Pe 27 ianuarie, Poliția Provincială Thua Thien Hue a anunțat că Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie, în coordonare cu Departamentul de Poliție Criminală și alte unități profesionale, a destructurat cu succes o rețea de cămătărie cu împrumuturi în valoare totală de 35 de miliarde de VND.
Autoritățile i-au arestat pe Luong Hoang Nhat Nam (28 de ani, domiciliat în cartierul Vy Da) și pe Huynh Van Truong Phat (28 de ani, domiciliat în cartierul Thuan Hoa, ambii din orașul Hue).
Luong Hoang Nhat Nam este suspectat că ar fi liderul unei rețele de creditori care percepe dobânzi de aproape 420% pe an.
Conform înregistrărilor poliției, din 2020, Nam și Phat își fac reclamă activităților de creditare pe rețelele de socializare, promițând împrumuturi cu dobândă mică, rambursări rapide, fără verificare a creditului, limite maxime de creditare și sprijin pentru datoriile neperformante... Cu toate acestea, la calcularea dobânzii, acest grup a perceput între 3 și 11,5 milioane VND pe zi, echivalentul unor rate ale dobânzii de 109,5% - 419,75% pe an.
Nam și Phat au folosit software pentru a gestiona contractele de împrumut, a calcula ratele dobânzilor și a le reaminti debitorilor plățile; de asemenea, au folosit tactica de a împărți dobânda la împrumut în două contracte și de a o împărți în diverse comisioane pentru a evita detectarea de către autorități.
În plus, în timpul procesului de creditare, dacă debitorii nu rambursează la timp, acest grup va angaja oameni care să-i amenințe și să-i urmărească pe debitori, mergând chiar și la domiciliile lor pentru a le cere plata.
În timpul perchezițiilor efectuate în două locații în care Nam și Phat își desfășurau activitatea de creditare în orașul Hue, autoritățile au descoperit și confiscat o mașină, 39 de computere, telefoane mobile, diverse camere foto, numeroase conturi bancare, două cutii cu dispozitive de urmărire GPS și unele documente legate de activitățile lor de creditare.
Conform investigațiilor inițiale, din 2020 până la arestarea lor, Nam și Phat au întocmit peste 2.000 de contracte de împrumut, acordând bani la dobânzi exorbitante în valoare totală de 35 de miliarde de VND și profitând ilegal de peste 7 miliarde de VND.
Legătură sursă
Comentariu (0)