Rentene steg litt.
Etter møtet mellom State Bank of Vietnam (SBV) og forretningsbanker den 25. februar angående renter, reduserte 29 innenlandske forretningsbanker innskuddsrentene med 0,1–1,05 % per år. Den nedadgående trenden avtok imidlertid i april 2025, med bare 9 banker som senket rentene. Det er verdt å merke seg at noen banker økte sparerenten for visse løpetider, spesielt kortsiktige løpetider, som for eksempel Agricultural and Rural Development Bank ( Agribank ), Military Commercial Joint Stock Bank (MB), Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank), Orient Commercial Joint Stock Bank (OCB) og Bac A Bank økte rentene for løpetider fra 1–36 måneder i april.
Nylig justerte MB innskuddsrentene oppover med 0,2 prosentpoeng per år for perioder på 1–5 måneder, gjeldende frem til slutten av mai 2025, uten krav om minimumsinnskuddsbeløp. Siden begynnelsen av året har MB justert innskuddsrentene én gang, og én gang etter én. I tillegg promoterer bankene også nettbaserte sparekanaler, som å øke rentene sammenlignet med innskudd utenom disk, tillate overtrekk sikret med sparebøker for å beskytte innskudd osv., for å tiltrekke kunder. Blant digitale banker tilbyr Vikki Digital Bank en årlig rente på 6 % for 12-måneders innskudd. Samtidig mottar kunder som setter inn penger på nett hos Ho Chi Minh City Development Commercial Bank ( HDbank ) en rente på 6 % per år for 15-måneders innskudd og 6,1 % per år for 18-måneders innskudd.
Med Bản Việt Commercial Joint Stock Bank (BVbank) er renten for tiden 6,1 %/år for en periode på 60 måneder og 6,0 %/år for en periode på 48 måneder. Denne policyen gjelder imidlertid bare for kunder som setter inn penger ved skranken…
Folk foretrekker fortsatt å sette inn penger i banker.
For tiden anses de nevnte sparerentesatsene som attraktive for innskytere midt i en økning i ledige midler og den fortsatte risikoen forbundet med andre investeringskanaler. Herr Nguyen Van Duc, fra Phu My-distriktet i Thu Dau Mot City, delte: «Jeg synes spareinnskudd er tryggere og tilbyr mer stabile renter enn andre kanaler som aksjer. Eiendom er høyrisiko, og forretningsinvesteringene har ikke kommet seg ennå, så jeg velger fortsatt å sette inn sparepengene mine i en bank.»
Ifølge State Bank of Vietnam (SBV) forbereder banksektoren store kapitalressurser for å oppfylle kredittplanen for 2025. Derfor må bankene fokusere på å øke utlån og kapitalmobilisering for å nå de fastsatte målene. Tran Ngoc Linh, direktør for Investment and Development Commercial Bank (BIDV) - Binh Duong Branch, mener at det er nødvendig å øke innskuddsrentene for å sikre stabil likviditet og tiltrekke seg kapital i sammenheng med den nåværende høye etterspørselen etter lån. Økte innskuddsrenter hjelper bankene med å opprettholde stabil kontantstrøm for utlånsaktiviteter og konkurrere effektivt med andre investeringskanaler som aksjer, eiendom og gull.
Ifølge Tran Ngoc Linh avhenger derfor hver banks strategi for å justere innskuddsrentene av dens likviditetssituasjon og kredittvekstpotensial. Banker med godt kredittvekstpotensial vil øke rentene for å tiltrekke seg innskudd, mens mindre banker eller de med rikelig likviditet kanskje ikke trenger betydelige justeringer. Dette viser fleksibiliteten i hver banks tilnærming, i tråd med dens forretningsstrategi og faktiske situasjon.
Ifølge ledere i flere banker gjenspeiler den fortsatt sterke økningen i innskudd i banksystemet delvis investorenes forsiktige stemning ettersom aksje-, eiendoms- og gullmarkedene svinger og utgjør mange risikoer. I tillegg har den volatile verdensøkonomien, økende inflasjon, geopolitisk ustabilitet og nedgangen i mange viktige eksportmarkeder ført til at kapital har søkt tryggere investeringskanaler. Den pengepolitiske styringen til Vietnams statsbank og stabiliteten i det finansielle systemet bidrar også til å styrke innskyternes tillit.
Guvernør Nguyen Thi Hong i State Bank of Vietnam vurderte at 2025 forventes å fortsette å bli et utfordrende år ettersom den globale økonomien fortsatt er usikker og står overfor potensielle risikoer. Global inflasjon er synkende, men ikke bærekraftig ennå, og utgjør en risiko for oppadgående press i sammenheng med Vietnams svært åpne økonomi ... Dette er utfordringene banksektoren generelt og den pengepolitiske styringen av State Bank of Vietnam spesielt står overfor i 2025.
Statsbanken i Vietnam (SBV) fortsetter å forvalte pengepolitikken proaktivt, fleksibelt, raskt og effektivt, og koordinerer synkront og harmonisk med finanspolitikken og annen politikk. Følgelig fortsetter SBV å forvalte renten i tråd med markedsutviklingen, makroøkonomiske forhold, inflasjon og pengepolitiske mål; fortsetter å instruere kommersielle banker til å redusere kostnader slik at de kan senke rentene for enkeltpersoner og bedrifter; og fremmer bruken av teknologi og digital transformasjon for å legge til rette for folks tilgang til bankprodukter og -tjenester.
Ifølge Ta Thanh Long, direktør for Vietnams statsbank i region 12 (Dong Nai, Binh Duong, Binh Phuoc, Tay Ninh, Ba Ria - Vung Tau), økte omfanget av utestående lån og mobilisert kapital i region 12 betydelig etter fusjonen. Nærmere bestemt nådde den totale mobiliserte kapitalen over 1 billion VND innen utgangen av mars 2025, en gjennomsnittlig økning på 2,06 % sammenlignet med utgangen av 2024. Utestående kreditt er anslått til over 1,1 billioner VND, en økning på 0,86 % sammenlignet med begynnelsen av året. Kreditten til prioriterte sektorer fortsetter å vokse jevnt. |
Thanh Hong
Kilde: https://baobinhduong.vn/lai-suat-huy-dong-tang-hut-tien-gui-trong-dan-a346515.html
Kommentar (0)