58개 신용기관, 녹색신용부채 704조2440억VND 발생
5월 21일 오전, 하노이 에서 Banking Times는 공인회계사협회(ACCA)와 공동으로 "AI 솔루션을 활용한 은행 부문 지속가능발전 보고 실무" 세미나를 개최했습니다. 이 행사에는 정부 기관, 은행, 금융 부문 기업, 핀테크(금융 기술), 국제기구 등 300여 명의 주요 인사들이 참석했습니다.
환경, 사회, 지배구조(ESG) 문제의 영향을 크게 받는 불안정성이 점차 심화되는 세계 경제 상황에서, 지속가능한 발전은 자발적인 사회적 책임일 뿐만 아니라 금융기관의 사업 전략에서 핵심 요소가 되었습니다. 경제의 생명선인 은행업은 전통적인 금융 리스크를 관리할 뿐만 아니라, 대출, 투자 및 내부 운영에서 ESG 관련 기회를 활용하면서 리스크를 사전에 파악, 측정 및 통제해야 합니다. ESG를 사업 전략 및 내부 지배구조에 통합하는 것은 은행 시스템이 지속가능하게 발전하고 경쟁력을 강화하며 녹색 성장과 포용적 성장이라는 목표에 효과적으로 기여할 수 있는 중요한 기반을 마련할 것입니다.
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| 베트남 국가은행 부총재 팜 탄 하(Pham Thanh Ha)가 세미나에서 개회사를 했습니다. 사진: 황 지압 |
세미나 개막 연설에서 베트남 국립은행 부총재 팜 탄 하(Pham Thanh Ha)는 최근 정부의 지속가능발전 목표 달성 의지를 이행하며, 국립은행이 은행 부문의 지속가능발전을 촉진하기 위한 여러 구체적인 정책과 행동 계획을 시행해 왔다고 밝혔습니다. 구체적으로, 국립은행은 2030 지속가능발전 의제 이행을 위한 은행업 행동 계획(결정번호 1731/QD-NHNN)과 2021-2030년 기간 동안 녹색성장 국가전략 이행을 위한 은행업 행동 계획, 그리고 제26차 유엔기후변화협약 당사국총회 결과 이행을 위한 과제 및 해결책에 관한 프로젝트(결정번호 1408/QD-NHNN)를 발표했습니다.
부총재는 "국립은행은 상업은행에 지속 가능한 개발 과제, 솔루션 및 목표를 전략, 프로그램, 사업 계획 및 운영 프로세스에 통합하고 포함시키는 작업을 할당합니다. 동시에 신용 기관이 지속 가능한 개발 보고서를 개발하고 발간하며 '녹색' 공약을 발표하도록 장려합니다."라고 강조했습니다.
또한, 국립은행은 그린뱅킹 개발 프로젝트를 통해 녹색 신용에 대한 교육을 장려하고 인식을 제고하며, 경험과 ESG 기준을 전파하기 위한 세미나와 워크숍을 정기적으로 개최하고 있습니다. ACCA 및 GIZ와 협력하여 세미나 및 심층 교육을 실시하는 등의 활동은 신용기관이 국제 기준에 따라 지속가능발전 보고를 실천하도록 지도하고 지원하겠다는 국립은행의 확고한 의지를 보여줍니다.
통계에 따르면, 2024년에는 별도의 지속가능개발 보고서를 작성하는 기업 수가 33개 기관으로 사상 최대치를 기록했습니다. 재무부의 회람 제96/2020/TT-BTC호에 따라 대부분의 신용 기관은 지속가능개발 관련 내용을 은행 연차 보고서에 보고하고 통합했습니다. 이 중 약 15개 시중은행이 자체 지속가능개발 보고서를 발행했습니다. 지속가능개발 보고서 발행 추세는 2024년과 2025년 초에 급격히 증가했습니다. 팜 탄 하 부총재는 "최근 은행 업계에서 6개 시중은행이 신규 보고서를 추가로 발행했습니다." 라고 말했습니다.
은행 시스템의 녹색 부문에 대한 미지급 신용과 관련하여 규모와 속도 모두에서 급속한 성장이 있었습니다. 2025년 3월 31일을 기준으로 58개 신용 기관이 미지급 녹색 신용을 생성했으며 미지급 대출액은 704조 2,440억 동을 넘어 2024년 말 대비 3.57% 증가했습니다. 이는 전체 경제의 미지급 대출 총액의 4.3%를 차지하며 주로 다음 부문에 중점을 둡니다. 재생 에너지, 청정 에너지(37% 이상 차지), 녹색 농업(29% 이상); 미지급 녹색 신용의 평균 성장률은 2017년~2024년 기간 동안 연간 21.2% 이상으로 전체 경제의 신용 성장률보다 높습니다.
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AI의 잠재적 솔루션
긍정적인 결과에도 불구하고, 중앙은행 경영진은 베트남, 특히 은행 부문의 지속가능발전보고서 작성 및 발간이 아직 초기 단계에 있음을 인정했습니다. 법적 체계, 자원, 데이터 분석 역량, 특히 효과적이고 투명한 정보 수집 및 처리 방식의 어려움은 여전히 심각한 장벽으로 남아 있습니다.
따라서 "AI와 최신 디지털 기술의 적용은 이러한 문제에 대한 잠재적 해결책입니다. AI는 데이터 수집 및 합성을 자동화할 뿐만 아니라 심층 분석, 추세 감지, 그리고 보고 품질과 지속 가능한 관리 효율성을 개선하기 위한 권장 사항을 지원합니다."라고 부지사는 단언했습니다.
ACCA 글로벌 정책 및 인사이트 담당 이사인 마이크 서필드 씨는 은행 업계의 지속가능성 보고에서 글로벌 표준과 AI의 역할에 대해 이야기하며 AI의 혁신적인 잠재력을 강조하는 한편, 데이터 편향, 알고리즘 투명성의 한계, "그린워싱" 현상과 같은 위험에 대해 경고했습니다. 마이크 서필드 씨는 또한 AI가 지속가능성 정보 공개를 더욱 효과적이고 의미 있고 엄격한 방식으로 지원할 수 있지만, 윤리적이고 투명하며 국제적인 프레임워크를 준수해야 한다고 권고했습니다.
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| ACCA Global의 정책 및 고급 연구 책임자인 Mike Suffield 씨가 세미나에서 다음과 같이 말했습니다. 사진: Hoang Giap |
이번 컨퍼런스에서는 고품질 ESG 정보 공개에 대한 수요 증가, 지속 가능성 보고에 있어 AI의 윤리적 활용, 베트남 금융 기관에 대한 글로벌 지속 가능성 표준 통합 등 많은 관심 주제가 논의되었습니다.
Banking Times의 편집장인 Le Thi Thuy Sen은 이 논의가 당과 국가에서 많은 주요 정책을 발표하는 맥락에서 이루어졌다고 확인했습니다. 특히 과학, 기술, 혁신 및 국가 디지털 전환의 발전에 관한 결의안 제57-NQ/TW와 2050년 비전을 담은 2030년까지의 지속 가능한 개발에 관한 결의안 제66-NQ/TW가 발표되었습니다.
이러한 결의안을 이행하는 과정에서 은행 업계는 지속가능한 금융, 디지털 전환, 그리고 혁신을 촉진하는 주요 동력 중 하나로 인식되고 있습니다. ESG 기준을 사업 전략에 통합하는 것은 각 금융기관의 경쟁력 향상에 기여할 뿐만 아니라, 경제의 녹색 성장과 지속가능한 발전을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다.
| "AI 솔루션을 활용한 은행권 지속가능발전 보고서 작성 실무" 세미나는 지속가능발전 보고서 작성 과정 전반에 AI와 빅데이터를 적용하는 새롭고 실용적인 접근법을 제시할 것으로 기대됩니다. 보고서 수집, 처리, 분석 및 권고에 이르기까지 모든 과정에 AI와 빅데이터를 적용하는 것은 베트남 은행업계가 국제적인 지속가능발전 기준에 부합하는 동시에 디지털 시대에 효과적으로 적응하는 현대적이고 투명한 경제를 구축하는 데 중요한 기반이 될 것입니다. |
출처: https://congthuong.vn/esg-ngan-hang-ai-la-tro-thu-chien-luoc-388586.html
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