„Scutul digital” previne frauda online

Acest lucru arată, de asemenea, că frauda online rămâne o problemă complexă, iar clienții trebuie să fie precauți în timpul sezonului comercial de vârf de la sfârșitul anului.

Cele mai recente cifre publicate de Banca de Stat a Vietnamului (SBV) arată că Sistemul Informatic pentru Gestionarea, Monitorizarea și Prevenirea Fraudei în Operațiunile de Plată (SIMO) a emis 2,13 milioane de alerte de fraudă către clienți. În special, peste 670.000 de tranzacții au fost oprite sau anulate în mod proactiv de către utilizatori după primirea alertelor, cu o valoare totală care depășește 2.570 miliarde VND. Această cifră indică faptul că frauda rămâne o problemă complexă, dar instrumentele de avertizare s-au dovedit a fi destul de eficiente.

Riscurile pândesc

LPBank (Loc Phat Vietnam) a raportat că recent, sucursala LPBank Luc Nam (provincia Bac Ninh) a înregistrat un caz în care o clientă a solicitat retragerea întregii sume din două conturi de economii în valoare totală de 400 de milioane de VND înainte de scadență. În timpul procesului, casierul a observat că clienta a manifestat un comportament neobișnuit, părând anxioasă, răspunzând constant la apeluri telefonice și îndemnând personalul să transfere rapid bani într-un cont necunoscut.

„Prin discuții profesionale și prin înțelegerea psihologiei clientului, personalul băncii a stabilit că acest client era manipulat și amenințat de persoane care se dădeau drept ofițeri de poliție, cerând transferuri de bani pentru «investigare». Imediat, casierul a întârziat tranzacția, l-a liniștit pe client și a contactat Poliția din Comuna Luc Nam. Datorită intervenției prompte a băncii și a forțelor de ordine, clientul a oprit transferul banilor”, a relatat un reprezentant al LPBank.

Având în vedere creșterea numărului de cumpărături și plăți online în timpul sezonului de sfârșit de an, băncile sfătuiesc utilizatorii să fie precauți cu privire la schemele frauduloase. (Foto: LAM GIANG)

Conform Băncii de Stat a Vietnamului, până în prezent, 122 din 147 de unități au raportat cu succes către sistemul SIMO, cu un total de aproape 600.000 de conturi de plată/portofele electronice care prezintă semne de suspiciune de fraudă, escrocherii sau încălcări legale. Sistemul SIMO a ajutat instituțiile de credit să ia decizii de a bloca imediat tranzacțiile sau de a solicita verificarea și identificarea contului înainte de tranzacțiile online. Această soluție contribuie la minimizarea fraudei și a escrocheriilor, protejând astfel siguranța conturilor de plată și a portofelelor electronice ale clienților.

Într-o discuție cu un reporter de la ziarul Nguoi Lao Dong, domnul Vo Do Thang, directorul Centrului de Securitate Cibernetică Athena, a analizat diferența actuală: prevenirea fraudei nu se mai realizează individual la fiecare bancă, ci este conectată și partajată în întregul sistem de către Banca de Stat a Vietnamului. Băncile aplică inteligența artificială pentru a analiza tranzacțiile neobișnuite și exploatează simultan big data pentru a construi „liste negre” de persoane și organizații care prezintă semne de fraudă, inclusiv cazuri în care o persoană deschide mai multe conturi la bănci diferite.

Consolidarea măsurilor de prevenire și control.

Aplicația de plată Zalopay a anunțat că a colaborat cu Corporația Națională de Plăți din Vietnam (NAPAS) și Banca de Stat a Vietnamului pentru a testa o funcție care avertizează utilizatorii cu privire la conturile suspecte de recepție, suspectate de fraudă sau escrocherii. Această funcție de alertă va fi aplicată în mod experimental pentru tranzacțiile de transfer de bani pe Zalopay, inclusiv transferuri în portofelul propriu și transferuri interbancare prin Napas 24/7; funcționează pe baza sistemului de evaluare a fraudelor Zalopay și a informațiilor furnizate de SIMO.

Super aplicația MoMo implementează, de asemenea, două noi caracteristici de securitate: tehnologia AI și feedback-ul comunității, creând un „scut dublu” pentru a ajuta peste 30 de milioane de clienți să prevină proactiv riscurile atunci când efectuează tranzacții online. Avertismentele sunt emise pe baza unei liste de conturi suspecte de la autoritățile de reglementare, combinate cu date de la comunitatea de utilizatori MoMo și un model AI care detectează comportamente neobișnuite. Acest lucru oferă clienților mai multe informații de luat în considerare înainte de a face clic pe butonul de transfer.

Între timp, Facebook implementează inteligența artificială pe Messenger pentru a detecta mesajele suspecte și a avertiza despre conturile false. În prima jumătate a anului 2025, Meta a eliminat peste 5,4 milioane de conținuturi de pe Facebook și 14.000 de conținuturi de pe Instagram legate de fraude și escrocherii din Vietnam. De asemenea, Zalo avertizează proactiv atunci când detectează mesaje suspecte...

Dl. Khoi Le, director de țară pentru Vietnam la Meta (compania-mamă a Facebook), a declarat că firma investește continuu în personal și tehnologie, consolidându-și sistemele automate de detectare pentru a detecta și preveni prompt activitățile frauduloase.

Dintr-o perspectivă tehnologică, expertul Huynh Huu Bang a evaluat că sistemele de avertizare precum SIMO al Băncii de Stat a Vietnamului sau funcțiile de avertizare de pe Facebook și Zalo au oferit instrumente importante pentru a sprijini oamenii, ajutându-i să fie mai vigilenți împotriva mesajelor, apelurilor sau tranzacțiilor neobișnuite. Înregistrarea a peste 2 milioane de avertizări de fraudă arată că densitatea riscurilor în mediul digital este foarte mare.

„Lupta împotriva fraudei este o cursă fără sfârșit. Escrocii își schimbă constant scenariile și tacticile în fiecare zi, în fiecare oră. Prin urmare, sistemul de avertizare trebuie modernizat continuu; nu se poate aștepta ca acesta să ajungă la o stare perfectă. Tehnologia joacă doar un rol secundar, în timp ce factorul decisiv rămâne conștientizarea utilizatorilor”, a observat dl Bang.

Mențineți întotdeauna un nivel ridicat de vigilență.

Experții recomandă ca, în perioada de sfârșit de an, oamenii să fie foarte vigilenți în ceea ce privește solicitările de transferuri urgente de bani, OTP-uri, parole sau instalarea de aplicații necunoscute. Tot conținutul legat de bănci, cadouri, investiții, promoții etc. trebuie verificat.

Potrivit lui Zalo, vigilența și controlul informațiilor personale nu numai că ajută la protejarea conturilor, dar îi ajută și pe utilizatori să evite riscuri mult mai mari.

Sursă: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm