Propunere de creștere a sancțiunilor pentru furnizarea de servicii de portofel electronic

Banca de Stat elaborează o propunere de majorare a amenzii pentru furnizarea de servicii de portofel electronic până la 120 de milioane VND.

Una dintre încălcările privind conturile de plăți pentru care Banca de Stat a propus creșterea nivelului sancțiunilor este încălcarea reglementărilor privind intermediarii de plăți (furnizarea de servicii de portofel electronic).

Piața portofelelor electronice din Vietnam a cunoscut o creștere rapidă. Potrivit FiinGroup, o companie specializată în furnizarea de servicii integrate de date financiare, numărul și valoarea tranzacțiilor prin intermediul portofelelor electronice au înregistrat continuu o creștere de două cifre în perioada 2018-2023, cu rate anuale de creștere de 80,4%, respectiv 83,5%.

Creșterea rapidă a pieței este unul dintre motivele pentru care agenția de administrare trebuie să modifice reglementările de management aferente.

În consecință, în proiectul de decret privind sancțiunile administrative pentru încălcări în sectoarele monetar și bancar care este în curs de consultare (de modificare și completare a Decretului nr. 88/2019/ND-CP), Banca de Stat a propus o amendă de 100 - 120 de milioane VND pentru actul de deschidere sau menținere a unor portofele electronice anonime sau uzurpate; cumpărarea, vânzarea, închirierea, leasingul, împrumutul, darea de portofele electronice; furtul, complicitatea la furt, cumpărarea, vânzarea de informații din portofele electronice din 10 sau mai multe portofele electronice;

Se vor aplica amenzi de la 50 la 100 de milioane de VND pentru deschiderea sau menținerea unor portofele electronice anonime sau uzurpate; cumpărarea, vânzarea, închirierea, leasingul, împrumutul sau darea în leasing a portofelelor electronice; furtul, complicitatea în vederea furtului, cumpărarea sau vânzarea de informații din portofelele electronice de la 1 la mai puțin de 10 portofele electronice.

Aplicații pentru servicii de portofel electronic. Fotografie ilustrativă

În plus, încălcările privind operațiunile cu carduri bancare sunt, de asemenea, supuse unor sancțiuni sporite. De exemplu: o amendă de 100 - 150 de milioane de VND pentru actul de cumpărare, vânzare, închiriere, leasing, împrumut, acordare de conturi de plăți (conturi bancare) sau cumpărare și vânzare de informații despre conturi de plăți cu o cantitate de 1 cont către mai puțin de 10 conturi de plăți care nu face încă obiectul urmăririi penale.

Se vor aplica amenzi de 150 - 200 de milioane de VND pentru deschiderea de conturi de plăți pentru clienți, permițând clienților să utilizeze conturi de plăți cu încălcarea legii în procesul de furnizare a serviciilor de plată; se vor aplica amenzi de 60 - 80 de milioane de VND pentru închirierea, leasingul, cumpărarea, vânzarea sau deschiderea de carduri bancare (cu excepția cardurilor preplătite anonime) în cantități de la 1 la mai puțin de 10 carduri.

Datele de la Banca de Stat a Vietnamului arată că, la 30 iunie 2024, țara avea 50 de organizații intermediare de plăți autorizate, inclusiv 48 de furnizori de servicii de portofele electronice. Numărul total de portofele activate este de până la 58 de milioane, cu peste 34 de milioane de portofele active, reprezentând aproximativ 59% din numărul total de portofele.

În ceea ce privește activitățile de plată fără numerar, până la începutul anului 2025, numărul conturilor de plăți personale din Vietnam a ajuns la peste 200 de milioane. La multe bănci comerciale, peste 90% din tranzacțiile financiare au fost efectuate prin canale digitale, creșterea tranzacțiilor prin internet, dispozitive mobile și coduri QR ajungând la 35%, 33% și, respectiv, 66% față de aceeași perioadă din 2024.

Thuy Linh

Sursă: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html