O que é seguro de carga?

A proteção (hedging) é uma forma de investimento que visa reduzir o risco de movimentos adversos de preços em um ativo. Normalmente, a proteção é realizada assumindo uma posição oposta ou compensatória no ativo subjacente para compensar potenciais perdas ou ganhos que possam surgir de movimentos adversos do mercado. Os instrumentos mais comuns para proteção são derivativos e contratos futuros.

Ferramentas de seguro de preço de commodities

Existem quatro instrumentos de proteção contra a volatilidade dos preços das commodities, incluindo contratos futuros, contratos a termo, opções e swaps.

Contratos futuros

Um contrato futuro de commodities é um contrato para comprar ou vender uma commodity em uma data futura específica. Os contratos futuros de commodities são regulamentados e negociados em bolsas de valores e, portanto, são padronizados em termos da quantidade e das características da commodity subjacente.

Embora os contratos futuros sejam baseados na venda de uma mercadoria no futuro, eles geralmente são liquidados em dinheiro e raramente resultam em entrega física. Portanto, os participantes do mercado de negociação de futuros de commodities não são necessariamente produtores da mercadoria ou compradores interessados em adquiri-la.

Os contratos futuros abrangem uma ampla gama de commodities nos setores agrícola , de matérias-primas industriais, de metais e de energia. Devido ao surgimento de contratos futuros financeiros baseados em ativos e índices financeiros, em vez de commodities, a negociação de futuros de commodities representa hoje uma parte relativamente pequena do mercado futuro como um todo.

Contratos futuros

Um contrato a termo é semelhante a um contrato futuro, pois ambos representam um acordo para comprar ou vender uma mercadoria em uma data futura. No entanto, o contrato a termo difere do contrato futuro por não ser padronizado e geralmente ser negociado no mercado de balcão (OTC), em vez de em bolsa. Isso significa que os custos de transação para proteção contra o risco de preço usando um contrato a termo podem ser maiores do que com um contrato futuro.

Os termos de um contrato futuro são negociados entre as partes em um mercado de balcão descentralizado. Portanto, os contratos futuros podem ser personalizados para atender às necessidades específicas das partes envolvidas. Por exemplo, as partes podem concordar com um preço fixo para a venda de uma commodity ou um preço de referência no futuro e especificar outras características individuais do contrato.

Contrato de opção

Uma opção de bolsa de mercadorias é um contrato que permite ao comprador e ao vendedor comprar ou vender uma mercadoria a um preço mínimo e máximo, respectivamente. Nesse contrato, o comprador da opção paga à contraparte um prêmio pelo direito de comprar ou vender a mercadoria subjacente a um preço predeterminado na data de vencimento ou antes dela. Uma opção de compra (call) dá ao titular o direito de comprar a mercadoria subjacente, enquanto uma opção de venda (put) representa o direito de vender a mercadoria subjacente.

As opções não envolvem nenhuma obrigação de comprar ou vender uma commodity e, se não forem exercidas, o prêmio é o único custo para o titular. As opções são negociadas tanto em bolsas de valores quanto em mercados de balcão. As opções de commodities negociadas em bolsa normalmente têm um contrato futuro de commodity, em vez de uma commodity física, como ativo subjacente.

Contrato de swap

Um swap de commodities é um instrumento financeiro no qual as partes contratantes trocam fluxos de caixa com base no preço de uma commodity subjacente. Os produtores de commodities utilizam swaps para se protegerem contra o risco de preço. Por exemplo, os produtores de grãos celebram swaps para garantir o preço de seu produto e se protegerem contra o risco de queda nos preços.

Os swaps de commodities são normalmente vendidos no mercado de balcão e não são negociados em bolsas de valores. Assim como os contratos futuros e as opções, os swaps de commodities representam uma parcela relativamente pequena do mercado, enquanto a maioria dos swaps é baseada em outros ativos ou índices, como taxas de juros ou taxas de câmbio.

Benefícios do seguro de carga

Proteção de bens e negócios

Para empresas envolvidas no comércio de commodities, o seguro de preços de commodities ajuda a proteger seus ativos e operações comerciais contra os riscos das flutuações de preços, especialmente para empresas que atuam no setor de produção de commodities.

Proteção contra o risco de preço

O seguro ajuda a proteger os investidores em commodities dos riscos causados pelas flutuações de preços em derivativos de commodities. Isso ajuda a minimizar o risco de danos ou perdas devido às oscilações do mercado.

Maior liquidez e flexibilidade

O seguro aumenta a liquidez e a flexibilidade dos investidores ao mitigar o risco, permitindo que eles se concentrem na busca de novas oportunidades de investimento sem se preocuparem com o risco de preço.

Investimento em commodities: uma ótima ferramenta de proteção de preços.

Com o objetivo de encontrar uma solução para ajudar a reduzir o risco de flutuações de preços, que causam dificuldades tanto para agricultores quanto para empresas, surgiu o seguro de preços de commodities. Dessa forma, agricultores e empresas podem produzir com tranquilidade, controlar o mercado e determinar o lucro antes mesmo do plantio ou da colheita.

Se antes os agricultores se preocupavam com boas colheitas e preços baixos, com o seguro de preços de commodities, as flutuações de preços não afetarão as transações já realizadas, e os agricultores não precisarão acompanhar os preços de mercado, o que os ajudará a cultivar safras de forma mais estável.

Atualmente, a Southeast Asia Commodity Trading Joint Stock Company (SACT) é uma empresa de consultoria de seguros de preços de commodities de prestígio no mercado. Com uma equipe de funcionários com muitos anos de experiência neste mercado, a SACT está comprometida em ajudar agricultores, empresas e investidores a proteger e aumentar seus ativos da maneira mais eficaz! Para mais detalhes, entre em contato com a nossa central de atendimento: 0945435430 para obter aconselhamento detalhado.

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