TPBank este pionier în atingerea standardelor Basel III.

(Dan Tri) - TPBank se îndreaptă treptat spre obiectivul de a deveni o bancă care finalizează integral Circulara 14, atât conform metodei SA, cât și IRB, până în 2027.

Banca Comercială pe Acțiuni Tien Phong ( TPBank ) a anunțat că a finalizat conformarea deplină cu Circulara 14 a Băncii de Stat a Vietnamului (SBV) privind rata de adecvare a capitalului, conform Metodei Standard (SA). În același timp, TPBank s-a înregistrat pentru implementarea Metodei de Rating Intern (IRB) în conformitate cu prevederile acestei Circulare.

Acesta este următorul pas în parcursul pe termen lung pe care TPBank îl urmărește din 2016, către abordarea celor mai înalte practici internaționale în managementul riscului și adecvarea capitalului, cu scopul de a deveni prima bancă din Vietnam care finalizează integral Circulara 14, atât conform metodei SA, cât și conform metodei IRB, până în septembrie 2025.

TPBank a îndeplinit pe deplin cerințele Circularei 14 a Băncii de Stat a Vietnamului (SBV) privind rata de adecvare a capitalului, conform metodei standard (SA) (Foto: TPBank).

TPBank este pregătită pentru Circulara 14

Imediat după emiterea Circularei 14, TPBank a revizuit în mod proactiv toate noile cerințe legate de metodele de calcul al capitalului, structura organizatorică, sistemele de date și platformele IT.

Banca a finalizat întregul sistem de procese interne, a emis documente care ghidează calcularea, gestionarea, supravegherea și divulgarea informațiilor referitoare la rata de adecvare a capitalului (CAR) și a organizat audituri interne pentru a asigura conformitatea deplină și consecventă.

Pe baza rezultatelor concrete ale implementării, TPBank a raportat Băncii de Stat a Vietnamului îndeplinirea tuturor cerințelor conform metodei SA prevăzute în Circulara 14 și s-a înregistrat pentru aplicarea acestei metode de la data intrării în vigoare a circularei (15 septembrie). În același timp, banca s-a înregistrat și pentru implementarea foii de parcurs pentru implementarea metodei IRB, cu o perioadă de implementare de doi ani, conform îndrumărilor Băncii de Stat a Vietnamului.

Anterior, în cadrul Proiectului de Reforme Basel III/Basel III, TPBank a aplicat standardele de credit (SA) și a dezvoltat simultan un model intern de rating pentru a se pregăti pentru implementarea IRB.

Banca a dezvoltat un instrument pentru calcularea indicatorilor importanți conform standardelor Basel III, cum ar fi CAR, Raportul de îndatorare (LR), Raportul de lichiditate pe termen scurt (LCR), Raportul fondurilor stabile nete (NSFR) și un sistem de calculare a capitalului de risc de piață conform Reformelor Basel III (FRTB). Întregul proces a fost revizuit independent de KPMG Tax and Consulting LLC.

În prezent, TPBank își menține rata de adecvare a capitalului (CAR) la aproape 14%, semnificativ mai mare decât pragul minim de 10,5% prevăzut de Circulara 14, inclusiv amortizorul de conservare a capitalului.

În plus, rata de acoperire a lichidității pe termen scurt (LCR) a atins peste 104%, iar rata de finanțare stabilă netă (NSFR) a atins peste 124%, ambele depășind cu mult cerința minimă de 100%.

Rata de îndatorare este, de asemenea, menținută în prezent la aproximativ 8%, de multe ori mai mare decât cerința minimă de 3, ceea ce confirmă capacitatea de gestionare a riscurilor și fundația financiară solidă pe care o posedă TPBank, sporindu-i rezistența la fluctuațiile mediului financiar.

TPBank se îndreaptă treptat spre obiectivul de a deveni o bancă care respectă pe deplin Circulara 14 (Foto: TPBank).

Dezvoltare fermă și sustenabilă, construire încredere și poziție internațională

Faptul că TPBank este prima bancă din Vietnam care anunță finalizarea implementării Basel III și IFRS9 începând cu 2021 nu este doar o etapă importantă din punct de vedere tehnic, ci și o dovadă a unei strategii de dezvoltare care se concentrează pe siguranța capitalului și gestionarea riscurilor.

Pornind de la această bază, finalizarea aplicării Circularei 14 conform SA, implementând în mod proactiv foaia de parcurs conform IRB, aduce TPBank avantaje strategice clare.

În primul rând, este vorba despre capacitatea de a controla riscurile la un nivel mai profund, grație unui buffer de capital suficient de mare și a unui sistem eficient de gestionare a lichidității – care ajută băncile să își sporească rezistența la fluctuațiile economice neașteptate.

În același timp, construirea unui model intern conform IRB permite TPBank să măsoare și să cuantifice riscurile mai precis, optimizând astfel eficiența capitalului în întregul sistem.

În plus, transparența în divulgarea informațiilor și respectarea deplină a standardelor internaționale au contribuit la consolidarea încrederii investitorilor, partenerilor și piețelor financiare.

Dl. Nguyen Hung, directorul general al TPBank, a declarat: „Identificăm în mod clar faptul că respectarea Circularei 14 nu este doar pentru a îndeplini cerințele legale, ci și pentru a reprezenta un pas strategic care demonstrează tăria și capacitatea de management a unei bănci.”

„TPBank a ales o cale mai dificilă, care necesită o pregătire atentă în ceea ce privește capitalul, datele, tehnologia și resursele umane, dar credem că această cale va aduce o sustenabilitate reală. Realizarea de astăzi este o piatră de temelie importantă pentru noi, în vederea continuării călătoriei noastre de îmbunătățire a capacității de gestionare a riscurilor, de consolidare a solidității financiare și de afirmare treptată a poziției noastre în regiune.”

În perioada 2025-2027, TPBank va implementa urgent planul de aplicare a metodei IRB, conform îndrumărilor Băncii de Stat, îndreptându-se spre respectarea deplină a Circularei 14 până la 15 septembrie 2027.

În plus, TPBank promovează implementarea continuă a Procesului Intern de Evaluare a Adecvării Lichidității (ILAAP) în conformitate cu standardele Băncii Centrale Europene (BCE) și a Proiectului de Modernizare a Managementului Riscului de Lichiditate și al Riscului de Rată a Dobânzii (IRRBB).

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm