Om 1.500 miljard VND aan frauduleuze transacties te voorkomen, versterkt de bankensector het toezicht

De Staatsbank werkte samen met functionele instanties om frauduleuze transacties ter waarde van 1.500 miljard VND te voorkomen. Klanten werden beschermd door middel van biometrische technologie, AI en moderne controlesystemen.

De bankensector is vastbesloten om financiële fraude te voorkomen door 154 miljoen rekeningen op te schonen.

Op 3 oktober zei de heer Le Hoang Chinh Quang, directeur van de afdeling Informatietechnologie van de Staatsbank, dat de autoriteiten ongeveer 600.000 rekeningen hebben verzameld, 300.000 waarschuwingen hebben uitgegeven om verdachte transacties te stoppen en 1.500 miljard VND hebben voorkomen.

De bankensector heeft de laatste tijd actief oplossingen geïmplementeerd om ongebruikelijke en verdachte transacties in een vroeg stadium te detecteren. Tegelijkertijd is er een systeem in gebruik genomen om betaalrekeningen en e-wallets te monitoren waarvan wordt vermoed dat ze vals zijn.

Volgens de heer Quang heeft de Staatsbank een reeks gerelateerde documenten uitgegeven om de informatie- en gegevensbeveiliging in de sector te waarborgen, waaronder circulaire nr. 50/2024/TT-NHNN, die de veiligheid en beveiliging van online diensten in de banksector reguleert. Dit omvat specifieke regelgeving over voorwaarden, normen, voorschriften en methoden om transacties in de internetomgeving te waarborgen.

Bovendien heeft de bankensector actief technologische oplossingen geïmplementeerd, zoals verbeterde oplossingen voor biometrische authenticatie, elektronische handtekeningen op basis van transacties en de toepassing van technologieën zoals kunstmatige intelligentie (AI) om te waarschuwen en ongebruikelijke en verdachte transacties in een vroeg stadium te detecteren.

De Staatsbank heeft daarnaast de propaganda en waarschuwingen aan het publiek over veiligheid en beveiliging en fraudepreventie opgevoerd. Ook werkt de bank nauw samen met de autoriteiten (politie) in de strijd tegen fraudemisdrijven in cyberspace.

Volgens de Staatsbank heeft het Nationale Krediet Informatie Centrum van Vietnam samengewerkt met C06 ( Ministerie van Openbare Veiligheid ) om ongeveer 57 miljoen klantgegevens te controleren en bijna 44,5 miljoen klantgegevens op te schonen in de kredietinformatiedatabase.

Daarnaast heeft de afdeling Witwassen samengewerkt met C06 van het Ministerie van Openbare Veiligheid om alle 154 miljoen rekeningen en 36 miljoen klantgegevens in de database op te schonen. Daarmee wil men witwassen en de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens voorkomen.

Volgens de heer Quang hebben aan de kant van de kredietinstellingen per 22 september 57 kredietinstellingen en 39 aanbieders van betalingsintermediaire diensten de functie voor het matchen van biometrische informatie met gegevens in burgerservicekaarten met chip geïntegreerd om klanten te identificeren in de Mobiel Bankieren-applicatie. 63 kredietinstellingen hebben bij transactiebalies de applicatie geïmplementeerd om klanten te identificeren via burgerservicekaarten met chip. 32 kredietinstellingen en 15 betalingsintermediairs zijn bezig met de integratie van de VNeID-applicatie, waarvan 19 eenheden deze officieel hebben geïmplementeerd.

De heer Le Hoang Chinh Quang, directeur van de afdeling Informatietechnologie van de Staatsbank

Via de onlinemethode zijn meer dan 128,9 miljoen individuele klantrecords (CIF's) biometrisch geverifieerd via burgerservicekaarten met chip of de VNeID-applicatie (wat neerkomt op 100% van het totale aantal individuele klantbetaalrekeningen die transacties genereren via digitale kanalen).

Voor institutionele klanten zijn biometrische gegevens van meer dan 1,3 miljoen records vergeleken (wat neerkomt op 100% van het totale aantal betaalrekeningen van institutionele klanten die transacties via digitale kanalen genereren).

Volgens de offline methode hebben 29 kredietinstellingen een overeenkomst met C06 gesloten om de opschoning van klantgegevens bij het openen van betaalrekeningen uit te voeren. 27 kredietinstellingen hebben gegevens naar C06 gestuurd om deze op te schonen. 11 betalingsintermediairs hebben een overeenkomst met C06 gesloten om de opschoning van klantgegevens bij het openen van betaalrekeningen uit te voeren.

"Na een periode van opschoning van de klantendatabase en het toepassen van oplossingen voor biometrische informatiematching, is het aantal individuele klanten dat is opgelicht en geld is kwijtgeraakt met 59% gedaald ten opzichte van dezelfde periode in 2024, en is het aantal individuele rekeningen waarop opgelicht geld is ontvangen met 52% gedaald", aldus de heer Le Hoang Chinh Quang.

Volgens de heer Quang hebben criminelen de neiging om over te stappen op zakelijke rekeningen als de Staatsbank regels oplegt met betrekking tot biometrie voor persoonlijke rekeningen.

De Staatsbank werkt samen met het Ministerie van Openbare Veiligheid om het wettelijk kader te herzien, te bewerken en te completeren. Hiervoor is snel een circulaire uitgegeven waarin circulaire nr. 50 wordt gewijzigd en aangevuld. Deze circulaire past de regelgeving voor zakelijke rekeningen die een hoog risico lopen op fraude en toe-eigening van activa verder aan.

Volgens Vietnam+

Bron: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html