法律違反はありましたか？

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オンラインでの送金は広く普及しています。

FacebookやZaloなどのソーシャルメディアプラットフォームで「小額紙幣両替」や「新紙幣両替」といったフレーズを検索するだけで、外貨両替サービスの広告が何千件も表示されます。小額紙幣や新紙幣の両替に特化したグループやコミュニティも非常に活発で、多くのメンバーが参加しています。

「低額両替手数料」「真正紙幣保証」「未開封紙幣」といった魅力的な特典に加え、口座開設者はお客様のご自宅まで送金し、受取前に内容を確認させていただくことも可能です。両替レート、額面金額、数量、送付先住所などに関する合意事項は、プライベートメッセージでやり取りされます。

2024年旧正月のお年玉交換ラッシュ、違法か？

両替サービスを宣伝する複数のFacebookアカウントに連絡し、1000万ドンの両替を依頼したところ、HGMというアカウントは、両替手数料は数量と額面によって異なると述べた。

そのため、額面金額が小さいほど両替手数料が高くなります。1,000～5,000ドン紙幣の場合、両替手数料は8～15%、10,000～50,000ドン紙幣の場合、両替手数料は7%、100,000～200,000ドン紙幣の場合、両替手数料は3%です。つまり、約100万ドンを1,000～5,000ドン紙幣に両替する場合、手数料は約80,000～150,000ドンとなります。5,000万ドン以上の両替の場合は、2.5%～4%というより有利なレートが適用されます。

'Nở rộ' đổi tiền lì xì tết Nguyên đán 2024: Có vi phạm pháp luật?- Ảnh 1. — 旧正月には、小額紙幣や新紙幣の販売がオンラインで広く宣伝されます。

特に完全なセットや束になっている小額紙幣の新紙幣は、その希少性から商人たちの間で非常に人気があることがわかります。

「当社は年中無休で営業しており、豊富な在庫をご用意しておりますので、ご安心ください。当社の紙幣は最高品質で、元の束と包装のままです。現在、手数料は非常に低く設定されていますので、数日後には急騰する可能性があるため、お早めに両替ください」とHGMの口座保有者は申し出た。

これらの両替業者は、あらゆる額面の紙幣を即時に両替できるだけでなく、大量の新紙幣を卸売・小売で供給しています。ベトナム国家銀行が銀行への新紙幣発行を制限しているにもかかわらず、なぜこれらの両替業者が大量の新紙幣を供給できるのかと尋ねると、口座名義人のTH氏は次のように説明しました。「新紙幣は前年分を蓄えています。銀行に新紙幣が入るたびに、テト（旧正月）期間中にお客様にサービスを提供するために、両替・保管の機会を利用しています。」

通貨交換の「罠」に注意してください。

オンライン外貨両替の特徴は、取引が通常ソーシャルメディアを介して行われることです。両替を希望する顧客は、必要な金額の30～50%を送金し、住所を入力すると、担当者が新しい通貨を自宅まで配達し、残りの金額を顧客が支払うだけです。口座保有者の中には、実際に送金を行い、顧客が受け取る前に確認できるようにしている人もいます。

しかし、多くの人がお金を受け取った後、その束が改ざんされていたり、古い紙幣や破れた紙幣、偽札が混ざっていたりすることに気づきました。NNというユーザーはこう嘆いています。「以前は、お年玉にするために、よく知り合いに新しい紙幣に両替を頼んでいました。今年は誰も両替してくれなかったので、テト前にもっと安い両替所をインターネットで探しました。500万ドンを2万ドン紙幣に両替し、手数料として35万ドンを支払いました。ところが、もう一度数えてみると、20万ドンがなく、古い紙幣が混ざっていました。両替した人に電話すると、受け取ったらすぐに確認するように言われ、持ち帰ったら責任を取ると言われました。新しい紙幣を両替する必要がある人は、詐欺が横行しているので注意が必要です。」

'Nở rộ' đổi tiền lì xì tết Nguyên đán 2024: Có vi phạm pháp luật?- Ảnh 2. — 利益率が非常に高いため、この種の違法ビジネスは大きな利益を生み出す可能性があります。

注目すべきは、Googleで新紙幣や小額紙幣の両替に関する数千万件の検索結果や、このサービスを提供するウェブサイトの中には、新紙幣や小額紙幣を両替してその差額で利益を得る行為が違法であり、厳しい罰則の対象となることを示唆する情報が多数含まれていることです。しかし、高額な利益を狙ったこの違法な両替サービスは、テクノロジーを装い、ますます巧妙化しています。