ធនាគារចែករំលែកទិន្នន័យដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណអ្នកបោកប្រាស់ដែលមានហានិភ័យ

ANTD.VN - ក្នុងរយៈពេល 2 ឆ្នាំកន្លងមកនេះ មានឧប្បត្តិហេតុការលួចយកព័ត៌មានកាត ATM ចំនួន 2 ដងក្នុងឆ្នាំ 2024 ដែលប៉ះពាល់ដល់ធនាគារសមាជិកចំនួន 13 ។ ទាក់ទងនឹងការក្លែងបន្លំការទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតតាមកាតក្នុងស្រុក ជាមធ្យមមានប្រតិបត្តិការចំនួន 12,000 ត្រូវបានត្រួតពិនិត្យ និងត្អូញត្អែរជាមួយនឹងលេខកូដក្លែងបន្លំ/ខែតាមរយៈ NAPAS ។

ឧក្រិដ្ឋជនយល់ពីចិត្តសាស្ត្ររបស់មនុស្សម្នាក់ៗដើម្បីបោកប្រាស់ និងបោកប្រាស់។

យោងតាមស្ថិតិ រហូតមកដល់ពេលនេះ មនុស្សពេញវ័យជាង ៨៧% នៅប្រទេសវៀតណាម មានគណនីទូទាត់នៅធនាគារ។ កំណើននៃចំនួនប្រតិបត្តិការទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិត និងទូរសព្ទមានប្រហែល ៩០% ក្នុងមួយឆ្នាំ។

ធនាគារឌីជីថលបានបោះជំហានទៅមុខយ៉ាងខ្លាំង ជាពិសេសបន្ទាប់ពីធនាគាររដ្ឋបានចេញសេចក្តីសម្រេចលេខ 2345/QD-NHNN ស្តីពីការអនុវត្តដំណោះស្រាយសុវត្ថិភាពក្នុងការទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិត និងការទូទាត់តាមកាតធនាគារ ដើម្បីបង្កើនដំណោះស្រាយដើម្បីធានាសុវត្ថិភាព សុវត្ថិភាព និងការពារអ្នកប្រើប្រាស់សេវាឱ្យកាន់តែប្រសើរឡើងពីការក្លែងបន្លំតាមអ៊ីនធឺណិត។

បច្ចុប្បន្ននេះ ស្ថាប័នឥណទានចំនួន 25 បានបញ្ជូនទិន្នន័យទៅកាន់នាយកដ្ឋាននគរបាលរដ្ឋបាលសម្រាប់សណ្តាប់ធ្នាប់សង្គម (C06) ដើម្បីសម្អាតជាមួយនឹងកំណត់ត្រាអតិថិជនជិត 2.5 លានដែលបានផ្ញើ និងទទួលមតិកែលម្អ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ឧស្សាហកម្មធនាគារវៀតណាមនៅតែប្រឈមមុខនឹងបញ្ហាប្រឈមធំៗជាច្រើន ដោយសារឧក្រិដ្ឋកម្មបច្ចេកវិទ្យាហិរញ្ញវត្ថុកំពុងកើនឡើងជាមួយនឹងទម្រង់នៃការក្លែងបន្លំ ការក្លែងបន្លំ និងការបោកប្រាស់ដែលកាន់តែស្មុគស្មាញ និងមិនអាចទាយទុកជាមុនបាន។

Thanh toán không dùng tiền mặt lên ngôi đi cùng với gia tăng tội phạm lừa đảo

ការកើនឡើងនៃការទូទាត់ដោយគ្មានសាច់ប្រាក់កើតឡើងជាមួយនឹងការកើនឡើងនៃឧក្រិដ្ឋកម្មក្លែងបន្លំ

លោក Nguyen Minh Tam អនុប្រធានសមាគមកាតបានចែករំលែកថា បច្ចុប្បន្ននេះ ឧក្រិដ្ឋជនវាយប្រហារ និងលួចទិន្នន័យ/ព័ត៌មានពីប្រព័ន្ធធនាគារ/ឧបករណ៍ធនាគារ ពីចំណុចលក់ដែលភ្ជាប់ជាមួយធនាគារ ឬដោយផ្ទាល់ពីអតិថិជនដែលប្រើប្រាស់សេវា... ពួកគេថែមទាំងយល់អំពីចិត្តវិទ្យានៃក្រុមមនុស្សនីមួយៗក្នុងការក្លែងបន្លំ និងបោកប្រាស់ទៀតផង។

យោងតាមស្ថានភាពជាក់ស្តែងនៅធនាគារសមាជិកនៃសមាគមកាតក្នុងរយៈពេល 2 ឆ្នាំកន្លងមកនេះ លោក Nguyen Ngoc Quy ប្រធានអនុគណៈកម្មាធិការគ្រប់គ្រងហានិភ័យសមាគមកាត បាននិយាយថា ឧប្បត្តិហេតុ ATM ចំនួន 2 (ចោរលួចព័ត៌មានកាត) ក្នុងឆ្នាំ 2024 បានប៉ះពាល់ដល់ធនាគារសមាជិកចំនួន 13 ដោយមានការខាតបង់សរុបប្រហែល 2 ពាន់លានដុង។

ទាក់ទងនឹងការក្លែងបន្លំការទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតតាមកាតក្នុងស្រុក ប្រតិបត្តិការជាមធ្យម 12,000 ត្រូវបានកត់ត្រា ដោយមានលេខកូដក្លែងបន្លំត្រូវបានត្រួតពិនិត្យ និងត្អូញត្អែរអំពី/ខែតាមរយៈ NAPAS (ចំនួនអតិថិជនដែលមិនបានពិនិត្យ ឬត្អូញត្អែរគឺមានទំហំធំណាស់)។

ទាក់ទងនឹងហានិភ័យក្នុងការចេញប័ណ្ណអន្តរជាតិ អនុគណៈកម្មាធិការគ្រប់គ្រងហានិភ័យបានកំណត់អត្តសញ្ញាណការលេចធ្លាយទិន្នន័យទ្រង់ទ្រាយធំមួយចំនួន។ ការផ្លាស់ប្តូរលេខកូដផ្ទៀងផ្ទាត់ និងពាក្យបណ្តឹងពីការក្លែងបន្លំទៅជាលេខកូដដែលបង្ហាញថាមិនទទួលបានទំនិញ និងសេវាកម្ម។ ចំពោះហានិភ័យក្នុងការទូទាត់តាមកាតអន្តរជាតិ ប្រតិបត្តិការដែលមានសញ្ញានៃការលាងលុយកខ្វក់នៅតែជារឿងធម្មតា ដោយមានការក្លែងបន្លំកើតឡើងនៅអង្គភាពទទួលយកកាតអនឡាញដ៏ល្បីឈ្មោះធំៗ...

ចែករំលែកព័ត៌មាន កំណត់ហានិភ័យឱ្យបានឆាប់

យោងតាមលោក Cao Viet Hung អនុប្រធាននាយកដ្ឋានទី 4 A05 នៃក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ មានហេតុផលចំនួន 4 សម្រាប់ការកើនឡើងនៃឧក្រិដ្ឋកម្មកាត។ ទីមួយ ការយល់ដឹងអំពីអតិថិជនមួយចំនួនធំដែលប្រើប្រាស់សេវាកម្មកាត ឬការទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតនៅមានកម្រិតនៅឡើយ។

ទីពីរ ស្ថានភាពនៃការទិញ និងលក់ទិន្នន័យផ្ទាល់ខ្លួន ការជួល និងការខ្ចីគណនីធនាគារមានភាពរីករាលដាល និងពិបាកក្នុងការគ្រប់គ្រង។ ទោះបីជាមុខវិជ្ជាផ្លាស់ប្តូរវិធីសាស្រ្ត និងល្បិចរបស់ពួកគេជាបន្តបន្ទាប់ក៏ដោយ ក៏ពួកគេទាំងអស់គ្នាមានគោលដៅដូចគ្នា៖ ដើម្បីទ្រព្យសម្បត្តិរបស់មនុស្ស (លុយ) ដែលសមស្រប។

ទីបី ខ្វះក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ដើម្បីគ្រប់គ្រង និងដោះស្រាយប្រតិបត្តិការ និងការទិញ "រូបិយប័ណ្ណនិម្មិត" "ទ្រព្យសម្បត្តិនិម្មិត" និង "រូបិយប័ណ្ណឌីជីថល" ។

ទី៤ កិច្ចសហប្រតិបត្តិការអន្តរជាតិ និងការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានរវាងប៉ូលីសវៀតណាម និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់បរទេសនៅតែប្រឈមមុខនឹងការលំបាក និងដែនកំណត់ជាច្រើន ហើយកង្វះការធ្វើសមកាលកម្ម និងភាពបត់បែន ដែលនាំឱ្យបរាជ័យក្នុងការដោះស្រាយយ៉ាងហ្មត់ចត់ចំពោះអង្គការឧក្រិដ្ឋកម្មបច្ចេកវិទ្យាខ្ពស់ជាមួយនឹងធាតុផ្សំបរទេស។

ប្រឈមមុខនឹងហានិភ័យសុវត្ថិភាពការទូទាត់តាមឌីជីថលកាន់តែស្មុគស្មាញ លោក Nguyen Ngoc Quy បាននិយាយថា ធនាគារសមាជិកនៃសមាគមកាតបានសម្របសម្រួលតាមរយៈក្រុម 24/7 ដើម្បីកំណត់ហានិភ័យឱ្យបានឆាប់នៅពេលដែលទីផ្សារបង្កើតប្រតិបត្តិការមួយចំនួន។ ព្រមានធនាគារសមាជិកទាំងអស់; ដាក់ពង្រាយទំនាក់ទំនងអន្តរធនាគារ តាមដាន និងស្វែងរកមូលដ្ឋានរួម។

សម្របសម្រួលជាបន្តបន្ទាប់ជាមួយ A05 នៅតាមមូលដ្ឋានឱ្យបានឆាប់តាមដែលហានិភ័យត្រូវបានកំណត់។ រាយការណ៍ទៅធនាគាររដ្ឋ សមាគមធនាគារ ចែករំលែកព័ត៌មានក្នុងចំណោមធនាគារសមាជិក ដើម្បីគាំទ្រ និងឆ្លើយតបយ៉ាងសមស្របទៅតាមចំណង់ហានិភ័យ។

អ្នកតំណាងនៃអនុគណៈកម្មាធិការគ្រប់គ្រងហានិភ័យបានបន្ថែមថា "បច្ចុប្បន្នយើងកំពុងសម្របសម្រួលយ៉ាងសកម្មជាមួយ A05 ដើម្បីបង្កើតគម្រោងពិសេសមួយ សម្របសម្រួលការចាប់ខ្លួនឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិត ហើយក្នុងពេលតែមួយដាក់ពង្រាយដំណោះស្រាយការពារផ្ទៃក្នុងសម្រាប់ធនាគារនីមួយៗ" ។

សមាគមធនាគារ និងកាតក៏កំពុងរៀបចំចេញនូវវិធានមួយ ដើម្បីបញ្ជាក់ពីដំណើរការនៃការសម្របសម្រួលការដោះស្រាយហានិភ័យក្នុងការទូទាត់ និងការក្លែងបន្លំក្នុងវិស័យទូទាត់កាត។

តំណាង A05 បានផ្តល់អនុសាសន៍ថា ឧស្សាហកម្មធនាគារគួរតែផ្តោតលើការវិនិយោគ និងធ្វើឱ្យប្រសើរឡើងប្រព័ន្ធព័ត៌មាន ជាពិសេសប្រព័ន្ធផ្ទៀងផ្ទាត់ជីវមាត្រ eKYC ជាដើម។ ធនាគារគួរតែដាក់ពង្រាយការតភ្ជាប់ប្រព័ន្ធជាមួយនឹងមូលដ្ឋានទិន្នន័យនៃគណនីដែលទាក់ទងនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់ ដើម្បីទប់ស្កាត់ បញ្ឈប់ និងស្ដារទ្រព្យសម្បត្តិសម្រាប់អតិថិជនភ្លាមៗ។

ពង្រឹងការសម្របសម្រួលបន្ថែមទៀតរវាងធនាគារពាណិជ្ជ ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ និងក្រសួងព័ត៌មាន និងទំនាក់ទំនង ដើម្បីស្វែងរក ផ្សព្វផ្សាយ និងព្រមានភ្លាមៗអំពីវិធីសាស្ត្រ និងល្បិចឧក្រិដ្ឋកម្មថ្មីៗ ក្នុងសកម្មភាពទូទាត់កាត...

ប្រភព៖ https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd