Le banche diffondono avvisi urgenti sulle truffe durante il periodo del Capodanno lunare.

Approfittando dell'aumento della domanda di acquisti e transazioni finanziarie durante le festività del Capodanno lunare, individui senza scrupoli mettono in atto sofisticate truffe, avvalendosi di tecnologie avanzate, per rubare beni e informazioni ai clienti.

A meno di una settimana dal Capodanno lunare del Cavallo 2026, si avvicina il periodo di punta degli acquisti. Questo è anche il momento ideale per i criminali informatici per colpire le loro vittime. Sebbene le truffe non siano nuove, i metodi stanno diventando sempre più sofisticati e le situazioni messe in scena sono così realistiche che molte persone continuano a cadere nella trappola.

In risposta a questa situazione, numerose banche hanno emesso avvisi urgenti per informare i clienti. Anche la Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha diffuso un avviso in merito.

Approfittando dell'aumento della domanda di acquisti durante il Tet (Capodanno lunare), alcuni truffatori chiedono ai clienti di trasferire un acconto per riservare prodotti per il Tet e poi interrompono ogni contatto.

Di recente, la An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) ha avvertito i clienti di prestare attenzione alle truffe legate agli acquisti online, che tendono ad aumentare nel periodo che precede il Capodanno lunare, un momento in cui i consumi e le transazioni online registrano un'impennata.

Secondo ABBank, approfittando della tendenza dei consumatori a cercare promozioni e ad effettuare acquisti rapidi, i truffatori impiegano tattiche sempre più sofisticate, causando perdite finanziarie e la fuga di informazioni personali.

La banca ha dichiarato che alcune forme comuni di frode attualmente includono la pubblicità di prodotti di marca a prezzi insolitamente bassi ma di origine sconosciuta, la consegna di prodotti contraffatti o la mancata consegna; la richiesta ai clienti di trasferire denaro come deposito per riservare la merce per il Tet (Capodanno lunare) e poi l'interruzione delle comunicazioni; l'impersonificazione del personale addetto alle consegne per inviare link o applicazioni falsi al fine di rubare informazioni personali e dati delle carte di credito; o l'adescamento dei clienti con offerte di lavoro "facili e ben pagate" per estorcere denaro tramite commissioni di prenotazione o costi di formazione.

Analogamente, la Orient Commercial Bank (OCB ) ha appena lanciato un allarme su nuove truffe sempre più sofisticate, in cui i malintenzionati impersonano altre persone, mettono in scena scenari elaborati e utilizzano la tecnologia per instaurare un rapporto di fiducia ed esercitare pressione psicologica al fine di impossessarsi dei beni delle vittime.

Secondo l'avvertimento dell'OCB, molte vecchie truffe vengono rielaborate da bande criminali, che creano scenari falsi realistici, rendendo vulnerabili anche gli individui più esperti di tecnologia, che rischiano di cadere vittime se non prestano la dovuta attenzione.

Pertanto, sebbene gli scenari di truffa siano vecchi e piuttosto comuni, come impersonare agenti di polizia o autorità per chiedere alle persone di "collaborare alle indagini"; impersonare impiegati di banca per richiedere "verifiche", "aggiornamenti di conto" o lo scambio di punti premio in scadenza; o sollecitare investimenti finanziari con promesse di alti rendimenti... con la nuova tattica di creare uno scenario falso che sembra esattamente quello reale, molte persone cadono ancora nella trappola.

Il filo conduttore di queste truffe è la creazione di un senso di urgenza e l'esercizio di una pressione psicologica per costringere le vittime a fornire informazioni personali o a trasferire denaro con urgenza.

Analogamente, anche Techcombank ha messo in guardia i clienti sull'aumento delle truffe durante il periodo di fine anno. Secondo la banca, i truffatori si spacciano per la banca stessa o per grandi marchi, annunciando regali, punti premio, avvertendo che i punti stanno per scadere, offrendo assistenza per il blocco delle carte o rimborsi di commissioni di servizio... per indurre i clienti a cliccare su link sospetti, scaricare applicazioni false o fornire informazioni personali. Inoltre, i truffatori offrono anche biglietti aerei e cesti regalo per il Tet a prezzi insolitamente bassi, richiedendo pagamenti anticipati per "prenotare" un posto.

Inoltre, si verificano casi di individui che si spacciano per funzionari delle autorità fiscali, degli enti previdenziali, della polizia, ecc., contattando le vittime per offrire assistenza con pagamenti fiscali, indennizzi assicurativi e l'inserimento di documenti personali nel database nazionale della popolazione. Questi truffatori istruiscono le vittime a scaricare e installare applicazioni fasulle come eTax, VssID e VNeID per ottenere il controllo dei loro dispositivi.

Alla luce di questa situazione, le banche raccomandano ai clienti di attenersi alle "5 regole da non seguire" quando fanno acquisti online, che includono: non fidarsi di prezzi insolitamente bassi; non trasferire depositi senza aver verificato il venditore; non accedere a link strani o sconosciuti; non fornire informazioni sulla carta o codici OTP a individui o organizzazioni; e non effettuare transazioni al di fuori di piattaforme di e-commerce o siti di shopping affidabili.

Le banche consigliano inoltre ai clienti di prestare particolare attenzione alle richieste di verifica dell'account, di aggiornamento delle informazioni, di regali "esclusivi", di trasferimenti di denaro urgenti o di offerte di investimento che promettono alti rendimenti. In caso di sospetta fuga di dati, i clienti devono bloccare immediatamente le proprie carte e contattare le autorità qualora rilevino una frode.

Con l'esplosione dello sviluppo tecnologico, i pagamenti senza contanti sono in rapida crescita, ma anche le frodi stanno diventando più sofisticate. La Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha recentemente emesso il documento n. 910/NHNN-VP indirizzato alle sue filiali, agli istituti di credito, alle succursali di banche estere e ai fornitori di servizi di intermediazione dei pagamenti, in merito alla sicurezza delle operazioni bancarie durante le festività del Capodanno lunare dell'Anno del Cavallo 2026.

Il Governatore ha richiesto che le unità competenti individuino, prevengano e gestiscano in modo proattivo le violazioni, le frodi e i reati nelle attività di pagamento, nel rispetto della legge; che si coordinino strettamente con le agenzie competenti in materia di prevenzione, contrasto e gestione, contribuendo a tutelare i diritti legittimi dei cittadini e delle imprese e a mantenere la sicurezza e la stabilità delle operazioni bancarie nella zona.

La Banca di Stato del Vietnam richiede inoltre agli istituti di credito di rafforzare la gestione del rischio, prevenire, individuare e gestire rigorosamente le violazioni nelle attività di pagamento e nelle transazioni in contanti, in particolare per quanto riguarda l'apertura e l'utilizzo di conti correnti e carte bancarie.

Esaminare e monitorare il processo di ricezione e gestione delle richieste e dei reclami dei clienti; rafforzare la comunicazione e gli avvisi sui nuovi metodi di truffa nelle applicazioni di transazione per allertare i clienti.

Fonte: https://baodautu.vn/ngan-hang-cap-tap-canh-bao-thu-doan-lua-dao-dip-can-tet-d516231.html