Støtte til lokal økonomisk utvikling.

Som statlig forvaltningsorgan for penge-, kreditt- og bankvirksomhet i provinsen, ledet og administrerte Phu Tho-filialen i State Bank of Vietnam i 2024 proaktivt og avgjørende penge-, kreditt- og bankvirksomhet, sammen med systemet av kredittinstitusjoner i provinsen, for å støtte og fremme økonomisk vekst... Dermed bidro den aktivt til oppfyllelsen av sektorens politiske oppgaver, spilte en viktig rolle og ga et positivt bidrag til provinsens sosioøkonomiske utvikling.

Bankvirksomhet bidrar positivt til den sosioøkonomiske utviklingen i lokalsamfunnet.

Gjenopprette produksjon og forretningsaktiviteter.

Fra begynnelsen av 2024 har banksektoren i Phu Tho , i tråd med direktivene fra regjeringen, statsministeren, Vietnams statsbank (SBV) og den lokale sosioøkonomiske utviklingssituasjonen, implementert mange passende og rettidige løsninger for å redusere rentene og skape gunstige forhold for at enkeltpersoner og bedrifter skal få tilgang til kreditt, noe som bidrar til å overvinne vanskeligheter innen produksjon og næringsliv, støtter økonomisk vekst og sikrer en trygg utvikling av kredittinstitusjonssystemet.

I tillegg til å fokusere på løsninger for å utvide kredittinvesteringer samtidig som kredittkvalitetsstyringen styrkes, implementerte hele sektoren også mange viktige kredittprogrammer som: Lån til landbruks- og bygdeutvikling med utestående lån på over 41 000 milliarder VND til 252 840 kunder, som utgjør 35,7 % av de totale utestående lånene i området; lån til bedrifter i området med antall bedrifter som mottok utbetalinger i 2024 på 863 bedrifter, lånebeløpet oversteg 52 000 milliarder VND, som utgjør 29,14 % av de totale utestående lånene i hele området, hvorav lån under bank-bedrifts-tilknytningsprogrammet nådde over 14 600 milliarder VND, en økning på nesten 2 300 milliarder VND (33,46 %) sammenlignet med 2023...

Å støtte og dele vanskelighetene med låntakere har vært en av de viktigste oppgavene kredittinstitusjoner har fokusert på i den senere tid. I 2024 ble Phu Tho-provinsen, sammen med mange steder over hele landet, hardt rammet av tyfon nr. 3 (Yagi) og de påfølgende flommene. Etter instruksjoner fra State Bank of Vietnam vurderte State Bank of Vietnams provinsielle avdeling proaktivt situasjonen og instruerte kredittinstitusjoner i området til å fokusere på å gjennomgå og samle inn låntakernes tap. Samtidig rådet den den provinsielle folkekomiteen til å utstede et direktiv om organisering av implementeringen av banksektorløsninger for å støtte mennesker og bedrifter som står overfor vanskeligheter på grunn av tyfon nr. 3 med å gjenopprette og fremme produksjon, næringsliv og økonomisk utvikling.

Ifølge statistikk har hele provinsen 1264 kunder som er rammet av tyfon nr. 3, med utestående lån på 870 milliarder VND. Basert på skadeomfanget har kredittinstitusjoner til dags dato omstrukturert tilbakebetalingsvilkårene for 114 kunder med utestående lån på 7,6 milliarder VND; frafalt eller redusert renten for 375 kunder med utestående lån på 1361 milliarder VND; gitt nye lån til 606 kunder; og redusert renten på utestående lån for 1578 milliarder VND, med en samlet rentereduksjon på 1,6 milliarder VND.

Tidligere, for å støtte kunder som har hatt vanskeligheter i samsvar med rundskriv nr. 02/2023/TT-NHNN og rundskriv nr. 06/2024/TT-NHNN, implementerte kredittinstitusjoner i området aktivt retningslinjer for å lindre vanskeligheter, omstrukturere tilbakebetalingsvilkår, opprettholde samme gjeldsklassifisering, redusere utlånsrenter og forenkle administrative prosedyrer for 173 kunder med en samlet gjeldsverdi på 1 014 milliarder VND (inkludert 954 milliarder VND i hovedstol og 60 milliarder VND i renter).

I nært samarbeid med provinsens sosioøkonomiske utviklingsprogram påla også State Bank of Vietnams provinsielle avdeling kredittinstitusjoner i området å effektivt implementere kredittprogrammet for skogbruk og fiskerisektoren under regjeringens kredittpakke på 60 000 milliarder VND. Til dags dato har det forpliktede lånebeløpet under kredittkontrakter nådd over 754 milliarder VND, med kumulative utbetalinger siden programmets start på totalt 446 800 millioner VND, utbetalt til 681 kunder; utestående lån til enkeltpersoner og husholdninger nådde 217 056 millioner VND. I tillegg har kredittinstitusjoner aktivt implementert rentestøtte for sosialboliger, arbeiderboliger og renovering og gjenoppbygging av gamle leilighetsbygg i henhold til resolusjon 33/NQ-CP. I løpet av året signerte BIDV Hung Vuong-avdelingen en kredittavtale for å finansiere det lavblokkbaserte sosialboligprosjektet til Minh Phuong Social Housing Co., Ltd. med et beløp på 95 milliarder VND. Av dette beløpet er 80,3 milliarder VND utbetalt, noe som utgjør 85 % av den signerte avtaleverdien.

Tjenestemenn fra Social Policy Bank i Yen Lap-distriktet og ledere i Minh Hoa kommune (Yen Lap-distriktet) inspiserer effektiviteten av å bruke kapital til å støtte produksjonsutvikling i husholdningene.

Pionerer innen digital transformasjon

Med et konsekvent og urokkelig perspektiv på «kundefokus og bekvemmelighet, med brukervennlighet som et mål på effektivitet», implementerte banksektoren i Phu Tho-provinsen i 2024 proaktivt og flittig en omfattende digital transformasjon på tvers av mange aspekter. I samsvar med utviklingsplanen for ikke-kontante betalinger for perioden 2021-2025 i Phu Tho-provinsen og beslutning 2345/QD-NHNN fra State Bank of Vietnam om sikkerhetsløsninger for online betalinger og bankkortbetalinger ved bruk av biometrisk autentisering, påla den provinsielle filialen av State Bank of Vietnam sine filialer og kredittinstitusjoner å aktivt og proaktivt implementere teknologiapplikasjoner og digital transformasjon i kredittgivningsprosesser, for eksempel utbetalinger via bankapper og nettsteder, for å forkorte administrative prosedyrer og effektivisere utlånsprosesser.

I tillegg styrer sektoren avgjørende implementeringen av oppgavene som er skissert i Prosjekt 06 (Statsministerens beslutning nr. 06/QD-TTg datert 6. januar 2022, som godkjenner prosjektet om utvikling av applikasjoner for befolkningsdata, elektronisk identifikasjon og autentisering for å tjene nasjonal digital transformasjon i perioden 2022–2025, med en visjon frem mot 2030).

Med mål om å utvikle en moderne, trygg, effektiv og sammenkoblet betalingsinfrastruktur har den provinsielle avdelingen av State Bank of Vietnam pålagt banker og kredittinstitusjoner å fortsette å bygge og oppgradere teknisk infrastruktur og standardisere databaser for å koble til og dele informasjon med betalingstjenesteleverandører og betalingsformidlere som betjener kontantløse transaksjoner. Banker og kredittinstitusjoner har introdusert mange moderne, brukervennlige og praktiske produkter og tjenester, spesielt mobile betalingsverktøy som QR-kode, kryptering av kortinformasjon, kontaktløs betaling, nettbank, mobilbank og betaling av strøm, vann og offentlige tjenester ... som møter kundenes behov og gir praktiske opplevelser og fordeler.

I tillegg har banker, kredittinstitusjoner og betalingsformidlere aktivt implementert programmer for å frafalle eller redusere gebyrer for betalingstjenester, lønnsgebyrer, transaksjonsgebyrer på elektroniske bankkanaler for kunder som betaler på nett, og gebyrer for ikke-kontante betalinger gjennom digitale bankapplikasjoner ... for å fremme og oppmuntre til kontantløs betaling. I 2024 nådde det totale antallet kontantløse transaksjoner gjennom banker over 91,5 millioner, en økning på over 8,25 millioner transaksjoner (10 %), med en totalverdi på over 1 629 milliarder VND (en økning på 29 % sammenlignet med 2023). Den sterkeste veksten ble sett gjennom internettkanalen (26 % økning i transaksjoner, 44 % verdiøkning); gjennom mobiltelefonkanaler (8 % økning i transaksjoner, 36 % verdiøkning); og gjennom andre betalingsmetoder (36 % økning i transaksjoner, 46 % verdiøkning) ...

I tillegg til dette har betalingsinfrastrukturen mottatt betydelige investeringer fra banker og kredittinstitusjoner, noe som sikrer moderne, sikker, effektiv og problemfri drift. Innen utgangen av 2024 hadde kredittinstitusjoner i området installert 205 minibanker, 990 POS-kortakseptenheter, 10 automater (Autobanks), utstedt tusenvis av QR-koder og tatt i bruk innenlandske chipkort for å erstatte magnetstripekort for enkelhets skyld og forbedret sikkerhet for brukerne. I tillegg til 1614 bankbetalingspunkter har telekommunikasjonsselskaper i området også aktivt utviklet e-lommebøker og åpnet mobile pengekontoer, spesielt i landlige og fjellrike områder. Til dags dato er antallet betalingsakseptpunkter fra andre mellomliggende betalingsorganisasjoner (Viettel Phu Tho, VNPT Phu Tho) 9968, noe som bringer det totale antallet betalingsakseptpunkter i provinsen til nesten 11 600...

Kamerat Pham Truong Giang – direktør for Phu Tho-avdelingen til State Bank of Vietnam – uttalte: Selv om resultatene som er oppnådd er positive, spesielt når det gjelder effektiv støtte til bedrifter og bønder i å få tilgang til kapital, er kredittveksten fortsatt lavere enn landsgjennomsnittet... For å skape et grunnlag for å gå inn i en ny æra – en æra med nasjonal fremgang – vil banksektoren i Phu Tho i 2025 fortsette å følge nøye retningen og målene for pengepolitikken til State Bank of Vietnam, og provinsens sosioøkonomiske utviklingsmål. Basert på dette vil den styrke og forbedre effektiviteten av statens forvaltning av penge- og bankaktiviteter i området. For å støtte lokal økonomisk utvikling vil sektoren fokusere på å instruere banker og kredittinstitusjoner til å følge forretningsplaner og kredittvekst nøye i tråd med den sosioøkonomiske utviklingen i området; konsentrere kapital om produksjons- og næringssektorer, spesielt prioriterte sektorer og viktige økonomiske utviklingsprogrammer i provinsen. Sammen med å øke kapitalmobiliseringen, vil vi aktivt og proaktivt skape gunstige forhold for at mennesker og bedrifter skal få tilgang til bankkreditt, fjerne hindringer og fremme utvidelsen av forbrukerkreditt, samtidig som vi sikrer sikkerhet og soliditet, og bidrar til å begrense ulovlig utlån. Vi vil akselerere digital transformasjon innen bankvirksomhet og kontantløse betalingsaktiviteter, og møte kravene til nye forretningsmodeller og produkter og tjenester basert på informasjonsteknologi, digital bankvirksomhet, digitale betalinger osv.

Dinh Vu

Kilde: https://baophutho.vn/dong-hanh-phat-trien-kinh-te-dia-phuong-228546.htm