, menyediakan hotline atau alamat email untuk segera mendukung nasabah.

Selain itu, bank, terutama staf yang sering menangani transaksi dengan nasabah, perlu mendukung nasabah dalam mendeteksi, mengidentifikasi, dan segera mencegah perilaku penipuan, perilaku tidak wajar, dan hilangnya kendali nasabah yang mengakibatkan kerugian uang. Terdapat kebijakan pemberian penghargaan, dorongan, dan penghargaan yang tepat waktu bagi kolektif dan staf bank yang berprestasi dalam mencegah, mendeteksi, dan segera mencegah penipuan daring di sektor perbankan.

Komentar (0)