Partea întunecată a „pieței” USDT în plină expansiune.

Mulți oameni câștigă mulți bani participând la „piețele” de tranzacționare a criptomonedelor. Aceste piețe devin tot mai mari, dar și riscurile cresc.

Verificați prețul de vânzare, limitele tranzacțiilor și credibilitatea comercianților înainte de a cumpăra USDT pe o bursă P2P - Foto: CONG TRUNG

În spatele ordinelor de cumpărare și vânzare USDT (una dintre cele mai populare criptomonede stabile din lume, raportată la dolarul american la un raport de 1:1), se află o serie de riscuri, de la documente falsificate la probleme legate de fraudă și conturi bancare blocate.

„Piața” criptomonedelor este în plină expansiune.

În dimineața zilei de 14 iunie, când am introdus o cerere de cumpărare a USDT în valoare de 10 milioane VND în secțiunea P2P (person-to-person, fără intermediari) a unei importante burse de criptomonede, sute de conturi care se oferea să vândă au apărut imediat pe ecran.

„Zeul Norocului 247”, „Prosperitate și Noroc”, „Tranzacție Rapidă 68”... au apărut unul după altul, împreună cu prețul de vânzare, limita per comandă, numărul de tranzacții executate și o listă a băncilor receptoare. Prețul predominant la momentul înregistrării era de aproximativ 26.269 VND/USDT. Diferența dintre traderi era de obicei de doar câțiva dong până la câteva zeci de dong.

Cumpărătorii aleg un „contor”, introduc suma, efectuează un transfer bancar și apoi așteaptă ca vânzătorul să le elibereze USDT-ul în portofel. Procesul pare destul de simplu la prima vedere, dar cel mai mic preț nu este neapărat cea mai sigură opțiune.

Piața USDT este în plină expansiune deoarece, în Vietnam, din moment ce VND nu este acceptat pe scară largă în perechile de tranzacționare directă cu Bitcoin, Ethereum și multe alte active digitale, USDT a devenit o monedă intermediară importantă. Pentru a cumpăra monede, investitorii trebuie de obicei să schimbe VND în USDT. Atunci când încasează profituri, reduc pierderile sau retrag capital, vând activele înapoi către USDT, apoi schimbă USDT în VND prin intermediul pieței P2P.

Fluxul de bani circulă continuu într-un ciclu VND - USDT - monedă - USDT - VND, transformând zonele P2P în „piețe” de schimb valutar care funcționează aproape 24/7.

Profit din diferențele de preț

Diferența dintre prețul de cumpărare și cel de vânzare este unul dintre factorii care îi atrage pe traderi să participe la piață. De exemplu, dacă un trader cumpără USDT la 25.439 VND și îl vinde la 26.334 VND, profită de o diferență de 895 VND/USDT (aproximativ 3,5%).

Cu 100 de milioane de VND, aceștia pot cumpăra aproape 3.931 USDT și pot câștiga aproximativ 103,5 milioane de VND atunci când le vând pe toate, rezultând un profit brut de peste 3,5 milioane de VND după un ciclu de tranzacționare.

Dacă cifra de afaceri este rapidă, veniturile cresc semnificativ. Totuși, acesta este doar un calcul teoretic, care nu ia în considerare fluctuațiile de preț, timpii de așteptare pentru executarea comenzilor, limitele bancare și potențialele litigii care decurg din tranzacții.

Un comerciant independent din orașul Ho Chi Minh a recunoscut că, în perioadele de volatilitate ridicată a pieței, telefonul său primea constant notificări despre comenzi noi, în valoare cuprinsă între câteva milioane și sute de milioane de dong.

„Oricine s-ar uita la asta ar crede că doar stai degeaba folosind telefonul și câștigând bani. Dar, în realitate, rezolvarea unui singur incident poate dura zile, chiar luni”, a spus acest om de afaceri.

Intensitatea „pieței” P2P constă în faptul că tranzacțiile au loc cu o viteză amețitoare, dar mecanismele de securitate ale bursei sunt limitate la ceea ce este afișat pe ecranul comenzilor.

S-ar putea să vă placă și

Când asigurarea este mai mult decât bani, este o responsabilitate continuă.Între două evenimente consecutive care au zguduit o întreagă familie, plata asigurării nu a mai fost doar o chestiune de cifre, ci a devenit o formă invizibilă de protecție.

Japonia plasează criptomonedele în același cadru de reglementare ca și valorile mobiliare.Camera Reprezentanților din Japonia a adoptat un proiect de lege care clasifică criptomonedele drept instrumente financiare oficiale, reducând drastic taxele pe investiții, înăsprind reglementările privind tranzacțiile și deschizând calea pentru ETF-uri de active digitale.

Propunere de prelungire a stimulentelor fiscale pentru benzină și motorină până la sfârșitul lunii septembrie 2026.(PLVN) - Ministerul Finanțelor a propus prelungirea aplicării politicilor fiscale preferențiale la benzină, motorină, materii prime pentru producția de benzină și motorină și combustibil pentru aviație până la 30 septembrie 2026, pentru a contribui la asigurarea aprovizionării, la reducerea costurilor de producție și a celor comerciale și la limitarea impactului asupra IPC în trimestrul al treilea al anului 2026.

Dl. Minh, un investitor în orașul Ho Chi Minh, a împărtășit o lecție memorabilă. Văzând un cont care oferea un preț cu aproximativ 30 VND/USDT mai mic decât media, dl. Minh a plasat imediat un ordin de cumpărare pentru 10 milioane VND.

A economisit mai puțin de 12.000 de dong, dar, în schimb, a trebuit să îndure momente sufocante după ce a transferat banii, doar pentru a-l descoperi pe vânzător complet tăcut.

„Dacă te implici în dispute sau ai capitalul blocat și ratezi oportunitatea de a cumpăra monede la prețuri mici când prețurile sunt bune, pierderile vor fi semnificative”, a concluzionat Minh.

Pericolul provine mai degrabă din erorile subiective. Într-un articol publicat în ziarul Tuoi Tre, dl. Q. An (din cartierul Binh Thanh, orașul Ho Chi Minh) a declarat că, din cauza unor acțiuni pripite, a plasat un ordin de cumpărare a USDT pentru 3 milioane VND, dar la executarea tranzacției prin aplicația bancară, a introdus din greșeală 30 de milioane VND.

Deoarece ordinul de la bursă a înregistrat doar 3 milioane, vânzătorul, după ce a primit banii, a eliberat doar suma corespunzătoare de USDT. Restul de 27 de milioane VND au devenit obiectul unui litigiu civil între cele două persoane.

„Am fost șocat când m-am uitat la soldul contului meu bancar. Pe platforma P2P, la vremea respectivă, erau afișate doar un pseudonim, o casetă de chat și un număr de cont; nu exista absolut niciun număr de telefon la care să apelez direct”, a povestit An.

După câteva zile de contact, vânzătorul a răspuns în cele din urmă și i-a cerut să creeze un alt ordin de cumpărare USDT cu valoarea corespunzătoare.

Cu toate acestea, prețul USDT din noua comandă a fost mai mare decât media. După finalizare, activele pe care le-a primit valorau doar aproximativ 25,5 milioane VND, cu 1,5 milioane VND mai puțin decât suma transferată în exces.

Cont blocat din cauza unui flux de numerar fraudulos.

Dacă transferul de bani către persoana greșită sau întâlnirea cu un comerciant care te presează să accepți un preț mai mic are ca rezultat în principal pierderi financiare, atunci o tranzacție între trei părți poate atrage cumpărătorii și vânzătorii de USDT într-o escrocherie.

O tactică obișnuită este ca cineva să comande USDT pe o bursă P2P, dar să nu transfere direct banii. În același timp, această persoană solicită victimei să transfere bani sub pretextul unui depozit, al unei investiții sau al plății pentru bunuri... Iar acea victimă ar putea fi victima unei escrocherii prin transfer de bani.

Dl. H., un comerciant din orașul Ho Chi Minh, a vândut odată 3.000 USDT și a primit peste 78 de milioane VND. Două zile mai târziu, contul său bancar a fost blocat pentru a verifica fluxul de fonduri aferent unei escrocherii de înaltă tehnologie.

„Am văzut că banii au ajuns la valoarea corectă a comenzii, așa că am transferat USDT, fără să știu că expeditorul era victima. USDT-ul a părăsit portofelul, în timp ce banii din contul meu bancar sunt reținuți”, a spus el.

Într-o declarație acordată ziarului Tuổi Trẻ, dl. Tran Xuan Tien, secretarul general al Asociației Blockchain din orașul Ho Chi Minh, a declarat că Dong-urile vietnameze și USDT provenite din activități ilegale pot fi defalcate și distribuite prin numeroase tranzacții P2P.

„Conturile noi cu volume mici de tranzacționare, dar care oferă rate excesiv de atractive, prezintă adesea riscuri semnificative”, a avertizat dl. Tien.

Minimizează riscurile atunci când tranzacționezi P2P.

Potrivit domnului Tran Xuan Tien, în prezent nu există o soluție care să ofere protecție absolută participanților la tranzacțiile P2P.

Statele Unite ale Americii - Vietnam: Nu rata

Vietnamul și Statele Unite își consolidează cooperarea în abordarea consecințelor războiului.VTV.vn - Pe 22 iunie, secretarul general și președintele To Lam l-a primit pe secretarul interimar al Marinei SUA, Hung Cao.

Secretarul general și președintele To Lam îl primește pe secretarul interimar al Marinei Statelor Unite.Pe 22 iunie 2026, la Hanoi, secretarul general și președintele To Lam l-a primit pe secretarul interimar al Marinei SUA, Hung Cao.

Secretarul general și președintele Vietnamului îl primesc pe secretarul interimar al Marinei Statelor Unite.Pe 22 iunie 2026, la Hanoi, secretarul general și președintele To Lam l-a primit pe secretarul interimar al Marinei SUA, Hung Cao.

Pentru a reduce riscul, utilizatorii ar trebui să evite tranzacțiile în afara platformei, să primească fonduri doar din conturi care corespund numelui de pe care se face comanda și să refuze cererile de transfer efectuate de alte persoane.

De asemenea, investitorii ar trebui să evite cumpărarea și vânzarea de active digitale în numele altora. Toate capturile de ecran, chitanțele de transfer, codurile de comandă, conținutul chat-ului, adresele portofelului și codurile de tranzacție blockchain ar trebui salvate în scopuri de verificare în caz de dispute.

În special, utilizatorii ar trebui să fie precauți cu privire la conturile noi cu un istoric de tranzacții redus, dar care oferă prețuri de cumpărare și vânzare neobișnuit de bune. Spread-ul atractiv poate să nu fie suficient pentru a compensa riscul dacă fluxul de numerar sau activele digitale implicate în tranzacție încalcă termenii.

Peisajul juridic pentru activele digitale intră într-o nouă fază.

Începând cu 1 ianuarie 2026, va intra în vigoare Legea privind industria tehnologiei digitale , creând pentru prima dată un cadru legal pentru activele digitale sub formă de date digitale. De asemenea, guvernul va pilota o piață de criptomonede între 2026 și 2030, conform Rezoluției 05/2025.

Prin urmare, cetățenilor li se permite să dețină, să stocheze și să tranzacționeze active digitale prin intermediul organizațiilor interne autorizate, dar nu li se permite să utilizeze Bitcoin sau alte criptomonede pentru a plăti bunuri și servicii în loc de Dong vietnamez. De asemenea, investitorii trebuie să își verifice conturile.

În așteptarea dezvoltării complete și a operațiunii pieței interne, mulți investitori vietnamezi încă tranzacționează pe Binance, OKX, Bybit sau MEXC, în principal prin P2P. Această metodă este convenabilă, dar prezintă riscuri inerente.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Sursă: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm