De valutamarkt bloeit nog steeds.

Ondanks waarschuwingen van de autoriteiten en het feit dat veel mensen slachtoffer zijn geworden van oplichting met internationale aandelen- en valutahandel (forex), blijven deze beurzen mensen op verschillende manieren verleiden om deel te nemen. Ze gaan zelfs nog agressiever te werk door extravagante evenementen en beleggingsconferenties te organiseren om "investeerders" aan te trekken.

Uitnodigingen ontvangen nog voordat er transacties hadden plaatsgevonden.

Afgelopen weekend observeerde een verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong in een groot hotel in District 1 van Ho Chi Minh-stad honderden mensen die het programma "Beleggingskansen grijpen te midden van economische volatiliteit in 2023" bijwoonden, georganiseerd door het forex-handelsplatform HFM.

Bij de ontvangsthal werden de aanwezigen door HFM-medewerkers begeleid bij het scannen van de QR-code op hun telefoon, het invullen van hun persoonlijke gegevens voor de registratie van een account en het ontvangen van een gastcode waarmee ze de zaal konden betreden.

Het eerste wat onze aandacht trok, was een groot scherm waarop HFM werd aangeprezen als een van de beste forex brokers, met een hefboomwerking van 1:1000, 3,5 miljoen klanten, 60 prijzen in de wereldwijde financiële markt en belangrijke partners zoals de beroemde Franse voetbalclub Paris Saint-Germain (PSG)...

Vertegenwoordigers van HFM introduceerden het programma, waaraan drie buitenlandse topfunctionarissen van HFM voor de Aziatische regio deelnamen, evenals twee Vietnamese financiële experts die vragen van klanten beantwoordden.

Tijdens het programma presenteerden de financiële experts van HFM enthousiast aan beleggers de factoren die van invloed zijn op de wereldwijde economische groei, legden ze de redenen uit voor de stijging en daling van de waarde van de USD, euro, yen (Japan), enz., en boden ze enkele forex-handelsstrategieën aan. Als de VS bijvoorbeeld de rente verhoogt, stijgt de USD doorgaans in waarde ten opzichte van de euro. In dat geval kunnen beleggers die handelen in het USD/euro-paar met een bullish USD-positie aanzienlijke winsten behalen.

Tijdens het evenement benaderde het personeel proactief klanten en nodigde hen uit om te investeren met aantrekkelijke aanbiedingen, zoals: "Van nu tot en met 16 maart ontvangen investeerders die een rekening openen en $300 storten een bonus van $30 en maken ze kans om een van de 15 winnaars te worden van de Golden Cat-loterij met een totale prijzenwaarde van bijna 1 miljard VND."

Sommige deelnemers aan het programma gaven aan dat ze weinig van forex afwisten, dus als ze zich zouden aanmelden, zouden ze volledig afhankelijk zijn van de informatie en het advies van de brokers. Deze personen vermeldden ook dat ze eind februari een groot financieel evenement in Ho Chi Minh-stad hadden bijgewoond, waar ze door medewerkers van verschillende brokers, zoals HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers, enz., werden geïntroduceerd in forexhandel, advies kregen en aantrekkelijke aanbiedingen ontvingen met hoge rendementen en aantrekkelijke geschenken.

Forexbrokers organiseren seminars en beleggingsconferenties om mensen aan te moedigen deel te nemen aan forexhandel.

Dubieuze hoofdvestiging

Als deelnemers aan het programma vroegen we waar het kantoor van HFM gevestigd was. De medewerkers lieten ons weten dat hun hoofdkantoor op Cyprus was en hun kantoor in Vietnam in Ho Chi Minh-stad, maar dat ze het adres op dat moment niet aan klanten konden verstrekken.

Om meer te weten te komen, vroegen we om het persoonlijke telefoonnummer van de medewerker, maar dit werd geweigerd vanwege een verbod van de platformeigenaar. Deze persoon verklaarde echter dat HFM de komende dagen alle geregistreerde beleggers zou bellen om aanvullende informatie te verstrekken, advies te geven over winstgevendheid en hen te begeleiden bij het handelen in forex.

Daarentegen verklaarde het personeel van deze beurs ook dat HFM een Cypriotische investeringsmaatschappij is die onder toezicht staat van de Cypriotische effectenbeurscommissie. Als internationale handelsonderneming is HFM gevestigd in Saint Vincent en de Grenadines.

Toen we echter op Google zochten, ontdekten we dat Saint Vincent en de Grenadines een eilandstaat is in de Caribische Zee, met een bevolking van meer dan 100.000 mensen, en dat de economie voornamelijk gebaseerd is op toerisme, landbouw en mijnbouw.

HFM biedt beleggers echter nog steeds een schat aan informatie, zoals het feit dat het platform is geautoriseerd en gereguleerd door de Dubai Financial Services Authority (DFSA), de Britse Financial Conduct Authority (FCA) en, met name, in de Republiek Kenia, is HFM door de Kenya Capital Markets Authority geautoriseerd als online forexbroker.

Oplichtingsvallen

Het werven van beleggers voor internationale aandelen- en valutahandel is in Vietnam overigens niet nieuw. Deze praktijk nam toe tijdens de COVID-19-pandemie, waarbij illegale forexplatformen de situatie uitbuitten om mensen te verleiden tot investeringen met de belofte van hoge winsten tijdens hun "vrije tijd".

In 2021 maakte de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit van de politie van Hanoi bekend dat er op een bepaald moment tot wel 300 illegale forex-handelsplatformen in Vietnam actief waren, die veel investeerders aantrokken. Deze platforms opereerden door middel van tussenpersonen die investeerders benaderden via telemarketing (het aanbieden van investeringen per telefoon), contact opnamen met mensen via sociale media zoals Zalo en Facebook, en hen adviseerden over hoe ze transacties moesten uitvoeren.

In eerste instantie moedigen ze beleggers vaak aan om winstgevende transacties te plaatsen om meer geld op hun rekening te storten. Vervolgens adviseren ze hen om grote transacties te plaatsen, waarbij ze hoge en onduidelijke kosten in rekening brengen, wat ertoe leidt dat beleggers al hun geld verliezen. Zodra de beleggers al hun geld kwijt zijn, introduceren ze hen een nieuw forexplatform, met de belofte dat ze hun verliezen kunnen terugwinnen als ze meer geld storten.

Mevrouw Nguyen Thanh Nhan (woonachtig in het district Phu Nhuan, Ho Chi Minh-stad), een van de slachtoffers van forexhandel, vertelde dat forexbrokers weliswaar beloven zich niet te bemoeien met de koop- en verkooporders van beleggers, maar dat ze in de praktijk vaak tactieken gebruiken om beleggers te manipuleren en hen te laten handelen volgens hun wensen. "Toen ik koop- en verkooporders plaatste voor het valutapaar USD/euro, belden de adviseurs me constant op en zetten ze me onder druk om in andere valutaparen te handelen. Ik volgde hun instructies op en daardoor verloor ik al het geld op mijn rekening," aldus mevrouw Nhan.

Onlangs waarschuwde de afdeling cyberbeveiliging van de provinciale politie van Dong Thap het publiek ook voor het risico om "alle bezittingen te verliezen bij het beleggen in forex". Volgens hen organiseren forexbrokers vaak uitgebreide trainingen, consultaties en feesten om het vertrouwen van beleggers te winnen, waardoor veel mensen niet doorhebben dat dit een valstrik is.

Deze platforms zijn ontworpen door beheerders met functies waarmee ze kunnen ingrijpen in klantaccounts. Beheerders kunnen rechtstreeks orders plaatsen in klantaccounts, rekeningsaldi wijzigen en ingrijpen in het orderproces, bijvoorbeeld door de ordervertraging te verlengen, het koop- en verkoopprijsbereik te vergroten en zelfs klantaccounts te blokkeren.

Het is belangrijk om te weten dat beleggers op deze platforms in feite handelen met de platformeigenaar. Als een belegger veel wint, gebruikt de platformeigenaar technische middelen, zoals het blokkeren van de toegang tot het account en het plaatsen van valse orders, wat leidt tot liquidatie van het account en het onvermogen om geld op te nemen. Ten slotte, nadat ze het geld van de beleggers hebben gestolen, sluiten de daders het handelsplatform om te voorkomen dat de politie hen opspoort…

Uiterste voorzichtigheid is geboden.

Volgens de heer Nguyen Duc Lenh, adjunct-directeur van het filiaal van de Staatsbank van Vietnam in Ho Chi Minh-stad, worden diensten voor de handel in vreemde valuta aangeboden door kredietinstellingen en commerciële banken die aan de zakelijke eisen voldoen. "Het opzetten van platforms voor de handel in vreemde valuta is in strijd met de wet, dus de bevoegde autoriteiten moeten actie ondernemen. Mensen die geld investeren in platforms voor de handel in vreemde valuta lopen aanzienlijke risico's en missen juridische bescherming. Daarom moeten beleggers zich laten adviseren door de bevoegde autoriteiten en uiterst voorzichtig zijn voordat ze aanbiedingen accepteren om in vreemde valuta te handelen", aldus de heer Lenh.

Bron