Banknæringen styrker tilsynet ved å forhindre svindeltransaksjoner for 1500 milliarder VND

Statsbanken samarbeidet med funksjonelle etater for å forhindre svindeltransaksjoner verdt 1500 milliarder VND, og ​​beskyttet kunder gjennom biometrisk teknologi, AI og moderne overvåkingssystemer.

Banknæringen er fast bestemt på å forhindre økonomisk svindel etter å ha ryddet opp i 154 millioner kontoer.

Den 3. oktober sa Le Hoang Chinh Quang, direktør for IT-avdelingen i State Bank, at myndighetene har samlet inn rundt 600 000 kontoer, utstedt 300 000 advarsler for å stoppe mistenkelige transaksjoner og forhindret 1500 milliarder VND.

I den senere tid har banknæringen aktivt implementert løsninger for å varsle og oppdage uvanlige og mistenkelige transaksjoner tidlig; samtidig har de tatt i bruk et system for å overvåke betalingskontoer og e-lommebøker som mistenkes for å være forfalsket.

Ifølge herr Quang har statsbanken utstedt en rekke relaterte dokumenter for å sikre informasjons- og datasikkerhet i bransjen, inkludert rundskriv nr. 50/2024/TT-NHNN som regulerer sikkerheten ved å tilby nettbaserte tjenester i banknæringen. Dette inkluderer spesifikke forskrifter om vilkår, standarder, forskrifter og metoder for å sikre transaksjoner på internett.

I tillegg har banknæringen aktivt tatt i bruk teknologiske løsninger, forbedret biometrisk autentisering, elektroniske signaturer avhengig av transaksjoner; og økt bruken av teknologi som kunstig intelligens (KI) for å varsle og oppdage tidlig uvanlige og mistenkelige transaksjoner.

Statsbanken har også trappet opp propagandaen og advarslene til publikum om sikkerhet og svindelforebygging, og har koordinert tett med myndighetene (politiet) i kampen mot svindel i nettverdenen.

Ifølge statsbanken har Vietnams nasjonale kredittinformasjonssenter koordinert med C06 ( departementet for offentlig sikkerhet ) for å sjekke rundt 57 millioner kunderegistre og rydde opp i nesten 44,5 millioner kunderegistre i kredittinformasjonsdatabasen.

I tillegg til dette har avdelingen for hvitvasking av penger koordinert med C06, departementet for offentlig sikkerhet, for å fullføre oppryddingen av alle 154 millioner kontoer og 36 millioner kunderegistre i databasen for å forhindre hvitvasking av penger og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen.

Ifølge Mr. Quang har også 57 kredittinstitusjoner og 39 betalingsformidlere per 22. september integrert funksjonen for biometrisk informasjonsmatching med data i chip-integrerte borger-ID-kort for å identifisere kunder i Mobile Banking-applikasjonen. 63 kredittinstitusjoner har implementert applikasjonen ved transaksjonsskrankene for å identifisere kunder via chip-integrerte borger-ID-kort, og 32 kredittinstitusjoner og 15 betalingsformidlere implementerer integreringen av VNeID-applikasjonen, hvorav 19 enheter har offisielt implementert den.

Herr Le Hoang Chinh Quang, direktør for avdelingen for informasjonsteknologi, Statsbanken

Via nettbaserte metoder er mer enn 128,9 millioner individuelle kunderegistre (CIF-er) blitt biometrisk verifisert via chip-innebygde borger-ID-kort eller VNeID-applikasjoner (noe som når 100 % av det totale antallet individuelle kundebetalingskontoer som genererer transaksjoner på digitale kanaler).

For institusjonelle kunder er biometrisk informasjon sammenlignet på mer enn 1,3 millioner poster (som når 100 % av det totale antallet betalingskontoer til institusjonelle kunder som genererer transaksjoner på digitale kanaler).

I henhold til offline-metoden har 29 kredittinstitusjoner signert med C06 for å implementere rengjøring av kundedata som åpner betalingskontoer, hvorav 27 kredittinstitusjoner har sendt data til C06 for rengjøring; 11 betalingsformidlere har signert med C06 for å implementere rengjøring av kundedata som åpner betalingskontoer.

«Etter en periode med opprydding av kundedatabasen og bruk av løsninger for biometrisk informasjonsmatching, gikk antallet individuelle kunder som ble svindlet og tapte penger ned med 59 % sammenlignet med samme periode i 2024, og antallet individuelle kontoer som mottok svindlede penger ned med 52 %», sa Le Hoang Chinh Quang.

Ifølge herr Quang har kriminelle en tendens til å bytte til bedriftskontoer når statsbanken har forskrifter knyttet til biometri for personlige kontoer.

Statsbanken koordinerer med departementet for offentlig sikkerhet for å gjennomgå, redigere og fullføre det juridiske rammeverket, og utsteder raskt et rundskriv som endrer og supplerer rundskriv nr. 50, som ytterligere justerer forskriftene om bedriftskontoer med høy risiko for å bli utnyttet til svindel og tilegnelse av eiendeler.

Ifølge Vietnam+

Kilde: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html