Berpuluh bilion dolar hilang dalam penipuan dalam talian.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Jenayah berteknologi tinggi yang berkaitan dengan sektor perbankan terus meningkat, menjadi lebih kompleks dan sentiasa berkembang dari segi kaedah dan taktik. Taktik jenayah baharu termasuk menutup kod QR di kedai untuk mencuri aset, mencipta resit pemindahan wang palsu untuk mencuri aset dan banyak lagi.

ACB Bank berkongsi pandangannya tentang isu-isu keselamatan di persidangan tersebut.

Di seminar "Melindungi Akaun Bank Daripada Risiko Penipuan Dalam Talian yang Semakin Meningkat" yang dianjurkan oleh akhbar Tuoi Tre dengan kerjasama Bank Negara Vietnam (SBV) pada 19 September, Leftenan Kolonel Cao Viet Hung, Timbalan Ketua Jabatan 4, Jabatan Pencegahan Jenayah Siber dan Teknologi Tinggi ( Kementerian Keselamatan Awam ), menyatakan bahawa jenayah berteknologi tinggi semakin berkembang, cenderung untuk mengeksploitasi pencapaian saintifik dan teknologi seperti AI untuk menyamar sebagai wajah (Deepfake) dan suara (Deep voice), kemudian menghubungi saudara-mara dan rakan-rakan untuk meminta pemindahan wang.

Selain itu, individu-individu ini mungkin menyamar sebagai perkhidmatan yang mendapatkan semula wang yang hilang akibat penipuan, atau menubuhkan perniagaan "hantu" dan membuka akaun bank untuk menerima dana pelaburan untuk saham, Forex, dsb., sebelum menyalahgunakan wang tersebut.

Leftenan Kolonel Cao Viet Hung, Timbalan Ketua Jabatan 4, Biro Pencegahan Jenayah Siber dan Teknologi Tinggi (Kementerian Keselamatan Awam)

Leftenan Kolonel Cao Viet Hung juga berkongsi bahawa taktik baharu telah muncul, seperti menampal kod QR di kedai untuk mencuri harta benda, mencipta invois palsu yang menunjukkan pemindahan wang untuk mencuri harta benda, menyamar sebagai pekerja bank, meminta pelanggan memberikan maklumat kad dan menggunakannya secara haram untuk membeli barangan dan perkhidmatan.

"Pengguna dan bank terus menjadi sasaran penjenayah. Bagi bank, penjenayah mengimbas dan menyerang sistem, mencari dan mengeksploitasi kelemahan keselamatan, dan melancarkan serangan perisian hasad. Bagi pelanggan bank, penjenayah sentiasa memperkenalkan kaedah dan helah baharu dan canggih untuk menipu dan merampas aset…. Oleh itu, bank perlu memperkukuhkan lagi penyelarasan antara Kementerian Keselamatan Awam, Bank Negara Vietnam, dan penyedia perkhidmatan pembayaran untuk membina proses yang diselaraskan bagi mengehadkan penggunaan akaun bank dan e-dompet tanpa pemilikan yang betul, bagi mengelakkan aliran dana haram lebih awal," cadang Leftenan Kolonel Cao Viet Hung.

Encik Le Anh Dung, Timbalan Pengarah Jabatan Pembayaran (Bank Negeri Vietnam)

Bagi pihak Bank Negara Vietnam, Encik Le Anh Dung, Timbalan Pengarah Jabatan Pembayaran Bank Negara Vietnam, turut menyatakan bahawa penipuan dalam talian telah berleluasa di seluruh dunia baru-baru ini. FBI telah mengkategorikan penipuan dalam talian kepada 27 jenis jenayah yang berbeza, menyebabkan kerugian lebih $10.3 bilion pada tahun 2022. Lonjakan penipuan dalam talian mempunyai kesan negatif terhadap pengguna, perniagaan dan institusi kewangan.

Di Vietnam, bentuk penipuan dalam talian dan kecurian harta benda termasuk: penipu yang menyamar sebagai pegawai polis, pendakwa raya atau pegawai mahkamah, menghubungi dan mengugut pelanggan dengan penglibatan dalam kes atau rangkaian jenayah. Mereka menuntut pelanggan memindahkan wang ke akaun yang ditetapkan untuk tujuan penyiasatan.

Di samping itu, penipuan rampasan nombor telefon telah menjadi agak biasa kebelakangan ini. Penipu menyamar sebagai pekerja rangkaian, menawarkan naik taraf kad SIM 3G ke 4G percuma atau memaklumkan mangsa bahawa kad SIM mereka tidak diseragamkan. Mangsa mengikuti arahan dan nombor telefon mereka dirampas untuk menerima kod OTP, yang, digabungkan dengan maklumat pengenalan pelanggan yang dikumpul, digunakan untuk mengaktifkan semula perkhidmatan perbankan dalam talian, mendapatkan akses untuk menjalankan transaksi dan mencuri wang pengguna.

"Satu lagi bentuk penipuan baharu yang muncul baru-baru ini ialah penipu yang menyamar sebagai penjawat awam, pegawai dan agensi kerajaan untuk mengarahkan orang ramai memasang aplikasi palsu (VssID, VNeID, eTax Mobile, dll.) bagi mengawal telefon mereka, mengumpul maklumat peribadi dan butiran akaun bank serta mencuri wang daripada akaun bank pengguna," kata Encik Le Anh Dung.

Menurut Encik Dung, menangani penipuan jenis ini bukanlah mudah. ​​Bagi mengehadkan penipuan dan penipuan dalam aktiviti pembayaran, usaha bersepadu dan penyelarasan daripada semua pihak diperlukan, termasuk peranan bank dan pengguna.

Bank Negara Vietnam (SBV) telah bekerjasama dengan Kementerian Keselamatan Awam untuk terus berhubung dengan pangkalan data penduduk negara bagi mengesahkan maklumat kredit pelanggan. Mereka juga sedang bekerjasama dengan Kementerian Penerangan dan Komunikasi dalam rancangan untuk membersihkan data dan memadankan maklumat pemegang akaun yang berdaftar untuk perkhidmatan perbankan dalam talian dengan maklumat pelanggan telefon bimbit. Bagi melindungi akaun pelanggan di bank, SBV akan meminda Keputusan 630/2017 mengenai penyelesaian keselamatan untuk pembayaran dalam talian bagi memasukkan peraturan terperinci mengenai had transaksi yang memerlukan pengesahan biometrik bagi memastikan pemegang akaun dan pelaku transaksi adalah orang yang sama.

"Menurut statistik, 90% daripada pemindahan antara bank adalah di bawah 10 juta VND, dengan hanya 10% melebihi 10 juta VND. Oleh itu, tidak lama lagi akan ada peraturan yang mewajibkan pengesahan biometrik (cap jari, pengecaman wajah) untuk pemindahan antara bank, mungkin pada 10 juta VND. Ini juga akan berkesan menghapuskan pembelian, penjualan dan penyewaan akaun bank yang telah wujud sejak sekian lama," Encik Dung memaklumkan.

Sumber: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html