많은 은행들이 자본금을 늘린다

지속적으로 증가하는 자본

VietABank(코드: VAB)는 8월 15일 주주명부를 마감하고 추가 주식을 발행하여 자기자본을 늘릴 예정입니다. 은행은 기존 주주에게 2억 7,640만 주 이상을 100:51.19의 비율로 발행할 계획입니다. 이는 주주가 주식 1주당 1개의 주식을, 100개의 주식을 발행할 경우 51.19개의 주식을 추가로 발행한다는 의미입니다. 단주가 있는 경우, 해당 주식은 소각됩니다.

이번 발행 자본금은 2024년 12월 31일 기준 미배당 누적 이익(2조 6,040억 동 이상)과 정관자본 보충 적립금(1,600억 동 이상)입니다. 발행 후 VietABank는 정관자본을 약 5조 4,000억 동에서 8조 1,640억 동으로 2조 7,640억 동 증자할 예정입니다.

OCB (코드: OCB )는 또한 자본금 증자로 인해 발행되는 주식을 수령할 권리를 행사할 주주명부 마감일을 2025년 8월 11일로 정했습니다. 이에 따라 OCB는 주식을 통해 자본금을 증자하기 위해 약 1억 9,730만 주를 발행할 계획이며, 발행률은 8%입니다(100주를 소유한 주주는 신주 8주를 받게 됩니다).

실행 기준은 2024년 12월 31일 기준 소유주 지분이며, 규정에 따라 자금을 적립한 후 감사된 별도 및 연결 재무제표에 따라 결정됩니다. 이전에 OCB는 2024년 현금 배당금을 7%의 비율로 지급하기 위해 2025년 7월 18일에 주주명부를 마감했습니다. 2024년 현금 배당금 지급일(지급일)은 2025년 8월 7일입니다. 이는 OCB가 증권거래소에 상장된 이후 처음으로 현금 배당금을 지급한 해입니다.

SHB (코드: SHB )는 최근 기존 주주를 위한 2024년 주식 배당금을 통해 정관 자본금을 증자하는 계획의 시행을 승인했습니다. 앞서 SHB 의 증자 계획은 중앙은행의 승인을 받았습니다. 이 계획에 따라 SHB는 최대 약 5억 2,850만 주를 발행할 예정이며, 이는 총 발행 주식의 13%에 해당하는 발행률입니다(100주를 보유한 주주는 13주를 추가로 받게 됩니다). 이렇게 발행된 추가 주식에는 양도 제한이 적용되지 않습니다.

자본금은 2024년에 자금을 따로 마련한 후 세후 이익에서 배당금을 지급하기 위한 주식 발행에 사용될 예정입니다. 성공적인 발행 이후 은행의 정관 자본금은 40조 6,570억 VND에서 45조 9,420억 VND으로 약 5조 2,850억 VND 증가할 것으로 예상됩니다.
SHB는 앞서 2025년 6월 20일에 5%의 비율로 2024년 현금 배당금 지급을 완료했습니다. 발행 주식 수가 약 4조 660억 주에 달하는 SHB는 주주들에게 현금 배당금을 지급하기 위해 2조 330억 동을 지출했습니다.

많은 은행이 자본금을 늘립니다.

MSB(코드: MSB)는 주주 배당금 지급을 위한 주식 발행을 통해 2025년 정관자본금 증액 계획을 승인했습니다. 이 계획에 따라 MSB는 최대 5억 2천만 주를 발행할 예정이며, 이는 발행 주식 총수의 20%에 해당하는 발행률입니다. 이렇게 발행된 주식에는 양도 제한이 적용되지 않습니다. 발행이 성공적으로 완료되면 은행의 정관자본금은 26조 동에서 31조 2천억 동으로 5조 2천억 동 증가할 것으로 예상됩니다. 발행 예정 시기는 국가관리기관의 승인 후 2025년입니다.

2025년 7월 중순, 남아은행(코드: NAB)은 2025년 자기자본 확충을 위한 주식 발행 실적을 발표했습니다. 구체적으로, 남아은행은 7,502명의 주주에게 3억 4,300만 주 이상을 발행하여 정관자본금을 약 13조 7,260억 동에서 17조 1,570억 동으로 증가시켰고, 이에 따라 발행 주식 수도 13억 7,000만 주에서 17억 1,000만 주로 증가했습니다. 주식 발행 종료일은 2025년 7월 11일이며, 주식 양도 예정일은 2025년 8월입니다.

발행 재원은 자기자본(2024년 감사 연결재무제표 기준, 2024년 12월 31일 기준 세후 미배당 이익 및 법률상 규정된 기타 자금)입니다. 또한, 남아은행은 8,500만 주를 발행하여 자본금을 8,500억 동 증자할 계획입니다. 발행인은 남아은행 및 자회사 임직원입니다. 예상 공모가는 주당 10,000 동으로, 액면가와 동일합니다.

자본적정성비율 충족

VIB(코드: VIB)는 주식 배당금과 임직원 무상주(ESOP) 발행 등 두 차례의 주식 발행을 완료한 후 의결권 주식 수를 약 29억 8천만 주에서 34억 주 이상으로 변경한다고 발표했습니다. 이를 통해 VIB의 정관 자본금은 34조 4000억 동(VND) 이상으로 공식 증가했으며, 이는 14.26%의 자본 증가율에 해당합니다. 구체적으로 VIB는 33,684명의 주주에게 4억 1,700만 주 이상의 무상주를 14%의 비율로 발행했습니다(100주당 14주를 추가로 받는 것과 같습니다). 실행 자금은 정관 자본금 보충적립금과 2024년 말까지 미배당 세후 이익에서 조달됩니다.

VIB는 주주들에게 4억 1,700만 주 이상의 무상증자를 실시하고 1,300명 이상의 임직원에게 ESOP(기업의 주식을 담보로 하는 주식)를 발행하여 자본금을 30조 400억 동(VND) 이상으로 늘렸습니다. 또한, 1,372명의 임직원에게 ESOP 주식 780만 주를 성공적으로 분배했습니다. 실제 배당 대상자 수가 당초 1,406명이었던 명단보다 적었기 때문에 10만 7,337주의 주식이 회수되었고, 명단에 포함된 임직원들에게 계속 배당받을 권리도 박탈되었습니다.

두 차례 발행된 주식 중 남은 홀수주(총 10,473주)는 VIB가 쯔엉 레 응옥 짬(Truong Le Ngoc Tram) 개인에게 주당 17,034동(VND)에 비공개로 공모하여 약 1,800억 동(VND)을 조달했습니다. 앞서 VIB는 기존 주주(약 4조 1,710억 VND)와 우리사주조합(ESOP)(780억 VND)에 주식을 발행하는 방식으로 약 4조 2,490억 VND의 자본금을 증자하는 승인을 받았습니다. 신주 발행은 2025년 9월 30일 이전에 완료될 것으로 예상됩니다.

호치민시 경제대학교 응우옌 후 후안 부교수는 위 결과는 은행들이 국제 기준을 적용하여 효율성을 높이고 자본 안전을 확보하는 데 기여하고자 하는 의지를 보여준다고 언급했습니다. 바젤 III는 바젤 II에 비해 훨씬 새롭고 엄격한 요건을 갖추고 있습니다. 바젤 III 시행에는 막대한 재원과 더불어 은행의 세심한 준비가 필요합니다.

베트남 국가은행(SBV) 총재는 상업은행(CB)과 외국은행 지점의 자본적정성 비율을 규제하는 회람 제14/2025/TT-NHNN을 발표했습니다. 회람 제 14호는 은행이 유지해야 하는 자본적정성 비율의 최소값과 결정 방법에 대한 지침을 제공하며, 여기에는 핵심자본비율(Tier 1), 기본자본비율(Tier 1), 최소자본비율(Minimum Capital Ratio)이 포함됩니다.

따라서 자회사나 외국은행 지점이 없는 상업은행은 최소 핵심자본비율 4.5%, 최소 기본자본비율 6%, 최소 자본적정비율 8%를 포함한 개별 자본적정비율을 유지해야 합니다. 자회사가 있는 상업은행의 경우, 개별 자본적정비율 및 연결 자본적정비율도 각각 최소 핵심자본 4.5%, 최소 기본자본 6%, 최소 자본적정비율 8%를 충족해야 합니다.

이 회람은 자본보전완충자본(CCB), 경기대응자본완충자본(CCyB), 그리고 시스템적으로 중요한 상업은행을 위한 자본완충자본을 포함한 자본완충자본에 대한 규정을 처음으로 도입합니다. 구체적으로, 자본보전완충자본비율(CCB)은 은행이 자본적정성비율(핵심자본비율, 자본비율, 자본적정성비율 포함)을 완전히 충족한 후 남은 핵심자본비율(Tier 1)입니다.
은행은 현금금융제도에 관한 법률의 규정에 따라 은행이 결정한 잔여이익만을 분배할 수 있으며, 다음의 연간비율을 모두 준수해야 합니다.

첫 해에 CCB는 0.625%이고 핵심 자본 비율(CCB 포함)은 5.125%이고 Tier 1 자본 비율(CCB 포함)은 6.625%이고 자본 적정성 비율(CAR, CCB 포함)은 8.625%입니다. 두 번째 해에 CCB는 1.25%로 증가합니다. 핵심 자본 비율(CCB 포함)은 5.75%이고 Tier 1 자본 비율은 7.25%이고 CAR은 9.25%입니다. 세 번째 해에 CCB는 1.875%에 도달합니다. 핵심 자본 비율(CCB 포함)은 6.375%이고 Tier 1 자본 비율은 7.875%이고 CAR은 9.875%입니다. 네 번째 해부터 CCB는 최대 수준인 2.5%에 도달합니다. 핵심 자본 비율(CCB 포함)은 7%입니다. 1등급 자본비율은 8.5%이고, 자기자본비율(CAR)은 10.5%입니다. 본 회람은 9월 15일부터 시행됩니다.

출처: https://baodautu.vn/nhieu-ngan-hang-tang-von-dieu-le-d342548.html