Amaran penipuan mata wang kripto

Ledakan pasaran mata wang kripto dalam beberapa tahun kebelakangan ini bukan sahaja menarik pelabur yang sah tetapi juga menjadi tempat subur bagi kumpulan penipuan. Di bawah nama teknologi rantaian blok dan janji "keuntungan besar dan peluang yang mengubah hidup," banyak projek telah merangka skim canggih untuk menipu wang daripada peserta.

Terjerumus ke dalam "perangkap" mata wang kripto

Baru-baru ini, banyak projek mata wang kripto telah dituduh melakukan penipuan, dan pihak berkuasa telah melancarkan siasatan untuk menjelaskan aktiviti penipuan ini. Contohnya, pada 21 Ogos, Polis Bandar Hanoi telah membubarkan sebuah kumpulan yang terlibat dalam mengeluarkan dan mempromosikan projek pelaburan mata wang kripto yang dikaitkan dengan Dang Quoc Thang (lahir pada tahun 1986, menetap di Hanoi).

Thang menubuhkan Maxx Group untuk mempromosikan dan mendapatkan pelaburan dalam pelbagai projek, termasuk "Wingstep" dan "Game Naga Kingdom," yang telah mengumpul sehingga $7.86 juta daripada lebih 3,000 akaun pelabur. Projek Wingstep beroperasi dari Mei hingga Ogos 2022 sebelum menjadi tidak cair, menghalang pelabur daripada mengeluarkan wang mereka, dan semua dana telah disalahgunakan.

Sebelum ini, pada 12 Ogos, Polis Wilayah Phu Tho telah membongkar sebuah kumpulan jenayah yang terlibat dalam pemasaran berbilang peringkat haram, yang beroperasi di bawah nama membeli dan menjual mata wang kripto yang dipanggil PaynetCoin (PAYN), mengumpul berbilion USD daripada orang ramai di dalam dan luar negara. Siasatan awal mendedahkan bahawa sejak tahun 2021, suspek telah memprogram dan mencipta mata wang kripto PaynetCoin (PAYN) di platform Blockchain, membina sistem ganjaran berdasarkan skim piramid. Peserta yang mendaftar untuk membeli pakej pelaburan dijanjikan pembayaran faedah sebanyak 5%-9% sebulan, bergantung pada jumlah pelaburan.

Kes yang mengejutkan pendapat umum itu, secara semulajadinya melibatkan Encik Pips - Pho Duc Nam - seorang TikToker yang berpengaruh, yang dikenal pasti sebagai sebahagian daripada sindiket penipuan terbesar di Vietnam, dengan lebih 5.3 trilion VND dirampas. Selepas mencuri wang daripada mangsa, Nam dan rakan subahatnya menggunakan sebahagian daripada wang ini untuk membeli USDT (sejenis stablecoin) dan emas untuk menukar aset, bagi menyembunyikan asal usul jenayah dan memindahkannya ke luar negara. Polis mengenal pasti dan merampas "dompet sejuk" yang berkaitan dengan sindiket itu, mengesahkan penggunaan mata wang kripto sebagai saluran untuk menyimpan aset haram.

Suspek dalam sindiket penipuan pelaburan mata wang kripto telah ditangkap (foto dikumpulkan daripada maklumat yang diberikan oleh polis).

Perhatian awam kini tertumpu kepada projek mata wang kripto AntEx, yang didakwa dikaitkan dengan Encik Nguyen Hoa Binh (Shark Binh). Perkara ini masih belum selesai, tetapi dalam perkembangan terkini, pada petang 6 Oktober, di sidang akhbar Kementerian Keselamatan Awam , Kolonel Nguyen Duc Long, Timbalan Pengarah Polis Bandar Hanoi, menyatakan bahawa baru-baru ini, maklumat telah muncul di media sosial dan di beberapa saluran berita yang melaporkan bahawa ramai orang kehilangan wang kerana menyertai projek AntEx.

Pihak berkuasa telah mengeluarkan beberapa maklumat berkaitan kes tersebut. Pada tahun 2021, melalui dana Next100Blockchain, Encik Nguyen Hoa Binh melabur $2.5 juta dalam AntEx, sebuah projek DeFi yang banyak dipromosikan. Walau bagaimanapun, tidak lama kemudian, token AntEx kehilangan 99% daripada nilainya, dan laman web serta saluran komunikasinya hilang. Menjelang 2023, projek itu menukar namanya kepada Rabbit (RAB) pada kadar 1,000 ANTEX = 1RAB, tetapi token baharu itu juga jatuh menjunam 95% daripada kemuncaknya, mengakibatkan hampir kerugian keseluruhan.

Menurut Encik Phan Duc Trung, Pengerusi Persatuan Rantaian Blok dan Aset Digital Vietnam, kerosakan yang disebabkan oleh jenayah siber pada tahun 2024 dianggarkan kira-kira AS$9.3 bilion, dengan rantau Asia Pasifik, termasuk Vietnam, menjadi tumpuan dengan beribu-ribu transaksi yang disyaki berkaitan dengan penipuan dan pengubahan wang haram. Di Vietnam, anggaran kerosakan berjumlah lebih VND 12 trilion, menurut laporan oleh Jabatan Pencegahan dan Kawalan Jenayah Siber dan Teknologi Tinggi - A05 (Kementerian Keselamatan Awam).

XUAN QUYNH

"Tanah subur" untuk jenayah siber

Selain penipuan pelaburan, jenayah berkaitan mata wang kripto seperti kecurian aset dan rampasan e-dompet juga semakin meningkat. Menurut Kaspersky, sejak tahun 2022, aplikasi mereka telah mengesan hampir 200,000 percubaan untuk mencuri maklumat mata wang kripto dan e-dompet. Sehingga kini, bilangan insiden yang direkodkan telah meningkat sepuluh kali ganda, menunjukkan sifat dan kecanggihan jenayah jenis ini yang meluas.

Menurut laporan yang diterbitkan pada 17 September oleh Netcraft, sebuah organisasi keselamatan siber yang berpangkalan di UK yang pakar dalam memantau dan mencegah penipuan dalam talian, dua kumpulan jenayah, Lighthouse dan Lucid, telah mengendalikan penipuan berskala besar, mewujudkan 17,500 nama domain palsu untuk 316 jenama di 74 negara menjelang 2025. Salah satu taktik biasa mereka ialah mengedarkan aplikasi dompet mata wang kripto palsu seperti Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase atau PancakeSwap untuk mencuri kelayakan log masuk dan menyalahgunakan aset pengguna.

"Saluran dan laman web yang paling dipercayai dan digunakan oleh pengguna adalah tempat yang paling banyak dieksploitasi oleh kumpulan penipu. Dalam era digital hari ini, telefon pintar dan cara komunikasi yang biasa seperti panggilan, mesej SMS atau aplikasi pesanan seperti Facebook Messenger, Zalo, Telegram... semuanya boleh menjadi perangkap jika pengguna kurang berwaspada," kata Encik Ngo Tran Vu, Pengarah Keselamatan NTS, mengulas tentang penipuan biasa hari ini.

Menurut Laporan Penipuan Asia Tenggara 2025, kerjasama antara Global Anti-Fraud Alliance (GASA), ScamAdviser dan BioCatch, penipuan digital telah meningkat ke tahap "krisis". Kerugian kewangan yang disebabkan oleh jenayah jenis ini adalah sangat besar, mencecah $23.6 bilion, dengan purata kerugian kira-kira $660 setiap mangsa, dan penipuan berkaitan mata wang kripto menyumbang sebahagian besar daripada jumlah ini.

Pakar keselamatan Kaspersky menasihatkan pengguna untuk menyelidik dengan teliti mana-mana projek yang diiklankan menggunakan teknologi blockchain sebelum menyertai. Banyak projek penipuan kini menyamar sebagai aplikasi blockchain untuk memerangkap pengguna. Ini hanyalah penipuan media sosial, yang mudah menarik minat orang ramai kerana ia memanfaatkan keinginan mereka untuk mendapatkan wang mudah. ​​Malah projek yang mendakwa menggunakan teknologi blockchain juga tidak sepenuhnya selamat.

Mengenal pasti pelbagai jenis penipuan

Pengklonan projek (tiruan, meniru): Projek-projek ini mengeksploitasi FOMO (takut ketinggalan) dengan matlamat untuk mengumpul modal sebanyak mungkin dan kemudian hilang. Projek-projek ini dilancarkan secara profesional, mendakwa membina e-dompet, bursa, rantaian blok mereka sendiri, mengeluarkan token dan membangunkan sistem pembayaran... Tetapi sebaik sahaja mereka mengumpul sejumlah besar modal, pasukan projek akan hilang tanpa mempedulikan berapa banyak nilai token telah berkurangan.

Projek yang menjanjikan keuntungan besar: Taktiknya serupa dengan pengklonan projek, tetapi bukan projek tiruan atau terselindung. Projek-projek ini menggalakkan pulangan yang luar biasa tinggi untuk menarik pelabur memegang token dalam jangka masa panjang. Strateginya adalah untuk menggalakkan pembelian dan pegangan sehingga jumlah wang yang mencukupi dikumpulkan – kemudian pemilik projek "membuang" (rug pull) atau melikuidasi dana, menyebabkan pelabur mengalami kerugian besar.

Skim pemasaran berbilang peringkat yang menyamar sebagai mata wang kripto: Projek jenis ini beroperasi berdasarkan naratif keuntungan yang tinggi dan piramid perkongsian keuntungan. Selepas generasi pertama (F1) dibentuk, projek ini akan mula menawarkan komisen, yang membolehkan pelanggan sedia ada memperoleh keuntungan dengan merekrut pelanggan baharu. Sistem ini berterusan sehingga tiada lagi pelanggan baharu, dan pada ketika itu tiada lagi wang untuk membayar keuntungan kepada pelanggan sedia ada.

KIM THANH

Sumber: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html