Banca tocmai a adăugat 3 funcții antifraudă, pe care cei care transferă bani ar trebui să le știe

(NLDO) - Băncile recomandă clienților să fie întotdeauna vigilenți, să protejeze informațiile personale și informațiile de securitate a serviciilor.

Vietcombank a anunțat că tocmai a extins funcția de Avertisment privind conturile suspectate de fraudă sau escrocherie (Alertă VCB) pentru tranzacțiile de transfer de bani în cadrul băncii, pe VCB Digibank și la ghișeu.

Prin urmare, atunci când clienții efectuează tranzacții de transfer de bani online, sistemul va emite automat o avertizare dacă contul destinatarului prezintă semne precum: Informațiile destinatarului nu corespund cu baza de date națională a populației; Contul destinatarului se află pe lista de avertizări a unei agenții de stat competente; Contul destinatarului se află pe lista riscurilor suspectate...

În cazul tranzacțiilor la ghișeu, personalul Vietcombank va notifica în mod proactiv clienții atunci când contul destinatarului prezintă semne suspecte similare.

Pe baza informațiilor de avertizare, clienții pot decide în mod proactiv dacă să continue sau nu tranzacția.

Anterior, începând cu 30 iunie, Vietcombank a implementat o funcție de avertizare a conturilor destinatarilor cu privire la suspiciunile de fraudă și escrocherie. Până în prezent, sistemul a emis sute de mii de avertismente clienților atunci când efectuează transferuri de bani.

Băncile recomandă în continuare clienților să fie întotdeauna vigilenți și să protejeze informațiile personale pentru a evita frauda.

Potrivit Agribank , serviciul de avertizare a conturilor cu semne de suspiciune de fraudă și escrocherie este oferit gratuit de către bancă pentru a ajuta la prevenirea riscurilor și la protejarea drepturilor clienților. Serviciul AgriNotify - detectarea și avertizarea cu privire la conturile suspectate și frauduloase este integrat direct pe platforma Agribank Plus.

Se știe că până în prezent, unele bănci au implementat sistemul de avertizare privind conturile frauduloase, cum ar fi Vietcombank, BIDV , MB, Agribank...

Când clienții introduc numărul de cont al destinatarului, înainte de a efectua o tranzacție de transfer în cadrul sistemului Agribank sau a transferului rapid de bani NAPAS 24/7, serviciul va compara automat datele cu baza de date furnizată de autorități (Ministerul Securității Publice, Banca de Stat, ...) și cu baza de date internă.

În cazul în care un cont este detectat ca fiind pe lista de suspiciuni de fraudă sau escrocherie, sistemul va activa imediat o notificare care indică faptul că respectivul cont ar putea fi pe lista de riscuri suspectate și va avertiza clienții să ia în considerare acest lucru atunci când efectuează tranzacții.

Informațiile de avertizare includ: conturi cu risc ridicat, destinatari aflați pe lista de avertizare a autorităților competente; conturi cu risc mediu, conturi de destinatari suspectate că prezintă semne neobișnuite; conturi neverificate, informațiile despre destinatari nu corespund cu Baza Națională de Date a Populației.

Conform datelor de la Departamentul de Plăți al Băncii de Stat, după mai bine de 5 luni de testare a sistemului de avertizare privind conturile frauduloase (SIMO) al Băncii de Stat, băncile au contribuit la prevenirea a peste 1.790 miliarde VND în tranzacții suspecte, evitând pierderi pentru 468.000 de clienți.

Băncile recomandă în continuare clienților să fie întotdeauna vigilenți, să protejeze informațiile personale și informațiile de securitate a serviciilor și să monitorizeze periodic informațiile de avertizare privind riscurile și instrucțiunile de tranzacționare în siguranță de la bănci și autorități.

Sursă: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm