Rode waarschuwing over investeringen in virtuele valuta

Autoriteiten en experts geven voortdurend waarschuwingen over de risico's van beleggen in virtuele valuta.

Investeerders moeten zich goed verdiepen in de technologie en concepten die verband houden met virtuele valuta. Bovendien moeten ze oppassen dat ze niet worden uitgebuit en opgelicht door criminelen.

Continue waarschuwingen

Onlangs zijn er op sociale netwerksites, in groepen en op forums veel artikelen en reacties verschenen over de virtuele valuta Pi Network. Met name de notering van Pi Network op een aantal virtuele valutabeurzen heeft voor opwinding gezorgd in de Pi-minersgemeenschap. Twee weken na de notering op de beurzen schommelt de koers van Pi momenteel rond de 1,8 USD (ongeveer 46.000 VND) en bereikte op een gegeven moment zelfs 3 USD (ongeveer 76.000 VND).

De politie van Hanoi heeft een waarschuwing afgegeven over de risico's van investeren in en handelen in virtuele valuta van Pi Network. Volgens de Vietnamese wet worden virtuele valuta in het algemeen, en Pi in het bijzonder, niet beschouwd als activa. Daarom zijn incidenten, problemen en geschillen met betrekking tot virtuele valuta en Pi-handelsactiviteiten zeer riskant en moeilijk wettelijk te beschermen en af te handelen.

Sommige personen kunnen Pi-virtuele valuta misbruiken om illegale handelingen te plegen, zoals het creëren van valse Pi-valuta, het werven van kapitaal met het oog op fraude en het toe-eigenen van activa. Misdadigers creëren zelfs valse Pi-netwerkapplicaties om illegaal gebruikersgegevens te verzamelen, illegale toegang te verkrijgen met het oog op fraude, en het toe-eigenen van activa of virtuele valuta in Pi-transacties voor de aankoop en verkoop van virtuele valuta.

Daarnaast heeft de politie van de provincies Nghe An, Nam Dinh , Dong Nai en Bac Lieu onlangs ook gewaarschuwd voor cyberfraude. De verdachten doen zich vaak voor als autoriteiten, lokken investeringen in virtuele valuta of imiteren handelsplatformen om zich activa toe te eigenen.

Deze waarschuwingen werden afgegeven nadat de politie een aantal oplichtingspraktijken met virtuele valuta had ontmaskerd.

Onlangs heeft de politie van Hanoi een transnationale cryptofraudebende opgerold. Het aantal opgelichte mensen bedroeg meer dan 2000, met een totaalbedrag van meer dan 2000 miljard VND. Eerder startte de politie van Hanoi een onderzoek naar de zaak van Trieu Nu Cuoi Company, waarbij ongeveer 100 bedrijven en bijna 400 personen werden verleid om QFS-kwantummunten te kopen ter waarde van honderden miljarden VND.

De provinciale politie van Nghe An heeft ook een transnationale fraudebende ontmanteld die actief was in de "Gouden Driehoek" (provincie Bokeo, Laos). Deze criminele organisatie deed zich voornamelijk voor als succesvolle zakenlui en lokte mensen om te investeren in de virtuele valuta die ze zelf hadden gecreëerd. Veel slachtoffers trapten in de val: één slachtoffer werd 18,6 miljard VND ontvreemd.

Volgens een onderzoek van de National Cyber Security Association zal in 2024 1 op de 220 gebruikers slachtoffer worden van online fraude (0,45%). De totale schade door online fraude in 2024 wordt geschat op VND 18.900 miljard. Wat betreft fraude met virtuele valuta, laten eerste schattingen van Chainalysis (een Amerikaans blockchain-analysebedrijf) zien dat e-wallets die betrokken zijn bij fraude in 2024 $ 9,9 miljard opbrachten en naar verwachting zullen stijgen tot een recordomzet van $ 12,4 miljard in 2025. De fraude is voornamelijk afkomstig van grootschalige fraudecentra in Zuidoost-Azië en vertoont tekenen van steeds meer gedecentraliseerde activiteiten.

Wees voorzichtig met ‘cryptocurrency cheese’

De heer Dang Minh Tuan, voorzitter van de Vietnam Blockchain Alliance, zei dat investeren in cryptovaluta veel potentiële risico's met zich meebrengt, omdat cryptovaluta in Vietnam nog niet legaal zijn en er geen beheersinstantie is die fraude en marktmanipulatie controleert. Dit betekent dat ze niet wettelijk beschermd zijn. Beleggers moeten zich zeer goed verdiepen in technologie en moeten vaardigheden hebben in het gebruik van wallets en concepten met betrekking tot virtuele valuta.

"Beleggers moeten oppassen dat ze niet worden opgelicht door slechteriken", waarschuwde de heer Dang Minh Tuan.

In 2024 zal Vietnam op de vijfde plaats in de wereld staan wat betreft interesse in digitale activa, op de derde plaats wereldwijd wat betreft het gebruik van internationale handelsplatformen en op de zesde plaats wat betreft handelsvolume op gedecentraliseerde platformen.

Momenteel bezitten 17 miljoen Vietnamezen digitale activa, de totale marktwaarde bedraagt meer dan 100 miljard USD. Onofficiële transacties in digitale activa creëren een enorme ondergrondse economie.

(Bron: Chainalysis Statistics)

Volgens de heer Tran Huyen Dinh, oprichter van AlphaTrue, moeten beleggers zich voorzien van gedegen kennis en waakzaam zijn voordat ze cryptovaluta verhandelen. Voordat ze deelnemen, moeten beleggers zich goed verdiepen in de verschillende soorten cryptovaluta, hoe blockchaintechnologie werkt, beveiligingstechnieken en de kenmerken van elk type activum om deze veilig te beheren en risico's te beperken. Daarnaast moeten ze voorzichtig zijn met beleggingsaanbiedingen die hoge winsten beloven, aangezien dit een teken van fraude kan zijn; het is noodzakelijk om informatie van betrouwbare bronnen te controleren en te voorkomen dat ze vervallen in de "fomo"-mentaliteit (angst om kansen te missen).

"Op dit moment lopen gebruikers in een ongereguleerde markt het risico op oplichting of verlies van hun activa. Het legaliseren van digitale activa geeft mensen daarom niet alleen gemoedsrust bij transacties, maar versterkt ook hun vertrouwen in blockchaintechnologie en aanverwante toepassingen", aldus de heer Dinh.

Wat de juridische kwestie betreft, zei advocaat Bui Anh Tuan (Orde van Advocaten van Hanoi) dat veel landen nog geen duidelijk standpunt hebben ingenomen over digitale activa, waardoor het noodzakelijk is om zeer voorzichtig te zijn bij het vormgeven van een wettelijk kader. Het is echter noodzakelijk om een wettelijk kader voor beheer te hebben, omdat er dagelijks wordt gehandeld, gekocht en verkocht en geïnvesteerd in digitale valuta. Het wettelijk kader voor virtuele valuta en virtuele activa dat wordt gecreëerd, zal de basis vormen voor het beheer van gerelateerde transacties, het nakomen van belastingverplichtingen, het oplossen van geschillen en het beperken van fraude. Dit helpt ook het risico op witwassen en terrorismefinanciering via cryptovalutatransacties te voorkomen.

In Richtlijn nr. 05/CT-TTg van 1 maart 2025 verzocht de premier het Ministerie van Financiën om het voorzitterschap op zich te nemen en de Staatsbank van Vietnam om, conform haar toegewezen functies en taken, uiterlijk in maart 2025 een wettelijk kader voor te stellen en aan de regering voor te leggen voor het beheer en de bevordering van een gezonde en effectieve ontwikkeling van digitale activa en digitale valuta. Dit wettelijk kader zal een belangrijke juridische corridor vormen om negatieve gevolgen voor de economie en sociale kwesties te voorkomen en tegelijkertijd waarde toe te voegen aan de economie van het land.

Bron: https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html