6월 17일, 호치민시 경찰은 Aigars Plivčs(라트비아 국적, 1985년생)와 그의 공범들이 tamo.vn과 findo.vn 웹사이트를 통해 "민사 거래에서 고금리로 대출"한 사건을 수사하고 있다고 밝혔습니다.
tamo.vn과 findo.vn 웹사이트는 Sun Finance Group(라트비아에 본사를 두고 있음)이 Sofi Solutions Company, Digital Credit, Fincap VN의 세 법인을 통해 설립하여 베트남에서 소비자 대출을 운영하기 위해 설립되었습니다.
이는 사전 프로그래밍된 전자 소비자 금융 대출 웹사이트입니다. 고객은 웹사이트에 로그인하여 성명, 전화번호, 이메일 주소, 월 소득, 월 지출을 입력하기만 하면 됩니다.
경찰서에 있는 Aigars Plivčs(검은색)
동시에 고객은 신분증/CCCD 번호, 계좌 번호, 신분증 사진, 본인 정면 사진을 입력하면 대출 기관 직원에게 직접 연락하지 않고도 시스템이 자동으로 대출을 처리합니다.
고객은 대출금을 자신의 은행 계좌로 이체받게 되며, 이때 시스템은 담보대출 계약, Digital Credit Company/Fincap Company와의 부동산 담보대출 계약, Sofi Solutions Company와의 컨설팅 서비스 계약 등 3개의 전자 계약을 자동으로 생성합니다.
모든 계약은 시스템에 저장되며, 당사자들은 계약서에 서명할 필요가 없습니다. 대출 시스템을 이용하는 모든 고객은 "tamo", "findo" 시스템에 계정을 생성하도록 안내됩니다. 고객은 tamo.vn, findo.vn 웹사이트에 로그인하거나 휴대폰에서 "tamo", "findo" 앱을 통해 대출 정보를 확인할 수 있습니다.
아이거스 플리브스는 선 파이낸스 그룹(Sun Finance Group)의 직원이라고 주장했습니다. 이 그룹은 tamo.vn과 findo.vn이라는 두 개의 웹사이트를 통해 모든 대출 활동을 관리하고 운영합니다. 아이거스 플리브스는 법적 대리인은 아니지만 모든 활동의 전무이사입니다.
Aigars Plivčs는 세 회사가 모두 함께 운영되고 있으며, tamo.vn과 findo.vn 두 웹사이트를 통해 대출 사업에 참여하고 있다고 인정했습니다. Sofi Solutions Company는 컨설팅 사업부 역할을 하는 반면, Digital Credit/Fincap VN Company는 라이선스를 취득하지 않았음에도 소비자 대출 사업부 역할을 합니다.
고객이 위 두 웹사이트를 통해 대출을 받을 경우, 회사는 컨설팅이나 전당포 운영을 하지 않습니다. 아이거스 플리브스는 대출 금리가 연 100%를 초과한다는 사실을 분명히 알고 있었지만, 대출 활동을 계속하기로 동의했다고 시인했습니다.
아이거스 플리브치는 세 회사를 설립하기 위해 법률 대리인을 고용했습니다. 이 회사들은 모두 아이거스 플리브치스의 지시에 따라 민사 거래에서 고리대금업을 수행했습니다.
이들 회사의 최저 대출 이자율은 연 401.5%이고, 최고 이자율은 연 1,379.7%로, 민법 규정에 따라 허용되는 최고 이자율보다 20~68배 높습니다.
호찌민시 10구 경찰이 29명의 차용인과 공조하여 입증한 불법 이익 총액은 7억 8천만 동(VND)입니다. 아이가르스 플리브츠의 행위는 2017년 개정 및 보완된 2015년 형법 제201조 제2항에 규정된 "민사상 고금리 대출" 범죄의 징후를 보입니다.
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