Le banche stanno rafforzando il loro "scudo digitale" contro l'ondata di truffe basate sull'intelligenza artificiale.

Di fronte a un'ondata sempre più sofisticata di frodi ad alta tecnologia, in particolare quelle basate sull'impersonificazione tramite intelligenza artificiale, un numero crescente di banche commerciali sta rafforzando le proprie misure di sicurezza per proteggere i clienti nelle transazioni online.

Il 25 maggio,ACB ha implementato un meccanismo per avvisare gli utenti di conti e carte che ricevono fondi e che presentano segni di sospetta frode, sulla base della riconciliazione dei dati provenienti dal sistema SIMO. L'obiettivo è individuare e segnalare in tempo reale agli utenti di conti o transazioni che mostrano segni di frode o inganno.

Secondo ACB, questo meccanismo di allerta è stato implementato in precedenza per aiutare i clienti a identificare i rischi nelle transazioni. Con l'ultimo aggiornamento, la banca continua ad ampliare e aggiornare i dati provenienti da diverse fonti, migliorando così la precisione e la capacità di segnalare i rischi in tempo reale. A seconda del livello di sospetto relativo al conto o alla carta che riceve il denaro, il sistema fornirà ai clienti i livelli di allerta appropriati.

Nello specifico, con gli avvisi di livello 1 e 2, i clienti possono ancora decidere proattivamente di continuare a effettuare transazioni. Tuttavia, con gli avvisi di livello 3, quando il sistema identifica un chiaro rischio di frode, la transazione verrà bloccata automaticamente per proteggere il cliente.

ACB emette avvisi ai clienti in base al livello di rischio del loro conto e della carta utilizzata per il trasferimento di denaro.

Analogamente, oggi, 25 maggio, anche Nam A Bank ha lanciato un servizio per verificare lo stato dei conti di pagamento e dei portafogli elettronici sospettati di frode tramite il sistema SIMO. Secondo Nam A Bank, l'integrazione di SIMO consente ai clienti di ricevere avvisi immediati quando trasferiscono denaro verso conti o portafogli elettronici che mostrano segni di sospetta frode, bloccando così proattivamente le transazioni e limitando il rischio di perdere denaro.

Grazie al meccanismo di collegamento dati a livello di settore tra enti regolatori e istituzioni finanziarie, i clienti possono verificare facilmente i conti riceventi, riducendo le "lacune" informative nelle transazioni online.

Con il rapido sviluppo delle tecnologie deepfake e dell'intelligenza artificiale applicata alla voce, i criminali possono facilmente creare truffe che coinvolgono "trasferimenti di denaro urgenti", "verifica dell'account" o "richieste di rimborso". Pertanto, le banche commerciali consigliano agli utenti di prestare particolare attenzione alle richieste di trasferimento di denaro urgenti, di verificare proattivamente le informazioni attraverso diversi canali di comunicazione ufficiali, di evitare di accedere a link sospetti e di limitare la condivisione di dati personali sui social media per ridurre il rischio di frode.

SIMO è un sistema informativo a supporto della gestione, del monitoraggio e della prevenzione dei rischi di frode nelle operazioni di pagamento, sviluppato dalla Banca di Stato del Vietnam in collaborazione con il Dipartimento per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia (A05) del Ministero della Pubblica Sicurezza e la Vietnam National Payment Corporation (NAPAS).

Al 17 maggio 2026, il sistema aveva inviato avvisi a oltre 4 milioni di clienti in merito a transazioni che mostravano segni di rischio. Di questi, più di 1,3 milioni di clienti hanno sospeso o annullato proattivamente le transazioni, impedendo così transazioni per un valore totale fino a 4.400 miliardi di VND.

NHUNG NGUYEN

Fonte: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html