"Øker" økonomien

Innen 2026 øker kapitalstrømmene fra bankene inn i økonomien kraftig helt fra første kvartal. Bankene i provinsen har proaktivt og fleksibelt implementert pengepolitikk, noe som bidrar betydelig til de lokale sosioøkonomiske utviklingsmålene.

For tiden har bankinfrastrukturen i Lao Cai utviklet seg sterkt med 31 filialer på første nivå, 18 kredittfond for folk, 20 filialer på andre nivå og 119 transaksjonskontorer. Utviklingen av nettverket og moderne fasiliteter har raskt dekket behovene for finansielle tjenester til folket og næringslivet.

For tiden fokuseres kredittstrømmene på å utbetale midler til produksjons- og næringssektorer, prioriterte områder og vekstfaktorer i samsvar med myndighetenes politikk.

I tillegg til å legge til rette for tilgang til kapital for enkeltpersoner og bedrifter, kontrollerer kredittinstitusjoner i området fortsatt strengt kapitalstrømmen til potensielt risikable sektorer, noe som sikrer systemets stabilitet og sikkerhet.

Ifølge den siste rapporten har kredittaktiviteten i provinsen opprettholdt stabil vekst siden begynnelsen av året.

Per 28. februar 2026 nådde den totale utestående lånesaldoen 130 479 milliarder VND, en økning på 908 milliarder VND sammenlignet med utgangen av 2025. Ved utgangen av første kvartal nådde dette tallet omtrent 131 500 milliarder VND, en økning på 1,49 % sammenlignet med året før og en oppfylling av 11,5 % av årsplanen.

Det er verdt å merke seg at kredittstrømmene er sterkt konsentrert i privat sektor. Med utestående lån anslått til 127 528 milliarder VND, står denne sektoren for 97 % av de totale utestående lånene i provinsen, noe som bekrefter dens rolle som den viktigste drivkraften for provinsens økonomi .

I tillegg til å legge til rette for tilgang til kapital, vier det kommersielle banksystemet og lokale kredittfond særlig oppmerksomhet til gjeldsvurdering og -løsning.

Takket være regelmessige kundeanmeldelser og klassifiseringer opprettholdes kredittkvaliteten på et trygt nivå.

Ved utgangen av januar 2026 var misligholdsgraden i området bare 0,69 % (tilsvarende omtrent 905 milliarder VND), noe som viser kredittinstitusjonenes proaktive tilnærming til risikoforebygging.

Utbetalingen av midler har blitt aktivt implementert av kredittinstitusjoner, noe som har bidratt til å forbedre økonomiens evne til å absorbere kapital helt fra begynnelsen av året.

Per 31. mars 2026 hadde Agribanks Bac Yen Bai-filial en total utestående lånebalanse til økonomien på 11 432 milliarder VND, en økning på 1,5 % (tilsvarende 169 milliarder VND) sammenlignet med begynnelsen av året, og betjener mer enn 18 900 kunder.

I gjeldsstrukturen fortsetter kortsiktig gjeld å spille en dominerende rolle med 7 317 milliarder VND (som utgjør 64 % av den totale utestående gjelden), noe som viser evnen til å fleksibelt møte arbeidskapitalbehovet for produksjon og virksomhet.

Samtidig nådde mellomlange og langsiktige lån 4 115 milliarder VND, som utgjorde 36 % av de totale utestående lånene, noe som viser stabilitet i støtten til dyptgående investeringsprosjekter. Spesielt fortsatte filialen å bekrefte sin sentrale rolle innen kreditt til «jordbruk, bønder og landdistrikter», med landbruks- og landdistriktslån som nådde 8 146 milliarder VND (en økning på 1,9 %), hvorav lån gjennom gruppelån nådde 1 090 milliarder VND med over 8000 medlemmer som lånte kapital, noe som ga et betydelig bidrag til fattigdomsreduksjon og lokal økonomisk utvikling.

I løpet av de siste tre årene har familien til herr Ha Hai Nam i boligområde 3 i Au Lau-distriktet fokusert på å investere i bygging av en grisegård med en skala på over 1000 griser, som opererer i henhold til en moderne, lukket prosess.

Den nødvendige investeringskapitalen var imidlertid betydelig. Derfor lånte han modig over 10 milliarder VND fra Agribanks Bac Yen Bai-filial.

Herr Nam sa: «Bankansatte tilrettela prosessen, forenklet prosedyrene og sørget for rask utbetaling. Takket være dette har familien min kapital til å utvide husdyrholdet vårt og drive det mer effektivt.»

Selv om kredittutsiktene viser mange positive tegn, begynner markedet å møte nye utfordringer. Fra begynnelsen av 2026 har innskudds- og utlånsrentene vist tegn til en liten oppjustering sammenlignet med slutten av året før.

Mer spesifikt har utlånsrentene økt med gjennomsnittlig rundt 0,3 %–0,7 ​​% per år. Denne trenden legger et visst press på kapitalkostnadene, noe som tvinger bedrifter og enkeltpersoner til å være mer forsiktige i produksjons- og forretningsplanene sine.

I den kommende perioden vil den regionale avdelingen 4 av State Bank of Vietnam fortsette å følge direktivene fra State Bank of Vietnam og utviklingen i den sosioøkonomiske situasjonen nøye for å effektivt implementere banksektorens viktigste oppgaver i 2026.

I tillegg påla State Bank of Vietnams regionale avdeling 4 sine avdelinger å yte kreditt til produksjons- og næringssektorer, prioriterte sektorer og lokale vekstfaktorer som grensehandel, kommersielt landbruk og privat sektor.

Banksektoren vil akselerere den synkroniserte implementeringen av kredittpakker for landbruks-, skogbruks- og fiskerisektoren; investere i infrastruktur og digital teknologi; og implementere politikk for å oppmuntre til økologisk og sirkulært landbruk i samsvar med regjeringsdekret 156 datert 16. juni 2025, som endrer og supplerer noen artikler i regjeringsdekret 55/ND-CP datert 9. juni 2015 om kredittpolitikk som tjener landbruks- og bygdeutvikling.

Med synkroniserte løsninger som tar sikte på å «låse opp» kapitalstrømmer inn i økonomien, oppfyller banksystemet ikke bare sin rolle som økonomiens «livsline», men bidrar også betydelig til målet om å gjøre det mulig for Lao Cai å få et sterkt gjennombrudd i den nye utviklingsfasen.

Kilde: https://baolaocai.vn/tiep-suc-cho-nen-kinh-te-post898213.html