Het ontmaskeren van de drieledige oplichting die zijn oorsprong vindt in Cambodja.

Vanuit een callcenter in Phnom Penh bedachten de daders een geraffineerd, drielaags fraudeschema om slachtoffers te laten geloven dat hun accounts waren gehackt en om hen ertoe aan te zetten zelf geld over te maken.

Een politieagent inspecteert een frauduleus woningcomplex in de provincie Kampot, Cambodja, in februari. Foto: Reuters .

Op 3 juni, tijdens een rechtszaak in Singapore , kwamen details aan het licht over de transnationale fraudeorganisatie die vanuit Cambodja opereerde. De verdachte De Villar Rizalyn Panganiban, een 35-jarige Filipijn, werd voor de rechter gebracht op verdenking van deelname aan een crimineel netwerk dat zich specialiseerde in oplichtingspraktijken waarbij overheidsfunctionarissen werden nagebootst.

Volgens de aanklacht misleidde de groep slachtoffers door hen te laten geloven dat hun bankrekeningen of creditcards waren gehackt, waarna ze hen overhaalden geld over te maken naar rekeningen die in werkelijkheid onder controle van de fraudeurs stonden.

De Villar was een van de twaalf personen die afgelopen september werden aangeklaagd nadat de Singaporese politie, in samenwerking met de Cambodjaanse nationale politie, de bende had ontmanteld tijdens een grensoverschrijdende operatie.

Destijds verklaarde de politie van Singapore dat de organisatie verdacht werd van betrokkenheid bij minstens 330 gemelde fraudegevallen, die een schade van meer dan 40 miljoen Singaporese dollar (ongeveer 31 miljoen Amerikaanse dollar ) hadden veroorzaakt.

Drietraps oplichtingsscenario

Volgens documenten waarover zowel de aanklager als de verdediging overeenstemming hebben bereikt, werd De Villar in maart 2025 door een vrouw voorgesteld aan een baan in Cambodja. Ze dacht dat ze als kantoorbediende zou gaan werken voor een online gokbedrijf met een salaris van 1500 dollar per maand.

Uit de gerechtelijke documenten blijkt niet waar De Villar zich bevond toen hij het baanaanbod accepteerde.

Op 29 maart 2025 arriveerde ze in Phnom Penh en werd ze naar een callcenter van het netwerk gebracht.

De aanklagers Suhas Malhotra en Yeo Kee Hwan verklaarden dat De Villar op zijn allereerste dag in Cambodja werd opgeleid tot callcentermedewerker en een script kreeg om uit zijn hoofd te leren.

Volgens de aanklager had ze de inhoud zo goed onthouden dat ze maanden later, tijdens een verhoor in september 2025, het hele script woord voor woord kon overschrijven.

De aanklagers betoogden dat De Villar vrijwillig aan de operatie had deelgenomen en geen slachtoffer was van mensenhandel of frauduleuze werving. Vervolgens riep het Openbaar Ministerie de rechercheur die de zaak leidde op om te getuigen.

De rechercheurs verklaarden dat De Villar, volgens haar getuigenis, ook een lijst met vragen had gekregen die het slachtoffer tijdens het telefoongesprek zou kunnen stellen.

Volgens het dossier opereerde de bende via drie niveaus van callcentermedewerkers, aangeduid als lijn één, lijn twee en lijn drie.

In Cambodja werd een hardhandige actie uitgevoerd. Foto: Singaporese politie.

In de eerste verdedigingslinie deden de daders zich voor als medewerkers van een Singaporese bank en belden ze willekeurig talloze mensen op.

Ze informeren het slachtoffer dat zijn of haar creditcard of bankrekening is gecompromitteerd en moedigen hem of haar aan het incident te melden bij de Monetary Authority of Singapore (MAS).

Het slachtoffer werd vervolgens overgebracht naar een instelling van de tweede categorie, waar de daders zich bleven voordoen als MAS-medewerkers en beweerden te zullen helpen bij het indienen van een klacht bij de politie.

Als het slachtoffer hen nog steeds vertrouwt, wordt hij of zij doorverwezen naar het derde niveau. Daar doen de daders zich voor als Singaporese wetshandhavers.

Dit vind je misschien ook leuk

De VS hebben een aanval uitgevoerd op doelen in Iran.Op 26 juni kondigde het Amerikaanse Centraal Commando aan dat zijn troepen aanvallen hadden uitgevoerd op Iran als vergelding voor een aanval op een handelsschip dat door de Straat van Hormuz voer.

Het zelf propelled artilleriesysteem Juche-107 van Noord-Korea, met een bereik van 65 km, demonstreert zijn macht.GD&TĐ - Het Noord-Koreaanse leger heeft een reeks artilleriewapens van de nieuwe generatie met zeer indrukwekkende capaciteiten getoond.

Aardbeving in Venezuela: 920 doden, meer dan 50.000 vermisten.Venezolanen en reddingsteams probeerden op 26 juni wanhopig overlevenden te vinden die vastzaten onder het puin, terwijl het dodental als gevolg van de twee opeenvolgende aardbevingen de 1000 naderde en de overheid over beperkte middelen beschikte.

Deze groep bleef misbruik maken van de angsten van de slachtoffers en eiste dat ze al hun geld overmaakten naar een 'beveiligde rekening' voor onderzoeksdoeleinden. In werkelijkheid werden al deze rekeningen beheerd door de bende.

Op 30 maart 2025 werd De Villar toegevoegd aan een Telegram-groep die intern werd gebruikt om doorschakelingen van gesprekken tussen routes te monitoren, ook wel bekend als "doorgevoerde facturen".

Volgens haar getuigenis varieerde het bedrag dat dagelijks van de slachtoffers werd afgeperst van 20.000 tot 60.000 SGD (15.600-46.800 USD ).

Ik vermoedde dat het een oplichterscentrum was, maar ben er toch gebleven.

Volgens de aanklager kreeg De Villar de keuze tussen twee beloningsopties: een basissalaris van $1.500 plus 3% commissie, of 8% commissie zonder basissalaris.

Er werd haar meegedeeld dat deze commissie afkomstig was van "geld verkregen van cliënten". De Villar verklaarde echter dat ze niet had gevraagd wat de uitdrukking "verkregen" in deze context betekende.

Tijdens de training merkte een coach op dat ze een vrij duidelijk Filipijns accent had en vroeg haar haar uitspraak aan te passen naar een Singaporees-Engelse stijl. De Villar nam ook deel aan rollenspellen om te oefenen met het omgaan met situaties waarbij slachtoffers betrokken waren.

Ze werd ook naar een eerstelijns operatiecentrum gebracht, waar veel mensen aan het bellen waren.

Volgens de getuigenis groeide het wantrouwen van De Villar toen ze merkte dat veel werknemers deden alsof ze typten op computers met kapotte of losgekoppelde toetsenborden, waarvan sommige zelfs in kleinere onderdelen waren gebroken voor individueel gebruik.

Op 2 april 2025 begon De Villar te geloven dat haar werkplek eigenlijk een centrum voor oplichting was. Ze besprak dit met een vriendin die vanuit de Filipijnen naar Cambodja was gekomen.

Volgens de officier van justitie besloten ze echter allebei te blijven omdat ze "veel geld wilden verdienen". Dit citaat komt uit een van de verklaringen van De Villar.

Ze gaf ook toe dat het voor haar moeilijk zou zijn om in de Filipijnen een vergelijkbaar inkomen te verdienen.

Binnen in een groot gebouwencomplex dat werd ontruimd na een Cambodjaanse actie tegen fraude in Chrey Thum, met onder andere een basketbalveld, restaurants en bewakingscamera's. Foto: CNA.

Blijf werken bij het oplichterscentrum in Laos.

Op 7 april 2025 legde De Villar een test af om eerstelijnsmedewerker te worden en koos vervolgens voor een inkomstenplan op basis van uitsluitend commissie.

Ze verbleef van 29 maart tot 24 april 2025 in het callcenter in Cambodja, waar accommodatie en maaltijden werden verzorgd.

De aanklager benadrukte dat De Villar gedurende deze hele periode zijn persoonlijke telefoon behield, internettoegang had en op elk moment het pand kon verlaten.

In haar getuigenis verklaarde ze dat ze "volledige vrijheid" had tijdens haar verblijf daar en "aan geen enkele beperking of avondklok onderworpen was".

De aanklagers haalden getuigenverklaringen aan waaruit bleek dat De Villar regelmatig uit eten ging. Ze ontving zelfs betalingen voor manicures in een schoonheidssalon van een lid van de groep, die daarmee $7.000 aan commissie verdiende.

Op 24 april 2025 verliet De Villar Cambodja en reisde naar Vientiane (Laos) om in een ander centrum voor oplichting te werken. Hij bleef daar tot begin juni.

Verenigde Staten - Vietnam: Mis het niet

Vietnam moedigt Amerikaanse bedrijven aan om hun investeringen in hoogwaardige technologie uit te breiden.Op de ochtend van 26 juni ontving vicepremier Ho Quoc Dung de heer Jeff Place, Supply Chain Director van Coherent Group (VS), in het regeringsgebouw. ​​Tijdens de bijeenkomst bevestigde de vicepremier dat Vietnam Amerikaanse bedrijven aanmoedigt om hun investeringen uit te breiden, met name in de hightech-, innovatie- en halfgeleiderindustrie.

Stimuleer Amerikaanse bedrijven om hun investeringen in hightechsectoren uit te breiden.Vicepremier Ho Quoc Dung zei dat Vietnam Amerikaanse bedrijven verwelkomt die hun activiteiten in Vietnam verder willen uitbreiden, met name in hightechindustrieën en sectoren met een hoge toegevoegde waarde.

Vietnam en de Verenigde Staten versterken hun samenwerking bij het aanpakken van de gevolgen van de oorlog.VTV.vn - Op 22 juni ontving secretaris-generaal en president To Lam de waarnemend secretaris van de Amerikaanse marine, Hung Cao.

Volgens de beschuldigingen heeft ze in Laos, in opdracht van het operationele team van het centrum, frauduleuze telefoontjes gepleegd en oplichtingsmails verstuurd.

"Dit is bewijs dat De Villar vrijwillig deelnam aan de activiteiten van de organisatie. Ze was geen gedetineerde die probeerde te ontsnappen, maar bereid om naar een ander land te gaan om daar, zoals de organisatie had voorgesteld, verder te werken in een ander frauduleus centrum," betoogde de aanklager.

Voordat De Villar Cambodja verliet, ontving hij naar verluidt 1.000 dollar en 300 Singaporese dollar.

Het proces wordt voortgezet op 4 juni, wanneer de verdediging haar pleidooi zal houden.

Als De Villar wordt veroordeeld voor deelname aan georganiseerde misdaad, kan hij een maximale gevangenisstraf van vijf jaar, een boete van maximaal 100.000 SGD ( US$ 78.000 ), of beide krijgen.

De aanklacht wegens fraude kan in Singapore leiden tot een gevangenisstraf van maximaal 10 jaar en een aanvullende boete.

Bron: https://znews.vn/boc-tran-kich-ban-lua-dao-3-tang-tu-campuchia-post1656908.html