Il lato oscuro del fiorente "mercato" dell'USDT.

Molte persone guadagnano ingenti somme di denaro partecipando ai "mercati" di trading di criptovalute. Questi mercati sono in continua espansione, ma con essi aumentano anche i rischi.

Prima di acquistare USDT su una piattaforma di scambio P2P, verifica il prezzo di vendita, i limiti di transazione e l'affidabilità dei venditori. - Foto: CONG TRUNG

Dietro gli ordini di acquisto e vendita di USDT (una delle stablecoin più popolari al mondo , ancorata al dollaro statunitense con un rapporto 1:1), che si completano in pochi minuti, si celano una serie di rischi, dai documenti falsificati alle frodi e ai conti bancari congelati.

Il "mercato" delle criptovalute è in piena espansione.

La mattina del 14 giugno, quando ho inserito una richiesta di acquisto di USDT per un valore di 10 milioni di VND nella sezione P2P (da persona a persona, senza intermediari) di un importante exchange di criptovalute, centinaia di account che offrivano di vendere sono immediatamente apparsi sullo schermo.

"Dio della Fortuna 247", "Prosperità e Buona Fortuna", "Transazione Veloce 68"... apparivano uno dopo l'altro, insieme al prezzo di vendita, al limite per ordine, al numero di transazioni eseguite e a un elenco delle banche riceventi. Il prezzo prevalente al momento della registrazione era di circa 26.269 VND/USDT. La differenza tra i trader era solitamente di pochi dong o poche decine di dong.

Gli acquirenti scelgono un "contatore", inseriscono l'importo, effettuano un bonifico bancario e poi attendono che il venditore rilasci gli USDT sul loro portafoglio. Il processo sembra piuttosto semplice a prima vista, ma il prezzo più basso non è necessariamente l'opzione più sicura.

Il mercato di USDT è in forte espansione in Vietnam perché, dato che il VND non è ampiamente supportato nelle coppie di trading dirette con Bitcoin, Ethereum e molte altre criptovalute, USDT è diventato un'importante valuta intermediaria. Per acquistare criptovalute, gli investitori devono solitamente scambiare VND con USDT. Quando realizzano profitti, limitano le perdite o ritirano il capitale, rivendono gli asset in USDT e poi scambiano USDT con VND tramite il mercato P2P.

Il flusso di denaro circola continuamente in un ciclo VND - USDT - coin - USDT - VND, trasformando le aree P2P in "mercati" di cambio valuta che operano quasi 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Approfitta delle differenze di prezzo

La differenza tra prezzo di acquisto e prezzo di vendita è uno dei fattori che attraggono i trader a partecipare al mercato. Ad esempio, se un trader acquista USDT a 25.439 VND e lo vende a 26.334 VND, realizza un profitto di 895 VND/USDT (circa il 3,5%).

Con 100 milioni di VND, possono acquistare quasi 3.931 USDT e guadagnare circa 103,5 milioni di VND vendendo tutto, ottenendo un profitto lordo di oltre 3,5 milioni di VND dopo un ciclo di trading.

Se il volume delle transazioni è elevato, i ricavi aumentano significativamente. Tuttavia, si tratta solo di un calcolo teorico, che non tiene conto delle fluttuazioni dei prezzi, dei tempi di attesa per l'esecuzione degli ordini, dei limiti bancari e delle potenziali controversie derivanti dalle transazioni.

Un trader freelance di Ho Chi Minh City ha ammesso che, durante i periodi di elevata volatilità del mercato, il suo telefono riceveva continuamente notifiche di nuovi ordini, che variavano da pochi milioni a centinaia di milioni di dong.

"Chiunque guardi la situazione penserebbe che tu stia semplicemente seduto a usare il telefono e a fare soldi. Ma in realtà, anche un solo episodio può richiedere giorni, persino mesi, per essere risolto", ha affermato questo imprenditore.

L'intensità del "mercato" P2P risiede nel fatto che le transazioni avvengono a una velocità vertiginosa, ma i meccanismi di sicurezza della piattaforma si limitano a quanto visualizzato nella schermata degli ordini.

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Il signor Minh, un investitore di Ho Chi Minh City, ha condiviso una lezione memorabile. Vedendo un conto che offriva un prezzo di circa 30 VND/USDT inferiore alla media, il signor Minh ha immediatamente effettuato un ordine di acquisto per 10 milioni di VND.

Ha risparmiato meno di 12.000 dong, ma in cambio ha dovuto sopportare momenti di soffocamento dopo aver trasferito il denaro, solo per scoprire che il venditore era completamente silenzioso.

"Se vi trovate coinvolti in controversie o se il vostro capitale è immobilizzato, e perdete l'opportunità di acquistare criptovalute al minimo quando i prezzi sono favorevoli, le perdite saranno significative", ha concluso Minh.

Il pericolo deriva principalmente da errori soggettivi. Il signor Q. An (del quartiere di Binh Thanh, a Ho Chi Minh City), in un'intervista al quotidiano Tuoi Tre, ha raccontato di aver ordinato, per pura fretta, 3 milioni di VND in USDT, ma di aver digitato per errore 30 milioni di VND durante la transazione tramite l'app della banca.

Poiché l'ordine sulla piattaforma di scambio registrava solo 3 milioni, il venditore, dopo aver ricevuto il denaro, ha rilasciato solo l'importo corrispondente in USDT. I restanti 27 milioni di VND sono diventati oggetto di una controversia civile tra i due individui.

"Sono rimasto scioccato quando ho controllato il saldo del mio conto bancario. Sulla piattaforma P2P, all'epoca, venivano visualizzati solo un nickname, una chat e un numero di conto; non c'era assolutamente alcun numero di telefono per chiamare direttamente", ha raccontato An.

Dopo diversi giorni di tentativi, il venditore ha finalmente risposto chiedendogli di creare un altro ordine di acquisto di USDT con il valore corrispondente.

Tuttavia, il prezzo dell'USDT nel nuovo ordine era superiore alla media. Al termine della transazione, gli asset ricevuti valevano solo circa 25,5 milioni di VND, ovvero 1,5 milioni di VND in meno rispetto all'importo in eccesso trasferito.

Conto bloccato a causa di flussi di cassa fraudolenti.

Se trasferire denaro alla persona sbagliata o imbattersi in un commerciante che fa pressione per accettare un prezzo inferiore si traduce principalmente in una perdita finanziaria, allora una transazione a tre parti può coinvolgere acquirenti e venditori di USDT in una truffa.

Una tattica comune consiste nell'ordinare USDT su un exchange P2P senza però trasferire direttamente il denaro. Allo stesso tempo, questa persona chiede alla vittima di trasferire denaro con il pretesto di un deposito, un investimento o il pagamento di beni... E quella vittima potrebbe essere vittima di una truffa legata ai trasferimenti di denaro.

Il signor H., un commerciante di Ho Chi Minh City, una volta ha venduto 3.000 USDT e ha ricevuto oltre 78 milioni di VND. Due giorni dopo, il suo conto bancario è stato congelato per verificare il flusso di fondi collegato a una truffa ad alta tecnologia.

"Ho visto che il denaro è arrivato per l'importo corretto dell'ordine, quindi ho trasferito gli USDT, ignaro che il mittente fosse la vittima. Gli USDT sono usciti dal portafoglio, mentre il denaro sul mio conto bancario è stato bloccato", ha affermato.

Parlando al quotidiano Tuổi Trẻ, il signor Tran Xuan Tien, segretario generale dell'Associazione Blockchain di Ho Chi Minh City, ha affermato che il Dong vietnamita e l'USDT provenienti da attività illegali possono essere scomposti e distribuiti attraverso numerose transazioni P2P.

"I nuovi conti con bassi volumi di trading, ma che offrono tassi eccessivamente allettanti, spesso comportano rischi significativi", ha avvertito il signor Tien.

Riduci al minimo i rischi quando fai trading P2P.

Secondo il signor Tran Xuan Tien, al momento non esiste una soluzione che offra una protezione assoluta ai partecipanti alle transazioni P2P.

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Per ridurre i rischi, gli utenti dovrebbero evitare transazioni al di fuori della piattaforma, ricevere fondi solo da conti corrispondenti al nome di chi ha effettuato l'ordine e rifiutare le richieste di trasferimento provenienti da terzi.

Gli investitori dovrebbero inoltre evitare di acquistare e vendere asset digitali per conto di terzi. Tutti gli screenshot, le ricevute di trasferimento, i codici d'ordine, i contenuti delle chat, gli indirizzi dei wallet e i codici delle transazioni blockchain dovrebbero essere conservati a scopo di verifica in caso di controversie.

In particolare, gli utenti dovrebbero diffidare dei nuovi account con una cronologia delle transazioni limitata ma che offrono prezzi di acquisto e vendita insolitamente vantaggiosi. Lo spread interessante potrebbe non essere sufficiente a compensare il rischio qualora il flusso di cassa o gli asset digitali coinvolti nella transazione violino i termini e le condizioni.

Il quadro giuridico relativo agli asset digitali entra in una nuova fase.

A partire dal 1° gennaio 2026 entrerà in vigore la Legge sull'industria delle tecnologie digitali , che per la prima volta istituirà un quadro giuridico per le risorse digitali sotto forma di dati digitali. Il governo avvierà inoltre un progetto pilota per il mercato delle criptovalute dal 2026 al 2030, in conformità con la Risoluzione 05/2025.

Di conseguenza, i cittadini sono autorizzati a possedere, conservare e scambiare asset digitali tramite organizzazioni nazionali autorizzate, ma non possono utilizzare Bitcoin o altre criptovalute per pagare beni e servizi al posto del Dong vietnamita. Gli investitori devono inoltre verificare i propri account.

In attesa che il mercato interno si sviluppi e diventi pienamente operativo, molti investitori vietnamiti continuano a operare su Binance, OKX, Bybit o MEXC, principalmente tramite scambi P2P. Questo metodo è comodo ma comporta dei rischi intrinseci.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Fonte: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm