Ostrzeżenie o oszustwach związanych z kryptowalutami.

Projekt kryptowalutowy oszukuje inwestorów.

Projekt Antex, niegdyś reklamowany i reklamowany jako projekt portfela elektronicznego „made in Vietnam” i obiecujący budowę wietnamskiego ekosystemu kryptowalut, okazał się niczym więcej niż zwykłym oszustwem. Według policji w Hanoi , około 30 000 inwestorów padło ofiarą oszustw na kwotę około 117 miliardów VND. Policja niedawno rozprawiła się z wieloma oszukańczymi projektami kryptowalutowymi, które przyniosły inwestorom znaczne straty, w tym z przypadkami sprzeniewierzenia blisko 10 000 miliardów VND.

Projekt „Cyfrowa waluta Antex” autorstwa Nguyen Hoa Binha i jego współpracowników zakładał obietnice i zobowiązania dotyczące zbudowania ekosystemu „cyfrowej waluty VNDT” oraz oprogramowania elektronicznego portfela VNDT „wyprodukowanego w Wietnamie”.

Nguyen Hoa Binh i jego wspólnicy potajemnie wypłacili pieniądze z głównego portfela Antexa, przelali je do swoich portfeli osobistych i wymienili na VND, którymi następnie podzielili się między sobą. Śledczy z Hanoi ustalili, że z około 30 000 portfeli inwestorów wypłacono pieniądze, co doprowadziło do kradzieży wyjątkowo dużej sumy pieniędzy.

We wrześniu Departament Policji Kryminalnej ( Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego ), we współpracy z policją w Hanoi, rozbił grupę oszustów działającą za pośrednictwem projektu wirtualnej waluty WorldMall.app. Sprawcy opracowali własną aplikację, emitowali tokeny WM, organizowali seminaria i prowadzili szeroko zakrojone transmisje na żywo, aby promować program, a nawet tworzyli wizerunki „zagranicznych” przywódców, aby budować zaufanie. Obiecywali zyski w wysokości 8–21% rocznie, przyciągając tysiące uczestników w ciągu zaledwie kilku miesięcy. Śledczy ustalili, że była to zamaskowana piramida finansowa, w której pieniądze od późniejszych inwestorów były wykorzystywane do płacenia poprzednim inwestorom, aż do momentu ustania przepływu pieniędzy.

W sierpniu ubiegłego roku policja prowincji Phu Tho, we współpracy z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego, rozbiła grupę przestępczą wykorzystującą PaynetCoin (PAYN) – nielegalną platformę marketingu wielopoziomowego. Od 2021 roku grupa ta zbudowała model „piramidy finansowej”, obiecując oprocentowanie na poziomie 5-9% miesięcznie i umożliwiając przewalutowanie na dolary amerykańskie. Sprawcy twierdzili, że PAYN jest zarejestrowany w USA i można nim płacić za bilety lotnicze i rezerwacje hotelowe, ale w rzeczywistości żadna agencja nie akceptowała tej metody. W rezultacie tysiące osób padło ofiarą oszustwa, tracąc setki miliardów VND.

W maju 2025 roku policja prowincji Dong Nai rozbiła aferę kryptowalutową MTC – Matrix Chain, wyłudzając od dziesiątek tysięcy inwestorów prawie 10 000 miliardów VND. Uważa się to za największe oszustwo kryptowalutowe w historii Wietnamu, wykorzystujące wielopoziomowy model pozyskiwania funduszy i obiecujące wielokrotnie wyższe zyski niż depozyty bankowe.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — Nguyen Hoa Binh i jego wspólnicy potajemnie wypłacili pieniądze z głównego portfela Antexa, przelali je do swoich osobistych portfeli i wymienili na VND, aby podzielić się nimi między sobą.

Wykorzystanie zaufania inwestorów.

Najgłośniejszą sprawą ostatnich dni jest oszustwo kryptowalutowe Antex. Nguyen Hoa Binh – prezes NextTech Group Joint Stock Company – i jego wspólnicy, którzy pozyskali kapitał od dziesiątek tysięcy inwestorów, obiecując „zbudowanie wietnamskiego ekosystemu kryptowalutowego”, zostali oskarżeni o defraudację wyjątkowo dużej sumy pieniędzy, wynoszącej setki miliardów VND. Śledczy uważają, że grupa stosowała wyrafinowane taktyki, aby zbudować zaufanie inwestorów, a następnie czerpać z tego nielegalne zyski.

W momencie uruchomienia Antex był znany jako projekt, który otrzymał inwestycję w wysokości 2,5 miliona dolarów od NextTech Group i funduszu kapitału podwyższonego ryzyka pod przewodnictwem Nguyen Hoa Binh.

Na stronie internetowej projektu Nguyen Hoa Binh został przedstawiony jako inwestor i starszy doradca. Jednak po wprowadzeniu na giełdę wartość kryptowaluty gwałtownie spadła o 99%, co spowodowało straty wielu inwestorów. Antex w efekcie stał się niemal nieaktywny. Wstępne dochodzenie przeprowadzone przez władze wykazało, że obietnice Nguyen Hoa Binha istniały jedynie na papierze. Produkty takie jak portfel VNDT i giełda blockchain nie zostały ukończone zgodnie z planem.

Reklamy były jedynie obietnicami, takimi jak: ta kryptowaluta może być używana jako narzędzie do kupowania, sprzedawania i wymiany z ponad 100 innymi kryptowalutami, powiązanymi z portfelami elektronicznymi, takimi jak Ngan Luong, Vimo i Tien Ngay, w celu dokonywania płatności. Za pośrednictwem tej platformy użytkownicy mogą też wpłacać VNDT i wykorzystywać je jako zabezpieczenie do pożyczania pieniędzy… Za pośrednictwem tego ekosystemu sprawcy starali się ukryć przepływ skradzionych środków.

Generał dywizji Duong Duc Hai, zastępca dyrektora policji miasta Hanoi, stwierdził: „Brama płatnicza Ngan Luong jest jedną z bramek płatniczych powiązanych z ekosystemem podejrzanego Binha. Wyjaśniamy również wiele działań związanych z ekosystemem przekazów pieniężnych w firmie Ngan Luong. Koncentrujemy się na badaniu i wyjaśnianiu wielu innych działań finansowych”.

Pułkownik Doan Kien Trung, zastępca komendanta Departamentu Policji Ekonomicznej Policji Miasta Hanoi, dodał: „Podczas śledztwa i działań naprawczych ustaliliśmy również, że ekosystem Next Tech obejmuje portfel cyfrowy. Jest to bramka płatnicza, umożliwiająca transfery pieniężne za pośrednictwem portfela. Dzięki ekosystemowi Shark Binh zarzuty nie ograniczają się tylko do dwóch przestępstw”.

Według policji prowadzącej dochodzenie, najbardziej wyrafinowaną taktyką w tej sprawie była manipulacja psychologią inwestorów. Kiedy cena kryptowaluty Antex gwałtownie spadła, grupa nadal uspokajała społeczność, wielokrotnie ogłaszając „nowe kierunki” i „kolejne plany inwestycyjne”, aby zapobiec masowemu wycofaniu środków. Jest to typowy przykład manipulacji psychologicznej w modelach inwestowania w aktywa wirtualne. Kiedy zaufanie jest wykorzystywane, inwestorzy łatwo padają ofiarą „mentalności stada”, ignorując oznaki ryzyka prawnego.

Podobnie jak wiele innych projektów kryptowalutowych, Antex opiera się na tej samej formule: pod pretekstem tworzenia „ekosystemu finansowego 4.0” projekt pozyskuje dziesiątki tysięcy inwestorów w swoją samodzielnie emitowaną kryptowalutę, obiecując wysokie zyski i prowizje za polecenia. W rzeczywistości jest to zakamuflowany, nielicencjonowany system marketingu wielopoziomowego, który wykorzystuje reputację znanych biznesmenów do budowania zaufania, a następnie wyłudza od inwestorów setki miliardów dongów.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — 9 września 2025 r. rząd wydał rezolucję nr 05 w sprawie pilotażu rynku kryptowalut.

Znaki identyfikacyjne ryzyka

Oszukańcze projekty kryptowalutowe, takie jak Antex, które wiązały się ze sprzeniewierzeniem aktywów, miały miejsce w okresie, gdy nie istniały kompletne ramy prawne dla kryptowalut. Wiele osób nie miało również wiedzy pozwalającej rozpoznać oznaki ryzyka.

Podpułkownik Nguyen Tuan Cuong z Departamentu 4, Biura ds. Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Zaawansowanej Technologicznie, Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, zalecił: „Dzięki naszej pracy zawodowej i monitorowaniu aktywów wirtualnych i kryptograficznych zauważyliśmy kilka wyraźnych sygnałów wskazujących na to, że projekty te są powiązane z oszustwami i sprzeniewierzeniem aktywów. W szczególności, jeśli chodzi o stopy procentowe, osoby te oferują niezwykle wysokie stopy procentowe w porównaniu z innymi modelami biznesowymi, takimi jak oprocentowanie do 1% dziennie. Dlatego żaden tradycyjny ani obecny model biznesowy nie jest w stanie zaoferować tak wysokich stóp procentowych”.

Po drugie, inwestycja nie wiąże się z żadnym ryzykiem. Zazwyczaj te osoby oferują inwestorom ubezpieczenie kapitału. Chociaż inwestowanie z natury wiąże się z ryzykiem, w tym przypadku oferują one inwestorom ubezpieczenie od ryzyka. To daje im poczucie bezpieczeństwa i zachęca ich do szybkiego inwestowania w swoje projekty.

Po trzecie, prezentują wizję przyszłości, budując projekt, który mógłby zastąpić Bitcoina. Obecnie wartość Bitcoina wynosi około 110 000 dolarów za monetę. Promując ten projekt jako zamiennik Bitcoina, budują oczekiwania inwestorów, że inwestowanie teraz przyniesie ogromne zyski w przyszłości. Właśnie dlatego coraz więcej osób inwestuje w aktywa wirtualne i kryptowaluty.

Według statystyk, nawet 20 milionów Wietnamczyków posiada aktywa cyfrowe w cyberprzestrzeni. Podpułkownik Nguyen Tuan Cuong z Departamentu 4, Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami, Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, stwierdził: „Obecnie wietnamskie prawo zabrania używania aktywów wirtualnych i kryptoaktywów jako środka płatniczego. Celowe używanie aktywów wirtualnych lub kryptoaktywów jako środka płatniczego będzie ścigane na podstawie Kodeksu karnego. Ponadto Bank Państwowy Wietnamu wydał dyrektywę zakazującą instytucjom kredytowym świadczenia pośredniczących usług płatniczych lub usług płatniczych związanych z aktywami wirtualnymi lub kryptoaktywami”.

9 września 2025 roku rząd wydał rezolucję nr 05 w sprawie pilotażu rynku kryptowalut. W czerwcu Zgromadzenie Narodowe uchwaliło również ustawę o branży technologii cyfrowych, która oficjalnie weszła w życie 1 stycznia 2026 roku. Zgodnie z nią aktywa wirtualne i aktywa kryptowalutowe będą uznawane za rodzaj aktywów w rozumieniu Kodeksu cywilnego.

Wietnam dopiero niedawno rozpoczął pilotaż rynku kryptowalut na mocy Rezolucji Rządowej nr 05, która weszła w życie 9 września tego roku. Jest to również działanie agencji rządowych mające na celu uniemożliwienie osobom prywatnym wykorzystywania luk prawnych do nielegalnego pozyskiwania kapitału.

Podpułkownik Nguyen Tuan Cuong dodatkowo zalecił społeczeństwu: „Obecnie, gdy ludzie chcą uczestniczyć w projektach inwestycyjnych związanych z aktywami wirtualnymi lub kryptowalutami, muszą dokładnie zbadać projekt, w szczególności jego plan rozwoju i zespół programistów. Nie należy ufać influencerom w mediach społecznościowych, takim jak KOL czy KOC. Kiedy promują takie projekty, należy je dokładnie zbadać i zrozumieć. Poza tym, musimy być świadomi potencjalnego ryzyka związanego z inwestowaniem w aktywa wirtualne lub kryptowaluty, ponieważ zysk zawsze wiąże się z ryzykiem. 10 października wartość Bitcoina spadła ze 120 000 dolarów za monetę do 102 000 dolarów za monetę w ciągu zaledwie kilku godzin, co doprowadziło do utraty kont przez wielu inwestorów”.

Ponadto, w niedalekiej przyszłości, gdy krajowe giełdy kryptowalut uzyskają licencje na mocy Uchwały Rządowej nr 05, a Ustawa o Branży Technologii Cyfrowych oficjalnie wejdzie w życie 1 stycznia 2026 roku, zalecamy wietnamskim inwestorom uczestnictwo w inwestycjach w kryptowaluty na giełdach krajowych. Uczestnictwo w obrocie i inwestowaniu w kryptowaluty na giełdach krajowych zapewni wietnamskim inwestorom ochronę ich praw i interesów. Przyczyni się to również do usunięcia Wietnamu z szarej listy FATF dotyczącej przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Rynek kryptowalut to potencjalnie lukratywny rynek, ale wiąże się z nim również znaczne ryzyko, ponieważ nie ma minimalnych ani maksymalnych cen, co oznacza, że wartość aktywów może gwałtownie wzrosnąć lub spaść w ciągu kilku sekund. Inwestorzy muszą dokładnie zbadać ten rynek przed zaangażowaniem się i zachować ostrożność wobec kuszących obietnic projektów, takich jak „ekstremalnie wysokie zyski” czy „inwestycje bez ryzyka”.

Źródło: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm