捜査機関は、横領罪でグエン・ヴァン・リン容疑者（1986年生まれ、銀行財務担当）の起訴を勧告した。捜査結果によると、 TPBank本店の中央財務部（HUB HO）には、金、現金、貴重書類、重要な担保などの資産が保管されている。金に関しては、管理上の目的で金庫は3つのカテゴリーに分けられている。
そのため、TPBankはSJCおよびDOJIの金を手数料を徴収して保管するサービスを提供しており、保管方法は、元のシリアル番号が付いた金（返却時には元の状態で返却されます）と、シリアル番号が付いていない金（返却時には保管されている全量が返却されます）の両方に対応しています。
金取引に関して、TPBankはSJC金地金を保管し、顧客との売買取引に利用しています。担保としての金地金については、TPBankはSJC金地金を担保として顧客に融資を行っています。担保として受け取った金地金は、TPBankの規定に従って封印され、金庫に保管されます。
取引用の金と保管されている金は、倉庫管理者が毎日在庫確認を行い、さらに毎年6月30日と12月31日に定期的に在庫確認を行います。
2017年頃、グエン・ヴァン・リンはTPBank本店取引センターの出納係兼財務管理委員会のメンバーだった。リンは、金庫に預けられた金の変動がほとんどないこと、金を預けた顧客の決済日と満期日が管理台帳に明確に記録されていること、そしてこの種の資産の棚卸しは年に2回しか行われず、事前に告知されていることに気づいた。
そこでリンは、金庫（売買や保管のために保管されている金庫）から金を盗み出し、その金を担保にして不足分を補填することで、日々の在庫チェックをごまかすというアイデアを思いついた。
巧妙な金の窃盗
記録に基づき、リンはCという名の顧客がSJCの金塊246個を担保に入れたが、取引は書類上のみで、金は金庫に永久保管されていたことを突き止めた。そこでリンは、金取引金庫から金を盗み出し、C氏が担保に入れた金とすり替える計画を立てた。
2017年7月5日、リンは、その日の金在庫の整理を終えた後、倉庫管理チームの他のメンバーの不注意につけ込み、「販売および保管用の金」が入っている金庫からSJCの金塊246個を取り出し、ビニール袋に入れて金属製の容器に入れた。
2017年7月6日の朝、支店の現金準備金を補充するために金庫を開ける過程で、リンは246個のSJC金塊が入った金属製の容器を取り出し、緩衝保管エリア（メイン金庫の外側にある、緩衝保管エリアへの出入りが管理または監視されていないエリア）に置いた。
午前遅く、金庫室の職員がATMで現金を補充している隙をついて、リンは金庫室に侵入し、SJCの金塊246本を盗んだ。その後、彼女はその金塊246本を88億ベトナムドン以上で売却した。容疑者はこの全額を自身の証券口座に入金した。
2017年7月6日の終業時間までに、倉庫・財務管理委員会との在庫確認作業中に、リンはC氏所有の金246両が入った袋を「売買・保管」の名目で金庫に保管し、リンが持ち出した金台帳の代わりに保管した。そのため、長期間にわたり、倉庫管理委員会の他のメンバーは資産の紛失に気づかなかった。
2019年3月22日までに、C氏はローンを完済し、TPBankから246テールの金を全額受け取った。金の紛失が発覚するのをさらに避けるため、リンは金庫に保管されていたDOJI社の金袋の封印を切断し、246テールのSJC金を取り出し、銀行の金取引用金庫に保管した。
2021年1月15日までに、リンが管理する金庫にさらに561個のSJC金塊が現れ、これはH氏が借り入れた銀行融資の担保として機能した。
リンは、盗んだ246本のSJC金塊を相殺するために、H氏が担保として差し入れた金を使う方が安全だと気づき、H氏が担保として差し入れた金が入った金属製の箱を金庫から取り出し、鍵を壊して246本のSJC金塊を取り出し、梱包、封印して、「売買、保管」という口実で金庫に保管した。残りの金は「保管金庫」の金属製の箱に保管された。
2023年8月9日までに、リンはH氏に担保として預けていた金561両を金庫に戻した。H氏が借金を返済した後、横領された246両を補填できる適切な量の金が金庫には残っていなかった。金を返還できなかったリンは自首した。
出典： https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html
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