Ostrzeżenie przed oszustwami związanymi z walutami wirtualnymi

Projekt kryptowalutowy oszukuje inwestorów

Kiedyś obiecywano i reklamowano projekt portfela elektronicznego „made in Vietnam”, kiedyś obiecywano budowę wietnamskiego ekosystemu walut cyfrowych, ale okazuje się, że projekt Antex niczym nie różni się od innych oszustw. Według danych policji w Hanoi , około 30 000 inwestorów zostało okradzionych z kwoty odpowiadającej około 117 miliardom dolarów z tego projektu. Policja w ostatnim czasie wielokrotnie niszczyła wiele oszukańczych projektów walut wirtualnych, powodując ogromne straty dla inwestorów, w tym przypadki przywłaszczenia na kwotę blisko 10 000 miliardów dolarów.

Projekt „Cyfrowa waluta Antex” Nguyen Hoa Binh i innych podmiotów, który obiecał i zobowiązał się do zbudowania ekosystemu „cyfrowej waluty VNDT” i oprogramowania elektronicznego portfela VNDT „wyprodukowanego w Wietnamie”.

Nguyen Hoa Binh i jego wspólnicy potajemnie wypłacili pieniądze z ogólnego portfela Antexa, przelali je do swoich portfeli osobistych i wymienili na VND, którymi mogli się dzielić. Policja w Hanoi ustaliła, że z portfeli około 30 000 inwestorów wypłacono pieniądze, a łączna kwota przywłaszczonych środków była niezwykle duża.

We wrześniu Departament Policji Kryminalnej ( Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego ) nawiązał współpracę z policją w Hanoi w celu zniszczenia siatki oszustów za pośrednictwem projektu wirtualnej waluty WorldMall.app. Podejrzani programowali własne aplikacje, emitowali monety WM, organizowali seminaria, nadawali transmisje na żywo, a nawet tworzyli wizerunki „zagranicznych” przywódców, aby budować zaufanie. Zobowiązując się do generowania zysków w wysokości 8-21% rocznie, w ciągu zaledwie kilku miesięcy przyciągnęli tysiące uczestników. Agencja śledcza ustaliła, że był to zamaskowany model Ponziego, w którym pieniądze kolejnych osób były wykorzystywane do płacenia poprzednim, aż do momentu przerwania przepływu gotówki.

W sierpniu ubiegłego roku policja prowincji Phu Tho skoordynowała działania z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu rozbicia grupy przestępczej wykorzystującej PaynetCoin (PAYN) – nielegalny, wielopoziomowy projekt. Od 2021 roku grupa ta zbudowała model „piramidy nagród”, obiecując oprocentowanie na poziomie 5-9% miesięcznie, umożliwiające przewalutowanie na dolary amerykańskie. Podejrzani twierdzili, że PAYN jest zarejestrowany w USA i może płacić za bilety lotnicze i rezerwacje hotelowe, ale w rzeczywistości żaden agent nie akceptował tej metody. W rezultacie tysiące osób wpadło w pułapkę, tracąc setki miliardów VND.

W maju 2025 roku policja prowincji Dong Nai zlikwidowała sieć wirtualnych walut MTC – Matrix Chain, przywłaszczając sobie prawie 10 000 miliardów VND od dziesiątek tysięcy inwestorów. Uważa się to za największe oszustwo związane z wirtualnymi walutami w historii Wietnamu, z wielopoziomowym modelem mobilizacji kapitału, obiecującym zyski wielokrotnie wyższe niż depozyty bankowe.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — Nguyen Hoa Binh i inni podwładni potajemnie wypłacali pieniądze z ogólnego portfela Antexa, przelewali je do osobistych portfeli i wymieniali na VND, aby się nimi podzielić.

Korzystanie z zaufania inwestorów

Najciekawszą sprawą ostatnich dni jest sprawa wirtualnej waluty Antex. Nguyen Hoa Binh – prezes NextTech Group Joint Stock Company – i jego wspólnicy, pozyskując kapitał od dziesiątek tysięcy inwestorów, obiecując „budowanie wietnamskiego ekosystemu walut cyfrowych”, zostali właśnie oskarżeni o przywłaszczenie wyjątkowo dużej kwoty pieniędzy, sięgającej setek miliardów VND. Śledczy ustalili, że grupa osób podejrzana stosowała wyrafinowane sztuczki, aby budować zaufanie inwestorów, a następnie zyski.

W momencie startu Antex był znany jako projekt, który otrzymał inwestycję w wysokości 2,5 mln USD od NextTech Group i funduszu venture capital pod przewodnictwem Nguyen Hoa Binh.

Na stronie internetowej projektu Nguyen Hoa Binh został przedstawiony jako starszy inwestor i doradca. Jednak po wejściu na giełdę wartość kryptowalut szybko spadła o 99%, co spowodowało straty wielu inwestorów. Antex praktycznie zaprzestał działalności. Wstępne wyniki śledztwa przeprowadzonego przez władze wykazały, że zobowiązania Nguyen Hoa Binha istniały jedynie na papierze. Produkty takie jak portfel VNDT czy giełda blockchain nie zostały ukończone zgodnie z planem.

Reklamy to jedynie obietnice, na przykład: ta wirtualna waluta służy jako narzędzie do kupowania, sprzedawania i wymiany z ponad 100 różnymi wirtualnymi walutami, powiązanymi z portfelami elektronicznymi, takimi jak Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay, w celu dokonywania płatności. Za pośrednictwem tej platformy użytkownicy mogą również wpłacać VNDT, zaciągać kredyt hipoteczny i pożyczać pieniądze... Dzięki temu ekosystemowi, osoby zainteresowane znalazły sposoby na ukrycie przepływu defraudowanych pieniędzy.

Generał dywizji Duong Duc Hai, zastępca dyrektora policji miasta Hanoi, powiedział: „Portal Ngan Luong jest jednym z portali płatniczych powiązanych z ekosystemem podmiotu Binh. Wyjaśniamy również wiele działań związanych z ekosystemem przekazów pieniężnych w firmie Ngan Luong. Koncentrujemy się na badaniu i wyjaśnianiu wielu innych działań finansowych”.

Pułkownik Doan Kien Trung, zastępca komendanta Departamentu Policji Ekonomicznej w Hanoi, dodał: „Podczas śledztwa i walki ustaliliśmy również, że w ekosystemie Next Tech istnieje portfel Ngan Luong. Jest to bramka płatnicza, umożliwiająca transfer pieniędzy za pośrednictwem portfela. Dzięki ekosystemowi Shark Binh przestępstwa nie kończą się na dwóch zarzutach”.

Według policyjnej agencji śledczej, manipulowanie psychologią inwestorów było najbardziej wyrafinowaną sztuczką w tej sprawie. Kiedy cena waluty Antex gwałtownie spadła, grupa nadal uspokajała społeczność, nieustannie ogłaszając „nowe kierunki” i „kolejne plany inwestycyjne”, aby zapobiec fali masowych wypłat kapitału. Jest to typowa forma sztuczek psychologicznych w modelach inwestowania w aktywa wirtualne. Kiedy zaufanie jest wykorzystywane, inwestorzy łatwo ulegają „efektowi stada”, ignorując oznaki ryzyka prawnego.

Antex, podobnie jak wiele innych projektów kryptowalutowych, opiera się na tej samej formule: pod szyldem rozwoju „ekosystemu finansowego 4.0” projekt zachęca dziesiątki tysięcy inwestorów do inwestowania w samodzielnie emitowaną kryptowalutę, obiecując wysokie oprocentowanie i prowizje za polecenia. W rzeczywistości jest to zakamuflowany model marketingu wielopoziomowego, bez licencji, wykorzystujący reputację znanych biznesmenów do budowania zaufania, a następnie przywłaszczający sobie setki miliardów dongów od inwestorów.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — 9 września 2025 r. rząd wydał rezolucję nr 05 w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych.

Znaki identyfikacyjne ryzyka

Oszukańcze i przywłaszczające aktywa projekty kryptowalutowe, takie jak Antex, miały miejsce w okresie, gdy nie istniały kompletne ramy prawne dla kryptowalut. Wiele osób nie posiadało wiedzy pozwalającej rozpoznać oznaki ryzyka.

Podpułkownik Nguyen Tuan Cuong z Departamentu 4, Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Zaawansowanej Technologicznie, Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, zalecił: „Dzięki pracy zawodowej, a także monitorowaniu obszaru aktywów wirtualnych i zaszyfrowanych, zauważyliśmy wyraźne oznaki wskazujące na to, że są to projekty związane z oszustwami i przywłaszczeniem majątku. W szczególności, jeśli chodzi o stopy procentowe, podmioty te oferują niezwykle wysokie stopy procentowe w porównaniu z innymi modelami biznesowymi, takimi jak oferowanie stóp procentowych do 1% dziennie. Zatem żaden tradycyjny model biznesowy ani obecny model biznesowy nie jest w stanie sprostać tak wysokim stopom procentowym.

Po drugie, inwestowanie nie wiąże się z ryzykiem. Zazwyczaj podmioty oferują inwestorom ubezpieczenie kapitału. Inwestowanie zazwyczaj wiąże się z ryzykiem. W tym przypadku podmioty zgadzają się na zapewnienie inwestorom ubezpieczenia od ryzyka. W ten sposób buduje się poczucie komfortu i gotowości do wpłacania pieniędzy na inwestycje w projekty podmiotów.

Po trzecie, przedstaw wizję przyszłości i stwórz projekt, który może zastąpić bitcoina. Obecnie wartość bitcoina wynosi około 110 000 USD/coin. Promując ten projekt, który ma zastąpić bitcoina, inwestorzy będą mieli nadzieję, że inwestując w tym momencie, spodziewają się ogromnych zysków w przyszłości. To z kolei doprowadzi do wzrostu zainteresowania inwestowaniem w aktywa wirtualne i kryptowaluty.

Według statystyk, aż 20 milionów Wietnamczyków posiada aktywa cyfrowe w cyberprzestrzeni. Podpułkownik Nguyen Tuan Cuong z Departamentu 4, Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami, Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, skomentował: „Obecnie wietnamskie prawo zabrania używania aktywów wirtualnych i zaszyfrowanych jako środka płatniczego. Celowe używanie aktywów wirtualnych i zaszyfrowanych jako środka płatniczego będzie ścigane zgodnie z Kodeksem karnym. Ponadto Bank Państwowy wydał również dyrektywę zakazującą instytucjom kredytowym świadczenia pośredniczących usług płatniczych oraz świadczenia usług płatniczych w zakresie działalności związanej z aktywami wirtualnymi i zaszyfrowanymi.

9 września 2025 roku rząd wydał rezolucję nr 05 w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych. W czerwcu Zgromadzenie Narodowe uchwaliło również ustawę o branży technologii cyfrowych, która oficjalnie weszła w życie 1 stycznia 2026 roku. Zgodnie z nią aktywa wirtualne i aktywa kryptograficzne będą uznawane za rodzaj majątku w rozumieniu Kodeksu cywilnego.

Wietnam właśnie rozpoczął pilotaż rynku aktywów kryptograficznych na mocy rezolucji rządu nr 05, która weszła w życie 9 września tego roku. Jest to również działanie agencji zarządzającej państwem, mające na celu uniemożliwienie podmiotom wykorzystywania luk prawnych do nielegalnego pozyskiwania kapitału.

Podpułkownik Nguyen Tuan Cuong dodatkowo radził: „Obecnie, gdy ludzie chcą uczestniczyć w projektach inwestycyjnych związanych z aktywami wirtualnymi i kryptowalutami, muszą dokładnie poznać dany projekt, a zwłaszcza plan rozwoju i zespół deweloperski. Nie należy ufać osobom mającym wpływ na cyberprzestrzeń, takim jak liderzy opinii (KOL) i kooperanci społeczni (KOC). Kiedy promują te projekty, muszą je naprawdę poznać i zrozumieć. Poza tym, musimy być świadomi potencjalnego ryzyka związanego z inwestowaniem w aktywa wirtualne i kryptowaluty, ponieważ zyski zawsze wiążą się z ryzykiem. 10 października wartość bitcoina spadła ze 120 000 USD/monetę do 102 000 USD/monetę w ciągu zaledwie kilku godzin, co doprowadziło do utraty kont wielu inwestorów.

Ponadto, w nadchodzącym czasie, gdy krajowy rynek obrotu kryptowalutami zostanie licencjonowany na mocy Uchwały nr 05 Rządu, a Ustawa o Sektorze Technologii Cyfrowych oficjalnie wejdzie w życie 1 stycznia 2026 r., rekomendujemy wietnamskim inwestorom udział w inwestowaniu w kryptowaluty na krajowych parkietach obrotu. Uczestnicząc w obrocie kryptowalutami i inwestując w nie na krajowych parkietach obrotu, wietnamscy inwestorzy będą mieli zagwarantowane swoje prawa i interesy. Jednocześnie przyczynia się to do usunięcia Wietnamu z szarej listy środków przeciwdziałania praniu pieniędzy FATF.

Rynek kryptowalut to rynek potencjalny, ale wiąże się z nim również wiele potencjalnych zagrożeń, ponieważ nie ma absolutnie żadnej ceny minimalnej ani maksymalnej, co prowadzi do tego, że wartość aktywów może gwałtownie wzrosnąć lub spaść w ciągu zaledwie kilku sekund. Inwestorzy muszą dokładnie przeanalizować swoje możliwości, jeśli chcą uczestniczyć w tym rynku, i uważać na słodkie „cukierki” oferowane przez projekty, takie jak „ekstremalnie wysokie zyski lub brak ryzyka”.

Źródło: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm