Bank-bank mengeluarkan amaran segera tentang penipuan semasa musim Tahun Baru Cina.

Mengambil kesempatan daripada peningkatan permintaan membeli-belah dan transaksi kewangan semasa cuti Tahun Baru Cina, individu yang tidak bertanggungjawab terus menggunakan penipuan canggih yang digabungkan dengan teknologi tinggi untuk mencuri aset dan maklumat pelanggan.

Dengan kurang seminggu lagi sehingga Tahun Baru Cina 2026, orang ramai memasuki musim membeli-belah puncak. Ini juga merupakan masa terbaik untuk penjenayah berteknologi tinggi memangsa mangsa mereka. Walaupun senario penipuan bukanlah sesuatu yang baharu, kaedahnya menjadi semakin canggih, dan senario yang dirancang begitu realistik sehingga ramai orang masih terjebak dalam perangkap.

Sebagai tindak balas kepada situasi ini, banyak bank telah mengeluarkan notis segera untuk memaklumkan kepada pelanggan. Bank Negara Vietnam (SBV) juga telah mengeluarkan amaran mengenai isu ini.

Mengambil kesempatan daripada peningkatan permintaan membeli-belah semasa Tet (Tahun Baru Cina), sesetengah penipu meminta pelanggan memindahkan wang deposit untuk menempah barangan Tet dan kemudian memutuskan semua hubungan.

Baru-baru ini, An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) memberi amaran kepada pelanggan supaya berwaspada terhadap penipuan membeli-belah dalam talian yang cenderung meningkat semasa tempoh menjelang Tahun Baru Cina, iaitu masa apabila penggunaan dan transaksi dalam talian melonjak.

Menurut ABBank, penipu menggunakan taktik yang semakin canggih dengan mengambil kesempatan daripada kecenderungan pengguna untuk mendapatkan promosi dan membuat pembelian pantas, menyebabkan kerugian kewangan dan membocorkan maklumat peribadi.

Bank tersebut menyatakan bahawa beberapa bentuk penipuan yang biasa berlaku pada masa ini termasuk mengiklankan barangan berjenama pada harga yang luar biasa rendah tetapi tidak diketahui asal usulnya, menghantar barangan tiruan atau gagal menghantar; menghendaki pelanggan memindahkan wang deposit untuk menempah barangan untuk Tet (Tahun Baru Cina) dan kemudian memutuskan komunikasi; menyamar sebagai kakitangan penghantaran untuk menghantar pautan atau aplikasi palsu bagi mencuri maklumat peribadi dan butiran kad; atau memikat pelanggan untuk menyertai kerja "kerja mudah, gaji tinggi" bagi memeras ugut wang melalui yuran tempahan atau yuran latihan.

Begitu juga, Orient Commercial Bank (OCB ) baru sahaja mengeluarkan amaran tentang penipuan baharu yang semakin canggih, di mana pelaku menyamar sebagai identiti, merancang senario yang rumit dan menggunakan teknologi untuk membina kepercayaan serta mengenakan tekanan psikologi untuk merampas aset mangsa.

Menurut amaran OCB, banyak penipuan lama sedang dinaik taraf oleh sindiket penipuan, yang melibatkan penciptaan senario palsu yang realistik, menjadikan individu yang celik teknologi pun terdedah kepada menjadi mangsa jika mereka kurang berwaspada.

Sehubungan itu, walaupun senario penipuan ini sudah lama dan agak biasa, seperti menyamar sebagai pegawai polis atau pihak berkuasa untuk meminta orang ramai "bekerjasama dalam siasatan"; menyamar sebagai pekerja bank untuk meminta "pengesahan," "peningkatan akaun," atau pertukaran mata ganjaran yang akan tamat tempoh; atau meminta pelaburan kewangan dengan janji pulangan yang tinggi... dengan taktik baharu mencipta senario palsu yang kelihatan sama seperti yang sebenar, ramai orang masih terjebak dalam perangkap.

Benang merah dalam penipuan ini adalah mewujudkan rasa kecemasan dan mengenakan tekanan psikologi untuk memaksa mangsa memberikan maklumat peribadi atau memindahkan wang dengan segera.

Begitu juga, Techcombank juga memberi amaran kepada pelanggan tentang peningkatan bilangan penipuan semasa tempoh akhir tahun. Menurut bank itu, penipu menyamar sebagai bank atau jenama utama, mengumumkan hadiah, mata ganjaran, memberi amaran bahawa mata akan tamat tempoh, menawarkan bantuan penyekatan kad atau mengembalikan yuran perkhidmatan… untuk memperdaya pelanggan agar mengklik pautan yang mencurigakan, memuat turun aplikasi palsu atau memberikan maklumat peribadi. Di samping itu, penipu juga menawarkan tiket penerbangan dan bakul hadiah Tet yang luar biasa murah, meminta bayaran pendahuluan untuk "menempah" tempat.

Tambahan pula, terdapat contoh individu yang menyamar sebagai pihak berkuasa cukai, agensi insurans sosial, polis, dan sebagainya, menghubungi mangsa untuk menawarkan bantuan dengan penyelesaian cukai, pembayaran insurans dan mengintegrasikan dokumen peribadi ke dalam pangkalan data penduduk negara. Penipu ini mengarahkan mangsa untuk memuat turun dan memasang aplikasi palsu seperti eTax, VssID dan VNeID untuk mengawal peranti mereka.

Dalam situasi ini, bank mengesyorkan agar pelanggan mematuhi prinsip "5 Larangan" semasa membeli-belah dalam talian, yang merangkumi: tidak mempercayai harga yang luar biasa rendah; tidak memindahkan deposit tanpa mengesahkan penjual; tidak mengakses pautan yang pelik atau tidak diketahui; tidak memberikan maklumat kad atau kod OTP kepada mana-mana individu atau organisasi; dan tidak berurus niaga di luar platform e-dagang atau tapak membeli-belah yang bereputasi.

Bank juga menasihatkan pelanggan supaya berhati-hati terhadap permintaan pengesahan akaun, naik taraf maklumat, hadiah "eksklusif", pemindahan wang segera atau tawaran pelaburan yang menjanjikan pulangan tinggi. Sekiranya berlaku kebocoran maklumat yang disyaki, pelanggan harus segera menyekat kad mereka dan menghubungi pihak berkuasa jika mereka mengesan penipuan.

Dengan perkembangan teknologi yang pesat, pembayaran tanpa tunai semakin meningkat dengan pesat, tetapi penipuan juga menjadi lebih canggih. Bank Negara Vietnam (SBV) baru-baru ini telah mengeluarkan dokumen No. 910/NHNN-VP kepada unit gabungannya, institusi kredit, cawangan bank asing dan penyedia perkhidmatan perantara pembayaran mengenai memastikan keselamatan operasi perbankan semasa cuti Tahun Baru Cina Tahun Kuda 2026.

Gabenor meminta agar unit-unit tersebut secara proaktif mengesan, mencegah dan mengendalikan pelanggaran, penipuan dan jenayah dalam aktiviti pembayaran mengikut undang-undang; menyelaras rapat dengan agensi berkaitan dalam pencegahan, memerangi dan mengendalikan, menyumbang kepada perlindungan hak sah rakyat dan perniagaan serta mengekalkan keselamatan dan kestabilan operasi perbankan di kawasan tersebut.

Bank Negara Vietnam juga mewajibkan institusi kredit untuk memperkukuh pengurusan risiko, mencegah, mengesan dan mengendalikan dengan ketat pelanggaran dalam aktiviti pembayaran dan transaksi tunai, terutamanya pembukaan dan penggunaan akaun pembayaran dan kad bank.

Menyemak dan memantau proses penerimaan dan pengendalian pertanyaan dan aduan pelanggan; memperkukuh komunikasi dan amaran tentang kaedah penipuan baharu pada aplikasi transaksi untuk memberi amaran kepada pelanggan.

Sumber: https://baodautu.vn/ngan-hang-cap-tap-canh-bao-thu-doan-lua-dao-dip-can-tet-d516231.html