Em particular, o National Commercial Bank (NCB) está aplicando uma política de acréscimo de até 2% ao ano para clientes que depositam suas economias online por prazos de 6 meses ou mais, válida até 31 de janeiro de 2026. Como resultado, as taxas de juros para prazos de 6 a 8 meses chegam a 8,2% ao ano; para prazos de 9 a 11 meses, chegam a 8,25% ao ano; e para prazos de 12 a 36 meses, chegam a 8,3% ao ano.
O Cake, banco digital do VPBank, também aumentou os incentivos para depósitos online, adicionando de 0,2% a 1% ao ano, dependendo do valor do depósito, elevando a taxa de juros efetiva para um prazo de 6 meses para 7,3% a 8,1% ao ano.
No Banco Comercial Público do Vietnã (PVcomBank), os clientes que depositam suas economias online às sextas-feiras recebem um adicional de 1,5% ao ano. Com um depósito mínimo de 100 milhões de VND e um prazo de 12 meses, as taxas de juros podem chegar a 7,6% ao ano para um prazo de 12 meses, 7,8% ao ano para um prazo de 13 meses e até 8,3% ao ano para prazos de 15 a 36 meses.
Anteriormente, muitos bancos haviam aumentado as taxas de juros dos depósitos, como: Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank), Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB), Vietnam Maritime Commercial Joint Stock Bank (MSB), Loc Phat Commercial Joint Stock Bank (LPBank), Vietnam Prosperity Commercial Joint Stock Bank (VPBank)... Por outro lado, apenas o Asia Commercial Bank (ACB ) e o Prosperity and Development Bank (PGBank) reduziram as taxas de juros em alguns prazos de longo prazo, de 18 a 36 meses.
No segmento de taxas de juros "premium", muitos bancos anunciam taxas elevadas, mas com condições relacionadas a grandes depósitos. O PVcomBank aplica uma taxa de juros de 9% ao ano para prazos de 12 a 13 meses, se o depósito for feito no caixa e o saldo mínimo for de 2 trilhões de VND. O MSB mantém uma taxa de 8% ao ano para um prazo de 12 meses com um depósito de 500 bilhões de VND ou mais. O Banco Comercial de Desenvolvimento da Cidade de Ho Chi Minh (HDBank) aplica 8,1% ao ano para um prazo de 13 meses e 7,7% ao ano para um prazo de 12 meses, também com a condição de um saldo mínimo de 500 bilhões de VND. O Vikki Bank anuncia 8,4% ao ano para depósitos de 13 meses ou mais com um saldo de 999 bilhões de VND ou mais.
Além disso, taxas de juros de 6,5% ao ano ou superiores estão sendo amplamente aplicadas por muitos bancos, sem exigir depósitos iniciais excessivamente altos. O PGBank e o Vietnam Modern Commercial Bank (MBV) lideram o mercado em taxas de juros para empréstimos a prazo de 12 meses para clientes pessoa física, com recebimento de juros ao final do prazo, ambos a 7,2% ao ano e aplicáveis a depósitos de pequeno valor.
O Bac A Bank (Banco Comercial Bac A) oferece uma taxa de juros de até 7,05% ao ano para depósitos de 1 bilhão de VND ou mais, enquanto depósitos abaixo de 1 bilhão de VND rendem 6,85% ao ano. O Techcombank (Banco Tecnológico e Comercial do Vietnã) oferece uma taxa de 5,95% ao ano para um prazo de 12 meses, mas com um adicional de 1% ao ano, a taxa de juros efetiva chega a 6,95% ao ano. No Orient Commercial Bank (OCB), a maior taxa de juros para um prazo de 12 meses atinge 6,7% ao ano para depósitos acima de 500 milhões de VND; as taxas abaixo desse valor são de 6,5% ao ano e 6,6% ao ano, respectivamente.
Olhando para o futuro, a KB Securities Vietnam (KBSV) prevê que a tendência de alta nas taxas de juros de depósitos continuará em 2026, especialmente no primeiro semestre do ano.
Especificamente, os bancos estatais podem aumentar as taxas de juros dos depósitos em aproximadamente 0,5 a 1 ponto percentual em relação aos níveis atuais, enquanto os demais bancos comerciais de capital aberto apresentarão uma diferenciação mais significativa, com aumentos previstos de 0,7 a 1,5 ponto percentual. Espera-se que os bancos menores, que não possuem vantagem em depósitos à vista (CASA), enfrentem a maior pressão para aumentar as taxas de juros.
No segundo semestre de 2026, o KBSV prevê uma redução gradual da pressão sobre a liquidez, graças ao aumento das taxas de juros dos depósitos no primeiro semestre, que impulsionou significativamente o crescimento dos depósitos, juntamente com a aceleração dos desembolsos de investimentos públicos, complementando o fluxo de dinheiro de volta para o sistema bancário. Ao mesmo tempo, a meta de crescimento do crédito em aproximadamente 15% em 2026 e o controle rigoroso contínuo do crédito para setores de alto risco, como o imobiliário, devem aliviar a pressão sobre o aumento das taxas de juros dos depósitos.
Em relação às taxas de juros de empréstimo, projeta-se uma tendência de alta no primeiro semestre de 2026, com um aumento de aproximadamente 0,5 a 1 ponto percentual em comparação com o início do ano, equivalente a uma média de 7,5 a 9,5%. Isso ocorre porque os bancos precisam aumentar as taxas de juros de empréstimo para proteger sua margem de juros líquida (NIM), que caiu acentuadamente nos últimos trimestres, em um contexto de menor concorrência de crédito em comparação com 2025.
Assim, os desenvolvimentos da última semana sugerem que as taxas de juros dos depósitos em 2026 provavelmente serão restabelecidas em um nível mais alto, antes de possivelmente se estabilizarem no final do ano, à medida que as pressões sobre a liquidez diminuem gradualmente.
Fonte: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/lai-suat-tiet-kiem-tiep-tiep-duy-tri-o-muc-cao-20260125115801136.htm
![[Foto] Tran Cam Tu, membro do Comitê Permanente do Comitê Central do Partido, trabalhando com o Comitê Central de Inspeção.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/05/28/1779969579668_ndo_br_bnd-2495-jpg.webp)
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