많은 은행들이 자본금을 늘리고 있습니다.

많은 은행들이 자본금을 더욱 늘리고 재무 능력을 강화하며 시장 경쟁력을 향상시키기 위해 배당주와 종업원 주식 소유 계획(ESOP) 주식을 발행합니다.

지속적으로 증가하는 자본

VietABank(주식 코드: VAB)는 8월 15일에 추가 주식 발행을 통해 자본금을 증자하기 위한 주주 명단을 확정할 예정입니다. 은행은 기존 주주들에게 100:51.19의 비율로 2억 7,640만 주 이상의 추가 주식을 발행할 계획입니다. 즉, 주식 1주를 보유한 주주는 1개의 신주인수권을 받게 되며, 신주인수권 100개당 51.19주의 추가 주식을 받게 됩니다. 소수점 이하의 주식은 모두 소각됩니다.

이번 주식 발행에 필요한 자본은 2024년 12월 31일 기준 누적 미배분 이익(2조 6,040억 VND 이상)과 자본준비금(1,600억 VND 이상)에서 조달됩니다. 이번 발행으로 VietABank의 정관상 자본금은 약 5조 4,000억 VND에서 8조 1,640억 VND로 2조 7,640억 VND 증가하게 됩니다.

OCB (주식 코드: OCB)는 주주들이 자본 증자에 따른 신주를 받을 권리를 행사할 수 있는 최종 등록 마감일을 2025년 8월 11일로 정했습니다. 이에 따라 OCB는 발행 비율 8%(주식 100주 보유 시 신주 8주 배정)로 약 1억 9,730만 주를 발행하여 자본금을 증자할 계획입니다.

자금 조달은 명시된 자금 배분 후 감사 완료된 개별 및 연결 재무제표에 따라 2024년 12월 31일 기준 자기자본에서 이루어집니다. 이에 앞서 OCB는 2025년 7월 18일에 2024년 현금 배당금(배당률 7%) 지급 대상 주주 명단을 확정했습니다. 2024년 현금 배당금 지급일(지급일)은 2025년 8월 7일입니다. OCB가 상장 이후 현금 배당금을 지급하는 것은 이번이 처음입니다.

SHB (주식 코드: SHB)는 최근 2024년 배당금 지급분을 기존 주주에게 주식 형태로 지급하는 방식으로 자본금을 증자하는 계획을 승인받았습니다. 앞서 SHB의 자본 증자 계획은 베트남 중앙은행의 승인을 받은 바 있습니다. 계획에 따라 SHB는 최대 약 5억 2,850만 주를 발행할 예정이며, 이는 총 발행 주식 수의 13%에 해당합니다(주식 100주 보유 시 13주 추가 배정). 새로 발행되는 주식은 양도 제한이 없습니다.

배당주 발행에 사용되는 자본은 2024년 자금 배분 후 세후 이익에서 충당됩니다. 이번 발행이 성공적으로 완료되면 은행의 정관 자본금은 약 5조 2,850억 VND 증가하여 40조 6,570억 VND에서 45조 9,420억 VND로 늘어날 것으로 예상됩니다.
앞서 SHB는 2024년도 현금 배당금 5%를 2025년 6월 20일에 지급 완료했습니다. 약 40억 6,600만 주의 발행 주식을 보유한 SHB는 주주들에게 현금 배당금을 지급하는 데 20억 3,300만 VND를 지출했습니다.

많은 은행들이 자본금을 늘렸습니다.

한편, MSB(주식 코드: MSB)는 주주 배당금 지급을 위한 주식 발행을 통해 2025년 자본 증자를 시행하기로 승인했습니다. 계획에 따르면 MSB는 총 발행 주식 수의 20%에 해당하는 최대 5억 2천만 주를 발행할 예정입니다. 새로 발행되는 주식은 양도 제한을 받지 않습니다. 이번 주식 발행이 성공적으로 완료되면 은행의 자본금은 26조 동에서 31조 2천억 동으로 5조 2천억 동 증가할 것으로 예상됩니다. 이번 주식 발행은 국가 관리 기관의 승인을 거쳐 2025년에 진행될 예정입니다.

남아은행(NAB)은 2025년 7월 중순, 2025년 자본금 증액을 위한 주식 발행 결과를 발표했습니다. 구체적으로, 은행은 7,502명의 주주에게 3억 4,300만 주 이상을 발행하여 자본금을 약 13조 7,260억 VND에서 17조 1,570억 VND로, 발행 주식 수를 13억 7천만 주 이상에서 17억 1천만 주로 늘렸습니다. 주식 발행은 2025년 7월 11일에 완료되었으며, 주식 양도는 2025년 8월경으로 예상됩니다.

이번 주식 발행은 자기자본(2024년 12월 31일 기준 감사 완료된 연결재무제표에 따른 미배분 세후 이익 및 법률에 규정된 기타 자금)으로 조달될 예정입니다. 또한, 남아은행은 8,500만 주를 추가로 발행하여 자본금을 8,500억 VND 증액할 계획입니다. 이번 주식 발행은 은행 및 자회사 임직원을 대상으로 하며, 예상 발행 가격은 주당 1만 VND로 액면가와 동일합니다.

자본적정성 비율을 충족하십시오

마찬가지로 VIB (종목 코드: VIB)는 주식 배당과 종업원 주식 소유 계획(ESOP)을 포함한 두 차례의 주식 발행을 완료하여 의결권 있는 주식 수를 약 29억 8천만 주에서 34억 주 이상으로 늘렸다고 발표했습니다. 이로써 VIB의 정관 자본금은 공식적으로 34조 4천만 VND 이상으로 증액되었으며, 이는 자본 증자 비율 14.26%에 해당합니다. 구체적으로 VIB는 33,684명의 주주에게 14%의 비율(100주당 14주 추가 배정)로 4억 1,700만 주 이상의 무상증자를 실시했습니다. 이번 무상증자에 필요한 자본은 자본준비금과 2024년 말 기준 미배당 세후 이익에서 조달되었습니다.

VIB는 주주들에게 4억 1,700만 주 이상의 무상증자를 실시하고 1,300명이 넘는 임직원에게 ESOP(종업원 주식 소유 계획) 주식을 발행하여 자본금을 30조 4천만 VND 이상으로 증액했습니다. 또한, 은행은 임직원 1,372명에게 780만 주의 ESOP 주식을 성공적으로 배분했습니다. 실제 수령자 수가 당초 명단에 있던 1,406명보다 적어 107,337주가 취소되었고, 이후 명단에 있는 임직원들에게 배분되었습니다.

두 차례의 주식 발행에서 남은 소수점 이하 주식(총 10,473주)은 VIB가 개인 투자자인 쯔엉 레 응옥 트람(Truong Le Ngoc Tram)에게 주당 17,034동에 사모 매각하여 약 1,800억 동을 조달했습니다. 앞서 VIB는 베트남 중앙은행으로부터 기존 주주 대상 주식 발행(약 4조 1,710억 동)과 종업원 주식 소유 계획(ESOP, 780억 동)을 통해 약 4조 2,490억 동의 자본금 증액 승인을 받은 바 있습니다. 이 신주 양도는 2025년 9월 30일 이전에 완료될 예정입니다.

호치민 경제대학교의 응우옌 후 후안 부교수는 위의 결과가 은행들이 국제 기준을 적용하려는 의지를 보여주는 것이며, 이는 효율성 증대와 자본 안전성 강화에 기여한다고 평가했습니다. 바젤 II와 비교했을 때 바젤 III는 새롭고 더욱 엄격한 요건들을 포함하고 있으며, 바젤 III를 시행하기 위해서는 은행들의 상당한 재정 투자와 철저한 준비가 필요합니다.

베트남 중앙은행 총재는 상업은행 및 외국은행 지점의 자본적정성 비율을 규정하는 회람 제14/2025/TT-NHNN호를 발표했습니다. 이 회람 제 14호는 은행이 유지해야 하는 자본적정성 비율, 즉 기본자본비율(Tier 1 core capital ratio), 기본자본비율(Tier 1 capital ratio), 최소자본적정성 비율(Minimum capital adequacy ratio)의 산정 방법 및 최소 기준치를 제시합니다.

따라서 자회사나 외국 은행 지점을 보유하지 않은 상업은행은 최소 기본자본비율 4.5%, 최소 기본자본비율 6%, 최소 적정자본비율 8%를 포함한 개별 자본적정성 비율을 유지해야 합니다. 자회사를 보유한 상업은행의 경우에도 개별 및 연결 자본적정성 비율은 최소 기본자본비율 4.5%, 최소 기본자본비율 6%, 최소 적정자본비율 8%를 충족해야 합니다.

이번 지침에서는 자본보유완충금(CCB), 경기대응완충금(CCyB), 그리고 시스템적으로 중요한 상업은행을 위한 자본완충금을 포함한 자본완충금 관련 규정을 처음으로 도입했습니다. 구체적으로, 자본보유완충금(CCB) 비율은 은행이 모든 자본적정성 비율(기본자본비율, 기본자본비율, 자본적정성 비율 포함)을 완전히 충족한 후 남은 기본자본(Tier 1 core capital)의 일부를 의미합니다.
은행은 금융규제법에 따라 은행이 결정한 잔여 이익을 현금으로만 배분할 수 있으며, 단, 다음 비율을 수년간 완전히 준수해야 합니다.

첫 해에는 CCB가 0.625%, 기본자본비율(CCB 포함)이 5.125%, 기본자본비율(CCB 포함)이 6.625%, 적정성비율(CAR, CCB 포함)이 8.625%였습니다. 둘째 해에는 CCB가 1.25%로 증가했고, 기본자본비율은 5.75%, 기본자본비율은 7.25%, 적정성비율은 9.25%였습니다. 셋째 해에는 CCB가 1.875%에 도달했고, 기본자본비율은 6.375%, 기본자본비율은 7.875%, 적정성비율은 9.875%였습니다. 넷째 해부터는 CCB가 최대치인 2.5%에 도달했고, 기본자본비율은 7%였습니다. 기본자본비율은 8.5%였고, 자기자본비율(CAR)은 10.5%였습니다. 해당 공문은 9월 15일부터 효력을 발휘합니다.

출처: https://baodautu.vn/nhieu-ngan-hang-tang-von-dieu-le-d342548.html