Rafforzare il "cuscinetto" per le banche.

Báo Sài Gòn Giải phóng•19/06/2023

SGGP 19 giugno 2023 08:10

Sebbene la "salute" finanziaria sia migliorata, il coefficiente di adeguatezza patrimoniale (CAR) delle banche commerciali rimane piuttosto debole. Pertanto, nel 2023 le banche commerciali hanno continuato a intensificare gli sforzi per aumentare il capitale sociale, con l'obiettivo di rafforzare la propria resilienza.

SHB ha appena ceduto SHB Finance a un investitore straniero (transazione presso SHB Finance). Foto: MINH HUY

Rapidi aumenti di capitale

Secondo i fornitori di dati finanziari, il CAR (Capital Adequacy Ratio) delle banche commerciali in Vietnam è piuttosto basso rispetto alla media regionale: solo il 9,04% (includendo le banche commerciali statali: Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) e il 12,29% (banche commerciali private). Nel frattempo, in molti paesi della regione, come Indonesia, Filippine, Singapore , Thailandia, ecc., il CAR medio varia dal 17% al 22%. Sebbene il rapporto CAR sia "inferiore" a quello delle banche commerciali private, le banche commerciali statali detengono oltre il 50% della quota di mercato del credito del paese. Questo è anche il motivo per cui la Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha recentemente approvato un aumento del capitale sociale di Vietcombank da 47.325 miliardi di VND a 55.891 miliardi di VND attraverso l'emissione di azioni. Si prevede che, dopo la positiva emissione, Vietcombank diventerà la seconda banca più grande del sistema in termini di capitale sociale, dopo la banca commerciale privata VPBank.

Analogamente, si prevede che alla fine di giugno 2023 l'Assemblea Nazionale voterà anche per approvare un piano di aumento di capitale per Agribank di 17.100 miliardi di VND per il periodo 2023-2024, portando il totale a circa 51.430 miliardi di VND. Di conseguenza, quest'anno Agribank riceverà un capitale aggiuntivo di circa 6.750 miliardi di VND, mentre la parte restante sarà implementata l'anno prossimo. L'Assemblea Generale degli Azionisti di VietinBank ha anche approvato un piano per aumentare il proprio capitale sociale quest'anno da 12.330 miliardi di VND a circa 66.000 miliardi di VND; anche BIDV prevede di aumentare il proprio capitale sociale a oltre 61.557 miliardi di VND quest'anno attraverso due cicli di emissione di azioni…

Inoltre, la Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha autorizzato anche le banche commerciali private ad aumentare il proprio capitale sociale attraverso diverse modalità. Nello specifico, TPBank ha ottenuto l'autorizzazione ad aumentare il proprio capitale sociale fino a un massimo di quasi 6.199 miliardi di VND tramite l'emissione di azioni, portando il capitale sociale a 22.000 miliardi di VND. Anche ABBank ha completato un'emissione di azioni per distribuire dividendi agli azionisti, aumentando il proprio capitale sociale a oltre 10.350 miliardi di VND; ACB ha inoltre aumentato il proprio capitale sociale da 33.774 miliardi di VND a 38.840 miliardi di VND tramite l'emissione di azioni per il pagamento dei dividendi del 2022; HDBank ha ottenuto l'autorizzazione dalla SBV a pagare dividendi in azioni con un tasso del 15% e ad aumentare il proprio capitale sociale da 25.303 miliardi di VND a oltre 29.200 miliardi di VND.

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Oltre alle banche menzionate in precedenza, quasi altre 20 banche commerciali stanno pianificando di aumentare il proprio capitale sociale quest'anno, la maggior parte delle quali distribuendo dividendi sotto forma di azioni. Se questi piani di aumento di capitale andranno a buon fine, il capitale sociale del sistema bancario aumenterà di circa 163.000 miliardi di VND entro la fine dell'anno, pari a un incremento del 26,7%.

Riguardo all'aumento di capitale, i vertici di Agribank hanno dichiarato che il capitale aggiuntivo non solo rafforzerà la capacità finanziaria e fornirà alla banca le basi per espandere le proprie attività e garantire il suo ruolo di primo piano nel fornire capitali al settore agricolo, ma contribuirà anche a migliorare il rating creditizio di Agribank e ad aumentare il suo patrimonio netto durante il processo di privatizzazione. "L'aumento di capitale di Agribank quest'anno è fondamentale per garantire il raggiungimento dell'obiettivo di crescita del credito del 7,5% fissato dalla Banca di Stato del Vietnam all'inizio dell'anno."

Altrimenti, la crescita del credito di Agribank aumenterebbe solo del 3,5%”, ha dichiarato il rappresentante della banca. Il signor Pham Quang Dung, presidente del consiglio di amministrazione di Vietcombank, ha inoltre affermato che l'aumento del capitale sociale creerà le condizioni affinché Vietcombank possa espandere le proprie attività, soddisfare il fabbisogno di capitale dell'economia e investire in progetti di trasformazione per migliorare la capacità gestionale e operativa della banca.

Sfruttate gli investimenti esteri.

In realtà, nel corso degli anni, tutte le banche commerciali hanno annunciato piani di aumento di capitale, ma alcune li hanno completati solo parzialmente. Solo nel 2022, 27 banche commerciali avevano pianificato aumenti di capitale, ma solo 15 li hanno portati a termine con successo. Pertanto, invece di affidarsi esclusivamente alle risorse interne, le banche commerciali stanno attivamente attirando capitali esteri per incrementare il proprio capitale. Nello specifico, ad aprile di quest'anno, VPBank ha ricevuto un deposito di 3.590 miliardi di VND dalla vendita del 15% del suo capitale a SMBC Bank (Giappone), e si prevede che, una volta completate le procedure, intorno a luglio 2023, VPBank riceverà ulteriori 32.310 miliardi di VND.

Secondo quanto affermato dai vertici di VPBank, grazie ai circa 36.000 miliardi di VND ricavati dalla vendita di capitale, la banca rafforzerà il proprio cuscinetto patrimoniale, ampliando così il proprio raggio d'azione e soddisfacendo le diverse esigenze di clienti privati e aziendali, inclusi i clienti con investimenti diretti esteri.

SHB ha inoltre appena completato il trasferimento del 100% del suo capitale sociale in SHBFinance a Krungsri Bank (Thailandia), e si prevede che riceverà circa 1.800 miliardi di VND. SHB ha dichiarato che l'accordo apporterà un significativo surplus di capitale agli azionisti di SHB, oltre a rafforzare la sua capacità e posizione finanziaria. Inoltre, Vietcombank sta pianificando un collocamento privato di 307,6 milioni di azioni a investitori finanziari stranieri; anche BIDV prevede un collocamento privato di 455,3 milioni di azioni…

Stati Uniti - Vietnam: Non perdere

Il Vietnam incoraggia le imprese statunitensi ad ampliare gli investimenti nel settore dell'alta tecnologia.La mattina del 26 giugno, presso la sede del governo, il vice primo ministro Ho Quoc Dung ha ricevuto il signor Jeff Place, direttore della catena di approvvigionamento di Coherent Group (USA). Durante l'incontro, il vice primo ministro ha ribadito che il Vietnam incoraggia le imprese statunitensi ad espandere gli investimenti, in particolare nei settori dell'alta tecnologia, dell'innovazione e dei semiconduttori.

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- Dott. Nguyen Tri Hieu, esperto di banche e finanza:

Un buffer più spesso subirà minori perdite.

L'aumento dei crediti deteriorati rappresenta un potenziale rischio sistemico. Inoltre, il coefficiente di adeguatezza patrimoniale (CAR) di molte banche commerciali non solo è basso, ma sta anche migliorando lentamente rispetto alla media regionale. Le banche dovranno affrontare la sfida della qualità degli attivi nel prossimo periodo, con una pressione significativa derivante dall'aumento dei crediti deteriorati e dall'incremento degli accantonamenti. Pertanto, il rafforzamento delle riserve di capitale aiuterà le banche a minimizzare le perdite in caso di rischio.

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