Por que os golpistas sabem os dados do documento de identidade e da conta bancária da vítima?

Desde números de identificação nacional até contas bancárias, os dados pessoais de muitas pessoas estão sendo vazados e se tornando uma "mina de ouro" para quadrilhas de fraude de alta tecnologia.

Báo Khoa học và Đời sống•19/05/2026

Na era digital, informações pessoais estão se tornando um ativo tão valioso quanto dinheiro. Um simples vazamento de um número de telefone, número de identificação ou imagem de um documento de identidade pode tornar o usuário alvo de sofisticados golpes online. Recentemente, muitas pessoas têm se alarmado com a capacidade de golpistas de fornecerem nomes, números de identificação, endereços, dados bancários e até mesmo obterem imagens de documentos pessoais com precisão, a fim de ganhar a confiança das vítimas antes de roubar seu dinheiro.

Em resposta a essa situação, a Polícia Provincial de Phu Tho emitiu um alerta sobre o problema cada vez mais complexo da coleta e comercialização ilegal de informações pessoais online. Segundo as autoridades, os dados pessoais vazados não são mais utilizados apenas para publicidade e marketing, mas também estão se tornando "matéria-prima" para esquemas de fraude sofisticados.

Todos os dados podem ser explorados no ciberespaço.

Imagem ilustrativa.

Segundo a Polícia Provincial de Phu Tho, os fraudadores estão utilizando diversos métodos para coletar ilegalmente informações pessoais dos usuários. Os métodos mais comuns são por meio de redes sociais, plataformas de comércio eletrônico, aplicativos online ou formulários de pesquisa online disfarçados. Muitas pessoas fornecem informações pessoais sem saber ao se cadastrarem como colaboradores online, participarem de minijogos para ganhar prêmios, preencherem pesquisas para concorrer a prêmios ou acessarem sites de origem desconhecida.

Os dados coletados normalmente incluem nomes completos, números de carteira de identidade nacional, números de telefone, endereços residenciais, contas bancárias, imagens de documentos de identificação e até mesmo dados biométricos. Alguns indivíduos chegam a se conluiar para comprar e vender dados de clientes de organizações e empresas para facilitar atividades fraudulentas ou marketing ilegal.

O que preocupa é que muitas pessoas ainda têm o hábito de compartilhar informações pessoais demais publicamente nas redes sociais. Mesmo uma simples foto de uma passagem aérea, carteira de motorista ou documento de identidade, publicada publicamente, pode se tornar uma fonte de dados para pessoas mal-intencionadas explorarem.

O Sr. Tran Van Q. (29 anos, Hanói ) foi vítima de um golpe após publicar uma foto de seu documento de identidade nas redes sociais para mostrar que suas informações de residência estavam atualizadas no aplicativo de identificação eletrônica. Poucos dias depois, ele começou a receber ligações constantes de pessoas que se diziam funcionários do banco, informando que sua conta apresentava irregularidades. Os golpistas recitaram com precisão seu nome completo, endereço e número do documento de identidade, convencendo-o do golpe. Após seguir as instruções para "verificar a conta", ele foi roubado em mais de 70 milhões de VND de sua conta bancária.

Além dos casos de golpes que induzem as vítimas a transferir dinheiro, muitas também têm suas informações pessoais exploradas para abrir contas de empréstimo online ou se cadastrar em serviços financeiros ilegais. A Sra. Nguyen Thu M. (34 anos, Cidade de Ho Chi Minh) disse ter ficado surpresa ao receber uma notificação de cobrança de dívida de uma empresa financeira, mesmo sem nunca ter contraído um empréstimo. Após verificar, descobriu que a imagem de seu documento de identidade havia sido usada por criminosos para se cadastrar em um empréstimo online.

Segundo a polícia, após obterem dados pessoais, os criminosos costumam se passar por funcionários de bancos, entregadores, representantes de atendimento ao cliente ou até mesmo policiais ou promotores para ligar e ameaçar as vítimas. Em alguns casos, chegam a enviar imagens do documento de identidade ou informações pessoais da vítima para ganhar sua confiança antes de solicitar códigos OTP, senhas de contas bancárias ou transferências de dinheiro para "verificação".

Em muitos casos, os golpistas estão usando tecnologia de IA para analisar dados de imagens postadas em redes sociais. De acordo com alertas das autoridades, com apenas uma foto nítida de um rosto e documentos de identificação pessoal, os sistemas de reconhecimento de imagem podem extrair automaticamente informações como endereço, número de identidade ou outros dados relacionados.

Muitas pessoas acreditam que ocultar parcialmente o número do documento de identidade ao publicar fotos é segurança suficiente. No entanto, com o desenvolvimento da tecnologia de IA (Inteligência Artificial), os criminosos podem facilmente combinar diversas fontes de dados para completar o perfil de uma vítima.

Segundo a Polícia Provincial de Phu Tho, a coleta, compra, venda ou troca ilegal de informações pessoais constitui uma violação da lei e, dependendo da gravidade, pode resultar em sanções administrativas ou processo criminal. Atualmente, a polícia está intensificando os esforços para combater e processar indivíduos que exploram o ciberespaço para cometer crimes relacionados a dados pessoais.

Não publique fotos de seus documentos de identificação nas redes sociais.

Diante dos constantes vazamentos de dados pessoais, especialistas em segurança cibernética acreditam que os usuários, sem saber, estão ajudando os cibercriminosos por serem descuidados demais ao compartilhar informações pessoais online.

O Sr. Vu Ngoc Son alertou que o compartilhamento entusiástico de imagens dos cartões de identidade de cidadãos nas redes sociais por parte dos usuários, após a atualização de seus endereços no aplicativo VNeID, pode potencialmente levar ao vazamento de informações pessoais.

Segundo o Sr. Son, com o desenvolvimento da tecnologia de reconhecimento de imagem utilizando inteligência artificial (IA), os sistemas atuais conseguem analisar imagens automaticamente e coletar informações a partir delas. Com isso, os criminosos podem descobrir o endereço ou até mesmo o número de identificação do usuário, caso a imagem não esteja devidamente ocultada.

O especialista afirmou que os dados coletados poderiam ser usados para criar perfis pessoais com fins fraudulentos, golpes, roubo de propriedade ou falsificação de documentos. Portanto, o Sr. Son aconselhou os usuários a se absterem terminantemente de publicar fotos de seus documentos de identidade, carteiras de habilitação ou cartões bancários nas redes sociais, de qualquer forma.

Além disso, os usuários devem ocultar cuidadosamente informações importantes, como número de identidade, endereço e código QR em documentos de identificação, antes de compartilhar imagens. Devem também verificar atentamente suas configurações de privacidade nas redes sociais para minimizar o risco de exploração de dados.

De acordo com um alerta da Polícia Provincial de Phu Tho, as pessoas devem ter especial cautela ao instalar aplicativos, acessar links suspeitos ou participar de pesquisas online que solicitem informações pessoais. Formulários aparentemente inofensivos podem, por vezes, ser ferramentas utilizadas por criminosos para coletar dados de usuários.

As autoridades também enfatizaram que as pessoas não devem, em hipótese alguma, fornecer códigos OTP, senhas bancárias ou informações de contas a ninguém por telefone, mensagem de texto ou redes sociais. Caso recebam uma ligação de alguém que se identifique como policial, promotor ou representante de banco, as pessoas devem verificar as informações proativamente por meio dos canais oficiais, em vez de seguir as instruções da pessoa que ligou.

Não apenas os usuários individuais, mas também as empresas e organizações agora são obrigadas a reforçar as medidas de segurança de dados dos clientes, controlando rigorosamente o armazenamento e a utilização de informações pessoais para limitar o risco de vazamentos de dados.

Num contexto em que os dados pessoais se tornam cada vez mais uma "mina de ouro" para os cibercriminosos, os especialistas acreditam que a consciencialização do utilizador é a linha de defesa mais importante. Uma simples fotografia de um documento de identificação publicada publicamente, o preenchimento de um formulário desconhecido ou um clique num link de uma fonte desconhecida podem fazer com que todos os seus dados pessoais caiam em mãos erradas.

Com o avanço contínuo da tecnologia de IA, a exploração de dados e os golpes online se tornarão cada vez mais sofisticados. Portanto, a cautela em cada ação no ambiente digital deixou de ser uma opção e se tornou uma habilidade essencial para todos os usuários da internet atualmente.

Fonte: https://khoahocdoisong.vn/vi-sao-lua-dao-biet-ro-cccd-tai-khoan-ngan-hang-cua-nan-nhan-post2149100356.html