Advarsel om svindel med virtuell valuta

VTV.vn – Kryptovalutamarkedet har potensial, men inneholder også mange risikoer fordi det absolutt ikke finnes noen gulvpris eller takpris, noe som fører til at aktivaverdier kan skyte i været eller falle fritt.

Kryptovalutaprosjekt svindler investorer

Det ble en gang lovet og hypet om et «laget i Vietnam» e-lommebokprosjekt, en gang lovet å bygge et vietnamesisk digitalt valutaøkosystem, men det viser seg at Antex-prosjektet ikke er annerledes enn andre svindelforsøk. Omtrent 30 000 investorer har blitt frarøvet et beløp tilsvarende omtrent 117 milliarder fra dette prosjektet, ifølge data fra politiet i Hanoi . Politiet har nylig kontinuerlig ødelagt mange falske virtuelle valutaprosjekter, noe som har forårsaket store tap for investorer, inkludert tilfeller av tilegnelse av nesten 10 000 milliarder.

Prosjektet «Antex digital valuta» til Nguyen Hoa Binh og andre subjekter med løfter og forpliktelser om å bygge økosystemet «VNDT digital valuta» og VNDT e-lommebokprogramvare «laget i Vietnam».

Nguyen Hoa Binh og hans medarbeidere tok i hemmelighet ut penger fra Antex' generelle lommebok, overførte dem til sine personlige lommebøker og konverterte dem til VND for deling. Hanoi-politiets etterforskningsbyrå fastslo at det var tatt ut penger fra rundt 30 000 investorers lommebøker, og det totale bevilgede beløpet var ekstremt stort.

I september koordinerte kriminalpolitiet ( departementet for offentlig sikkerhet ) med politiet i Hanoi for å knuse en svindelring gjennom det virtuelle valutaprosjektet WorldMall.app. Personene programmerte sine egne applikasjoner, utstedte WM-mynter, organiserte seminarer, sendte direktesendinger og lagde til og med bilder av "utenlandske" ledere for å skape tillit. De forpliktet seg til en fortjeneste på 8–21 %/år og tiltrakk seg tusenvis av deltakere på bare noen få måneder. Etterforskningsbyrået slo fast at dette var en forkledd Ponzi-modell, der senere folks penger ble brukt til å betale tidligere folk inntil kontantstrømmen var brutt.

I august i fjor koordinerte Phu Tho provinsielle politi med departementet for offentlig sikkerhet for å oppløse en kriminell gruppe som brukte PaynetCoin (PAYN) – et ulovlig flernivåprosjekt. Siden 2021 har denne gruppen bygget en «pyramidebelønningsmodell», som lover renter på 5–9 %/måned, noe som muliggjør konvertering til USD. De involverte hevdet at PAYN var registrert i USA og kunne betale for flybilletter og hotellreservasjoner, men i realiteten var det ingen agenter som aksepterte det. Som et resultat falt tusenvis av mennesker i fellen og tapte hundrevis av milliarder av VND.

I mai 2025 avviklet Dong Nai provinsielle politi den virtuelle valutaringen MTC - Matrix Chain og tilegnet seg nesten 10 000 milliarder VND fra titusenvis av investorer. Dette regnes som den største virtuelle valutasvindelen noensinne i Vietnam, med en flernivåmodell for kapitalmobilisering, som lover profitter mange ganger høyere enn bankinnskudd.

Nguyen Hoa Binh og andre undersåtter tok i hemmelighet ut penger fra Antex' generelle lommebok, overførte dem til personlige lommebøker og konverterte dem til VND for deling.

Å tjene på investorenes tillit

Den mest interessante saken i disse dager er Antex-saken om virtuell valuta. Nguyen Hoa Binh – styreleder i NextTech Group Joint Stock Company – og hans medskyldige har nettopp blitt anklaget for å ha tilegnet seg et usedvanlig stort beløp, opptil hundrevis av milliarder VND, for å ha samlet inn kapital fra titusenvis av investorer med løftet om å «bygge et vietnamesisk økosystem for digital valuta». Politietterforskningsbyrået slo fast at gruppen av involverte hadde sofistikerte triks for å bygge investorenes tillit og deretter tjene penger.

På lanseringstidspunktet var Antex kjent som et prosjekt som mottok en investering på 2,5 millioner USD fra NextTech Group og et venturekapitalfond ledet av Nguyen Hoa Binh.

På prosjektets hjemmeside ble Nguyen Hoa Binh presentert som seniorinvestor og rådgiver. Etter børsnoteringen mistet imidlertid verdien av kryptoaktiva raskt 99 % av verdien, noe som førte til at mange investorer tapte penger. Antex hadde da nesten ingen aktivitet. Innledende undersøkelsesresultater fra myndighetenes side viste at Nguyen Hoa Binhs forpliktelser bare eksisterte på papiret. Produkter som VNDT-lommebok eller blokkjedebørs ble ikke fullført i tide.

Annonsene er bare løfter, som for eksempel: denne virtuelle valutaen brukes som et verktøy for å kjøpe, selge og veksle med mer enn 100 forskjellige virtuelle valutaer, koblet til e-lommebøker som: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay for betaling. Eller gjennom denne plattformen kan brukere sette inn VNDT, ta boliglån for å låne penger... Gjennom dette økosystemet har subjektene funnet måter å skjule strømmen av misbrukte penger.

Generalmajor Duong Duc Hai – visepolitidirektør i Hanoi bypoliti sa: «Ngan Luong-portalen er en av betalingsportalene knyttet til økosystemet i Binh. Vi avklarer også mange aktiviteter knyttet til pengeoverføringsøkosystemet hos Ngan Luong-selskapet. Vi fokuserer på å undersøke og avklare mange andre økonomiske aktiviteter.»

Oberst Doan Kien Trung – nestleder for den økonomiske politiavdelingen i Hanoi bypoliti, delte: «Under etterforskningen og kampen fant vi også ut at det finnes en Ngan Luong-lommebok i Next Techs økosystem. Dette er en betalingsgateway, gjennom lommebokens pengeoverføringsaktiviteter. Med Shark Binhs økosystem stopper ikke forbrytelsene ved bare to anklager.»

Ifølge politiets etterforskningsbyrå var manipulering av investorenes psykologi det mest sofistikerte trikset i denne saken. Da prisen på Antex-valuta stupte, beroliget gruppen likevel samfunnet ved å kontinuerlig annonsere «nye retninger» og «neste investeringsplaner» for å forhindre en bølge av massive kapitaluttak. Dette er en typisk form for psykologiske triks i virtuelle investeringsmodeller. Når tillit utnyttes, faller investorer lett inn i «flokkeffekten» og ignorerer tegn på juridisk risiko.

Antex, som mange andre kryptovalutaprosjekter, er avhengig av den samme formelen: Under navnet å utvikle et «4.0 finansielt økosystem» oppfordrer prosjektet titusenvis av investorer til å investere i sin egenutstedte kryptovaluta, og lover høye renter og betaler provisjoner til henvisninger. Faktisk er dette en forkledd flernivåmarkedsføringsmodell, uten lisens, som bruker omdømmet til kjente forretningsmenn til å skape tillit, og deretter tilegner seg hundrevis av milliarder dong fra investorer.

9. september 2025 utstedte regjeringen resolusjon 05 om pilotering av kryptovalutamarkedet.

Risikoidentifikasjonstegn

Svindelaktige og kapitalbevilgede kryptovalutaprosjekter som Antex fant sted i en periode da det ikke fantes et komplett juridisk rammeverk for kryptoaktiva. Mange hadde ikke kunnskapen til å gjenkjenne tegnene på risiko.

Oberstløytnant Nguyen Tuan Cuong – Avdeling 4, Avdeling for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging, Departementet for offentlig sikkerhet, anbefalte: «Gjennom profesjonelt arbeid, samt overvåking av feltet virtuelle eiendeler og krypterte eiendeler, har vi lagt merke til noen tydelige tegn som indikerer at dette er prosjekter relatert til svindel og eiendomstilegnelse. Spesielt når det gjelder renter, tilbyr prosjektene uvanlig høye renter sammenlignet med andre forretningsmodeller, som for eksempel å tilby renter på opptil 1 %/dag. Dermed kan ingen tradisjonell forretningsmodell eller nåværende forretningsmodell møte så høye renter.»

For det andre er det ingen risiko ved å investere. Vanligvis vil deltakerne tilby kapitalforsikring til investorer. Normalt vil det være risiko forbundet med investeringer. I dette tilfellet aksepterer deltakerne å tilby risikoforsikring til investorer. Derfra skaper de en komfortabel mentalitet, klar til å sette inn penger for å investere i deltakernes prosjekter.

For det tredje, presenter en fremtidsvisjon, bygg et prosjekt som kan erstatte bitcoin. For tiden er verdien av bitcoin rundt 110 000 USD/mynt. Når man markedsfører dette prosjektet for å erstatte bitcoin, vil det gi investorer en forventning om at når man investerer på dette tidspunktet, vil man forvente å få store fortjenester i fremtiden. Dette fører til at flere og flere investerer innen virtuelle aktiva og kryptoaktiva.

Ifølge statistikk eier opptil 20 millioner vietnamesere digitale eiendeler i cyberrommet. Oberstløytnant Nguyen Tuan Cuong - Avdeling 4, Avdeling for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging, Departementet for offentlig sikkerhet kommenterte: "Vietnamesisk lov for tiden forbyr bruk av virtuelle eiendeler og krypterte eiendeler som betalingsmiddel. Hvis du med vilje bruker virtuelle eiendeler og krypterte eiendeler som betalingsmiddel, vil du bli straffeforfulgt i henhold til straffeloven. I tillegg har Statsbanken også utstedt et direktiv som forbyr kredittinstitusjoner å tilby mellomliggende betalingstjenester og tilby betalingstjenester for aktiviteter knyttet til virtuelle eiendeler og krypterte eiendeler."

9. september 2025 vedtok regjeringen resolusjon 05 om pilotering av markedet for kryptoaktiva. I juni vedtok nasjonalforsamlingen også loven om digital teknologiindustri, som offisielt trådte i kraft 1. januar 2026. Følgelig vil virtuelle aktiva og kryptoaktiva bli ansett som en type eiendom i henhold til sivilloven.

Vietnam har nettopp begynt å teste kryptovalutamarkedet under regjeringens resolusjon 05 – gjeldende fra 9. september i år. Dette er også et forsøk fra det statlige forvaltningsorganet for å forhindre at undersåtter utnytter juridiske hull til å skaffe kapital ulovlig.

Oberstløytnant Nguyen Tuan Cuong ga følgende råd til folket: «Når folk ønsker å delta i investeringsprosjekter for virtuelle eiendeler og kryptovalutaer, må de lære nøye om prosjektet, spesielt om utviklingsplanen og utviklingsteamet. Ikke stol på folk som har innflytelse på cyberspace, som KOL-er og KOC-er. Når de markedsfører disse prosjektene, må de virkelig lære og forstå prosjektet. Dessuten må vi være tydelig klar over de potensielle risikoene ved å delta i investeringer i prosjekter for virtuelle eiendeler og kryptovalutaer, fordi profitt alltid kommer med risiko. 10. oktober falt verdien av bitcoin fra 120 000 USD/mynt til 102 000 USD/mynt på bare noen få timer, noe som førte til at mange investorer mistet kontoene sine.»

I tillegg, når den innenlandske kryptohandelsplassen er lisensiert i henhold til regjeringens resolusjon nr. 05, samt loven om digital teknologiindustri offisielt trer i kraft fra 1. januar 2026, anbefaler vi at vietnamesiske investorer bør delta i investeringer i kryptoaktiva på innenlandske handelsplasser. Fordi når vietnamesiske investorer deltar i handel med kryptoaktiva og investerer i kryptoaktiva på innenlandske handelsplasser, vil de være garantert sine juridiske rettigheter og interesser. Samtidig bidrar det også til å fjerne Vietnam fra FATFs grå liste over tiltak mot hvitvasking av penger.

Kryptovalutamarkedet er et potensielt marked, men det har også mange potensielle risikoer fordi det absolutt ikke finnes noen gulvpris eller takpris, noe som fører til at verdien av eiendeler kan skyte i været eller falle fritt på bare noen få sekunder. Investorer må lære seg nøye om de vil delta i dette markedet, og være forsiktige med de søte «kakene» som prosjekter tilbyr, for eksempel «ekstremt høy fortjeneste eller ingen risiko».

Kilde: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm