Etterforskningsbyrået foreslo å tiltale tiltalte Nguyen Van Linh (født i 1986, en bankansvarlig) for underslag. I følge etterforskningens konklusjon lagrer TPBank- hovedkontoret (HUB HO) eiendeler som gull, kontanter, verdipapirer, viktige segl, pantesikkerhet osv. Når det gjelder gull, er lageret delt inn i tre forvaltningsområder.

Følgelig aksepterer TPBank å beholde SJC- og DOJI- gull mot et gebyr, inkludert å beholde den opprinnelige serien (ved retur vil gullet mottas i sin opprinnelige stand) og ikke i den opprinnelige serien (ved retur vil hele gullmengden mottas tilbake).

Når det gjelder gullhandel, lagres SJC-gull av TPBank og brukes til kjøp og salg av transaksjoner med kunder. Pantsatt gull (som sikkerhet): TPBank låner ut penger til kunder og bruker SJC-gullbarrer som sikkerhet. Etter å ha mottatt pantelånet, forsegles gullet i henhold til TPBanks forskrifter og lagres i hvelvet.

Spesielt lagerføres gull til handel og gull som oppbevares i depot daglig og periodisk av lagerstyringsstyret 30. juni og 31. desember hvert år.

gul munn 1 1155.jpg
Illustrasjon: Chi Hung

Rundt 2017 var Nguyen Van Linh kasserer, medlem av Treasury Management Board ved TPBank Headquarters Transaction Center. Linh la merke til at gullet som var pantsatt i hvelvet svingte lite, kunder som pantsatte gull hadde en tydelig oppgjørs- og forfallsplan registrert i forvaltningsboken, og kontroll og telling av denne typen eiendeler fant bare sted to ganger i året og ble annonsert på forhånd.

Derfor kom Linh opp med ideen om å tilegne seg gull i hvelvet (oppbevares i safen for kjøp og salg av gull, oppbevares for andre) og tok deretter gull fra safen for å pantsette for å erstatte mangelen for å omgå den daglige lagerbeholdningen.

Sofistikert gullbevilgning

Fra regnskapsinformasjonen fant Linh ut at en kunde ved navn C. pantsatte 246 tael SJC-gull, men kun betalte på papir og oppbevarte gullet på et fast lager. Linh planla å tilegne seg ovennevnte mengde gull i safen for kjøp og salg og erstatte det med mengden gull som herr C. pantsatte.

Den 5. juli 2017, etter å ha fullført gullopptellingen på slutten av dagen, og utnyttet uaktsomheten til andre medlemmer av lagerstyret, tok Linh 246 tael SJC-gull fra safen som inneholdt «gull til salgs og oppbevaring» og la det i en plastpose og la det i en metallboks.

Om morgenen 6. juli 2017, under åpningen av lageret for å motta midler til filialene, brakte Linh metallboksen som inneholdt 246 tael med SJC-gull til bufferlageret (et område utenfor hvelvet, hvor inn- og utgang til bufferlageret ikke administreres og overvåkes).

Sent på morgenen, idet han benyttet seg av tiden da finansministeren gikk til minibanken for å fylle på fondet, gikk Linh inn i bufferlageret for å ta 246 tael med SJC-gull, og solgte dem for mer enn 8,8 milliarder VND. Tiltalte satte inn alle ovennevnte penger på en verdipapirkonto.

På slutten av arbeidsdagen 6. juli 2017, under lagerstyringen med lagerstyret, la Linh Mr. Cs gullpose som inneholdt 246 tael i safen for å erstatte gullboken som Linh hadde tatt. Derfor oppdaget ikke andre medlemmer av lagerstyret de savnede eiendelene i lang tid.

Innen 22. mars 2019 hadde herr C. nedbetalt lånet fullt ut og mottatt alle 246 tael gull fra TPBank. For å unngå å oppdage mangelen på det bevilgede gullet, klippet Linh forseglingen på gullposen tilhørende DOJI Company i hvelvet, tok ut 246 tael med SJC-gull og la den deretter i safen som inneholdt bankens gull for salg.

Innen 15. januar 2021, i hvelvet som Linh var ansvarlig for å forvalte, dukket det opp ytterligere 561 tael med SJC-gull, som var sikkerhet for fru Hs banklån.

Da Linh innså at det var tryggere å bruke fru H.s pantsatte gull til å erstatte de 246 taelene med SJC-gull som hun hadde tilegnet seg, tok hun metallboksen som inneholdt fru H.s pantsatte gull ut av hvelvet for å bryte låsen, tok ut 246 tael med SJC-gull, pakket, forseglet den og la den i gullboksen der hun kunne «kjøpe, selg og beholde». Linh la det resterende gullet i en metallboks i «behold-hvelvet».

Den 9. august 2023 returnerte Linh 561 tael gull som var pantsatt til fru H. til hvelvet. Etter at fru H. hadde betalt ned gjelden, var det ingen annen passende mengde gull i hvelvet til å kompensere for de 246 taelene med gull som var blitt beslaglagt. Linh klarte ikke å returnere dem, så han meldte seg selv.