Czy banki przestaną udzielać pożyczek na nieruchomości?

Ostatnio pojawiły się doniesienia, że ​​banki przestaną udzielać kredytów sektorowi nieruchomości z powodu zaostrzenia warunków kredytowych, co wzbudziło zaniepokojenie wielu inwestorów. Przedstawiciele banków zdementowali jednak te pogłoski i zapewnili, że nie planują zaprzestania udzielania kredytów sektorowi nieruchomości.

Według statystyk Banku Państwowego Wietnamu, do końca 2025 roku wartość niespłaconych kredytów na nieruchomości osiągnęła około 4,5 miliona VND, co stanowi wzrost o 34,3% w porównaniu z 3,35 miliona VND na koniec 2024 roku, co stanowi 24,8% całkowitej wartości niespłaconych kredytów w całym systemie. Z tego aż 44,2% stanowiły kredyty na działalność w sektorze nieruchomości, co wskazuje na wysoką koncentrację kapitału w sektorze przedsiębiorstw i projektów.

Obraz ilustracyjny.

Według przedstawiciela Wietnamskiego Banku Inwestycji i Rozwoju ( BIDV ) bank będzie nadal wspierać i promować zdrowy i zrównoważony rozwój rynku nieruchomości.

Celem BIDV jest zapewnienie kapitału i osiągnięcie celów wzrostu gospodarczego przy jednoczesnym utrzymaniu stabilności makroekonomicznej i rynku pieniężnego. Dlatego BIDV szybko wdraża odpowiednie i skuteczne rozwiązania w zakresie zarządzania kredytami.

Kierując się ideą zrównoważonego rozwoju, BIDV będzie nadal odgrywać wiodącą rolę w dostarczaniu kapitału gospodarce. Obejmuje to dalsze wspieranie zdrowego i zrównoważonego rozwoju rynku nieruchomości; aktywną współpracę i partnerstwo z przedsiębiorstwami w celu tworzenia odpowiednich, efektywnych i wykonalnych projektów inwestycyjnych w nieruchomości oraz segmentów, które odpowiadają potrzebom ludzi i przedsiębiorstw, przyczyniając się do wzrostu gospodarczego.

Wcześniej na rynku pojawiła się informacja, że ​​banki czasowo wstrzymują przyjmowanie nowych ofert projektów nieruchomościowych i biznesplanów od klientów korporacyjnych.

Dyrektywa Banku Państwowego, nakazująca kontrolowanie wzrostu kredytów dla sektora nieruchomości w 2026 roku, tak aby nie przekroczył on ogólnego tempa wzrostu kredytów, wywołała znaczną niepewność na rynku. Ten krok Banku Państwowego nastąpił po tym, jak bank dokonał przeglądu niespłaconych kredytów dla sektora nieruchomości i zbilansował je z potrzebami wypłat w swoich oddziałach.

Jednak w rzeczywistości duże banki, takie jak Wietnamski Bank Handlowy Przemysłu i Handlu (VietinBank), Wietnamski Bank Handlowy Handlu Zagranicznego ( Vietcombank ), BIDV itp., podniosły oprocentowanie kredytów hipotecznych do wysokich poziomów, w niektórych przypadkach sięgających 14% w skali roku. Tymczasem kredyty na działalność produkcyjną i biznesową, kredyty samochodowe, kredyty konsumenckie z zabezpieczeniem lub kredyty z wcześniejszą spłatą zazwyczaj wynoszą poniżej 9% w skali roku, choć jest to wartość znacznie wyższa niż w poprzednim okresie.

Banki akcyjne, takie jak Vietnam Technological and Commercial Bank (Techcombank), Vietnam Prosperity Bank (VPBank) itp., również proaktywnie ograniczyły wypłaty środków na rynek nieruchomości, zmniejszając tym samym udział pożyczek dla tego sektora w strukturze kredytów udzielanych klientom.

Zdaniem ekspertów era kredytów o niskim oprocentowaniu dobiegła końca. Obecnie stopy procentowe są ustalane na podstawie celu wykorzystania kapitału, co odzwierciedla politykę ograniczania kredytów na nieruchomości i priorytetowego traktowania przepływów kapitałowych na produkcję i działalność gospodarczą.

Źródło: https://hanoimoi.vn/ngan-hang-co-dung-cho-vay-bat-dong-san-733763.html