Un angajat al băncii delapidează 246 de lingouri de aur SJC.

Agenția de anchetă a recomandat urmărirea penală a suspectului Nguyen Van Linh (născut în 1986, trezorier bancar) pentru infracțiunea de delapidare. Conform concluziilor anchetei, trezoreria centralizată de la sediul central al TPBank (HUB HO) depozitează active, inclusiv aur, numerar, documente de valoare, garanții importante etc. În ceea ce privește aurul, seiful este împărțit în trei categorii în scopuri de gestionare.

Prin urmare, TPBank acceptă aur SJC și DOJI pentru păstrare în siguranță, contra cost, inclusiv păstrarea aurului cu numărul de serie original (la returnare, aurul va fi returnat în starea sa originală) și păstrarea acestuia fără număr de serie (la returnare, întreaga cantitate deținută va fi primită înapoi).

În ceea ce privește tranzacțiile cu aur, TPBank depozitează și utilizează aurul SJC pentru tranzacții de cumpărare și vânzare cu clienții. Pentru aurul gajat (ca garanție): TPBank împrumută bani clienților folosind lingouri de aur SJC ca garanție. După primirea aurului ca garanție, acesta este sigilat conform reglementărilor TPBank și depozitat în seif.

Aurul destinat tranzacționării și aurul păstrat în custodie se inventariază zilnic de către conducerea depozitului și periodic la 30 iunie și 31 decembrie a fiecărui an.

Fotografie ilustrativă: Chi Hung

În jurul anului 2017, Nguyen Van Linh era casier și membru al Consiliului de Administrație al Trezoreriei la Centrul de Tranzacții al sediului central TPBank. Linh a observat că aurul gajat în seif fluctua puțin, clienții care gajau aur aveau date clare de decontare și scadență înregistrate în registrul de administrație, iar numărarea acestui tip de activ avea loc doar de două ori pe an și era anunțată în avans.

Prin urmare, Linh a conceput ideea de a fura aur din seif (depozitat într-un seif pentru cumpărare, vânzare și păstrare în siguranță) și apoi de a folosi aurul din seif ca garanție pentru a suplini deficitul, înșelând astfel verificările zilnice ale inventarului.

Furt sofisticat de aur

Pe baza înregistrărilor, Linh a stabilit că un client pe nume C. ipotecase 246 de lingouri de aur SJC, dar tranzacția a fost încheiată doar pe hârtie, iar aurul a fost depozitat permanent în seif. Linh a plănuit apoi să fure aurul din seiful de tranzacționare a aurului și să îl înlocuiască cu aurul pe care domnul C. îl ipotecase.

Pe 5 iulie 2017, după ce a finalizat inventarul aurului pentru ziua respectivă, profitând de neglijența altor membri ai echipei de management a depozitului, Linh a luat 246 de lingouri de aur SJC din seiful care conținea „aur pentru vânzare și păstrare în siguranță”, le-a pus într-o pungă de plastic și le-a plasat într-un recipient metalic.

În dimineața zilei de 6 iulie 2017, în timpul procesului de deschidere a seifului pentru a alimenta rezervele de numerar ale sucursalelor, Linh a scos un recipient metalic cu 246 de lingouri de aur SJC și l-a plasat în zona de depozitare tampon (o zonă din afara seifului principal unde accesul către și dinspre zona de depozitare tampon nu este gestionat sau supravegheat).

Spre sfârșitul dimineții, profitând de momentul în care personalul din seif completa numerar la bancomat, Linh a intrat în seif și a furat 246 de lingouri de aur SJC. Apoi a vândut cele 246 de lingouri de aur pentru peste 8,8 miliarde VND. Suspecta a depus toți acești bani în contul ei de valori mobiliare.

Până la sfârșitul zilei de lucru din 6 iulie 2017, în timpul procesului de inventariere cu Consiliul de Administrare a Depozitului și Trezoreriei, Linh a plasat în seiful de aur o pungă conținând 246 de taeli de aur aparținând domnului C., în cadrul schemei de „cumpărare, vânzare și păstrare în siguranță”, pentru a înlocui registrul de aur pe care Linh îl luase. Prin urmare, pentru o perioadă lungă de timp, ceilalți membri ai Consiliului de Administrare a Depozitului nu au detectat activele lipsă.

Până pe 22 martie 2019, domnul C. își achitase împrumutul și primise integral cei 246 de taeli de aur de la TPBank. Pentru a evita detectarea aurului lipsă, Linh a tăiat sigiliul pungii de aur aparținând companiei DOJI, care era păstrată în seif, a scos 246 de taeli de aur SJC și apoi a plasat-o în seiful de tranzacționare a aurului al băncii.

Până la 15 ianuarie 2021, încă 561 de lingouri de aur SJC apăruseră în seiful administrat de Linh, care au servit drept garanție pentru un împrumut bancar contractat de dna H.

Realizând că folosirea aurului gajat al dnei H. pentru a compensa cele 246 de lingouri de aur SJC pe care le furase era mai sigură, Linh a scos din seif cutia metalică care conținea aurul gajat al dnei H., a spart încuietoarea, a retras 246 de lingouri de aur SJC, le-a ambalat, le-a sigilat și le-a plasat în seiful de aur sub pretextul „cumpărării, vânzării și păstrării în siguranță”. Aurul rămas a fost depozitat într-o cutie metalică în „seiful de păstrare”.

Până la 9 august 2023, Linh returnase în seif 561 de taeli de aur promisi doamnei H. După ce doamna H. și-a achitat datoria, nu mai exista nicio altă cantitate de aur adecvată în seif pentru a înlocui cei 246 de taeli de aur care fuseseră delapidați. Neputând returna aurul, Linh s-a predat la tribunal.

Sursă: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html