Au trecut mai mult de patru luni și nu am reușit să revendicăm 450 de milioane de VND care au fost transferate din greșeală.

Domnul Hung a transferat din greșeală 450 de milioane de VND unui străin. După mai bine de patru luni, încă nu a reușit să-și recupereze banii, deoarece destinatarul a refuzat să plătească.

Dl. Nguyen Hung ( Long An ) a declarat că pe 17 martie a trebuit să plătească vânzătorului pentru bunuri. La acea oră, aproape după-amiaza târziu, a transferat 450 de milioane de VND prin Internet Banking din contul său deschis la Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) în contul clientului de la Asia Commercial Bank (ACB).

Tranzacția a fost finalizată, a făcut o captură de ecran și a trimis-o, dar partenerul a raportat că numele era greșit. „După ce am verificat din nou, mi-am dat seama că am transferat din greșeală bani în contul unui străin cu un număr de cont similar și un nume diferit. Panicat, am alergat la sucursalele Sacombank șiACB din Duc Hoa, Long An pentru a raporta această tranzacție greșită de transfer de bani”, a spus el.

Domnul Hung a fost recunoscut de bancă și a fost instruit să se prezinte la poliție. După două zile de verificare a incidentului, poliția din Duc Hoa s-a deplasat la sucursala ACB pentru a solicita blocarea banilor pe care domnul Hung îi transferase din greșeală. „La momentul respectiv, poliția m-a informat că cele 450 de milioane de VND pe care le transferasem din greșeală fuseseră retrase din contul destinatarului cu 14 milioane de VND”, a declarat domnul Hung.

Datorită sprijinului poliției, domnul Hung a obținut numărul de telefon al persoanei care a primit banii și a sunat pentru a negocia, dar această persoană nu a răspuns la telefon. „I-am trimis un mesaj că cele 14 milioane de VND retrase nu vor fi recuperate și i-am oferit încă 10 milioane de VND dacă este de acord să returneze banii. Cu toate acestea, persoana care a primit banii tot nu a cooperat și a răspuns prin mesaj că va suporta consecințele acțiunilor sale”, a spus domnul Hung.

Unul dintre mesajele dintre domnul Hung și destinatarul transferului de bani greșit. Fotografie: Nguyen Hung

Domnul Hung a continuat să meargă la poliția din Ben Tre (unde locuiește destinatarul) pentru a raporta și a cere sprijin. Când el și poliția au ajuns la domiciliu, părinții destinatarului au spus că fiul lor plecase în orașul Ho Și Min și, prin urmare, încă nu au putut să-l contacteze. După mai bine de 4 luni de transferuri greșite de bani, domnul Hung încă nu a reușit să-i recupereze de la destinatarul greșit.

Într-un răspuns către VnExpress , un reprezentant al Poliției Provinciale Long An a declarat că au primit cazul și îl îndrumă pe domnul Hung prin procedurile necesare.

Banca ACB a mai declarat că a sprijinit persoana care a transferat bani în mod eronat conform reglementărilor, cum ar fi contactarea destinatarului de mai multe ori, dar fără a-l putea găsi. Banca a furnizat, de asemenea, informații și a cooperat conform solicitărilor poliției.

În ceea ce privește gestionarea viitoare a banilor, această bancă a declarat că, dacă destinatarul banilor specifică un retransfer sau instanța (în cazul în care domnul Hung depune o plângere) sau agenția de poliție ia o decizie, ACB va efectua imediat tranzacția pentru a rambursa banii în contul domnului Hung.

Acest proces este în conformitate cu legea pentru a evita cazurile de fraudă intenționată, în special în cazul fraudei comerciale. De exemplu, după ce vânzătorul confirmă că a primit banii și a livrat bunurile, cumpărătorul poate comite o fraudă raportând băncii că a transferat banii din greșeală și solicitând băncii rambursarea. În plus, mulți escroci folosesc acum adesea trucul de a transfera bani în contul greșit pentru a păcăli camăta sau a fura informații personale pentru a însuși banii din cont...

Cod OTP trimis la numărul de telefon al titularului de cont la efectuarea de tranzacții de transfer de bani online prin aplicații bancare. Fotografie: Quynh Trang

Referitor la incidentul menționat mai sus, avocatul Luong Huy Ha, directorul firmei de avocatură LawKey, a declarat că, după ce a încercat să abordeze și să negocieze cu destinatarul greșit, dar acesta nu i-a returnat în mod deliberat banii, domnul Hung poate alege una dintre cele două opțiuni legale: să se prezinte la poliție la reședința sa permanentă sau temporară sau să intenteze un proces civil.

Pentru o sumă de bani transferată în mod eronat de 10 milioane VND sau mai mult, expeditorul poate depune o plângere penală la poliție din cauza semnelor de deținere ilegală de bunuri, conform Codului Penal din 2015. În consecință, o persoană care primește în mod eronat bani și deține în mod intenționat ilegal o sumă de la 10 milioane VND la 200 de milioane VND după ce expeditorul sau agenția de poliție solicită returnarea acesteia, va fi amendată cu o amendă de la 10 milioane VND la 50 de milioane VND sau condamnată la o pedeapsă de până la 2 ani, fără închisoare, sau cu închisoare de la 3 luni la 2 ani. Pentru o sumă de bani care depășește 200 de milioane VND, persoana care o deține ilegal poate fi închisă cu o pedeapsă de la 1 la 5 ani, a declarat avocatul.

În plus, avocatul a spus că domnul Hung poate intenta și un proces civil la instanța de la care are domiciliul pârâtul, destinatarul banilor.

Nu doar domnul Hung, transferuri de bani greșite s-au întâmplat și multor titulari de cont atunci când efectuau tranzacții online. Experții bancari au declarat că au existat o serie de cazuri în care clienții au transferat din greșeală bani către străini, dar au întâmpinat dificultăți în a-i recupera din mai multe motive, cum ar fi imposibilitatea de a contacta destinatarul, contul destinatarului fiind abandonat sau nedorința de a returna banii.

Quynh Trang - Hoang Nam

*Numele personajelor au fost modificate la cerere

Legătură sursă: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html