Garantire la sicurezza dei beni dei clienti.

Negli ultimi anni, approfittando dell'ingenuità e della scarsa attenzione alla sicurezza dei conti bancari, i criminali informatici hanno impiegato metodi sofisticati per rubare denaro a numerose persone. Tuttavia, grazie all'attiva diffusione di informazioni e avvisi sui metodi utilizzati dai truffatori, il personale e i dipendenti delle filiali della Banca per lo Sviluppo Agricolo e Rurale ( Agribank ) nella provincia hanno collaborato con la polizia locale per aiutare molti clienti a sfuggire a numerose truffe per un importo complessivo di centinaia di milioni di dong.

Un impiegato della filiale distrettuale di Yen Dinh della Agribank, nella provincia di Thanh Hoa - ufficio transazioni di Kieu, ha sventato con successo un tentativo di frode volto al trasferimento di oltre 500 milioni di dong vietnamiti.

Una forma di frode non nuova, ma che continua a colpire molte persone, soprattutto gli anziani, consiste nell'impersonare funzionari pubblici come agenti di polizia, investigatori, impiegati di tribunale e pubblici ministeri per manipolare ed estorcere denaro ai clienti. In particolare, i truffatori chiedono sempre alle vittime di mantenere il segreto e di non parlarne con nessuno. Tuttavia, quando i clienti si recano in banca per prelevare i risparmi o aprire conti per trasferire denaro, grazie alla vigilanza e all'individuazione proattiva di segnali insoliti e segni di ansia da parte dei clienti, il personale delle filiali di Agribank nella provincia ha rapidamente compreso la situazione, l'ha segnalata alla polizia e ha prontamente sventato la frode. Un esempio emblematico è il caso verificatosi il 9 luglio 2024 presso la filiale di Agribank nel distretto di Yen Dinh - ufficio transazioni di Kieu, dove è stato sventato con successo un tentativo di frode che prevedeva il trasferimento di oltre 500 milioni di VND. Secondo quanto riferito, quando un cliente ha richiesto di prelevare una grossa somma di denaro dal proprio conto di risparmio prima della scadenza, e notando la sua ansia e le continue telefonate di sollecito, l'impiegato e i responsabili della filiale distrettuale di Yen Dinh di Agribank, ufficio transazioni di Thanh Hoa - Kieu, hanno attentamente indagato e valutato la situazione. Hanno incoraggiato il cliente a mantenere la calma e la lucidità, informandolo poi sulle tattiche utilizzate dai criminali. Successivamente, si sono coordinati con la polizia del comune di Yen Truong per attuare le misure operative, impedendo tempestivamente al cliente di prelevare il denaro dal conto di risparmio per trasferirlo a un gruppo di truffatori che si spacciavano per agenti di polizia, pubblici ministeri e funzionari giudiziari.

Solo un giorno dopo, il 10 luglio, presso la filiale di Agribank a Nam Thanh Hoa, con senso di responsabilità, gli impiegati della banca hanno rapidamente individuato i segnali di una frode e si sono prontamente coordinati con la polizia di Tan Phong per aiutare una cliente a evitare di perdere 80 milioni di VND. Nello specifico, la cliente Le Thi D., residente nella comune di Quang Binh (distretto di Quang Xuong), era stata minacciata tramite una videochiamata su Zalo da una persona che si spacciava per un agente di polizia, affermando di essere coinvolta in un caso di traffico di beni proibiti e chiedendole di dichiarare i propri beni e di effettuare un bonifico per il congelamento dei fondi. La persona aveva anche minacciato la vittima di non rivelare l'accaduto a nessuno, compresi i familiari, avvertendola dell'arresto in caso di mancata collaborazione. Questo ha causato panico e paura nella vittima, costringendola a recarsi in banca per prelevare denaro e completare le procedure di bonifico. Tuttavia, dopo essere stata informata e istruita sulle frodi online dai funzionari della banca e dalla polizia di Tan Phong, la signora D. si è resa conto di essere stata truffata e non ha proceduto con il bonifico.

Data la complessità dei crimini informatici legati al settore bancario, le filiali di Agribank nella provincia hanno individuato nella protezione dei beni dei clienti e nella prevenzione di tali reati una priorità assoluta in tutte le loro operazioni. Di conseguenza, le banche aggiornano regolarmente le informazioni sulle tattiche criminali attraverso le piattaforme dei social media, per consentire alle persone di prevenire in modo proattivo ed evitare di cadere nelle trappole dei criminali. Allo stesso tempo, raccomandano costantemente ai clienti e al pubblico di non dare mai seguito alle istruzioni di individui che si spacciano per investigatori di polizia, funzionari giudiziari, autorità fiscali o dipendenti di banca, tramite telefonate o videochiamate Zalo, e che richiedono informazioni personali o prove della propria situazione finanziaria. Inoltre, la banca ha introdotto requisiti per garantire la sicurezza dei propri clienti, come l'autenticazione tramite persona reale, il che significa che i clienti devono recarsi presso i punti di transazione di Agribank per completare la procedura biometrica, garantendo che la persona giusta stia utilizzando il conto giusto.

Grazie al forte coinvolgimento di tutti i livelli di governo e delle agenzie competenti, il personale di Agribank si impegna attivamente e proattivamente a proteggere tempestivamente i beni dei clienti, aggiornando regolarmente e in modo proattivo le informazioni sulle nuove forme di frode per rafforzare la sensibilizzazione e l'orientamento dei clienti contro le truffe più sofisticate. Oltre a migliorare le competenze professionali del personale bancario, le filiali di Agribank nella provincia consigliano inoltre ai cittadini di essere cauti e vigili quando ricevono informazioni da sconosciuti, per evitare di cadere nelle trappole dei truffatori. Si raccomanda inoltre di segnalare tempestivamente alle autorità e di recarsi direttamente in filiale in caso di sospetto di attività fraudolenta, collaborando con la banca per gestire e prevenire prontamente le frodi online.

Testo e foto: Minh Ha

Fonte: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm