Bankansatt underslår 246 gullbarrer fra SJC.

Etterforskningsorganet har anbefalt å tiltale mistenkte Nguyen Van Linh (født i 1986, en bankansvarlig) for underslag. I følge etterforskningens konklusjon lagrer den sentraliserte skattkammeret ved TPBanks hovedkontor (HUB HO) eiendeler som gull, kontanter, verdifulle dokumenter, viktig sikkerhet osv. Når det gjelder gull, er hvelvet delt inn i tre kategorier for forvaltningsformål.

Følgelig aksepterer TPBank SJC- og DOJI- gull for oppbevaring mot et gebyr, inkludert å oppbevare gullet med det opprinnelige serienummeret (når det returneres, vil gullet returneres i sin opprinnelige stand) og å oppbevare det uten serienummer (når det returneres, vil hele den oppbevarte mengden mottas tilbake).

Når det gjelder gulltransaksjoner, lagrer og bruker TPBank SJC-gull til kjøp og salg av transaksjoner med kunder. For pantsatt gull (som sikkerhet): TPBank låner ut penger til kunder med SJC-gullbarrer som sikkerhet. Etter å ha mottatt gullet som sikkerhet, forsegles det i henhold til TPBanks forskrifter og lagres i hvelvet.

Gull til handel og gull som holdes i depot blir daglig oppført i lageret og regelmessig 30. juni og 31. desember hvert år.

Illustrasjonsfoto: Chi Hung

Rundt 2017 var Nguyen Van Linh kasserer og medlem av Treasury Management Board ved TPBank Head Office Transaction Center. Linh la merke til at gullet som var pantsatt i hvelvet viste lite svingninger, kunder som pantsatte gull hadde tydelige oppgjørs- og forfallsdatoer registrert i administrasjonsboken, og tellingen av denne typen eiendeler fant bare sted to ganger i året og ble annonsert på forhånd.

Derfor unnfanget Linh ideen om å stjele gull fra hvelvet (oppbevart i et pengeskap for kjøp, salg og oppbevaring) og deretter bruke gullet fra pengeskapet som sikkerhet for å erstatte mangelen, og dermed lure de daglige lagerkontrollene.

Sofistikert gulltyveri

Basert på dokumentene fastslo Linh at en kunde ved navn C. hadde pantsatt 246 SJC-gullbarrer, men transaksjonen ble kun avgjort på papiret, og gullet ble lagret permanent i hvelvet. Linh planla deretter å stjele gullet fra gullhandelshvelvet og erstatte det med gullet som herr C. hadde pantsatt.

Den 5. juli 2017, etter å ha fullført dagens gullinventar, og utnyttet uaktsomheten til andre medlemmer av lagerstyringsteamet. Linh tok 246 SJC-gullbarrer fra safen som inneholdt «gull til salgs og oppbevaring», la dem i en plastpose og plasserte dem i en metallbeholder.

Om morgenen 6. juli 2017, under åpningen av hvelvet for å fylle på kontantreservene til filialene, tok Linh frem en metallbeholder med 246 SJC-gullbarrer og plasserte den i bufferlagringsområdet (et område utenfor hovedhvelvet hvor tilgang til og fra bufferlagringsområdet ikke administreres eller overvåkes).

Sent på morgenen, mens de ansatte i hvelvet fylte på kontanter i minibanken, gikk Linh inn i hvelvet og stjal 246 gullbarrer fra SJC. Deretter solgte hun de 246 gullbarrene for over 8,8 milliarder VND. Den mistenkte satte inn alle disse pengene på verdipapirkontoen sin.

Ved slutten av arbeidsdagen 6. juli 2017, under lageropptellingen med lager- og finansstyret, plasserte Linh en pose med 246 tael gull som tilhørte herr C. i gullboksen under «kjøp, salg og oppbevaring»-ordningen for å erstatte gullboksen som Linh hadde tatt. Derfor oppdaget ikke andre medlemmer av lagerstyret de savnede eiendelene i lang tid.

Innen 22. mars 2019 hadde herr C. nedbetalt lånet sitt og mottatt hele beløpet på 246 tael gull fra TPBank. For å unngå å oppdage det manglende gullet ytterligere, klippet Linh forseglingen på gullposen som tilhørte DOJI Company, som ble oppbevart i hvelvet, tok ut 246 tael med SJC-gull og plasserte den deretter i bankens gullhandelsboks.

Innen 15. januar 2021 hadde ytterligere 561 SJC-gullbarrer dukket opp i hvelvet som Linh forvaltet, og disse fungerte som sikkerhet for et banklån tatt opp av fru H.

Da Linh innså at det var tryggere å bruke fru H.s pantsatte gull til å oppveie de 246 SJC-gullbarrene hun hadde stjålet, tok hun metallboksen som inneholdt fru H.s pantsatte gull ut av hvelvet, brøt låsen, tok ut 246 SJC-gullbarrer, pakket, forseglet og plasserte dem i gullsafen under påskudd av «kjøp, salg og oppbevaring». Det resterende gullet ble lagret i en metallboks i «oppbevaringshvelvet».

Innen 9. august 2023 hadde Linh returnert 561 tael gull som var pantsatt til fru H. til hvelvet. Etter at fru H. hadde betalt gjelden, var det ingen annen passende mengde gull i hvelvet til å erstatte de 246 taelene med gull som var blitt underslått. Da Linh ikke klarte å returnere gullet, meldte hun seg selv.

Kilde: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html