Berpuluh-puluh bilion dolar telah ditipu dalam talian

SGGPO 19 September 2023 15:56

Jenayah berteknologi tinggi yang berkaitan dengan sektor perbankan terus meningkat, menjadi lebih kompleks dan sentiasa berubah dalam kaedah dan helah. Helah baharu penjenayah menampal Kod QR di kedai ke harta yang sesuai, mencipta invois palsu untuk memindahkan wang ke harta yang sesuai...

ACB Bank berkongsi tentang isu keselamatan di bengkel tersebut

Pada bengkel "Melindungi akaun bank daripada peningkatan risiko penipuan dalam talian" anjuran akhbar Tuoi Tre dengan penyelarasan dengan Bank Negara Vietnam (SBV) pada 19 September, Leftenan Kolonel Cao Viet Hung, Timbalan Ketua Jabatan 4 Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi ( Kementerian Keselamatan Awam ) berkata bahawa aktiviti saintifik dan jenayah yang semakin berkembang pesat seperti teknologi tinggi dan aktiviti jenayah yang semakin meningkat. sebagai AI kepada muka palsu (Deepfake), suara (Deep voice), kemudian hubungi saudara-mara dan rakan-rakan untuk meminta pemindahan wang.

Di samping itu, subjek akan menyamar sebagai perkhidmatan untuk mendapatkan semula wang yang ditipu atau menubuhkan perniagaan "hantu", membuka akaun bank untuk menerima wang untuk melabur dalam saham, Forex... dan kemudian menggelapkannya.

Leftenan Kolonel Cao Viet Hung, Timbalan Ketua Jabatan 4, Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi (Kementerian Keselamatan Awam)

Leftenan Kolonel Cao Viet Hung turut berkongsi bahawa helah baharu telah muncul, seperti menampal Kod QR di kedai pada harta yang sesuai, mencipta invois palsu untuk memindahkan wang ke harta yang sesuai, menyamar sebagai pekerja bank, meminta pelanggan memberikan maklumat kad dan menggunakannya secara haram untuk membeli barangan dan perkhidmatan.

"Pengguna dan bank terus menjadi sasaran penjenayah. Bagi bank, penjenayah mengimbas, menyerang sistem, mengesan, mengeksploitasi kelemahan keselamatan, dan menyerang perisian hasad. Bagi pelanggan bank, penjenayah secara berterusan memperkenalkan kaedah dan helah baharu dan canggih untuk menipu dan aset yang sesuai. Oleh itu, bank perlu memperkukuh lagi penyelarasan antara Kementerian Keselamatan Awam, Bank Negara, dan proses penyelarasan perkhidmatan pembayaran bagi membangunkan akaun bank yang diselaraskan. e-dompet yang bukan atas nama mereka, untuk menghalang aliran wang haram dengan segera,” Leftenan Kolonel Kanan Cao Viet Hung mencadangkan.

Encik Le Anh Dung, Timbalan Pengarah Jabatan Pembayaran (Bank Negara Vietnam)

Di pihak Bank Negara, Encik Le Anh Dung, Timbalan Pengarah Jabatan Pembayaran Bank Negara, juga berkata bahawa baru-baru ini, penipuan dalam talian semakin meningkat di dunia . FBI membahagikan penipuan dalam talian kepada 27 jenis jenayah yang berbeza, menyebabkan kerugian lebih daripada 10.3 bilion USD pada 2022. Wabak penipuan dalam talian yang kuat telah memberi kesan negatif kepada pengguna, perniagaan jualan dan institusi kewangan.

Di Vietnam, bentuk penipuan dan pengagihan harta di Internet termasuk: penipu yang menyamar sebagai polis, pendakwa raya dan mahkamah yang memanggil untuk mengancam pelanggan yang terlibat dalam kes dan rangkaian jenayah. Mereka meminta pelanggan memindahkan wang ke akaun yang ditetapkan untuk menjalankan siasatan.

Di samping itu, bentuk penipuan untuk memperuntukkan hak untuk menggunakan nombor telefon telah menjadi perkara biasa baru-baru ini. Penipu menyamar sebagai kakitangan rangkaian untuk menawarkan sokongan untuk menukar SIM 3G kepada 4G secara percuma atau memberitahu bahawa SIM dikunci kerana pelanggan belum diseragamkan. Mangsa mengikut arahan dan berhak menggunakan nombor telefon untuk menerima kod OTP digabungkan dengan maklumat pengenalan pelanggan yang dikumpul untuk mengaktifkan semula perkhidmatan perbankan elektronik, dan mempunyai hak untuk mengakses dan melakukan transaksi untuk memperuntukkan wang pengguna.

“Satu lagi bentuk penipuan baharu yang berlaku baru-baru ini ialah penjenayah menyamar sebagai penjawat awam, kakitangan awam, dan agensi negeri untuk mengarahkan orang ramai memasang aplikasi palsu (VssID, VNeID, eTax Mobile, dll.) untuk mengawal telefon, mengumpul maklumat peribadi, akaun bank dan mencuri wang daripada akaun bank pengguna…”, kata Encik Le Anh Dung.

Menurut Encik Dung, mengendalikan penipuan ini bukanlah mudah. Untuk mengehadkan penipuan dan penipuan dalam aktiviti pembayaran, ia memerlukan usaha dan penyelarasan semua pihak termasuk peranan bank dan pengguna.

Di pihak Bank Negara, ia telah berkoordinasi dengan Kementerian Keselamatan Awam untuk terus menghubungkan pangkalan data penduduk negara untuk mengesahkan maklumat kredit pelanggan. Bekerjasama dengan Kementerian Penerangan dan Komunikasi mengenai rancangan untuk membersihkan data, memadankan maklumat pemegang akaun yang mendaftar untuk perkhidmatan perbankan dalam talian dengan maklumat pelanggan mudah alih melalui nombor telefon bimbit. Untuk melindungi akaun pelanggan di bank, Bank Negara akan meminda Keputusan 630/2017 mengenai penyelesaian keselamatan dalam pembayaran dalam talian ke arah menentukan butiran mengenai had transaksi yang mesti disahkan oleh faktor biometrik untuk menentukan bahawa pembuka akaun dan orang yang membuat transaksi mestilah sama.

"Menurut statistik, 90% daripada pemindahan wang antara bank adalah di bawah 10 juta VND, hanya 10% adalah melebihi 10 juta VND. Oleh itu, akan ada peraturan yang memerlukan pengesahan biometrik (melalui cap jari, muka) apabila memindahkan wang antara bank, mungkin pada 10 juta VND. Ini juga akan meneutralkan amalan bank yang wujud untuk masa yang lama," katanya. Encik Dung memaklumkan.

Sumber: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html