Polizia provinciale di Thua Thien Hue

Il 27 gennaio, la Polizia provinciale di Thua Thien Hue ha annunciato che il Dipartimento per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia, in coordinamento con il Dipartimento di polizia criminale e altre unità specializzate, ha smantellato con successo un'organizzazione di usura con prestiti per un totale di 35 miliardi di VND.

Le autorità hanno arrestato Luong Hoang Nhat Nam (28 anni, residente nel quartiere di Vy Da) e Huynh Van Truong Phat (28 anni, residente nel quartiere di Thuan Hoa, entrambi nella città di Hue).

Công an tỉnh Thừa Thiên - Huế triệt phá đường dây cho vay nặng lãi gần 420%/năm- Ảnh 1. — Luong Hoang Nhat Nam è sospettato di essere il capo di un'organizzazione criminale dedita a prestiti illeciti, con tassi di interesse che sfiorano il 420% annuo.

Secondo i registri della polizia, dal 2020 Nam e Phat pubblicizzano le loro attività di prestito sui social media, promettendo prestiti a basso interesse, erogazione rapida, nessuna verifica del credito richiesta, limiti di prestito massimi e supporto per i cattivi pagatori... Tuttavia, calcolando gli interessi, questo gruppo addebitava tra i 3 e gli 11,5 milioni di VND al giorno, equivalenti a tassi di interesse annui compresi tra il 109,5% e il 419,75%.

Nam e Phat utilizzavano un software per gestire i contratti di prestito, calcolare i tassi di interesse e ricordare ai mutuatari le scadenze dei pagamenti; inoltre, per eludere i controlli delle autorità, ricorrevano alla strategia di suddividere gli interessi del prestito in due contratti distinti e di ripartirli in diverse commissioni.

Inoltre, durante il processo di erogazione del prestito, se i mutuatari non riescono a rimborsare il prestito nei tempi previsti, questo gruppo assolda persone per minacciare e perseguitare i debitori, arrivando persino a recarsi a casa loro per esigere il pagamento.

Durante le perquisizioni in due località di Hue dove Nam e Phat gestivano la loro attività di prestito, le autorità hanno scoperto e sequestrato un'auto, 39 computer, telefoni cellulari, diverse telecamere, numerosi conti bancari, due scatole di dispositivi di localizzazione GPS e alcuni documenti relativi alle loro attività di prestito.

Secondo le indagini preliminari, dal 2020 fino al loro arresto, Nam e Phat avrebbero stipulato oltre 2.000 contratti di prestito, erogando denaro a tassi di interesse esorbitanti per un totale di 35 miliardi di VND, e ricavandone illegalmente oltre 7 miliardi di VND.

Link alla fonte