Advarsel om kryptovalutasvindel.

VTV.vn – Kryptovalutamarkedet har et stort potensial, men byr også på mange risikoer fordi det absolutt ikke finnes noen prisbunn eller pristak, noe som kan føre til at verdiene på eiendeler kan skyte i været eller falle.

Kryptovalutaprosjektet svindler investorer.

Antex-prosjektet, som en gang ble omtalt og hypet som et «laget i Vietnam» e-lommebokprosjekt, og lovet å bygge et vietnamesisk kryptovalutaøkosystem, viste seg å ikke være noe mer enn andre svindelforsøk. Ifølge politiet i Hanoi ble omtrent 30 000 investorer svindlet for rundt 117 milliarder VND. Politiet har nylig slått ned på en rekke falske kryptovalutaprosjekter som har forårsaket betydelige tap for investorer, inkludert saker som involverer underslag av nesten 10 000 milliarder VND.

Prosjektet «Antex digital valuta» av Nguyen Hoa Binh og hans medarbeidere ga løfter og forpliktelser til å bygge et økosystem for «VNDT digital valuta» og en VNDT e-lommebokprogramvare «laget i Vietnam».

Nguyen Hoa Binh og hans medskyldige tok i hemmelighet ut penger fra Antex' hovedlommebok, overførte dem til sine personlige lommebøker og konverterte dem til VND for å dele dem mellom seg. Politietterforskere i Hanoi fastslo at det ble tatt ut penger fra omtrent 30 000 investorlommebøker, noe som resulterte i et spesielt stort totalt pengebeløp som ble stjålet.

I september oppløste kriminalpolitiet ( departementet for offentlig sikkerhet ), i samarbeid med politiet i Hanoi, en svindelring som opererte gjennom det virtuelle valutaprosjektet WorldMall.app. Gjerningsmennene utviklet sin egen applikasjon, utstedte WM-tokens, organiserte seminarer og gjennomførte omfattende direktesendinger for å promotere ordningen, og lagde til og med bilder av "utenlandske" ledere for å bygge tillit. De lovet en fortjeneste på 8–21 % per år, og tiltrakk seg tusenvis av deltakere i løpet av bare noen få måneder. Etterforskerne slo fast at dette var et forkledd Ponzi-opplegg, der penger fra senere investorer ble brukt til å betale tidligere investorer inntil pengestrømmen opphørte.

I august i fjor oppløste Phu Tho provinsielle politi, i samarbeid med departementet for offentlig sikkerhet, en kriminell gruppe som brukte PaynetCoin (PAYN) – en ulovlig flernivåmarkedsføringsordning. Siden 2021 har denne gruppen bygget en «pyramidespillmodell», som lovet renter på 5–9 % per måned og tillot konvertering til USD. Gjerningsmennene hevdet at PAYN var registrert i USA og kunne brukes til å betale for flybilletter og hotellbookinger, men i realiteten aksepterte ingen etater det. Som et resultat ble tusenvis av mennesker ofre og tapte hundrevis av milliarder av VND.

I mai 2025 avdekket Dong Nai provinsielle politi kryptovalutasvindelen MTC - Matrix Chain, som svindlet titusenvis av investorer for nesten 10 000 milliarder VND. Dette regnes som den største kryptovalutasvindelen noensinne i Vietnam, ved å bruke en flernivåinnsamlingsmodell og lovende avkastning mange ganger høyere enn bankinnskudd.

Nguyen Hoa Binh og hans medskyldige tok i hemmelighet ut penger fra Antex' hovedlommebok, overførte dem til sine personlige lommebøker og konverterte dem til VND for å dele dem mellom seg.

Å utnytte investorenes tillit.

Den mest omtalte saken i disse dager er kryptovalutasvindelen Antex. Etter å ha samlet inn kapital fra titusenvis av investorer med løftet om å «bygge et vietnamesisk kryptovalutaøkosystem», har Nguyen Hoa Binh – styreleder i NextTech Group Joint Stock Company – og hans medskyldige blitt anklaget for å ha underslått en usedvanlig stor sum penger, som beløper seg til hundrevis av milliarder VND. Politietterforskere mener gruppen brukte sofistikerte taktikker for å bygge investorenes tillit før de tjente ulovlig.

På lanseringstidspunktet var Antex kjent som et prosjekt som mottok en investering på 2,5 millioner dollar fra NextTech Group og et venturekapitalfond ledet av Nguyen Hoa Binh.

På prosjektets hjemmeside ble Nguyen Hoa Binh presentert som investor og seniorrådgiver. Etter børsnoteringen falt imidlertid kryptovalutaens verdi raskt med 99 %, noe som førte til at mange investorer tapte penger. Antex ble deretter nesten inaktiv. Innledende undersøkelser fra myndighetene avslørte at Nguyen Hoa Binhs løfter bare eksisterte på papiret. Produkter som VNDT-lommeboken og blokkjedebørsen ble ikke fullført i tide.

Annonsene var bare løfter, som for eksempel: denne kryptovalutaen kan brukes som et verktøy for å kjøpe, selge og bytte med over 100 andre kryptovalutaer, koblet til e-lommebøker som Ngan Luong, Vimo og Tien Ngay for betalinger. Eller, gjennom denne plattformen, kan brukere sette inn VNDT, bruke det som sikkerhet for å låne penger ... Gjennom dette økosystemet forsøkte gjerningsmennene å skjule strømmen av stjålne midler.

Generalmajor Duong Duc Hai, visedirektør i Hanoi bypoliti, uttalte: «Betalingsportalen Ngan Luong er en av betalingsportene knyttet til økosystemet til den mistenkte Binh. Vi avklarer også mange aktiviteter knyttet til pengeoverføringsøkosystemet hos Ngan Luong-selskapet. Vi fokuserer på å etterforske og avklare mange andre økonomiske aktiviteter.»

Oberst Doan Kien Trung – nestleder for den økonomiske politiavdelingen i Hanoi bypoliti, delte: «Under etterforskningen og tiltakene fant vi også ut at Next Techs økosystem inkluderer en digital lommebok. Dette er en betalingsgateway som tilrettelegger for pengeoverføringer gjennom lommeboken. Med Shark Binhs økosystem er ikke siktelsene begrenset til bare to lovbrudd.»

Ifølge etterforskningspolitiet var den mest sofistikerte taktikken i denne saken å manipulere investorpsykologi. Da prisen på kryptovalutaen Antex stupte, fortsatte gruppen å berolige samfunnet, og annonserte gjentatte ganger «nye retninger» og «neste investeringsplaner» for å forhindre et massivt uttak av midler. Dette er et typisk eksempel på psykologisk manipulasjon i modeller for investering av virtuelle eiendeler. Når tillit utnyttes, blir investorer lett ofre for «flokkmentaliteten» og ignorerer tegn på juridisk risiko.

Som mange andre kryptovalutaprosjekter bruker Antex den samme formelen: Under dekke av å utvikle et «finansielt økosystem 4.0» rekrutterer prosjektet titusenvis av investorer til sin egenutstedte kryptovaluta, og lover høy avkastning og henvisningsprovisjoner. I virkeligheten er dette en forkledd, ulisensiert flernivåmarkedsføringsstrategi som bruker omdømmet til kjente forretningsmenn til å bygge tillit, og deretter svindler investorer for hundrevis av milliarder dong.

9. september 2025 utstedte regjeringen resolusjon 05 om pilotering av kryptovalutamarkedet.

Risikoidentifikasjonstegn

Svindelaktige kryptovalutaprosjekter som Antex, som involverte underslag av eiendeler, skjedde i en periode da det ikke fantes et fullstendig juridisk rammeverk for kryptoaktiva. Mange manglet også kunnskapen til å gjenkjenne tegn på risiko.

Oberstløytnant Nguyen Tuan Cuong – Avdeling 4, Cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebyggingsbyrå, Departementet for offentlig sikkerhet, anbefalte: «Gjennom vårt profesjonelle arbeid og overvåking av virtuelle og kryptoaktiva har vi lagt merke til flere tydelige tegn som indikerer at disse prosjektene er relatert til svindel og underslag av eiendeler. Spesielt når det gjelder renter, tilbyr disse personene uvanlig høye renter sammenlignet med andre forretningsmodeller, som å tilby renter på opptil 1 % per dag. Derfor kan ingen tradisjonell forretningsmodell eller nåværende forretningsmodell tilby så høye renter.»

For det andre er det ingen risiko forbundet med investeringen. Vanligvis vil disse personene tilby kapitalforsikring til investorer. Selv om investering iboende innebærer risiko, tilbyr de i dette tilfellet risikoforsikring til investorer. Dette skaper en følelse av trygghet og oppmuntrer dem til å investere i prosjektene sine.

For det tredje presenterer de en fremtidsvisjon, der de bygger et prosjekt som kan erstatte Bitcoin. For tiden er verdien av Bitcoin rundt 110 000 dollar per mynt. Ved å markedsføre dette prosjektet som en erstatning for Bitcoin, skaper de forventninger hos investorer om at investering nå vil gi enorme gevinster i fremtiden. Dette er grunnen til at flere og flere investerer i virtuelle aktiva og kryptovalutaer.

Ifølge statistikk eier opptil 20 millioner vietnamesere digitale eiendeler i cyberspace. Oberstløytnant Nguyen Tuan Cuong - Avdeling 4, Cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging, Departementet for offentlig sikkerhet, uttalte: "Vietnamesisk lov for tiden forbyr bruk av virtuelle eiendeler og kryptoeiendeler som betalingsmiddel. Bevisst bruk av virtuelle eller kryptoeiendeler som betalingsmiddel vil bli straffeforfulgt i henhold til straffeloven. I tillegg har Vietnams statsbank utstedt et direktiv som forbyr kredittinstitusjoner å tilby mellomliggende betalingstjenester eller betalingstjenester for aktiviteter knyttet til virtuelle eller kryptoeiendeler."

9. september 2025 vedtok regjeringen resolusjon 05 om pilotering av kryptovalutamarkedet. I juni vedtok nasjonalforsamlingen også loven om digital teknologiindustri, som offisielt trådte i kraft 1. januar 2026. Følgelig vil virtuelle eiendeler og kryptovalutaeiendeler bli ansett som en type eiendel i henhold til sivilloven.

Vietnam har nylig begynt å pilotere et kryptovalutamarked under regjeringsresolusjon 05, som trådte i kraft 9. september i år. Dette er også et forsøk fra statlige forvaltningsorganer for å forhindre at enkeltpersoner utnytter juridiske smutthull til å skaffe kapital ulovlig.

Oberstløytnant Nguyen Tuan Cuong rådet offentligheten videre: «Når folk for tiden ønsker å delta i investeringsprosjekter for virtuelle eiendeler eller kryptovaluta, må de grundig undersøke prosjektet, spesielt utviklingsplanen og utviklingsteamet. Ikke stol på influencere på sosiale medier som KOL-er eller KOC-er. Når de markedsfører slike prosjekter, må du virkelig undersøke og forstå dem. Dessuten må vi være tydelig klar over de potensielle risikoene når vi investerer i virtuelle eiendeler eller kryptovalutaprosjekter, fordi profitt alltid kommer med risiko. 10. oktober falt verdien av Bitcoin fra 120 000 dollar per mynt til 102 000 dollar per mynt på bare noen få timer, noe som førte til at mange investorer mistet kontoene sine.»

Videre anbefaler vi i nær fremtid, når innenlandske kryptovalutabørser er lisensiert i henhold til regjeringsresolusjon nr. 05, og loven om digital teknologiindustri offisielt trer i kraft 1. januar 2026, at vietnamesiske investorer deltar i kryptovalutainvesteringer på innenlandske børser. Ved å delta i kryptovalutahandel og investeringer på innenlandske børser vil vietnamesiske investorer få sine juridiske rettigheter og interesser beskyttet. Dette vil også bidra til å fjerne Vietnam fra FATFs gråliste for bekjempelse av hvitvasking av penger.

Kryptovalutamarkedet er et potensielt lukrativt marked, men det medfører også betydelig risiko fordi det ikke finnes noen prisgulv eller pristak, noe som betyr at aktivaverdiene kan skyte i været eller falle i løpet av sekunder. Investorer må undersøke dette markedet grundig før de deltar, og være forsiktige med å lokke løfter fra prosjekter, for eksempel "ekstremt høy avkastning" eller "risikofrie" investeringer.

Kilde: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm