Sprawdź cenę sprzedaży, limity transakcji i wiarygodność sprzedawców przed zakupem USDT na giełdzie P2P - Zdjęcie: CONG TRUNG
Za zleceniami kupna i sprzedaży USDT (jednej z najpopularniejszych na świecie stablecoinów powiązanych z dolarem amerykańskim w stosunku 1:1) realizowanymi w ciągu kilku minut kryje się wiele zagrożeń, od sfałszowanych dokumentów po problemy związane z oszustwami i zamrożone konta bankowe.
Rynek kryptowalut przeżywa rozkwit.
Rankiem 14 czerwca, gdy złożyłem wniosek o zakup USDT o wartości 10 milionów VND w sekcji P2P (osoba-osoba, bez pośredników) dużej giełdy kryptowalut, na ekranie natychmiast pojawiły się setki kont oferujących sprzedaż.
„Bóg Fortuny 247”, „Dobrobyt i Szczęście”, „Szybka Transakcja 68”… pojawiały się kolejno wraz z ceną sprzedaży, limitem zlecenia, liczbą zrealizowanych transakcji oraz listą banków odbiorczych. Cena obowiązująca w momencie rejestracji wynosiła około 26 269 VND/USDT. Różnica między traderami wynosiła zazwyczaj od kilku do kilkudziesięciu dongów.
Kupujący wybierają „walutę”, wprowadzają kwotę, dokonują przelewu bankowego i czekają, aż sprzedawca przeleje USDT na ich portfel. Na pierwszy rzut oka proces wydaje się dość prosty, ale najniższa cena niekoniecznie jest najbezpieczniejszą opcją.
Rynek USDT przeżywa rozkwit, ponieważ w Wietnamie VND nie jest powszechnie obsługiwany w bezpośrednich parach handlowych z Bitcoinem, Ethereum i wieloma innymi aktywami cyfrowymi, a USDT stał się ważną walutą pośredniczącą. Aby kupić monety, inwestorzy zazwyczaj muszą wymienić VND na USDT. Realizując zyski, zmniejszając straty lub wypłacając kapitał, odsprzedają aktywa z powrotem do USDT, a następnie wymieniają USDT na VND na rynku P2P.
Przepływ pieniędzy nieustannie krąży w cyklu VND - USDT - moneta - USDT - VND, zamieniając obszary P2P w „rynki” wymiany walut, które działają niemal 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
Zysk z różnic cenowych
Różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży to jeden z czynników, które zachęcają inwestorów do uczestnictwa w rynku. Na przykład, jeśli inwestor kupi USDT po 25 439 VND i sprzeda po 26 334 VND, zyskuje na różnicy 895 VND/USDT (około 3,5%).
Dysponując 100 milionami VND, mogą kupić prawie 3931 USDT i zarobić około 103,5 miliona VND, gdy sprzedadzą całość, co daje zysk brutto w wysokości ponad 3,5 miliona VND po jednym cyklu handlowym.
Przy szybkim obrocie przychody znacząco rosną. Jest to jednak tylko teoretyczne wyliczenie, nie uwzględniające wahań cen, czasu realizacji zleceń, limitów bankowych ani potencjalnych sporów wynikających z transakcji.
Niezależny trader z Ho Chi Minh City przyznał, że w okresach dużej zmienności rynku na jego telefon stale przychodziły powiadomienia o nowych zamówieniach, których wartość wahała się od kilku milionów do setek milionów dongów.
„Każdy, kto by na to spojrzał, pomyślałby, że po prostu siedzisz i korzystasz z telefonu, zarabiając pieniądze. Ale w rzeczywistości rozwiązanie jednego incydentu może zająć dni, a nawet miesiące” – powiedział ten biznesmen.
Intensywność „rynku” P2P polega na tym, że transakcje odbywają się z zawrotną prędkością, a mechanizmy bezpieczeństwa giełdy ograniczają się do tego, co jest wyświetlane na ekranie zamówienia.
Pan Minh, inwestor z Ho Chi Minh City, podzielił się pamiętną lekcją. Widząc rachunek oferujący cenę o około 30 VND/USDT niższą od średniej, pan Minh natychmiast złożył zlecenie kupna na 10 milionów VND.
Zaoszczędził mniej niż 12 000 dongów, ale w zamian za to musiał wytrzymać duszne chwile po przelaniu pieniędzy, tylko po to, by przekonać się, że sprzedawca jest całkowicie milczący.
„Jeśli wdasz się w spory lub zamrożysz swój kapitał i stracisz okazję do kupienia monet na najniższym poziomie, gdy ceny są dobre, straty będą znaczące” – podsumował Minh.
Niebezpieczeństwo wynika raczej z subiektywnych błędów. W wywiadzie dla gazety „Tuoi Tre”, pan Q. An (dzielnica Binh Thanh w Ho Chi Minh) powiedział, że z powodu pochopnych działań złożył zlecenie zakupu USDT za 3 miliony VND, ale podczas realizacji transakcji za pośrednictwem aplikacji bankowej omyłkowo wpisał 30 milionów VND.
Ponieważ zamówienie na giełdzie opiewało na zaledwie 3 miliony, sprzedawca po otrzymaniu pieniędzy wypłacił jedynie odpowiadającą im kwotę w USDT. Pozostałe 27 milionów VND stało się przedmiotem sporu cywilnego między obiema osobami.
„Byłem w szoku, gdy spojrzałem na stan mojego konta bankowego. Na platformie P2P w tamtym czasie wyświetlał się tylko pseudonim, okno czatu i numer konta; nie było absolutnie żadnego numeru telefonu, pod który można by zadzwonić bezpośrednio” – opowiadał An.
Po kilku dniach kontaktów sprzedawca w końcu odpowiedział i poprosił o utworzenie kolejnego zlecenia kupna USDT o odpowiadającej mu wartości.
Jednak cena USDT w nowym zamówieniu była wyższa od średniej. Po jego sfinalizowaniu, otrzymane aktywa były warte jedynie około 25,5 mln VND, czyli o 1,5 mln VND mniej niż nadwyżka przeniesionej kwoty.
Konto zablokowane z powodu oszukańczego przepływu środków pieniężnych.
Jeśli przekazanie pieniędzy niewłaściwej osobie lub spotkanie sprzedawcy, który wywiera na Ciebie presję, abyś zaakceptował niższą cenę, skutkuje przede wszystkim stratą finansową, wówczas transakcja trójstronna może wciągnąć kupujących i sprzedających USDT w pułapkę oszustwa.
Powszechną taktyką jest zamawianie USDT na giełdzie P2P, ale bez bezpośredniego przelewu pieniędzy. Jednocześnie osoba ta prosi ofiarę o przelew pieniędzy pod pretekstem wpłaty, inwestycji lub zapłaty za towary... A ta ofiara może paść ofiarą oszustwa związanego z przelewem pieniędzy.
Pan H., trader z Ho Chi Minh City, sprzedał kiedyś 3000 USDT i otrzymał ponad 78 milionów VND. Dwa dni później jego konto bankowe zostało zamrożone w celu weryfikacji przepływu środków związanych z oszustwem technologicznym.
„Widziałem, że pieniądze dotarły na właściwą kwotę, więc przelałem USDT, nieświadomy, że nadawca był ofiarą. USDT opuścił portfel, a pieniądze na moim koncie bankowym są przetrzymywane” – powiedział.
W rozmowie z gazetą Tuổi Trẻ, Tran Xuan Tien, sekretarz generalny Ho Chi Minh City Blockchain Association, stwierdził, że wietnamskie dongi i USDT pochodzące z nielegalnych działań można rozbić i rozprowadzić za pomocą licznych transakcji P2P.
„Nowe konta z niskim wolumenem obrotu, ale oferujące zbyt atrakcyjne kursy, często wiążą się ze znacznym ryzykiem” – ostrzegł pan Tien.
Minimalizuj ryzyko handlując P2P.
Według pana Tran Xuan Tiena nie ma obecnie rozwiązania zapewniającego absolutną ochronę uczestnikom transakcji P2P.
Aby ograniczyć ryzyko, użytkownicy powinni unikać transakcji poza platformą, otrzymywać środki wyłącznie z kont odpowiadających nazwie, z której złożono zlecenie, oraz odrzucać zlecenia przelewów składane przez inne osoby.
Inwestorzy powinni również unikać kupowania i sprzedawania aktywów cyfrowych w imieniu innych osób. Wszystkie zrzuty ekranu, potwierdzenia przelewów, kody zamówień, treści czatów, adresy portfeli i kody transakcji blockchain należy zachować w celu weryfikacji na wypadek sporów.
Użytkownicy powinni zachować szczególną ostrożność w przypadku nowych kont z krótką historią transakcji, ale oferujących wyjątkowo korzystne ceny kupna i sprzedaży. Atrakcyjny spread może nie wystarczyć, aby zrekompensować ryzyko, jeśli przepływy pieniężne lub aktywa cyfrowe objęte transakcją naruszą warunki.
Krajobraz prawny dotyczący aktywów cyfrowych wkracza w nową fazę.
Od 1 stycznia 2026 roku wejdzie w życie ustawa o branży technologii cyfrowych , która po raz pierwszy stworzy ramy prawne dla aktywów cyfrowych w postaci danych cyfrowych. Zgodnie z uchwałą 05/2025, rząd przeprowadzi również pilotaż rynku kryptowalut w latach 2026-2030.
W związku z tym obywatele mogą posiadać, przechowywać i handlować aktywami cyfrowymi za pośrednictwem licencjonowanych organizacji krajowych, ale nie mogą używać Bitcoina ani innych kryptowalut do płacenia za towary i usługi zamiast donga wietnamskiego. Inwestorzy muszą również zweryfikować swoje konta.
W oczekiwaniu na pełny rozwój i uruchomienie rynku krajowego, wielu wietnamskich inwestorów nadal handluje na giełdach Binance, OKX, Bybit lub MEXC, głównie w ramach P2P. Ta metoda jest wygodna, ale wiąże się z ryzykiem.
Źródło: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm
