Hva er den nye, svært sofistikerte svindelen som bankene advarer mot?

Banker utsteder gjentatte ganger advarsler om stadig mer sofistikerte høyteknologiske svindelforsøk, inkludert uredelige rekrutteringsordninger for utenlandsansettelser, falske banksamtaler og applikasjoner som inneholder skadelig programvare som tar sikte på å stjele folks kontoer og penger.

LPBank har nettopp sendt ut en hastemelding til kundene sine angående en svindel som retter seg mot bankkontoer gjennom arbeidskrafteksportmegling. Ifølge advarselen legger gjerningsmennene ofte ut stillingsannonser for arbeid i Tyskland, Japan, Sør-Korea eller Taiwan (Kina) med høye lønninger, enkle prosedyrer og minimale krav for å tiltrekke seg jobbsøkere.

Mange nye former for svindel dukker opp for å stjele penger fra folks kontoer.

Etter å ha vunnet tillit, utgir gjerningsmennene seg for å være ansatte i arbeidskrafteksportselskaper for å veilede folk gjennom søknadsprosessen. Folk blir bedt om å oppgi diverse personlig informasjon, som nasjonalt identitetskort, portrettbilder, bankkontonummer eller overføringsgebyrer som søknadsgebyrer, innskuddsgebyrer og behandlingsgebyrer.

Alarmerende nok blir mange ofre også lurt til å installere ukjente apper eller få tilgang til lenker fra ukjente kilder under dekke av «profilverifisering», «fullføring av prosedyrer» eller «synkronisering av informasjon». I virkeligheten er dette apper som inneholder skadelig programvare som lar angripere ta kontroll over telefonen, stjele personopplysninger og bankinnloggingsinformasjon.

Etter å ha fått kontroll over enheten, kan kriminelle overvåke brukerens handlinger i stillhet, få tak i engangskoder, passord eller biometrisk informasjon for å overføre penger fra kontoen. I mange tilfeller har hundrevis av millioner dong blitt stjålet på bare noen få minutter etter å ha fulgt instruksjoner.

Utover bare svindel med arbeidskrafteksport, merker bankene også en økning i andre høyteknologiske triks. VPBank rapporterer at det dukker opp nettapplikasjoner som er i stand til å forfalske telefonnumre og stemmer, kjent som Voice Phishing.

Med denne teknologien kan gjerningsmennene opprette samtaler som ser nøyaktig ut som banknumre, politinumre, eller til og med utgi seg for å være slektninger for å manipulere ofre. Disse samtalene er ofte iscenesatt med nødscenarioer, for eksempel kontoer som viser tegn til å være kompromittert, involvering i en forbrytelse, behov for informasjonsverifisering eller forespørsel om pengeoverføringer til en «sikker konto».

Under utvekslingen vil svindlere forsøke å utnytte konfidensiell informasjon som engangskoder, passord, biometriske data eller lure brukere til å laste ned apper som inneholder skadelig programvare. I noen tilfeller blir brukere til og med lurt til å gi ekstern tilgang til telefonene sine, slik at gjerningsmennene kan kontrollere hele enheten og utføre uautoriserte transaksjoner.

Ved siden av disse advarslene styrker banksektoren også sin bruk av teknologi for å bekjempe svindel. En bemerkelsesverdig løsning er informasjonssystemet for kunderisikostyring, overvåking og forebygging (SIMO), som Vietnams statsbank testet fra januar 2024 og offisielt lanserte i mai 2024.

Dette systemet lar kredittinstitusjoner dele informasjon om mistenkelige kontoer når tegn på svindel oppdages. Fra denne sentraliserte datakilden kan banker raskt ta avgjørelser om å blokkere transaksjoner eller kreve ytterligere verifisering før kunder kan foreta pengeoverføringer på nett.

Ifølge den siste oppdateringen fra Vietnams statsbank har mer enn 4 millioner kunder mottatt advarsler fra SIMO-systemet per 17. mai. Det er verdt å merke seg at over 1,3 millioner kunder proaktivt satte transaksjoner på pause eller kansellerte dem etter å ha mottatt advarslene, med en total transaksjonsverdi på omtrent 4400 milliarder VND. Dette tallet viser at økonomisk svindel på nett fortsatt er komplekst og gjenspeiler den innledende effektiviteten til teknologiske løsninger for å beskytte folks eiendeler.

Kilde: https://baolaocai.vn/thu-doan-lua-dao-moi-rat-tinh-vi-duoc-cac-ngan-hang-canh-bao-la-gi-post900306.html